Protégez vos actifs dans le cas peu probable d'un krach boursier

Personne ne peut prévoir avec précision les krachs, mais la diversification reste la stratégie la plus critique que les investisseurs peuvent utiliser pour protéger leurs actifs de l'instabilité du marché.

Une stratégie courante consiste à investir dans des entreprises de qualité, mais est-ce vraiment tout ce que vous avez à faire ? Après tout, ils sont plus susceptibles de rester stables pendant les turbulences économiques s'ils fournissent des produits ou des services importants dont les gens ont besoin pendant les périodes difficiles. Mais si le marché boursier venait à s'effondrer, vous pourriez vous dire : y a-t-il autre chose que vous devriez considérer ?

Diversification

La diversification peut aider à protéger vos autres matières premières contre les krachs boursiers en répartissant vos investissements sur différents types d'actifs et d'industries, de sorte que si un investissement perd de la valeur, d'autres peuvent rester stables ou même augmenter en valeur. Il vous permet également d'atteindre vos objectifs financiers tout en diminuant les risques.

Il existe diverses stratégies (comme celles-ci) que vous pouvez utiliser pour diversifier votre portefeuille, les experts suggérant de le faire à la fois entre et au sein des classes d'actifs. Lorsque vous investissez dans des actions, par exemple, les experts suggèrent de diversifier selon la taille de l'entreprise (petite, moyenne et grande), le secteur, l'emplacement géographique et le type ou la durée d'investissement afin de limiter tout impact des krachs boursiers sur les rendements globaux.

Un krach boursier est défini comme une chute soudaine du cours des actions qui entraîne des pertes financières importantes pour les investisseurs. Un krach peut être précipité par des événements politiques et l'instabilité économique ; les vendeurs paniqués se précipitent pour décharger leurs actions rapidement après un tel événement, faisant encore baisser les prix et anéantissant la valeur des investissements en actions, et nuisant à ceux qui comptent sur les rendements des investissements pour atteindre leurs objectifs de revenu de retraite.

En période de ralentissement du marché, les obligations ont tendance à s'apprécier lorsque les investisseurs réorientent leurs fonds vers des investissements moins risqués tels que les obligations. Si votre portefeuille comprend à la fois des actions et des obligations, cela fournira un investissement équilibré qui est moins sensible aux baisses - cependant, il ne faut pas oublier que la diversification réduira les rendements par rapport à un investissement exclusivement dans des actions.

La diversification de votre portefeuille est bénéfique tant pour les investisseurs novices que pour les investisseurs chevronnés, pour plusieurs raisons. Premièrement, la diversification peut réduire la volatilité en abaissant son écart type - ce qui pourrait permettre d'économiser beaucoup d'argent au fil du temps en atténuant les pertes du pic au creux lors des krachs boursiers.

Investissez dans des entreprises de qualité

Lorsque vous investissez, la meilleure façon de protéger vos investissements lors d'un krach boursier consiste à sélectionner des sociétés de qualité. En vous concentrant sur ceux qui ont des antécédents et des modèles commerciaux solides, vous éviterez de répéter les erreurs passées qui ont conduit à des krachs boursiers. Cela évite également les erreurs telles que la recherche de rendements sans tenir compte de la valeur à long terme.

La cession de votre portefeuille est une autre stratégie clé pour protéger les investissements contre les krachs boursiers. Alors que les actions devraient constituer une partie essentielle de vos avoirs, il serait imprudent de garder toute votre richesse liée uniquement aux actions. Envisagez d'inclure des fonds obligataires ou même des placements en espèces dans votre portefeuille ainsi que des placements à faible risque comme des rentes fixes à court terme pour une meilleure protection.

Les investisseurs ont tendance à s'inquiéter lorsque l'action s'effondre, notamment en ce qui concerne leur épargne-retraite. Beaucoup craignent que leur 401k ne diminue de valeur et ne les empêche de prendre leur retraite. Une façon de se protéger contre une telle éventualité est de commencer tôt à épargner. Essayez d'économiser plus que nécessaire afin d'avoir suffisamment de temps pour vous remettre des fluctuations du marché.

À l'approche de la retraite, il est sage de consulter un conseiller financier. Il peut vous aider à planifier et à ajuster votre stratégie d'épargne-retraite au besoin. De plus, ils peuvent offrir des conseils utiles sur la protection des investissements pendant les baisses des marchés boursiers.

Investir dans des actifs à faible risque

Selon ce site - https://time.com/personal-finance/article/best-investments-for-beginners/, l'investissement dans des actifs à faible risque est un moyen efficace de protéger votre épargne contre les krachs boursiers. Ces actifs comprennent des obligations d'État, des liquidités et des investissements en or. Tous ces éléments ont tendance à être moins sensibles aux fluctuations de prix car ils ne connaissent pas la même volatilité que les actions. De plus, ils ont tendance à être des actifs très liquides, vous pouvez donc facilement les vendre si la panique s'installe.

La sélection d'entreprises de grande qualité est un autre moyen efficace de protéger vos actifs contre les krachs boursiers. Plus une entreprise est financièrement stable et durable, plus sa capacité à résister à un effondrement des investissements est grande. De plus, les investissements à long terme peuvent donner de meilleurs résultats. Après tout, des périodes de détention d'investissement plus longues donnent à un actif le temps de récupérer après les fluctuations du marché. Ceci est particulièrement pertinent lorsque vous épargnez pour la retraite avec des plans d'épargne-retraite tels que les plans 401 (k) ou IRA.

Si vous approchez de la retraite, il peut être judicieux de réorienter vos investissements vers des obligations, car cela protégera votre 401 (k) des krachs boursiers. Mais, lui permet toujours de se développer sur une plus longue période de temps. Cette stratégie se traduit généralement par un risque moindre mais des rendements inférieurs.

Les krachs boursiers ne sont peut-être pas inévitables, mais ils doivent tout de même être pris au sérieux par toute personne disposant d'une importante épargne-retraite. Pour vous protéger contre les krachs boursiers, envisagez d'investir votre épargne dans des actifs refuges comme des rentes différées. Ces garanties de payer un taux d'intérêt fixe sur une période de temps spécifiée. Ainsi, offrant une protection précieuse pendant les baisses de marché.

Investir dans des actifs refuges

L'investissement dans des actifs refuges est l'un des meilleurs moyens de protéger vos actifs lors d'un krach boursier. Ceux-ci conserveront leur valeur ou même s'apprécieront en cas de ralentissement du marché. Ainsi, offrez diversification et stabilité à votre portefeuille.

Des exemples d'actifs refuges comprennent l'or, les bons du Trésor et les obligations d'État. Ceux-ci ont tendance à avoir une liquidité élevée, ce qui permet une conversion rapide en espèces en cas d'urgence. De plus, ils sont très demandés, ce qui maintient les prix stables. Mais méfiez-vous car ces investissements ne sont pas à l'abri de l'inflation qui érode le pouvoir d'achat au fil du temps. Cela ne les rend pas idéaux si vous vous demandez comment protéger votre 401k du krach boursier. Par conséquent, nécessite une bonne gestion par les investisseurs. Ceci est fait afin de préserver le pouvoir d'achat au fil du temps et d'offrir des avantages de diversification qui dépassent les seules stratégies d'investissement régulières.

Les placements refuges peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille et à le protéger d'un effondrement économique. Ces actifs à faible risque ont tendance à être moins volatils que les actions. Cependant, ils n'offrent pas autant de rendement potentiel ; même lors d'un accident. Mais, même ainsi, les placements dans des valeurs refuges peuvent vous procurer la tranquillité d'esprit que votre épargne-retraite ne sera pas menacée.

Tenez compte de votre tolérance au risque lors de la sélection des investissements en tant qu'élément intégral. Si vous avez une tolérance au risque élevée, des actifs plus risqués pourraient vous tenter avec des rendements plus élevés. Alternativement, vous pouvez choisir des investissements plus sûrs comme des obligations ou des rentes indexées, par exemple en investissant vos fonds 401(k) dans des rentes fixes qui offrent des taux garantis sur une période donnée.