Devriez-vous investir dans l'or en 2021 ?

L'or a été l'un des premiers actifs négociés bien avant d'autres marchés comme les actions et les obligations. Si le trading de l'or offre de nombreuses opportunités aux investisseurs, il n'est pas sans inconvénients.

Dans cet article, j'explorerai pourquoi les gens investissent dans l'or, comment investir dans l'or et si l'or est un bon investissement en 2021.

Historique des investissements dans l'or

L'or a acquis la réputation d'avoir une corrélation négative avec les actions et une corrélation positive avec l'inflation depuis le début du marché boursier. L'or, cependant, a une longue histoire en tant qu'actif financier et réserve de valeur.

Les pièces d'or étaient frappées et utilisées comme monnaie dès 550 av. J.-C., mais l'or était connu comme un symbole de richesse bien avant son utilisation comme monnaie.

Des trésors aurifères ont été découverts dès 4000 av. J.-C., de sorte que le métal précieux est lié au pouvoir et à la richesse depuis des millénaires.

L'or n'a acquis sa valeur actuelle dans la finance qu'à la fin des années 1800. Étalon-or : système de fixation de la valeur d'une monnaie en fonction du prix de l'or.

Dans les années qui ont suivi, l'étalon-or a été abandonné et réadopté dans de nombreux pays jusqu'à ce qu'il soit finalement remplacé par des monnaies fiduciaires flottantes en 1971.

Au cours des années suivantes, le prix de l'or est passé de 15 £ le gramme à 30 £ le gramme à la suite de la crise financière de 2008. Les prix ont grimpé en flèche en raison de l'adoption par les banques centrales de l'assouplissement quantitatif (QE).

La hausse de la valeur de l'or est justifiée par la logique générale selon laquelle le Quantitative Easing génère de l'inflation, et les prix de l'or augmentent avec l'inflation.

Quels sont les avantages d'investir dans l'or ?

Préservation du patrimoine

De nombreux investisseurs font confiance à l'or pour ses qualités de préservation de la richesse. Posséder un billet de 50 £ en 1980 revient à posséder 50 £ d'or. La valeur de l'or a depuis augmenté, de sorte que l'investissement initial de 50 £ vaut maintenant beaucoup plus que l'or. L'inflation, cependant, a fait que le billet de 50 £ vaut moins qu'il ne l'aurait été en 1980 en raison de la baisse de sa valeur.

Couverture

Les prix de l'or augmentent souvent avec la hausse des taux d'inflation et la dépréciation du dollar. Lorsque les investisseurs se rendent compte qu'ils perdent de l'argent, ils peuvent envisager d'acheter de l'or comme couverture.

Suivant la logique générale décrite ci-dessus, l'or maintient souvent, voire augmente, sa valeur lorsque la valeur du dollar baisse.

Havre de paix

Contrairement aux devises, l'or n'est pas directement impacté par les décisions de taux d'intérêt et ne peut pas être imprimé pour contrôler son offre et sa demande. L'or est un actif rare qui a maintenu sa valeur au fil du temps et qui a fait ses preuves en tant que police d'assurance lors d'événements économiques défavorables. Pour cette raison, l'or est considéré comme une valeur refuge par de nombreux investisseurs.

Diversification du portefeuille

Les actifs de diversification comme l'or sont souvent inclus dans un portefeuille équilibré car ils sont généralement corrélés négativement avec le marché boursier. La diversification d'un portefeuille de placements aide les investisseurs à réduire les risques et la volatilité.

Il existe des opportunités d'actions aurifères. Les prix des actions aurifères sont souvent influencés par les variations de prix du métal précieux.

Même lorsque les prix de l'or sont bas, les actions aurifères peuvent maintenir leur rentabilité. Les sociétés minières aurifères versent également de solides dividendes, ce qui peut inciter davantage les investisseurs à acheter des actions aurifères au lieu de l'or.

Produits d'investissement en or

Avec l'or, vous pouvez vous exposer plus facilement qu'avec d'autres matières premières. Avec de nombreux produits d'investissement disponibles, les investisseurs peuvent investir dans l'or.

De plus, il est moins volatil que certaines matières premières, comme le négoce de pétrole ou le négoce de produits agricoles, qui peuvent être affectés par des événements saisonniers ou l'instabilité économique.

Or physique et lingots d'or

L'or est un produit d'investissement populaire pour les investisseurs de tous types. Il peut apparaître sous forme de lingots d'or, de lingots, de pièces de monnaie ou de métal physique lui-même sous une forme raffinée adaptée au commerce. Ceux-ci peuvent généralement être achetés auprès d'un marchand de métaux précieux, d'une banque ou d'une maison de courtage sur Internet ou en personne.

Les bijoux en or ainsi que d'autres produits en or sont disponibles à l'achat par les investisseurs avec des lingots d'or. La main-d'œuvre impliquée et le prix de détail des bijoux en or entraînent généralement une majoration du prix.

L'or ne peut pas être stocké aussi facilement que d'autres actifs financiers. Cela prend beaucoup de place et présente un risque supplémentaire de perte ou de vol. Chaque fois que vous achetez et stockez de l'or physique, vous devez toujours vous assurer qu'il est assuré en cas de perte ou de vol.

Une société Regal Assets est réputée pour aider les gens à investir dans l'or physique. Vous pouvez lire la critique de Regal Assets ici.

Sociétés minières d'or

Il existe également la possibilité d'acheter des actions de mines d'or, qui sont connues pour être plus risquées que l'or physique. C'est parce que vous devez considérer le succès d'une entreprise séparément du prix de l'or.

De plus, les sociétés minières sont généralement des investissements spéculatifs, vous avez donc la possibilité de gagner ou de perdre beaucoup d'argent.

Cependant, vous ne possédez pas physiquement l'or si les actions aurifères ne fonctionnent pas bien.

ETF sur l'or

En plus des coûts associés à la possession d'or physique, les sociétés d'extraction d'or peuvent être un investissement spéculatif.

Les ETF sur l'or se sont révélés être un moyen populaire d'obtenir une exposition à l'or, sans le stocker.

L'or est une matière première que de nombreux fonds négociés en bourse suivent, de sorte que de nombreux ETF offrent une exposition au marché de l'or.

De plus, les FNB peuvent être considérés comme une option de placement moins coûteuse et plus liquide.

Dérivés de l'or

Tout produit dont le prix est basé sur la valeur de l'or est considéré comme un dérivé de l'or. Le terme peut faire référence aux options et contrats à terme sur l'or, qui sont recommandés pour les traders avancés.

Vous pouvez échanger sur la valeur de l'or via des produits dérivés, tels que les paris sur les spreads ou le trading de CFD. Vous pouvez comparer les deux types de comptes de trading d'or pour avoir une idée de leurs différences.

Un panier d'actions Gold composé des 15 principales actions de l'industrie de l'extraction de l'or aux États-Unis est également disponible. Barrick, Franco-Nevada et Newmont sont inclus.

Vous pouvez diversifier votre portefeuille avec le trading de panier, et le risque d'une action sous-performante peut être couvert par une autre au sein de la collection.

L'utilisation d'un dérivé sur l'or est plus efficace pour les transactions à court terme que pour les investissements à long terme, car vous ne possédez pas d'or. Le coût peut être moins cher à court terme, mais peut s'accumuler avec le temps.

Pour commencer à trader des matières premières telles que l'or et d'autres métaux précieux, vous pouvez ouvrir un compte de trading.

Les perspectives du marché de l'or pour 2021

À la suite du krach boursier de Covid-19, l'or est entré dans un marché haussier, passant d'un peu plus de 36 £ le gramme à plus de 45 £ le gramme l'an dernier en raison des taux d'intérêt bas et de l'incertitude financière.

En raison de la pandémie et de l'incertitude financière, nous pouvons nous attendre à ce que l'or atteigne de nouveaux sommets en 2021.

Quelles sont les perspectives d'investissement actuelles pour l'or ?

L'or est un bon investissement dans le cadre d'un portefeuille équilibré. Parmi les marchés des matières premières, l'or est l'un des plus liquides et s'est le plus souvent apprécié au fil du temps.

L'or a augmenté de plus de 500 % depuis que vous y avez investi 1 000 £ il y a 30 ans. En d'autres termes, votre investissement initial aurait pu valoir plus de 5 000 $. Nous savons cependant que les performances passées ne sont pas une prédiction des performances futures des marchés financiers - même si un actif qui a affiché de solides performances pendant de nombreuses années pourrait être préféré à un autre qui n'a pas si bien performé.

Coronavirus et prix de l'or

Depuis la pandémie de coronavirus, le prix de l'or a encore renforcé son utilité en tant que couverture du S&P 500.

Au lendemain du krach boursier, l'or a atteint de nouveaux sommets jamais vus depuis 2012, de nombreux analystes prédisant de nouveaux gains.

Il est probable que les investisseurs aient réaffecté leur richesse à l'or en raison de sa réputation de « valeur refuge » et de couverture contre les marchés boursiers et l'incertitude financière.

Verdict final : devriez-vous investir dans l'or en 2021 ?

L'or est attrayant pour les investisseurs pour diverses raisons. Comme valeur refuge, actif de couverture ou pour diversifier leur portefeuille, les investisseurs choisissent l'or.

En tant qu'actif d'investissement, l'or peut être utilisé pour plusieurs raisons et est généralement choisi pour un mélange de celles-ci.

L'or peut être investi de plusieurs façons. Cependant, il n'y a pas de « meilleure » méthode car l'outil que vous devez choisir dépend de votre situation personnelle et de vos objectifs d'investissement.

Dans les bonnes circonstances, l'or peut être un bon investissement. Comprendre quand choisir un actif est la clé d'un investissement réussi.

Par conséquent, l'or peut être un excellent investissement, mais cela dépend fortement de votre propre situation et de l'adéquation de l'actif à votre portefeuille.

Il y a des risques associés à l'or. Investir dans l'or et le négocier comporte le risque de perdre du capital. Vous ne devez investir ou échanger de l'or que si vous êtes conscient des risques encourus.