PhonePe Success Story - Comment est-elle devenue la principale application de paiement en Inde ?

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L'accent est mis sur le confort et la facilité dans le monde d'aujourd'hui et le secteur bancaire a connu une véritable révolution dans ce domaine. Le transport d'espèces était plutôt encombrant, ce qui a conduit à la naissance des paiements numériques et des portefeuilles mobiles et PhonePe est devenu l'un des principaux représentants de ce secteur.

Les applications mobiles sont la méthode préférée pour le paiement des courses, des factures de services publics, de la recharge de téléphone, etc. Même les transactions importantes sont désormais effectuées numériquement plutôt qu'en espèces, ce qui a non seulement supprimé les facteurs de risque dans le monde physique, mais également rationalisé l'ensemble de la banque. et le secteur financier pour de bon.

PhonePe est l'une de ces applications de paiement qui a simplifié la vie de millions d'Indiens. Fondée en décembre 2015 , l' application indienne PhonePe basée sur l'UPI a été acquise par Flipkart et sa société mère Walmart, un an plus tard , après quoi elle a inauguré une ère de croissance et d'expansion pour elle-même et n'a jamais fait marche arrière . Flipkart détient actuellement 87% des parts de PhonePe tandis que sa société mère en détient 10% supplémentaires, tandis que les parts restantes sont détenues par les actionnaires minoritaires de Flipkart.

PhonePe est actuellement considéré comme le leader du marché dans le domaine des paiements numériques en Inde . L'application permet aux utilisateurs de gérer numériquement leurs comptes bancaires, d'y accéder à leur convenance et d'utiliser leurs fonds à toutes les fins qu'ils souhaitent. Ils peuvent facilement lier leurs cartes de crédit et de débit à un portefeuille mobile pour effectuer leurs paiements numériques. De plus, les transferts d'argent instantanés peuvent également être effectués via PhonePe. Ce ne sont là que quelques cas où PhonePe semble indispensable et croyez-nous, il y en a plus !

Maintenant, si vous avez besoin d'en savoir plus sur l'histoire de réussite de PhonePe, les fondateurs et l'équipe, les concurrents, le modèle commercial, le modèle de revenus, le financement et les investisseurs, et plus encore, alors restez collé.

PhonePe - Faits saillants de l'entreprise

PhonePe - À propos | Comment fonctionne PhonePe ?
PhonePe - Industrie
PhonePe - Fondateurs et équipe
PhonePe - Histoire de démarrage
PhonePe - Mission et Vision
PhonePe - Nom, slogan et logo
PhonePe - Modèle commercial
PhonePe - Modèle de revenus
PhonePe - Défis de démarrage
PhonePe - Financement Et Investisseurs
PhonePe - Acquisitions
PhonePe - Partenariats
PhonePe - Concurrents
PhonePe - Croissance
PhonePe - Plans futurs

PhonePe - À propos | Comment fonctionne PhonePe ?

PhonePe est une société de paiement numérique fondée en décembre 2015 et conçue pour prendre en charge plus de 11 langues. C'est l'une des premières applications de paiement à être construite sur l' interface de paiement unifiée (UPI) et est également saluée comme la première application de paiement UPI à franchir la barre du milliard de transactions. L'application permet à ses utilisateurs de recevoir et d'envoyer de l'argent, de vérifier les soldes bancaires, d'effectuer des paiements POS, d'acheter de l'or et d'effectuer une gamme de transactions via son application, y compris la recharge de téléphone, les paiements DTH, l'électricité, le gaz et d'autres paiements de factures. De plus, PhonePe est l'une des applications UPI les plus courantes approuvées par la majorité des marchands indiens, ce qui permet aux utilisateurs de réserver des trajets, de commander de la nourriture, d'acheter des choses et plus encore en ligne.

PhonePe a reçu sa sanction légale de RBI pour fonctionner en tant qu'agrégateur de comptes. Cela autorisera PhonePe à partager librement des données financières avec les utilisateurs d'informations financières (FIU) et les fournisseurs d'informations financières (FIP). Cependant, l'application de paiement numérique et la plate-forme d'agrégation de commerçants de premier plan auront besoin du consentement préalable de ses clients avant de partager des données.

Comment fonctionne PhonePe ?

PhonePe est une application de paiement numérique et de paiement basée sur un portefeuille qui opère dans l'industrie fintech UPI. Tout ce que nous avons à faire est de télécharger PhonePe sur nos mobiles, de lier nos numéros de téléphone et nos comptes bancaires, et une fois ceux-ci vérifiés, nous pouvons commencer à effectuer nos transactions via l'application. Les transactions PhonePe sont directement liées aux comptes bancaires respectifs. De plus, le portefeuille PhonePe n'a pas besoin d'être rechargé car il est également lié au compte bancaire.

PhonePe - Industrie

Les transactions de paiement numérique ont connu une croissance d'environ 76 % au cours des 12 derniers mois seulement, ce qui inclut une foule d'utilisateurs de paiement numérique pour la première fois. L'industrie des paiements numériques en Inde devrait atteindre environ 700 milliards de dollars d'ici 2022. Dans cette grande industrie indienne du paiement numérique qui a un énorme potentiel de croissance, PhonePe opère en tant que leader du marché avec une part de marché de 46,3 % tandis que Google Pay est à la traîne avec une part de marché de 36,4 % , comme indiqué le 7 décembre 2021.

PhonePe - Fondateurs et équipe

Sameer Nigam, Burzin Engineer et Rahul Chari sont les fondateurs de PhonePe.

Samir Nigam

Sameer Nigam est le fondateur et PDG de PhonePe. Il a été vice-président principal, Ingénierie de Flipkart. Nigam était étudiant à l'Université de Mumbai et a terminé son MBA à "The Wharton School".

Rahul Chari

Rahul Chari est le fondateur et CTO de PhonePe. Il a commencé sa carrière en tant qu'ingénieur logiciel chez Andiamo Systems Inc après avoir effectué un stage chez Sun Microsystems. Chari a ensuite occupé des postes de direction dans quelques autres entreprises telles que Cisco Systems, Mime360 et Flipkart, où il a occupé les postes d'ingénieur logiciel principal, de directeur, de cofondateur et de directeur technique et de vice-président de l'ingénierie.

Ingénieur Burzin

Burzin Engineer est le CRO de PhonePe. Il a été vice-président de l'ingénierie et des opérations chez M-GO pendant 2 ans avant de fonder PhonePe. En outre, il a également travaillé avec Flipkart, où il était directeur de l'ingénierie, mime360.com et Shopzilla.com. Ingénieur a poursuivi ses études à l'Université de Mumbai et a ensuite obtenu une maîtrise en informatique de l'Université de Californie du Sud.

PhonePe compte actuellement environ 3,5 000 employés dans tout le pays.

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StartupTalky Rishabh Rathi

PhonePe - Histoire de démarrage

PhonePe a été lancé par d'anciens employés de Flipkart - Sameer Nigam, Rahul Chari et Burzin Engineer en 2015. C'était une application qui avait un énorme potentiel de croissance, et cela a été immédiatement réalisé par Flipkart, qui a saisi cette opportunité pour acquérir le même dès l'année suivante, rendant ainsi l'idée originale des anciens employés de Flipkart à sa société mère, Flipkart.

PhonePe - Mission et Vision

PhonePe a été fondée avec pour mission de se présenter comme un écosystème de paiements mobiles universel, transparent et sûr . L'énoncé de vision de PhonePe se lit comme suit : "Construire un vaste écosystème de transactions évolutif et ouvert qui crée le maximum d'impact positif pour toutes les parties prenantes."

PhonePe - Nom, slogan et logo

Le nom de PhonePe ressemble beaucoup à ses pairs Google Pay, Paytm, Amazon Pay, etc., car il s'agit essentiellement d'une application de paiement. Cependant, PhonePe a une vision intéressante du mot "payer". PhonePe l'écrit comme "Pe", évoquant ainsi la connotation hindi du terme, faisant sonner "PhonePe" comme "au téléphone", ce qui est tout aussi approprié car PhonePe est une application qui fonctionne via les téléphones mobiles !

PhonePe a choisi le violet comme couleur principale et a élaboré le logo en utilisant la police hindi pour écrire "Pe", ce qui aide rapidement ses utilisateurs à se souvenir de la connotation hindi de leur nom de marque.

PhonePe utilise le slogan "Karte Ja. Badhte Ja", qui signifie "Continuez à faire, continuez à grandir", écrit sur une note très positive qui fait allusion aux transactions sur l'application et à l'expansion de l'activité de PhonePe.

PhonePe - Modèle commercial

PhonePe est une plateforme de paiement basée sur UPI. L'application permet le transfert d'argent d'une banque à une autre. Il a également d'autres fonctionnalités. Grâce à son application mobile, PhonePe vend des produits et certains services comme l'épicerie, l'assurance, la nourriture, etc. Le travail de l'entreprise est de promouvoir les produits. PhonePe peut être utilisé pour la recharge mobile. Les factures d'électricité et les factures de gaz peuvent également être payées via PhonePe. PhonePe a lancé une machine POS qui est maintenant vue dans presque tous les magasins et magasins Kirana en Inde. Les gens peuvent utiliser le système de point de vente pour effectuer des paiements.

PhonePe est désormais officiellement une société de courtage d'assurances. L'agrégateur de paiements numériques et de commerçants s'est vu remettre la licence de courtage d'assurance par l'Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDAI). PhonePe sera désormais en mesure d'offrir des produits d'assurance à ses clients auprès de diverses compagnies d'assurance. De plus, il peut également proposer des produits d'assurance personnalisés à son énorme base d'utilisateurs.

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StartupTalky Ashwini

PhonePe - Modèle de revenus

PhonePe tire sa commission de la promotion de divers produits sur son application. Il collecte également des revenus auprès d'un partenaire via la plateforme « Switch ». Les points/centres de recharge gagnent généralement une commission des entreprises de télécommunications lorsque les clients rechargent leurs téléphones. De même, PhonePe reçoit également une commission lorsque les utilisateurs rechargent leurs téléphones via l'application. L'entreprise perçoit une commission sur tout achat en ligne effectué par les utilisateurs via son application. PhonePe a une énorme base de données d'utilisateurs. À la date d'aujourd'hui, les données sont la clé du profit. La base de données offre plusieurs informations précieuses. Les habitudes de paiement des clients sont déterminées par le montant d'argent qu'ils transfèrent et quand. De plus, on peut déduire le modèle d'achat d'un client ainsi que les détails du détaillant ou du magasin. PhonePe continue de développer sa clientèle grâce à des promotions et d'autres offres sur son application.

La principale plate-forme de paiements numériques a annoncé qu'elle facturerait jusqu'à 2 roupies de frais de traitement sur toutes les recharges mobiles effectuées via son application numérique, à partir des rapports datés du 23 octobre 2021. Bien que PhonePe exploite actuellement une "petite échelle expérience ", comme l'appelle le géant Fintech, et n'est toujours pas un déploiement à part entière, il a prévu de facturer Re 1 pour toute recharge entre Rs 50-100 et Rs 2 pour toute recharge supérieure à Rs 100. Cependant, les recharges ci-dessous Rs 50 sont toujours réputés gratuits. Dans le cadre de l'expérience, il a été constaté que la plupart des utilisateurs ne paient rien ou ne paient que Re 1.

PhonePe est le premier acteur de l'espace des paiements numériques à introduire le concept de frais de traitement, ce qui aurait dérangé de nombreux utilisateurs à travers le pays, qui ont exprimé leurs préoccupations via des tweets et sur d'autres plateformes de médias sociaux et pourraient également appeler PhonePe à quitter. Le rival de PhonePe, Paytm, n'a pas non plus soutenu ce concept de facturation des clients et aurait déclaré: «Trust build karna bhi ek process hai. Iss processus ki koi keemat nahi.

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StartupTalky Devashish Shrivastava

PhonePe - Défis de démarrage

Le démarrage était en effet un grand défi pour Phonepe car l'industrie était assez nouvelle et plutôt inexplorée. Cependant, l'acquisition de PhonePe par Flipkart a réglé les choses.

PhonePe a été bloqué le 14 janvier 2017 par la banque ICICI parce que les transactions PhonePe ne respectaient pas les directives du NPCI. Bien que NPCI ait initialement demandé à ICICI d'autoriser les transactions UPI via PhonePe le 19 janvier 2017, l'organisme de réglementation a confirmé un jour plus tard que le fournisseur de services de paiement numérique avait effectivement violé les normes UPI. Airtel était une autre société qui a bloqué les transactions PhonePe sur ses plateformes au cours de la même période.

Cela a conduit PhonePe à fermer ses opérations sur le site Web de Flipkart, ce qui a aidé la startup à s'aligner sur les conditions énoncées dans le verdict mis à jour du NPCI. L'application de paiement numérique a résolu tous ces problèmes avec ICICI et Airtel en février 2017.

PhonePe - Financement Et Investisseurs

PhonePe a collecté 1,99 milliard de dollars de financement à ce jour sur 14 tours. La société a reçu une nouvelle injection de 297 millions de dollars de PhonePe Private Limited Singapore, sa société basée à Singapour, le 15 avril 2022. PhonePe a conclu le dernier cycle d'investissement d'une valeur de 350 millions de dollars de Walmart, qui était une extension des 700 millions de dollars annoncés en Décembre 2020.

Flipkart a constamment financé PhonePe, Walmart rejoignant la société à de nombreuses reprises depuis son acquisition par sa société mère, Walmart.

PhonePe - Acquisitions

PhonePe a acquis 5 sociétés jusqu'à présent - Indus App Bazaar, Zopper, GigIndia, OpenQ et WealthDesk . La société soutenue par Walmart a acquis OpenQ et WealthDesk dans le cadre d'un accord combiné d'une valeur de 75 millions de dollars, d'après les rapports datés du 18 mai 2022. Bloomberg avait précédemment annoncé que WealthDesk serait acquis pour environ 50 millions de dollars, tandis que l'acquisition d'OpenQ serait conclue dans le cadre d'un accord d'une valeur de 25 millions de dollars. Les deux organisations continueront à travailler indépendamment même après l'acquisition, comme l'affirme l'accord, où les fondateurs et les équipes rejoindraient PhonePe.

La dernière acquisition était celle de GigIndia, qui est intervenue le 22 mars 2022. Indus App Bazaar, que la société a acquise le 19 mai 2021, dans le cadre d'une transaction évaluée à 60 millions de dollars, était sa précédente acquisition .

La société pourrait acquérir Indus OS après Affle, selon la nouvelle du 15 avril 2022.

PhonePe a annoncé un rachat ESOP d'environ Rs 135 crores. L'événement de liquidité, tel que rapporté le 19 novembre 2021, permettra à la direction de l'entreprise de vendre 10 % de ses stock-options acquises. D'autre part, les employés actuels peuvent vendre jusqu'à 25 % de leurs options acquises. Cependant, il a déjà été révélé que les fondateurs de PhonePe ne participeraient pas à ce rachat.

PhonePe - Partenariats

PhonePe a déjà vu trop de partenariats au cours des 7 années d'exploitation. Voici une plongée dans certains des plus importants :

• PhonePe s'est associé à la banque Axis le 2 juillet 2021 sur le modèle multi-banque UPI. Il a déjà collaboré auparavant avec Yes Bank
• Ola a collaboré avec PhonePe le 7 juillet 2020 pour permettre les paiements Ola via l'application et le portefeuille PhonePe
• PhonePe s'est associé à Flipkart pour numériser les paiements en espèces à la livraison le 6 juillet 2021
• PhonePe est devenu le partenaire de paiement officiel de KBFC le 10 septembre 2021
• Edelweiss General Insurance s'est associé à PhonePe le 20 décembre 2021, dans le but de proposer des produits d'assurance automobile numériques

PhonePe - Concurrents

Les principaux concurrents de PhonePe sont Google Pay, Amazon Pay, Whatsapp Pay, Juspay , PCKT , Paytm , MobiKwik , BharatPe , Roomeo et mobilPay .

• GPay est une plate-forme de portefeuille numérique et un service de paiement en ligne développés par Google. Lancé initialement en 2011, GooglePay propose des options de paiement sans contact.
• Amazon Pay a été fondée en 2007 et sert de service de traitement des paiements en ligne appartenant à Amazon, dont le siège est à Seattle.
• Whatsapp Pay est un fournisseur de services de paiement propulsé par le géant des médias sociaux Facebook, propriétaire de Whatsapp, pour aider les utilisateurs à envoyer et recevoir de l'argent tout en discutant.
• Juspay est une plateforme en ligne utilisée pour les paiements mobiles. Juspay a été fondée en 2012.
• PCKT est une entreprise fintech. Il fournit des services de paiement aux consommateurs. PCKT a été fondée en 2003.
• Paytm est un pionnier du système de paiement e-commerce indien. C'est une société de technologie financière. Paytm a été fondée en 2010.
• MobiKwik est une société indienne. Il dispose d'un système de paiement par téléphone mobile. MobiKwik a été fondée en 2009.
• BharatPe est une plate-forme, en particulier pour les détaillants et les entreprises. Il s'agit d'une application de paiement basée sur QR. La société a été fondée en 2016.
• Roomeo est une plateforme de paiement populaire. Il propose une application mobile fintech. Roomeo a été fondée en 2011.
• MobilPay fournit des services de marketing et de paiement mobiles. MobilPay a été fondée en 2010.

PhonePe - Croissance

PhonePe a été fondée en décembre 2015. En 2016, Flipkart a acquis PhonePe. L'application qui a été acquise par Flipkart à une valorisation comprise entre 10 et 20 millions de dollars en 2016, a affiché une valorisation de plus de 5,5 milliards de dollars à la fin de 2021. Cela parle directement de la croissance de l'entreprise.

En 2017, PhonePe est devenue la 1ère application basée sur UPI à franchir 10 millions de téléchargements. Il se classe régulièrement parmi les meilleures applications financières sur l'App Store d'Apple et Google Play Store. PhonePe est progressivement devenu le principal moteur des transactions UPI en Inde. En 2017, il a franchi le cap du million de transactions d'applications en une journée. En 2018, PhonePe a lancé des "micro applications" sur sa plateforme.

La société a été saluée comme le fournisseur de services de paiement numérique le plus populaire et a en outre enregistré 2 milliards de dollars de transactions mensuelles en octobre 2021 , selon les rapports du 17 novembre 2021. PhonePe était également connue comme la deuxième plus grande startup fintech face aux consommateurs. , évalué entre 5,5 et 5,7 milliards de dollars après Paytm , qui était alors évalué à environ 16 milliards de dollars après son cycle de financement privé .

En 2019, PhonePe a été l'un des gagnants en matière de croissance. PhonePe a dominé l'année avec une croissance de 857,22 % . Toutes les principales applications de paiement ont augmenté de 88 % par rapport à 2018.

Rapport de transaction PhonePe

PhonePe a de nombreux records établis en ce qui concerne ses transactions et la croissance que l'entreprise y a vue. PhonePe est salué comme le premier acteur UPI à atteindre respectivement 1 milliard, 1,5 milliard et maintenant 2 milliards de transactions. PhonePe a été le leader du marché à bien des égards, comme le volume et la valeur des transactions, la part de marché, les utilisateurs enregistrés et plus encore, sur le marché des applications UPI.

PhonePe avait établi de nouveaux records au mois de juillet 2021, avec ses transactions totales frisant la barre des 1,5 milliard , Google Pay , en revanche, franchit pour la première fois la barre des 1 milliard . Au mois de juin 2021, PhonePe détenait une part de 46 % dans l'écosystème UPI par rapport à la part de 34,6 % de Google Pay. Au mois de juillet, la part de marché de PhonePe était enregistrée à 45,94% alors que Google Pay enregistrait sa part de marché à 34,45% dans l' écosystème UPI .

PhonePe était déjà en tête de son rival Google Pay en termes de parts de marché. Le premier a touché de nouveaux cieux lorsque la National Payments Corporation of India a publié les enregistrements du nombre total de transactions en juin. Selon les données publiées par l'autorité, PhonePe a enregistré 1292,71 millions de transactions, ce qui s'élevait à 262 565,88 crores alors que Google Pay traînait avec 972,26 millions de transactions d'une valeur de Rs 207 287,73 crores au mois de juin 2021. En octobre, PhonePe a franchi une autre étape en franchissant 2 milliards de transactions en 2021.

PhonePe Financials

PhonePe a augmenté avec succès ses revenus d'exploitation de 85,5% à Rs 690 crores au cours de l'exercice 21, qui ont été enregistrés à Rs 372 crores au cours du dernier exercice, selon les rapports datés du 15 octobre 2021. Les services de paiement de la plate-forme et d'autres services alliés a aidé le géant des paiements numériques basé à Bengaluru à ramener la plupart de ses revenus. La principale entreprise de paiement a également collecté environ 3,85 crores de roupies auprès de son activité d'assurance, qui était un autre moteur de revenus important.

En ce qui concerne les pertes, PhonePe a maintenu des pertes stables à Rs 1728 crores au cours de l'exercice 21. Cependant, la marge EBITDA de la société s'est légèrement améliorée à -219,9%.

PhonePe - Plans futurs

L'entreprise prévoit de devenir plus rentable d'ici 2022. PhonePe aide également ses utilisateurs à découvrir plusieurs nouveaux produits en ligne. Il s'agit d'informer les gens quand, où et quels magasins sont ouverts et de livrer ces produits. Il s'agit d'une offre unique. PhonePe a lancé un nouveau service de chat pour les utilisateurs et les commerçants avec lesquels il traite. La plateforme de paiement est sur la bonne voie pour réaliser quelque chose d'extraordinaire au cours des 2 prochaines années.

FAQ

Qui est le propriétaire de PhonePe ?

PhonePe appartient à Flipkart et Walmart.

Qui sont les co-fondateurs de Phonepe ?

PhonePe a été fondé par Sameer Nigam, Rahul Chari et Burzin Engineer.

Qui est Burzin Ingénieur à Phonepe ?

Burzin Engineer est le fondateur et CRO (Chief Reliability Officer) de PhonePe. Il était auparavant directeur de l'ingénierie chez Flipkart.

Qu'est-ce que le commutateur Phonepe ?

Phone pe switch est la fonction de PhonePe qui permet à ses utilisateurs de basculer entre PhonePe et plusieurs applications de leur choix, où ils peuvent accéder à la nourriture, au transport, au commerce électronique, etc.

Quels sont les partenaires de Phonepe ?

PhonePe s'est associé à de nombreuses applications et entreprises jusqu'à ce jour. Il a collaboré avec plus de 300 entreprises comme Ola, Redbus, eat.fit, Swiggy, Blinkit et plus, juste pour intégrer leurs PWA (applications Web progressives) à sa plate-forme Switch.

Qu'est-ce que la valorisation Phonepe 2022 ?

PhonePe est évalué à environ 5,5 milliards de dollars en 2022. La société soutenue par Walmart était évaluée pour la dernière fois à 5,5 milliards de dollars lors de son enregistrement en décembre 2021.

Quel est le chiffre d'affaires de PhonePe en 2021 ?

PhonePe a connu une augmentation de 85,5 % de ses revenus, qui sont devenus Rs 690 cr au cours de l'exercice 21, et ont été enregistrés pour la dernière fois à Rs 372 cr au cours de l'exercice 20.

Combien d'utilisateurs de Phonepe l'application a-t-elle enregistrés ?

Les utilisateurs de PhonePe ont franchi la barre des 350 millions d'utilisateurs enregistrés à vie, en janvier 2022.

PhonePe facture-t-il quelque chose aux clients pour les transactions ?

La transaction sur PhonePe est absolument gratuite pour les clients. Quel que soit le montant que vous souhaitez transférer via l'application PhonePe, vous pourrez le faire sans frais supplémentaires.

Avez-vous besoin d'un code IFSC pour envoyer de l'argent via PhonePe ?

Avec l'aide de PhonePe, vous pouvez transférer de l'argent aux personnes dont les numéros de téléphone sont associés au compte PhonePe, c'est-à-dire via leurs numéros de téléphone portable. Vous pouvez envoyer de l'argent sur leurs comptes bancaires via leur identifiant UPI ou en scannant le code QR. De plus, vous pouvez également envoyer votre argent sur leurs comptes bancaires avec les coordonnées bancaires des destinataires telles que leur nom, leur numéro A/c et leur code IFSC.