Qu'est-ce que le Revenu Minimum pour Déposer des Impôts ? [Mise à jour pour 2023]
Publié: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Avez-vous besoin de déposer des impôts ? [Revenu minimum pour déposer des impôts]")
C'est cette période de l'année où les gens commencent à se demander s'ils doivent produire une déclaration de revenus fédérale.
En cas de doute, je dis allez-y et déposez! (Vos déclarations de revenus 2022 sont dues le 18 avril 2023, et nous recommandons ImpôtRapide car c'est 100% gratuit à produire pour la plupart des gens).
Mais, lorsque vous prenez une décision aussi importante, vous voulez probablement des chiffres précis, alors je vais vous les donner.
Voici la réponse rapide : si vous êtes célibataire, âgé de moins de 65 ans, non déclaré comme personne à charge et que vous avez gagné moins de 12 950 $ en 2022 grâce à votre emploi W-2, vous n'aurez peut -être pas à déposer de dossier. Ce nombre monte à 13 850 $ pour les revenus de 2023 (pour vous les planificateurs avancés).
Malheureusement, rien n'est aussi simple en matière d'impôts. Le revenu minimum pour produire une déclaration de revenus n'est pas simplement un simple chiffre que vous pouvez comparer à votre revenu pour prendre une décision facile. En fait, il y a tellement de facteurs en jeu que l'IRS a créé un questionnaire pour vous aider à déterminer si vous devez déposer (plus sur cela plus tard).
De plus, gardez à l'esprit que si vous avez des retenues d'impôt sur votre salaire ou si vous êtes admissible à des crédits d'impôt, vous devrez déposer une demande pour recevoir votre remboursement. Ainsi, même si vous pouvez être admissible à ne pas produire de déclaration, vous voudrez probablement le faire de toute façon.
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L'assistant fiscal interactif de l'IRS
Vous devez répondre à une série de questions pour vous aider à déterminer le montant de revenu minimum qui s'applique à vous. Commençons par le questionnaire de l'IRS trouvé sur leur page "avez-vous besoin de déposer". Ce questionnaire est fourni par l'intermédiaire de l'assistant fiscal interactif de l'IRS (ITA), qui est un programme remarquablement facile à utiliser que l'on trouve sur le site Web de l'IRS.
Les questions sont conçues pour vous aider à déterminer si vous devez produire une déclaration de revenus fédérale et si vous devez ajuster votre formulaire W-4 pour éliminer la retenue d'impôt.
L'IRS a déclaré qu'il souhaitait aider à éliminer les pertes de temps et d'argent liées aux déclarations qui sont produites alors qu'elles n'ont pas besoin de l'être. Je vous recommande d'accepter cette offre et de répondre aux questions.
Selon le site Web de l'IRS, répondre à ces questions ne devrait pas vous prendre plus de 10 à 15 minutes. Cela vaut certainement la peine, surtout si cela vous fait gagner du temps pour produire votre déclaration ou si cela vous évite d'avoir de l'argent retenu inutilement.
Cas où vous devrez déposer
Même si vous n'aviez pas beaucoup de revenus, vous devrez peut-être quand même produire une déclaration de revenus si l'une des circonstances suivantes s'applique :
- Vous avez eu des impôts fédéraux retenus sur votre pension et/ou votre salaire pour 2022 et souhaitez obtenir un remboursement
- Avez-vous droit au crédit d'impôt sur les revenus du travail pour 2022
- Vous avez perçu des allocations de chômage
- Vous étiez travailleur autonome et gagniez plus de 400 $
- Vous avez vendu votre maison
- Vous devez tout impôt spécial sur un régime de retraite qualifié (y compris un IRA ou un compte d'épargne-santé [HSA]). Vous pouvez devoir un impôt si vous :
- A reçu une distribution anticipée d'un plan qualifié
- Cotisations excédentaires à votre IRA ou HSA
- Vous êtes né avant le 1er juillet 1949 et vous n'avez pas prélevé la distribution minimale requise de votre régime de retraite admissible
- A reçu une distribution de plus de 160 000 $ d'un régime de retraite admissible
- Vous devez une taxe de sécurité sociale et d'assurance-maladie sur les revenus de pourboires non déclarés
- Vous serez assujetti à l'Alternative Minimum Tax (AMT)
- Vous avez gagné 108,28 $ ou plus d'une église exonérée d'impôt ou d'une organisation contrôlée par une église
- Vous avez reçu un acompte sur le crédit d'impôt sur prime
- Vous avez souscrit une assurance santé via une Marketplace
- Vous avez reçu des distributions d'un compte d'épargne santé ou d'un compte d'épargne médicale
- Vous avez demandé un crédit d'achat d'une première habitation lors d'une précédente déclaration
Si l'une des circonstances ci-dessus s'applique à vous, vous devez produire une déclaration de revenus fédérale, quels que soient vos revenus.
La plupart d'entre nous qui avons une petite entreprise ou une activité secondaire devront déposer une déclaration, car un revenu de travail indépendant de plus de 400 $ est l'une des exigences minimales.
Si vous avez confirmé qu'aucune de ces circonstances ne s'applique à vous, vous pourrez peut-être éviter de déposer.
Revenus maximums
La prochaine question que vous devez vous poser est de savoir si quelqu'un d'autre peut vous réclamer comme personne à charge. Si vous n'êtes pas une personne à charge et que vous avez moins de 65 ans, vous n'aurez pas à produire de déclaration de revenus à moins que vos revenus ne dépassent le montant suivant :
( Ces chiffres ont été mis à jour pour l'année d'imposition 2022 )
- 12 950 $ (déclarant unique),
- 19 400 $ (chef de famille),
- 25 900 $ (marié déposant conjointement),
- 25 900 $ (veuf admissible avec enfant à charge).
Pour les déclarants âgés de 65 ans et plus, les revenus sont légèrement plus élevés pour certains types de déclarations. Voir le questionnaire IRS pour plus d'informations à ce sujet.
Notez que si vous êtes marié et que vous déposez séparément, l'IRS vous oblige à produire une déclaration si vous avez eu un revenu supérieur à 5 $, quel que soit votre âge.
Les personnes à charge peuvent avoir à déposer
Si vous êtes à la charge d'un autre contribuable , vous suivez un ensemble de règles différent. (En savoir plus sur ce qui qualifie une personne de personne à charge sur cette page Web de l'IRS.)
Les règles déterminant si une personne à charge doit produire une déclaration de revenus sont quelque peu compliquées, mais je ferai de mon mieux pour que ce soit simple. Les personnes à charge qui ont moins de 65 ans et qui ont des revenus non gagnés (c'est-à-dire des revenus d'intérêts) supérieurs à 1 100 $ ou des revenus gagnés (c'est-à-dire des salaires) supérieurs à la déduction forfaitaire de 12 950 $ doivent produire une déclaration de revenus.
Cette partie est assez facile. Voici où cela devient plus complexe : si vous avez reçu à la fois un revenu gagné et un revenu non gagné en 2022, vous devez produire une déclaration si votre revenu combiné dépasse le plus élevé de (1) 1 100 $ ou (2) le revenu gagné total (jusqu'à 12 950 $ ) plus 350 $.
Par exemple, Danielle, 18 ans, est revendiquée comme personne à charge par ses parents. En 2022, elle a reçu 200 $ en revenu non gagné provenant des intérêts imposables d'un investissement et a également gagné 4 050 $ grâce à son emploi à temps partiel à la bibliothèque. Les revenus non gagnés et les revenus gagnés de Danielle tombent chacun sous les seuils individuels. Son revenu total de 4 250 $ est également inférieur à son revenu gagné plus 350 $ (4 050 $ + 350 $ = 4 400 $). Étant donné que ces trois facteurs s'appliquent, Danielle n'a pas à produire de déclaration de revenus pour 2022.
Encore confus? Compréhensible. Fondamentalement, si vous êtes une personne à charge et que vous avez à la fois des revenus gagnés et non gagnés, vous devez produire une déclaration de revenus si votre revenu total était supérieur à 1 100 $ et que votre revenu non gagné était supérieur à 350 $.
Revenons sur Danielle. Si elle gagnait 400 $ (au lieu de 200 $) grâce à ses placements, cela porterait son revenu total à 4 450 $. Dans ce cas, elle devrait produire une déclaration de revenus car son revenu total serait supérieur à son revenu gagné plus 350 $ (4 400 $).
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Comment déposer un retour gratuit
Si vous n'êtes pas sûr d'avoir besoin de déposer, vous devriez probablement le faire. Et pouvoir déposer gratuitement avec ImpôtRapide en fait une évidence. Vous pouvez produire une déclaration à l'aide de l'édition gratuite si vous avez des situations fiscales simples. Selon ImpôtRapide, les situations fiscales simples peuvent inclure :
- Revenu W-2
- Revenus d'intérêts et de dividendes limités
- Une déduction forfaitaire
- Crédit d'impôt sur le revenu gagné (EIC)
- Crédits d'impôt pour enfants
Vous n'êtes pas éligible pour utiliser l'édition gratuite dans des situations telles que la ventilation de vos déductions, revenus d'entreprise ou 1099-MISC, revenus de biens locatifs ou lorsque vous bénéficiez d'une déduction d'intérêts sur un prêt étudiant.
Avant de commencer, rassemblez tous vos documents. Si vous les avez, vous aurez besoin d'informations telles que vos informations W-2, 1099-INT, 1099-DIV ou de sécurité sociale. Pour déterminer si vous devez produire une déclaration en utilisant ImpôtRapide, commencez par répondre à quelques questions.
Après cela, vous serez invité à créer un compte TurboTax avec Intuit. Si vous avez déjà un compte Intuit pour Quickbooks ou Mint, vous pouvez utiliser le même identifiant pour avoir un compte pour tous leurs services.
Une fois votre compte configuré, vous ajouterez ensuite plus de détails sur vos informations personnelles pour vous aider à personnaliser les questions qu'ils vous poseront pour remplir votre déclaration.
Ensuite, ils vous poseront d'autres questions telles que votre état civil, votre adresse postale et si quelqu'un d'autre peut vous déclarer comme personne à charge. ImpôtRapide a posé des questions en fonction de votre réponse aux questions précédentes. Ainsi, les étapes que vous rencontrerez seront uniques à votre situation actuelle.
Le logiciel ImpôtRapide vous guidera à travers les étapes pour déterminer si vous devez produire une déclaration en fonction de vos réponses aux questions.
Après avoir ajouté vos informations personnelles, vous serez invité à ajouter vos informations "Salaires et revenus". Dans cette section, vous saisirez le revenu qui s'applique à vous. Les informations éventuelles à saisir seront :
- Salaires et traitements
- Revenu d'un travail indépendant
- Revenu du chômage
- Intérêts et dividendes
- Revenu d'investissement
- Régimes de retraite et sécurité sociale
Une fois que vous avez saisi les détails de votre revenu, l'étape suivante consiste à ajouter vos «déductions et crédits» ou vos allégements fiscaux. Les déductions sont des choses qui peuvent réduire votre revenu imposable, tandis que les crédits d'impôt peuvent réduire le montant de l'impôt dû. Voici quelques exemples:
- Taxe de propriété
- Intérêts hypothécaires
- Crédit d'impôt pour personne à charge et enfant
- Crédit pour revenu d'activité
- Donation charitable
- Frais médicaux
Si vous n'êtes pas sûr des déductions ou des crédits auxquels vous avez droit, ne vous inquiétez pas, ils vous guident en vous posant les bonnes questions.
ImpôtRapide vous aide dans chaque domaine de déductions et de crédits pour vous assurer d'obtenir tous les allégements fiscaux auxquels vous avez droit. Il vaut la peine de prendre le temps de parcourir chaque section pour obtenir le maximum d'avantages financiers.
Après avoir rempli vos informations personnelles, vos revenus, vos allégements fiscaux et toute autre situation fiscale, il sera temps d'examiner votre déclaration fédérale.
En cas de problème, le logiciel vous dirigera vers les domaines qui nécessitent un deuxième examen ou des informations supplémentaires pour produire votre déclaration.
Maintenant que votre déclaration fédérale est complète et examinée, ImpôtRapide vous donne la possibilité d'insérer vos informations de déclaration fédérale dans votre déclaration d'État. Le processus pour remplir votre déclaration d'état est le même que votre déclaration fédérale. Le logiciel vous guide étape par étape à travers vos revenus et les allégements fiscaux spécifiques à votre état.
Après avoir terminé votre déclaration d'état, il est temps de procéder à un dernier examen de tout. Si vous devez un retour, ImpôtRapide aura besoin d'informations supplémentaires sur la façon dont vous souhaitez recevoir vos remboursements fédéraux et étatiques. Vous devrez également signer votre déclaration avant que TurboTax ne la soumette à l'IRS.
Un bonus à faire une déclaration de revenus avec ImpôtRapide est que vous pouvez récupérer de l'argent dont vous ne seriez pas au courant si vous n'aviez pas pris le temps de faire une déclaration. Un rendement attendu peut être une aubaine financière à consacrer à vos objectifs financiers.
L'essentiel
Si votre revenu se situe dans la fourchette inférieure et que vous ne savez tout simplement pas quoi faire, vous pouvez toujours commencer à remplir une déclaration de revenus fédérale via un service de dépôt gratuit comme celui proposé par TurboTax. Leur logiciel devrait vous aider à déterminer si le dépôt est nécessaire en fonction de votre situation particulière.
Consultez : Trois façons de déclarer vos impôts gratuitement
Toujours, je le répète, TOUJOURS produire une déclaration si vous avez eu des retenues d'impôt sur votre salaire ou si vous soupçonnez que vous pourriez être admissible à un crédit d'impôt remboursable, comme le crédit d'impôt pour enfants, les crédits pour études, etc. (En savoir plus sur les crédits d'impôt ici)
Dans ce cas, c'est votre argent et vous devriez le récupérer auprès de l'Oncle Sam !
Et toi? Avez-vous gagné assez pour déposer votre dossier ?
