Bagaimana cara melindungi penggunanya dari penipuan saat mengelola pasar online?

Diterbitkan: 2023-06-29

1. Pilih solusi pembayaran aman yang disesuaikan dengan pasar

Gunakan solusi pembayaran yang aman: Pilih solusi pembayaran bereputasi baik yang menawarkan escrow dana. Ini mengamankan transaksi dengan menahan dana hingga pembelian selesai atau layanan diberikan sesuai kesepakatan.

Untuk memastikan pembayaran yang aman di pasar online, Kreezalid bermitra dengan :

  • Garis
  • Mangopay
  • Lemonway
  • Paysurf

Namun Anda dapat terhubung dengan penyedia pembayaran lainnya (Adyen, Mercado Pago,...) menggunakan API kami.

Persyaratan khusus untuk pasar Eropa

Saat memilih solusi pembayaran untuk pasar Eropa Anda, pastikan solusi tersebut memenuhi persyaratan PSD2, mendukung Autentikasi Pelanggan yang Kuat (SCA), dan menyediakan tindakan perlindungan penipuan yang kuat. Selain itu, pertimbangkan ketersediaan metode pembayaran lokal untuk memenuhi preferensi pelanggan di berbagai negara Eropa. Selalu tinjau syarat dan ketentuan penyedia pembayaran dan dapatkan nasihat hukum jika perlu untuk memastikan kepatuhan penuh terhadap peraturan Eropa.

Kebanyakan orang beranggapan bahwa pasar online dan situs web e-niaga mungkin adalah hal yang sama. Jadi mengapa tidak menggunakan Paypal untuk mengelola transaksi di pasar Anda? Berikut adalah artikel lengkap yang menunjukkan kepada Anda mengapa Anda tidak boleh mempertimbangkan solusi pembayaran e-commerce seperti Paypal sebagai pilihan untuk pasar online Anda : 10 perbedaan antara Marketplace dan E-commerce yang harus Anda ketahui

2. Verifikasi identitas pengguna Anda dengan KYC

Terapkan prosedur KYC yang ketat: Gunakan proses verifikasi identitas yang kuat, seperti meminta dokumen identifikasi resmi, untuk memastikan bahwa pengguna asli dan sah.

Apa yang dimaksud dengan KYC?

KYC adalah singkatan dari "Kenali Pelanggan Anda". Ini adalah proses yang digunakan oleh bisnis dan lembaga keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka dan menilai faktor risiko potensial mereka sebelum menjalin hubungan bisnis dengan mereka. KYC adalah bagian mendasar dari upaya anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CTF).

Proses KYC melibatkan pengumpulan informasi dan dokumentasi spesifik dari pelanggan, seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan dokumen identifikasi yang dikeluarkan pemerintah (misalnya, paspor, SIM). Informasi ini digunakan untuk memverifikasi identitas pelanggan dan memastikan mereka tidak terlibat dalam aktivitas ilegal apa pun.

Tujuan utama KYC adalah:

  1. Verifikasi Identitas : Untuk memastikan bahwa pelanggan adalah seperti yang mereka klaim, mengurangi risiko pencurian identitas dan penipuan.

  2. Penilaian Risiko : Untuk mengevaluasi potensi risiko yang terkait dengan pelanggan dan aktivitas mereka untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan transaksi keuangan terlarang lainnya.

  3. Kepatuhan Peraturan : Untuk mematuhi peraturan dan undang-undang lokal dan internasional yang terkait dengan layanan keuangan dan mencegah penyalahgunaan sistem keuangan untuk kegiatan ilegal.

KYC adalah praktik standar di berbagai industri, termasuk perbankan, asuransi, fintech, dan pasar online. Ini membantu bisnis menjaga integritas operasi mereka, melindungi reputasi mereka, dan menciptakan lingkungan yang lebih aman bagi pelanggan dan pemangku kepentingan.

3. Moderasi pendaftaran penjual Anda dan produk atau layanan mereka

Tinjau profil penjual secara menyeluruh dan verifikasi kepatuhan produk atau layanan mereka dengan peraturan dan kebijakan Anda. Segera hilangkan penjual dan penawaran yang mencurigakan.

4. Menetapkan sistem peringkat penjual

Izinkan pembeli untuk meninggalkan umpan balik dan peringkat setelah pembelian mereka. Ini membantu mengidentifikasi penjual yang andal dan mencegah aktivitas penipuan.

Mengapa sistem peringkat begitu penting bagi pasar online?

  • Kepercayaan dan Transparansi : Sistem peringkat penjual memberikan transparansi kepada pembeli, memungkinkan mereka untuk membuat keputusan berdasarkan pengalaman pengguna lain. Itu membangun kepercayaan antara pembeli dan penjual dengan menawarkan wawasan tentang reputasi dan keandalan masing-masing penjual.
  • Jaminan Kualitas : Peringkat penjual membantu memastikan kualitas produk atau layanan yang ditawarkan di pasar Anda. Penjual dengan peringkat lebih tinggi lebih cenderung menyediakan produk atau layanan yang memuaskan, yang mengarah ke kepuasan pelanggan yang lebih tinggi.
  • Pencegahan Penipuan : Sistem peringkat penjual dapat bertindak sebagai pencegah aktivitas penipuan. Penjual dengan peringkat rendah atau ulasan negatif cenderung tidak terlibat dalam praktik tidak jujur ​​karena berisiko kehilangan pelanggan potensial.
  • Persaingan Pasar : Sistem peringkat mempromosikan persaingan yang sehat di antara penjual untuk menyediakan produk dan layanan terbaik untuk mempertahankan atau meningkatkan peringkat mereka. Ini mendorong penjual untuk menawarkan harga yang kompetitif dan layanan pelanggan yang sangat baik.
  • Umpan Balik Pelanggan : Peringkat penjual berfungsi sebagai umpan balik yang berharga bagi penjual untuk memahami kekuatan dan area mereka untuk perbaikan. Penjual dapat menggunakan umpan balik ini untuk meningkatkan penawaran mereka dan mengatasi setiap masalah yang diajukan oleh pelanggan.
  • Keterlibatan Pengguna : Pembeli lebih cenderung berpartisipasi dalam pemeringkatan penjual jika mereka yakin umpan balik mereka dihargai dan akan bermanfaat bagi pengguna lain. Keterlibatan pengguna yang meningkat ini dapat menghasilkan komunitas pasar yang lebih aktif dan bersemangat.
  • Pengambilan Keputusan : Peringkat penjual menyederhanakan proses pengambilan keputusan untuk pembeli, terutama ketika dihadapkan pada banyak pilihan. Pembeli dapat dengan cepat membandingkan peringkat penjual dan membuat pilihan yang sesuai dengan preferensi dan kebutuhan mereka.
  • Membangun Pasar Berbasis Reputasi : Sistem peringkat penjual berkontribusi untuk menciptakan pasar berbasis reputasi di mana penjual diberi insentif untuk mempertahankan peringkat positif dan memberikan pengalaman pelanggan yang luar biasa.
  • Akuntabilitas : Penjual dengan peringkat tinggi termotivasi untuk mempertahankan reputasi positif mereka, membuat mereka bertanggung jawab atas tindakan dan interaksi pelanggan mereka.
  • Peningkatan Berkesinambungan: Penjual dapat menggunakan umpan balik dari peringkat untuk mengidentifikasi area yang perlu ditingkatkan dan meningkatkan kinerja mereka dari waktu ke waktu, yang menghasilkan pengalaman pelanggan yang lebih baik.

5. Edukasi pengguna Anda tentang risiko penipuan

Berikan informasi yang jelas tentang praktik keamanan dan tanda-tanda penipuan kepada pengguna Anda. Dorong mereka untuk melaporkan perilaku yang mencurigakan.

6. Bangun dukungan pelanggan yang kuat

Tetap perhatikan pengguna Anda dengan dukungan pelanggan yang responsif: Tawarkan layanan pelanggan yang responsif untuk menjawab pertanyaan dengan cepat, menyelesaikan masalah, dan menangani keluhan pengguna. Pelajari lebih lanjut tentang cara mengoptimalkan perjalanan pelanggan Anda di pasar online Anda.

7. Pantau aktivitas yang mencurigakan

Gunakan alat deteksi penipuan untuk memantau aktivitas tidak biasa atau penipuan di platform Anda. Berkolaborasi dengan otoritas terkait: Jika Anda mendeteksi aktivitas penipuan, bekerja samalah dengan otoritas terkait untuk menyelidiki insiden tersebut dan mengambil tindakan yang sesuai.

Dengan menerapkan langkah-langkah keamanan ini, Anda dapat memperkuat kepercayaan pengguna dan melindungi pasar Anda dari penipuan dan aktivitas berbahaya.