5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk Tahun 2023

Diterbitkan: 2023-05-10

Dalam hal pembiayaan properti tetap, bisnis seringkali paling baik dilayani oleh pinjaman real estat komersial.

Baik Anda ingin mengembangkan lapangan hijau atau menambahkan lahan di sebelah bisnis Anda yang sudah ada, penyedia pinjaman real estat komersial ini adalah tempat yang tepat untuk memulai pencarian pembiayaan Anda. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang pilihan kami untuk pinjaman real estat komersial terbaik.

Pelajari Lebih Lanjut Tentang Pilihan Teratas Kami

Perusahaan Terbaik untuk Langkah Selanjutnya Terbaik Untuk
SmartBiz

Baca selengkapnya

  • Pinjaman SBA, pinjaman berjangka, LOC, & pengembalian uang ERC
  • FICO: 675+
  • APR: 5,71%+
  • Pinjaman SBA, pinjaman berjangka, LOC, & pengembalian uang ERC
  • FICO: 675+
  • APR: 5,71%+

Terapkan Sekarang

Baca selengkapnya

Lendio

Baca selengkapnya

  • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, pinjaman jangka pendek, pinjaman SBA, MCA, LOC, & pembiayaan peralatan
  • FICO: 600+ (untuk pinjaman real estat komersial)
  • APR: 4,5%+
  • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, pinjaman jangka pendek, pinjaman SBA, MCA, LOC, & pembiayaan peralatan
  • FICO: 600+ (untuk pinjaman real estat komersial)
  • APR: 4,5%+

Terapkan Sekarang

Baca selengkapnya

Keuangan Cepat

Baca selengkapnya

  • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, MCA, LOC, anjak faktur, pinjaman SBA
  • FICO: Tidak ada minimum yang diberikan
  • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman
  • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, MCA, LOC, anjak faktur, pinjaman SBA
  • FICO: Tidak ada minimum yang diberikan
  • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman

Terapkan Sekarang

Baca selengkapnya

Bank Ek Langsung

Baca selengkapnya

  • Pinjaman berjangka, pinjaman USDA, pinjaman SBA
  • FICO: 680+
  • ARP: 5,71%+
  • Pinjaman berjangka, pinjaman USDA, pinjaman SBA
  • FICO: 680+
  • ARP: 5,71%+

Mengunjungi situs

Baca selengkapnya

Ibukota Apple Pie

Baca selengkapnya

  • Pinjaman berjangka, pinjaman SBA, pembiayaan peralatan
  • FICO: Bervariasi berdasarkan waralaba
  • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman
  • Pinjaman berjangka, pinjaman SBA, pembiayaan peralatan
  • FICO: Bervariasi berdasarkan waralaba
  • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman

Mengunjungi situs

Baca selengkapnya

Tampilkan Lebih Sedikit Pilihan

Baca lebih lanjut di bawah ini untuk mempelajari mengapa kami memilih opsi ini.

Daftar Isi [sembunyikan] [tampilkan]

  • 5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk Tahun 2023
  • 1. SmartBiz: Terbaik Untuk Pinjaman SBA
  • 2. Lendio: Pasar Pinjaman Usaha Kecil Terbaik
  • 3. Pembiayaan Cepat: Terbaik Untuk Bisnis Berisiko Tinggi
  • 4. Live Oak Bank: Terbaik Untuk Pinjaman USDA
  • 5. AppllePie Capital: Terbaik Untuk Waralaba
  • Metodologi: Bagaimana Kami Memilih Pilihan Teratas Kami
  • Memahami Pinjaman Real Estat Komersial
  • FAQ: Pinjaman Real Estat Komersial
  • Singkatnya: 5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk 2023

Daftar isi

  • 5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk Tahun 2023
    • 1. SmartBiz: Terbaik Untuk Pinjaman SBA
    • Mengapa Kami Memilih SmartBiz Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
    • Layanan SmartBiz
    • Tarif & Biaya SmartBiz
    • Persyaratan Kelayakan SmartBiz
    • 2. Lendio: Pasar Pinjaman Usaha Kecil Terbaik
    • Mengapa Kami Memilih Lendio Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
    • Layanan Lendio
    • Tarif & Biaya Lendio
    • Persyaratan Kelayakan SmartBiz
    • 3. Pembiayaan Cepat: Terbaik Untuk Bisnis Berisiko Tinggi
    • Mengapa Kami Memilih Pembiayaan Cepat Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
    • Layanan Keuangan Cepat
    • Tarif & Biaya Keuangan Cepat
    • Persyaratan Kelayakan Keuangan Cepat
    • 4. Live Oak Bank: Terbaik Untuk Pinjaman USDA
    • Mengapa Kami Memilih Live Oak Bank Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
    • Layanan Bank Oak Langsung
    • Tarif & Biaya Oak Langsung
    • Persyaratan Kelayakan Live Oak Bank
    • 5. AppllePie Capital: Terbaik Untuk Waralaba
    • Mengapa Kami Memilih ApplePie Capital Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
    • Layanan Modal ApplePie
    • Tarif & Biaya Modal ApplePie
    • Persyaratan Kelayakan Modal ApplePie
  • Metodologi: Bagaimana Kami Memilih Pilihan Teratas Kami
  • Memahami Pinjaman Real Estat Komersial
    • Cara Memilih Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik
  • FAQ: Pinjaman Real Estat Komersial
    • Berapa lama sebagian besar pinjaman real estat komersial?
    • Apakah bank menawarkan pinjaman real estat komersial?
    • Berapa tingkat bunga yang baik untuk pinjaman komersial?
    • Apakah hipotek komersial memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi?
  • Singkatnya: 5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk 2023

5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk Tahun 2023

Pinjaman real estat komersial terbaik memberikan jumlah pinjaman yang cukup untuk menutupi biaya real estat yang berpotensi tinggi, suku bunga rendah, dan jangka waktu pembayaran yang panjang. Berikut adalah pinjaman real estat komersial terbaik dari pemberi pinjaman seperti Lendio, Rapid Finance, dan SmartBiz.

1. SmartBiz: Terbaik Untuk Pinjaman SBA

SmartBiz

Terapkan Sekarang

Baca Ulasan kami

Pro

  • Tarif cenderung murah
  • Jangka waktu pembayaran yang panjang
  • Layanan pelanggan yang sangat baik
  • Jumlah pinjaman yang tinggi

Kontra

  • Proses aplikasi lambat dan melelahkan
  • Beberapa biaya tambahan

Mengapa Kami Memilih SmartBiz Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Dalam hal pinjaman real estat untuk usaha kecil, sulit untuk melakukan yang lebih baik daripada ketentuan yang akan Anda dapatkan dari pinjaman SBA. Dan jika Anda memerlukan bantuan untuk menavigasi proses pinjaman SBA, Anda tidak dapat melakukan lebih baik dari SmartBiz, sebuah perusahaan yang berspesialisasi dalam mempercepat dan memuluskan proses aplikasi pinjaman SBA.

Layanan SmartBiz

SmartBiz menawarkan pinjaman real estat komersial SBA hingga $5 juta dengan jangka waktu 25 tahun.

Tarif & Biaya SmartBiz

Suku bunga pinjaman SBA 504/CDC biasanya memiliki suku bunga sedikit di atas suku bunga utama saat ini. Pada Mei 2023, ini antara 5,71% dan 5,72%. Selain biaya penutupan SBA biasa, SmartBiz membebankan biaya referensi dan pengemasan 1%.

Persyaratan Kelayakan SmartBiz

  • 2 tahun dalam bisnis
  • 675+ skor kredit
  • Pendapatan bisnis yang cukup untuk mendukung pembayaran kembali

Memulai Dengan SmartBiz

Baca ulasan mendalam kami

Langsung kembali ke bagan perbandingan

2. Lendio: Pasar Pinjaman Usaha Kecil Terbaik

Lendio

Terapkan Sekarang

Baca Ulasan kami

Pro

  • Jumlah pinjaman yang tinggi
  • Persyaratan skor kredit rendah
  • Tarif cenderung murah
  • Jangka waktu pembayaran yang panjang

Kontra

  • Proses aplikasi bisa lambat
  • Dana dapat memakan waktu cukup lama untuk dicairkan.

Mengapa Kami Memilih Lendio Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Sebagai pasar pinjaman, Lendio memungkinkan bisnis mengajukan permohonan ke banyak pemberi pinjaman sekaligus dengan satu permohonan. Ini adalah opsi hemat waktu yang bagus untuk pemilik bisnis dengan waktu terbatas untuk mengajukan permohonan pinjaman, atau yang ingin membandingkan beberapa penawaran dengan satu permohonan. Ketika datang ke pinjaman real estat komersial, ketahuilah bahwa proses aplikasi tidak akan secepat dengan bentuk pembiayaan lainnya.

Layanan Lendio

Lendio menawarkan hipotek komersial hingga $5 juta dengan jangka waktu 20 hingga 25 tahun.

Tarif & Biaya Lendio

Pinjaman real estat komersial Lendio memiliki suku bunga antara 4,5% dan 6%.

Persyaratan Kelayakan SmartBiz

  • 6 bulan dalam bisnis
  • 600+ skor kredit
  • Pendapatan minimal $8.000/bulan

Mulailah Dengan Lendio

Baca ulasan mendalam kami

Langsung kembali ke bagan perbandingan

3. Pembiayaan Cepat: Terbaik Untuk Bisnis Berisiko Tinggi

Keuangan Cepat

Terapkan Sekarang

Baca Ulasan kami

Pro

  • Kualifikasi peminjam lebih rendah dari bank
  • Jumlah pinjaman yang tinggi
  • Jangka waktu pembayaran yang panjang

Kontra

  • Tarif bisa mahal

Mengapa Kami Memilih Pembiayaan Cepat Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Rapid Finance adalah pemberi pinjaman online dengan fokus pada pendanaan bisnis yang mungkin kesulitan mengakses modal. Untuk itu, Rapid Finance menawarkan beragam produk pembiayaan, termasuk pinjaman real estat komersial, biasanya melalui salah satu mitra pemberi pinjamannya. Seperti yang sering terjadi pada pinjaman real estat, bersiaplah untuk proses pendanaan yang kurang “cepat” daripada yang akan Anda dapatkan dari perusahaan ini.

Layanan Keuangan Cepat

Rapid menawarkan pinjaman real estat hingga $2 juta dengan jangka waktu 5 hingga 25 tahun.

Tarif & Biaya Keuangan Cepat

Suku bunga Rapid Finance dapat bervariasi tergantung pada asal pinjaman real estat. Selain itu, Rapid Finance dapat membebankan biaya originasi hingga 2,5%.

Persyaratan Kelayakan Keuangan Cepat

  • 2 tahun pengembalian pajak atau keuangan
  • Jadwal utang

Mulailah Dengan Pembiayaan Cepat

Baca ulasan mendalam kami

Langsung kembali ke bagan perbandingan

4. Live Oak Bank: Terbaik Untuk Pinjaman USDA

Bank Ek Langsung

Mengunjungi situs

Baca Ulasan kami

Pro

  • Jumlah pinjaman yang tinggi
  • Pemberi pinjaman SBA pilihan
  • Pinjaman USDA ditawarkan
  • Tarif cenderung murah

Kontra

  • Kualifikasi peminjam mungkin sulit dipenuhi
  • Dana dapat memakan waktu cukup lama untuk dicairkan

Mengapa Kami Memilih Live Oak Bank Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Live Oak Bank adalah pemberi pinjaman SBA pilihan yang menawarkan pinjaman SBA 504, yang menawarkan persyaratan yang sangat baik untuk membiayai aset tetap seperti real estat. Status pemberi pinjaman pilihan memungkinkan Live Oak Bank untuk memproses pinjaman SBA lebih cepat. Selain itu, Live Oak Bank menawarkan pinjaman USDA, yang dapat digunakan untuk pengembangan real estat pertanian dan pedesaan.

Layanan Bank Oak Langsung

Live Oak Bank menawarkan pinjaman SBA 504 hingga $15 juta dengan jangka waktu hingga 25 tahun. Jenis tambahan pinjaman berjangka, termasuk USDA, tersedia dalam jumlah hingga $7,5 juta dengan jangka waktu hingga 25 tahun.

Tarif & Biaya Oak Langsung

Tarif saat ini untuk pinjaman SBA 504 berjalan antara 5,71% dan 5,72%, dengan biaya tambahan 0% -3,5% dari jumlah pinjaman. Tingkat rata-rata untuk pinjaman USDA saat ini sekitar 6,691%.

Persyaratan Kelayakan Live Oak Bank

  • 3 tahun dalam bisnis
  • 680 skor kredit
  • Pendapatan bisnis yang cukup untuk melayani pinjaman

Mulailah Dengan Live Oak Bank

Baca ulasan mendalam kami

Langsung kembali ke bagan perbandingan

5. AppllePie Capital: Terbaik Untuk Waralaba

Ibukota Apple Pie

Mengunjungi situs

Baca Ulasan kami

Pro

  • Spesialis waralaba
  • Layanan pelanggan yang sangat baik
  • Jumlah pinjaman yang tinggi

Kontra

  • Hanya tersedia untuk bisnis waralaba
  • Proses aplikasi bisa lambat

Mengapa Kami Memilih ApplePie Capital Untuk Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Waralaba menghadapi serangkaian tantangan dan tuntutan yang sangat spesifik ketika harus mendirikan bisnis mereka, termasuk mengakuisisi real estat. Untuk tujuan ini, ApplePie Capital menawarkan akses ke SBA dan pinjaman lainnya dengan waktu pembayaran yang lama dan jumlah pinjaman yang tinggi, serta keahlian dalam membantu waralaba mendapatkan pendanaan yang mereka butuhkan.

Layanan Modal ApplePie

ApplePie Capital menawarkan SBA dan pinjaman berjangka konvensional mulai dari $100.000. Panjang jangka waktu antara 5 dan 10 tahun ditawarkan.

Tarif & Biaya Modal ApplePie

Suku bunga bervariasi tergantung pada mitra ApplePie Capital mana yang menghasilkan pinjaman. Biaya originasi dan broker juga bervariasi menurut pemberi pinjaman dan jenis pinjaman.

Persyaratan Kelayakan Modal ApplePie

  • Harus memiliki bisnis waralaba
  • Kualifikasi peminjam dapat bervariasi tergantung pada waralaba

Memulai Dengan ApplePie Capital

Baca ulasan mendalam kami

Langsung kembali ke bagan perbandingan

Metodologi: Bagaimana Kami Memilih Pilihan Teratas Kami

Saat meninjau produk pembiayaan bisnis, Merchant Maverick membandingkan poin data dari masing-masing pemberi pinjaman. Ini termasuk suku bunga, jangka waktu, persyaratan peminjam, dan reputasi. Pemberi pinjaman kemudian diberi skor agregat.

Untuk pinjaman real estat komersial khususnya, kami lebih mengutamakan faktor-faktor seperti kemampuan untuk membeli real estat dengan produk, jangka waktu (karena hipotek memerlukan jangka waktu pembayaran yang lebih lama), dan suku bunga yang ditawarkan oleh pemberi pinjaman. Tidak seperti banyak keadaan lainnya, akuisisi real estat cenderung secara khusus menjadi domain pinjaman berjangka, jadi kami tidak terlalu mempertimbangkan luasnya produk. Karena kebutuhan khusus dari setiap bisnis dapat sangat bervariasi, kami mendorong Anda untuk membandingkan pemberi pinjaman di luar daftar ini untuk mendapatkan ketentuan pembiayaan terbaik yang Anda bisa.

Memahami Pinjaman Real Estat Komersial

Pinjaman real estat komersial adalah pinjaman berjangka, biasanya hipotek atau pinjaman SBA, yang digunakan untuk membiayai properti. Properti komersial dibedakan dari properti residensial dengan penggunaannya untuk menghasilkan pendapatan. Pinjaman real estat komersial akan menempatkan hak gadai pada properti komersial, yang kemudian berfungsi sebagai jaminan. Dibandingkan dengan hipotek perumahan, pinjaman real estat komersial cenderung memiliki jangka waktu pembayaran yang lebih pendek dan rasio pinjaman terhadap nilai yang lebih rendah.

Pinjaman real estat komersial biasanya berkisar dari jangka waktu 3 hingga 25 tahun. Penggunaan pinjaman real estat komersial mencakup konstruksi, akuisisi, dan pengembangan properti. Perhatikan bahwa pinjaman real estat komersial seringkali mengharuskan peminjam untuk menjadi badan usaha gabungan daripada perorangan atau kepemilikan perseorangan/kemitraan.

Cara Memilih Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik

Pinjaman usaha kecil terbaik dapat bervariasi dari bisnis ke bisnis karena masing-masing memiliki kebutuhan dan keadaan khusus. Pinjaman real estat komersial tidak berbeda. Namun, ada beberapa pedoman umum yang dapat Anda terapkan saat mengevaluasi jangka waktu pembayaran pinjaman Anda. Ingatlah faktor-faktor berikut:

  • Jumlah pinjaman yang ditawarkan
  • Jangka waktu (ini harus tinggi untuk pinjaman real estat komersial)
  • Total biaya pinjaman
  • Persyaratan peminjam
  • Persyaratan agunan
  • Keakraban pemberi pinjaman dengan industri Anda

Ingat, tidak ada salahnya untuk membandingkan beberapa penawaran, karena aplikasi Anda mungkin terlihat jauh lebih baik untuk satu pemberi pinjaman daripada yang lain. Dengan mengingat semua informasi ini, Anda harus siap mengambil langkah berikutnya untuk mendapatkan pembiayaan real estat yang Anda butuhkan.

FAQ: Pinjaman Real Estat Komersial

Berapa lama sebagian besar pinjaman real estat komersial?

Panjang jangka waktu pinjaman real estat komersial berkisar antara tiga hingga 25 tahun. Secara umum, pinjaman real estat komersial memiliki jangka waktu yang sedikit lebih pendek daripada hipotek perumahan.

Apakah bank menawarkan pinjaman real estat komersial?

Banyak bank tradisional menawarkan pinjaman real estat komersial. Namun, kualifikasi peminjam dan persyaratan uang muka bisa memberatkan bagi banyak usaha kecil. Namun, bank biasanya menawarkan suku bunga yang lebih baik daripada yang Anda dapatkan dari pemberi pinjaman alternatif.

Berapa tingkat bunga yang baik untuk pinjaman komersial?

Tingkat pinjaman real estat komersial yang baik berkisar antara 5% dan 7%. Metrik yang layak adalah membandingkan penawaran Anda dengan tingkat bunga saat ini untuk pinjaman SBA 504.

Apakah hipotek komersial memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi?

Sementara hipotek komersial memiliki tingkat bunga yang lebih rendah dibandingkan dengan jenis pinjaman bisnis lainnya, umumnya lebih mahal daripada hipotek perumahan yang sebanding. Hal ini mencerminkan risiko yang lebih tinggi yang melekat dalam pengembangan komersial.

Singkatnya: 5 Pinjaman Real Estat Komersial Terbaik Untuk 2023

  1. SmartBiz:
    • Pinjaman SBA, pinjaman berjangka, LOC, & pengembalian uang ERC
    • FICO: 675+
    • APR: 5,71%+
  2. Lendio:
    • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, pinjaman jangka pendek, pinjaman SBA, MCA, LOC, & pembiayaan peralatan
    • FICO: 600+ (untuk pinjaman real estat komersial)
    • APR: 4,5%+
  3. Keuangan Cepat:
    • Pinjaman real estat komersial, pinjaman berjangka, MCA, LOC, anjak faktur, pinjaman SBA
    • FICO: Tidak ada minimum yang diberikan
    • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman
  4. Bank Oak Langsung:
    • Pinjaman berjangka, pinjaman USDA, pinjaman SBA
    • FICO: 680+
    • ARP: 5,71%+
  5. Modal Apple Pie:
    • Pinjaman berjangka, pinjaman SBA, pembiayaan peralatan
    • FICO: Bervariasi berdasarkan waralaba
    • APR: Bervariasi menurut pemberi pinjaman