Les 3 sources de financement les plus réalistes pour les startups

De nombreux nouveaux entrepreneurs pensent souvent que des concepts passionnants et des plans d'affaires bien rédigés suffisent pour obtenir un financement auprès des banques ou des investisseurs.

Il est facile de sous-estimer l'ampleur de la tâche sous l'illusion du «concept d'entreprise passionnant», c'est-à-dire jusqu'à ce que vous goûtiez les eaux. Obtenir des fonds dans les premiers stades d'une entreprise n'est jamais aussi facile que prévu. Il est fortement conseillé de se préparer mentalement à une bataille rude et désagréable car il y aura de nombreux déchirements en cours de route.

Le plus important est d'éviter de perdre votre temps à chercher du capital de démarrage aux mauvais endroits. Vous devez également vous assurer que les plans d'affaires sont irréprochables avant d'approcher des investisseurs potentiels. Personne ne veut investir dans quelque chose qui ne semble pas bien pensé.

Créer l'ensemble de vos stratégies de croissance d'entreprise autour d'un « investissement » qui n'a pas encore été acquis peut être une erreur préjudiciable. Il est plus conseillé de créer des plans qui s'appuient sur vos compétences et votre expertise pratiques, et celles de toutes les personnes associées à la startup, plutôt que des plans qui reposent entièrement sur l'investissement.

Une telle planification garantit que l'entreprise peut encore décoller avec ou sans le capital des investisseurs. Avant d'examiner les sources de financement les plus idéales pour les startups et les petites entreprises, voici pourquoi les banques sont une perte de temps et doivent être complètement évitées.

Pourquoi vous ne devriez pas perdre votre temps avec les banques

Les banques sont l'une des sources de financement les plus populaires pour de nombreuses entreprises établies à travers le monde. Le problème est qu'ils ont tendance à considérer les startups comme étant "dangereuses" parce qu'elles n'ont généralement pas de garanties suffisantes (immobilisations) ou d'antécédents financiers prouvés sur lesquels elles peuvent confortablement s'appuyer.

Bien que le statut de l'entreprise reste une «idée» ou une «startup», vous feriez mieux de ne pas perdre votre temps à chercher des capitaux auprès des banques. Leurs politiques vous disqualifieraient d'un prêt, et ce, après avoir subi beaucoup de stress dans le processus de demande. Le temps presse et ne le perdez pas à fouiner aux mauvais endroits.

Veuillez noter que cela ne s'applique qu'aux startups et aux idées commerciales qui n'ont pas encore décollé. Les entreprises qui sont au-delà de ces étapes pourraient être admissibles à des prêts.

Comment financer une petite entreprise

1. Amorcez jusqu'à ce que vous preniez de l'élan

Le démarrage signifie démarrer et développer une entreprise en utilisant les ressources disponibles et sans capital externe. Une entreprise qui « démarre » finance simplement toute sa croissance grâce à ses ressources internes et à son expertise.

Le concept de « growth hacking » relève également du bootstrap. Son objectif est simple ; pour atteindre une croissance commerciale sans précédent dans un délai relativement court.

Le démarrage est absolument fondamental pour les startups, car toute la base de la croissance précoce est liée aux efforts pratiques des entrepreneurs, et non à des facteurs externes tels que les prêts bancaires. Il appelle les propriétaires d'entreprise à puiser profondément dans leurs poches et, si nécessaire, à vendre des choses qu'ils possèdent afin de lever des fonds.

Dans de telles circonstances, les entrepreneurs doivent faire eux-mêmes le porte-à-porte plutôt que d'embaucher des vendeurs, travailler à domicile plutôt que de louer un bureau, effectuer des quarts de travail de 14 heures au lieu de 8, etc. Le démarrage est un sacrifice ponctuel et n'est entrepris que jusqu'à ce que l'entreprise prend de l'ampleur et peut se permettre une aide extérieure.

Peu d'entrepreneurs considèrent cela comme une source de capital viable, car ils ne veulent pas se mettre à genoux et faire le sale boulot. Une entreprise qui a démarré à ses débuts peut ne pas avoir de prêts commerciaux importants qui la retiennent. Il se peut également qu'il n'y ait pas trop d'investisseurs qui détiennent une participation dans l'entreprise et qu'ils lui tirent dessus toute une vie. C'est en quelque sorte un sacrifice pour la liberté plus tard.

2. Amis et famille

Demander de l'argent à ses amis et à sa famille est une perspective intimidante pour la plupart des gens. C'est néanmoins une source de financement viable lorsque le démarrage n'est plus pratique. Bien que vos amis et votre famille veuillent sincèrement vous voir réussir, il n'est pas aussi facile d'obtenir des fonds de leur part que les mots « amis » ou « famille » le suggèrent.

Cela peut être dû à plusieurs facteurs tels que la peur que vous ne les remboursiez pas, ou tout simplement le fait de ne pas faire confiance à votre instinct commercial car ils ne vous connaissent que dans un contexte social.

Quelles que soient les raisons spécifiques, la plupart des gens ne parviennent pas à collecter des fonds auprès de leurs amis et de leur famille en raison de leur incapacité à présenter une proposition et un plan d'affaires bien définis. Ils présentent généralement des propositions verbales parce que « les amis et la famille » sont supposés être informels et moins sérieux.

Une présentation non professionnelle donne l'impression que le présentateur n'est pas professionnel. Même si vous savez que vos amis ne se soucient pas beaucoup des budgets et des projections, le leur présenter montre que vous savez ce que vous faites.

La présentation aux amis et à la famille doit être abordée comme si l'on s'adressait à de vrais investisseurs. Ils doivent être amenés à comprendre l'ensemble des modèles commerciaux et de revenus, les projections et la manière dont ils obtiendront un retour sur investissement.

Toutes les formalités doivent être en place et ils doivent être assurés que leur investissement n'est pas un don. Très important, ils doivent comprendre les risques encourus.

Il n'y a jamais eu de startup qui, dès le départ, ait eu des garanties de succès. Tout peut arriver dans les affaires et l'argent perdu en un instant, leur faire comprendre que cela jouera un rôle important au cas où les choses se détérioreraient à l'avenir.

3. Financement participatif

Le financement d'une petite entreprise est un défi qui fait appel à la créativité et à la capacité de sortir des sentiers battus de l'entrepreneur. Le financement participatif a augmenté au cours de la dernière décennie pour devenir l'une des sources de financement les plus populaires pour les startups.

Cela permet aux petits investisseurs qui ont généralement moins de restrictions d'investir dans l'entreprise, par opposition aux investisseurs chevronnés qui sont souvent friands de documents historiques.

Connexe : 5 raisons pour lesquelles le financement participatif est la meilleure source de financement de démarrage

Le financement participatif donne aux entrepreneurs la possibilité de lever des capitaux à distance auprès d'un réseau mondial de personnes, que l'entreprise soit encore une « idée » ou qu'elle ait déjà démarré. Entre les années 2009 et 2016, plus de 104 000 projets ont été financés uniquement par Kickstarter ; cela représente plus de 2,3 milliards de dollars d'investissements.

Le nombre d'entreprises qui ont réussi à lever des fonds grâce au financement participatif est une preuve solide qu'il s'agit d'un moyen viable d'obtenir des fonds à un stade précoce. En 2012, Oculus a levé 2,3 millions de dollars dans sa campagne de financement participatif sur Kickstarter, avant d'être racheté 2 ans plus tard par Facebook pour 2 milliards de dollars.

Les sites de financement participatif les plus populaires sont Kickstarter et Indiogogo . Chaque plate-forme attire des milliers de petits investisseurs qui espèrent investir dans des entreprises qui seront «la prochaine grande chose».

La principale différence est que Kickstarter ne vous permet de conserver l'argent que si vous parvenez à atteindre l'intégralité de votre objectif de collecte de fonds ; tandis qu'Indiogogo vous permet de conserver tout montant que vous collectez, mais d'en prendre une part. La beauté est que tout se passe à distance; vous mettez en place la campagne de financement participatif en ligne et devenez instantanément visible pour des milliers de personnes du monde entier qui cherchent à investir.

Cet article particulier ne couvre pas plusieurs autres sources de financement courantes pour les startups telles que les investisseurs providentiels et les capitaux à risque. Les 3 mentionnés se sont maintes et maintes fois avérés être les plus réalisables de manière réaliste pour de nouvelles entreprises.