Examen des chefs-d'œuvre : quel est le problème ?

Vous avez déjà un portefeuille diversifié plein d'investissements immobiliers et boursiers (mais souhaitez diversifier encore plus votre portefeuille) ? Si tel est le cas, les investissements alternatifs comme les œuvres d'art pourraient présenter une opportunité lucrative !

Masterworks est une plate-forme unique, dotée de son propre marché secondaire, qui permet aux investisseurs accrédités et non accrédités de commencer immédiatement à investir dans le marché de l'art.

Offrant des rendements annuels importants, des exigences d'investissement minimales relativement faibles et une structure de frais simple, il vous suffit de passer un entretien téléphonique rapide avant de pouvoir commencer à investir avec Masterworks.

Serait-ce la bonne plateforme pour vous ? A la fin de cet article, vous aurez une réponse !

Masterworks est idéal pour…

Investisseurs individuels qui souhaitent profiter d'une opportunité d'investissement unique. Traditionnellement, investir dans l'art nécessite qu'un investisseur achète une œuvre d'art, ce qui peut coûter des centaines de milliers, voire des dizaines de millions de dollars.

Évidemment, ce n'est pas un objectif réaliste pour l'investisseur moyen. Heureusement, Masterworks est conçu pour permettre à l'investisseur de tous les jours d'investir facilement dans les beaux-arts.

Ces mêmes exigences élevées en dollars étaient autrefois vraies pour les investissements immobiliers, mais de nos jours, les investisseurs peuvent faire des investissements fractionnés. Masterworks adopte la même approche, permettant à un investisseur d'acheter des fractions d'œuvres d'art et de les ajouter à son portefeuille d'investissement.

Si vous avez toujours voulu investir dans les beaux-arts mais que vous pensiez ne jamais pouvoir vous le permettre, alors Masterworks pourrait être la plateforme idéale pour vous !

Avantages et inconvénients

Comme toute autre plate-forme, Masterworks a sa juste part d'avantages et d'inconvénients. Nous avons répertorié ci-dessous quelques-uns de ceux qui nous ont marqués. Si vous voulez un examen plus approfondi des avantages et des inconvénients, vous pouvez en trouver un en cliquant ici.

Avantages:

• Ouvert aux investisseurs non accrédités. De nombreuses plateformes limitent leurs opportunités d'investissement premium aux seuls investisseurs accrédités, mais ce n'est pas le cas avec cette plateforme.

• Offre un marché secondaire. Alors que la possibilité de vendre sur le marché secondaire est monnaie courante sur le marché boursier, de nombreux investissements alternatifs sont des investissements illiquides. Heureusement, Masterworks vous permet de vendre des parts de vos investissements artistiques directement à d'autres investisseurs, en utilisant le marché secondaire sur leur site Web.

• Plusieurs offres d'investissement. À tout moment, Masterworks aura des partages de différentes pièces disponibles. Vous pouvez choisir l'œuvre d'art dans laquelle vous souhaitez investir.

Les inconvénients:

• Montants d'investissement minimum peu clairs. De nombreuses critiques indiquent que 10 000 $ est le minimum. Le site Web lui-même affirme que 15 000 $ est l'investissement minimum, mais plusieurs utilisateurs ont signalé que l'exigence d'investissement minimum réelle n'est que de 1 000 $.

• N'offre pas de revenu passif. Vous tirerez techniquement profit de l'augmentation des prix de l'art contemporain, mais vous ne pourrez pas réaliser ces gains tant que vous n'aurez pas personnellement vendu vos actions (ou que Masterworks n'aura pas vendu l'œuvre en question).

• Nécessite un entretien téléphonique. Le but de l'entretien est d'offrir des conseils d'investissement et une expérience personnalisée à tous les investisseurs Masterworks, il est donc essentiel à l'ensemble du processus (du moins aux yeux de l'entreprise). Cependant, cette exigence peut être rebutante pour les investisseurs potentiels qui souhaitent bénéficier du processus d'investissement rationalisé et entièrement numérique proposé par de nombreuses autres plateformes d'investissement.

Investissement minimal

Le site officiel de Masterworks indique que l'investissement initial requis est de 15 000 $. Il indique également que des actions d'œuvres d'art peuvent être ajoutées à votre portefeuille d'investissement pour 20 $/action. Le prix par action vérifie, mais pas les minimums d'investissement.

Dans le passé, il semble que les «minimums d'investissement officiels» étaient légèrement inférieurs, à 10 000 $. Cependant, les utilisateurs d'avant 15 000 $ et d'après 10 000 $ affirment qu'ils ont pu faire des investissements aussi petits que 1 000 $.

Il semble que votre exigence minimale réelle d'investisseur soit déterminée lors de l'entretien téléphonique lorsque vous devrez répondre à des questions sur vos actifs, vos économies et vos revenus. Les informations que vous fournissez semblent avoir une corrélation directe avec « l'exigence d'investissement minimum » qui vous est présentée.

Frais

Les frais sur les chefs-d'œuvre sont extrêmement simples. Vous paierez des frais de gestion annuels (équivalant à 1,5 % de la valeur de votre compte) chaque année. Lorsque Masterworks vend une œuvre d'art, vous recevez 80 % des bénéfices ; Masterworks conserve les 20 % restants pour couvrir les coûts tels que le stockage, l'assurance et les frais réglementaires.

Opportunités d'investissement

Ouvert aux investisseurs accrédités et non accrédités, il ne fait aucun doute que Masterworks offre une alternative unique aux actifs traditionnels. L'art de premier ordre d'artistes célèbres est une classe d'actifs traditionnellement inaccessible aux investisseurs moyens.

Le principal avantage des plateformes d'investissement comme Masterworks est que les investisseurs n'ont pas à financer la totalité de l'investissement. Au lieu de cela, les investisseurs de Masterworks n'achètent que des actions, ce qui contribue à diversifier leur portefeuille.

Les rendements moyens de cette classe d'actifs alternative varient considérablement, vous voudrez donc considérer les œuvres d'art de premier ordre sur une base individuelle. Cependant, Masterworks est transparent sur les performances de ces actifs alternatifs, fournissant des informations clés pour les œuvres d'art individuelles, telles que :

• Prix ​​d'achat
• Prix ​​de vente
• Appréciation brute

Limites

Malgré les rendements potentiels lucratifs que vous pourriez obtenir de ces œuvres d'art, le processus lui-même n'est pas sans limites ni risques.

Plus important encore, vous devrez être là pour le long terme. Masterworks ne vendra pas son art de premier ordre tant que les prix de l'art n'augmenteront pas de manière significative. Cela signifie que vos investissements pourraient rester assis pendant 3 à 10 ans.

Vous n'aurez pas non plus un flux de revenus constant. N'oubliez pas que les œuvres d'art ne fourniront aucun retour tant que les ventes aux enchères ne seront pas terminées. Vous dépendrez entièrement du rendement à long terme et de l'appréciation du capital.

Actuellement, Masterworks permet uniquement aux membres d'investir via des fractions d'actions dans les beaux-arts. Il n'offre pas d'autres options telles que le financement de la retraite, les prêts ou les services bancaires.

Résumé de l'examen des chefs-d'œuvre

Dans l'ensemble, Masterworks est l'une des plateformes d'investissement les plus uniques qui permet aux investisseurs d'art de presque toutes les situations financières de commencer à investir dans des œuvres d'art. La configuration de la propriété fractionnée - ainsi que les faibles exigences d'investissement initial - rendent l'investissement dans des peintures célèbres accessible à presque tout le monde !

Nous avons particulièrement apprécié le fait que Masterworks dispose de son propre marché secondaire sur le site Web, ce qui permet de réduire les soucis de liquidité des investisseurs. Dans l'ensemble, nous pensons que Masterworks vaut le détour si vous êtes intéressé par les œuvres d'art de premier ordre et les investissements à long terme. Cliquez ici pour commencer!