Top 10 des conseils de gestion financière pour les traders Forex

Ceux qui envisagent de démarrer leur parcours de trading sur le marché des changes doivent suivre un processus d'apprentissage du marché et des concepts de trading. Cette période d'apprentissage est cruciale pour vous préparer à faire face aux conditions volatiles du marché et à en tirer des bénéfices. La gestion des risques est une compétence pertinente que vous devez développer avant d’entrer sur le marché des devises en constante fluctuation. Une autre compétence importante que de nombreux débutants oublient d'apprendre est la gestion de l'argent, et cet article comprend les 10 meilleurs conseils de gestion de l'argent sur le Forex que tout trader devrait connaître.

Signification de la gestion de l’argent sur le Forex

Avant d’aborder les 10 meilleurs conseils de gestion financière, vous devez comprendre la signification de la gestion financière et pourquoi elle est pertinente dans le trading du Forex. En termes simples, la gestion financière est la manière dont un trader utilise ses fonds pour trader. Fondamentalement, il s'agit d'un ensemble de techniques et de méthodes qu'un trader suit pour sécuriser son capital commercial et développer son compte. La gestion des risques sur le Forex est étroitement liée à la gestion de l'argent, mais la différence entre les deux est que la gestion des risques se concentre uniquement sur la minimisation des pertes, tandis que la gestion de l'argent se concentre sur l'utilisation optimale des fonds pour le trading.

Maintenant, vous vous interrogez peut-être sur la pertinence du money management dans le trading forex, car nous disposons déjà d’une gestion des risques pour limiter les pertes potentielles. Mais le champ de la gestion financière est plus large et la gestion des risques n’en est qu’une partie. En tant que trader, vous devez vous renseigner sur la gestion de l'argent sur le Forex, car avoir une connaissance du marché ou des compétences en trading ne suffit pas pour développer votre compte au fil du temps. Ces compétences ne peuvent que vous aider à remporter certaines transactions, mais vos gains réels en tant que trader ont davantage à voir avec la façon dont vous gérez vos fonds ou votre capital commercial.

En tant que trader forex, comment gérer vos fonds de la meilleure façon possible ? La réponse à cette question réside dans les 10 meilleurs conseils de gestion de l’argent Forex que vous devriez suivre pour bâtir une carrière de trading réussie à long terme.

1. Évaluez votre risque et décidez de votre risque par transaction

Le premier conseil de gestion financière pour les traders de forex est de prendre le temps d'évaluer leur risque et de décider du risque qu'ils sont prêts à prendre pour une transaction. Le pourcentage de capital commercial que vous risquez en entrant dans une transaction sera votre risque par transaction. Le risque idéal par transaction pour un trader forex est de 2 %, ce qui signifie que le montant maximum que vous pouvez risquer pour une seule transaction doit être de 2 % de votre capital de trading total. Ceci est fait afin de limiter vos pertes potentielles et le retrait global de votre compte, car risquer un pourcentage plus élevé entraînerait des pertes plus importantes. La règle des 2 % est l’une des techniques de gestion financière les plus efficaces pour préserver le capital.

2. Évitez les transactions excessives

Le deuxième conseil pour la gestion de l'argent dans le trading du Forex concerne le nombre de transactions que vous effectuez en une seule journée ou le délai que vous suivez pour trader. Chaque trader doit fixer une limite au nombre maximum de transactions qu'il peut ouvrir, quels que soient les résultats. Cela signifie que vous devez arrêter de trader une fois que vous atteignez la limite, que vous gagniez ou perdiez. Entrer trop de transactions sans un plan solide est appelé surtrading, ce qui peut rapidement vider votre compte. Alors, suivez toujours une approche disciplinée et ne cédez pas à votre envie d’effectuer des transactions supplémentaires après des victoires ou des pertes consécutives.

3. Laissez vos transactions gagnantes durer plus longtemps et quittez immédiatement les transactions perdantes

Le troisième conseil de gestion financière pour les traders de forex est de laisser vos transactions gagnantes durer plus longtemps et de clôturer immédiatement les transactions perdantes. Dans le langage du trader, il s'agit de réduire vos pertes le plus tôt possible et de donner à votre trade le temps de réaliser des bénéfices aussi longtemps que possible. Lorsque vous voyez le marché évoluer contre vous, entraînant des pertes, vous ne devez pas hésiter à quitter cette position. Parfois, vous clôturez une transaction avec un petit profit pour le regretter plus tard, car vous auriez pu réaliser un profit plus important si vous aviez décidé d'attendre un peu plus longtemps. Il faut donc être patient pour tirer le meilleur parti d’une transaction gagnante.

4. Définir le stop loss pour chaque transaction

Ce n’est pas seulement un conseil mais une règle que tous les traders doivent suivre sans faute. Un Stop Loss est un ordre qui garantit que vous quittez automatiquement une transaction lorsqu'elle entraîne des pertes. Vous décidez simplement de la perte maximale que vous êtes prêt à accepter pour une transaction et placez le Stop Loss à ce niveau pour une sortie automatisée sans délai. Le Stop Loss doit également être placé au bon endroit afin qu'il ne limite pas votre potentiel de profit. Les profits et les pertes sur le Forex sont souvent mesurés en pips, et un calculateur de valeur de pip serait un outil parfait pour déterminer la valeur monétaire des pips dans votre devise de base. De tels outils automatisés peuvent s’avérer utiles pour calculer les meilleurs niveaux de Stop Loss.

5. Dimensionnement optimal de la position

Cette astuce est étroitement liée à la première astuce pour décider du risque par transaction. La taille de la position ou la taille de la transaction indique combien d'argent vous risquez pour une transaction, et la taille optimale de la position est un élément crucial de la gestion de l'argent sur le Forex. En fait, une taille parfaite de position est indispensable pour maximiser votre potentiel de profit tout en limitant votre risque par transaction. La taille de la position ou la taille de la transaction est déterminée par le type de lot et le nombre de lots avec lesquels vous négociez. Si vous avez du mal à décider de la taille de lot idéale, vous pouvez utiliser un calculateur de bénéfices et vérifier les profits ou pertes potentiels avec différentes tailles de lot et choisir une taille de lot qui convient à votre profil de risque.

6. Ratio risque/récompense

Le prochain conseil en matière de gestion financière consiste à définir un rapport risque/récompense optimal et à conclure des transactions en fonction de celui-ci. Comme son nom l'indique, le rapport risque/récompense indique le niveau de risque que vous prenez pour une transaction par rapport au potentiel de profit de la transaction. Le montant des bénéfices que vous pouvez réaliser sur une transaction est la récompense, tandis que le montant de la perte que vous pouvez subir en perdant la transaction est le risque. Votre rapport risque/récompense doit toujours être supérieur à 1, et si la transaction a un rapport risque/récompense inférieur, vous ne devriez pas entrer dans cette transaction.

7. Soyez prudent avec l'effet de levier

L’effet de levier est un outil très puissant pour accélérer vos profits sur le marché des changes. Il vous permet de prendre des positions plus importantes avec un montant de capital commercial inférieur comme exigence de marge. Mais le trading avec effet de levier augmente également votre risque à mesure que vos pertes augmentent. Ainsi, utiliser un effet de levier excessif est dangereux pour un trader car il peut perdre beaucoup plus que ce qu'il peut se permettre. Vous devez donc utiliser l’effet de levier dans certaines limites pour maximiser vos gains en toute sécurité.

8. Ne laissez pas vos émotions prendre le contrôle

Lorsque vous manipulez de l’argent, des émotions comme l’avidité et la peur entrent également en jeu, car c’est l’instinct humain. Être avide d’argent et avoir peur de risquer de l’argent est assez courant chez les traders. Cependant, ces émotions ne sont pas du tout utiles dans le processus de trading. Vous devez donc prendre le contrôle de ces émotions au lieu de les laisser prendre le contrôle et de vous fier à la logique lorsque vous prenez des décisions commerciales.

9. Verrouillage des bénéfices avec un stop loss suiveur

Un autre conseil de gestion de l’argent sur le Forex consiste à utiliser des ordres stop-loss suiveurs pour verrouiller vos bénéfices dans une transaction. Un stop loss suiveur est différent d’un stop loss ordinaire. Un stop régulier reste inchangé, tandis que le stop loss suiveur peut évoluer de lui-même pour préserver vos profits dans une transaction. Alors, placez un Stop Loss suiveur dans vos transactions. Mais vous devez faire attention au placement du Stop Loss suiveur car il se déplacera de manière automatisée.

10. Étudier les paires corrélées

Le dernier conseil pour la gestion de l’argent sur le Forex consiste à étudier les paires corrélées, car les paires de devises finissent souvent par être corrélées sur le marché des changes. Cette corrélation peut être soit positive, lorsque les prix de 2 paires évoluent dans la même direction, soit négative, lorsque les paires évoluent dans des directions opposées. Ceux qui négocient avec plusieurs paires de devises doivent toujours vérifier le type de corrélation et le degré de corrélation des paires avec lesquelles ils envisagent de négocier, car négocier sans comprendre la corrélation des devises peut parfois être risqué.

Résumé

Voici donc les 10 meilleurs conseils que les traders de forex devraient suivre pour gérer leurs fonds de la meilleure façon possible. La plupart de ces conseils sont liés à la gestion des risques, car prendre des risques calculés est l'essence même d'une gestion efficace de l'argent, et c'est la clé du succès à long terme dans le trading du Forex.