7 concurrents de Lendio : explorez les alternatives de prêt en ligne pour votre entreprise

Publié: 2022-04-30

Lendio offre aux demandeurs de prêt un moyen simple de postuler auprès de plusieurs prêteurs avec une seule demande. Cependant, les entreprises moins soucieuses du temps peuvent toujours bénéficier de faire des achats comparatifs à la main.

Les principaux concurrents de Lendio sont BlueVine, OnDeck, Fundera, Kabbage, SmartBiz, Accion Opportunity Fund et US Business Funding.

Ci-dessous, nous examinerons chaque concurrent et ce qu'il a à offrir. Continuez à lire pour nos comparaisons.

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 Meilleur concurrent de Lendio pour les services bancaires
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 Meilleur concurrent de Lendio pour des cotes de crédit équitables
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 Meilleur concurrent de Lendio pour le jumelage de prêts
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Prêts Kabbage

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 Meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises à faible revenu
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SmartBiz

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 Meilleur concurrent de Lendio pour les prêts SBA
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Autres options en vedette :

  • Accion : meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises défavorisées
  • Financement des entreprises aux États-Unis : meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises de taille moyenne

Lisez plus ci-dessous pour savoir pourquoi nous avons choisi ces options.

Table des matières

  • Les 7 meilleurs concurrents de Lendio en un coup d'œil
  • FAQ : Les meilleurs concurrents de Lendio
  • Les 7 principaux concurrents de Lendio : lequel convient le mieux à votre petite entreprise ?
  • En résumé : les 7 meilleurs concurrents de Lendio en un coup d'œil

Les 7 meilleurs concurrents de Lendio en un coup d'œil

  • BlueVine : Idéal pour les services bancaires.
  • OnDeck : Idéal pour des cotes de crédit équitables.
  • Fundera by Nerdwallet : Idéal pour le jumelage de prêts.
  • Kabbage : idéal pour les entreprises à faible revenu.
  • SmartBiz : Idéal pour les prêts SBA.
  • Accion Opportunity Fund : Idéal pour les entreprises défavorisées.
  • Financement des entreprises américaines : idéal pour les entreprises de taille moyenne.

1. BlueVine : le meilleur pour les services bancaires

BlueVine


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Avantages

  • Faible cote de crédit
  • Qualifications à faible revenu
  • Les fonds sont déboursés rapidement

Les inconvénients

  • Le financement n'est pas disponible dans certains États
  • Les tarifs peuvent être chers
  • Le service client est incohérent

BlueVine est un prêteur fintech bien établi qui a traversé un certain nombre d'itérations. Actuellement, BlueVine propose des marges de crédit et des services bancaires aux entreprises. Bien que les produits de prêt de BlueVine soient limités, ses marges de crédit peuvent être une bouée de sauvetage pour les entreprises qui ont une combinaison de crédit équitable (600) et de revenus mensuels relativement faibles (10 000 $).

En quoi BlueVine est différent de Lendio :

Lendio BlueVine
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Lignes de crédit; Services bancaires aux entreprises
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 5 000 $ – 250 000 $
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) 24 heures

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2. OnDeck : le meilleur pour des cotes de crédit équitables

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Avantages

  • Faible cote de crédit
  • Plusieurs types de financement disponibles
  • Les fonds sont déboursés rapidement
  • Réduction des coûts pour les clients réguliers

Les inconvénients

  • Le financement n'est pas disponible dans certains États
  • Les tarifs peuvent être chers
  • Non disponible pour certaines industries

OnDeck est l'un des noms les plus anciens du prêt alternatif. Bien que ce ne soit pas l'option la moins chère, les emprunteurs professionnels peuvent bénéficier de la politique de fidélité d'OnDeck, qui offre des taux inférieurs aux candidats qui reviennent.

OnDeck propose des prêts sans pénalité de remboursement anticipé, sachez simplement que vous devez demander l'option, ce qui peut augmenter le taux d'intérêt de votre prêt.

En quoi OnDeck est différent de Lendio :

Lendio Sur le pont
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Lignes de crédit; Emprunt de courte durée
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 5 000 $ – 250 000 $
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) 24 heures

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3. Fundera By NerdWallet: Meilleur pour le jumelage de prêts

« Fundera » par NerdWallet


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Avantages

  • Plusieurs types de financement disponibles
  • Publicité transparente
  • Bon service client

Les inconvénients

  • Facture des frais supplémentaires

Si vous recherchez un service qui fonctionne de manière très similaire à Lendio mais qui n'est pas Lendio, Fundera est un choix assez évident.

Fundera est un service de jumelage de prêts, ce qui signifie que vous postulerez auprès de plusieurs prêteurs du réseau Fundera avec une seule demande. Cela s'accompagne d'avantages pratiques comme un outil de suivi de l'admissibilité, qui peut vous informer lorsque vous êtes admissible à de nouveaux produits. Comparé à Lendio, le réseau de Fundera est plus petit, mais soigneusement organisé.

En quoi Fundera est différent de Lendio :

Lendio Fundera par Nerdwallet
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; Financement de facture ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 2 500 $ – 5 millions de dollars
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) 24 heures (plus pour les prêts SBA)

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4. Kabbage : idéal pour les entreprises à faible revenu

Prêts Kabbage


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Avantages

  • Faibles besoins en revenus mensuels
  • Pas de frais supplémentaires
  • Pas de pénalité pour paiement anticipé

Les inconvénients

  • Les tarifs peuvent être chers

Kabbage occupe un créneau similaire à BlueVine, en mettant l'accent sur les lignes de crédit et les services de type bancaire. Les limites de crédit de Kabbage sont relativement basses mais devraient être accessibles même aux très petites entreprises avec de faibles revenus mensuels. Le compromis est que les exigences de score de crédit de Kabbage sont un peu plus élevées (640) mais toujours inférieures à ce que vous verrez généralement chez les prêteurs traditionnels.

En quoi Kabbage est différent de Lendio :

Lendio Chou
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Lignes de crédit; Services bancaires aux entreprises
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 2 000 $ – 250 000 $
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) 24 heures

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5. SmartBiz : le meilleur pour les prêts SBA

SmartBiz


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Avantages

  • Excellente réputation
  • Faibles taux d'intérêt
  • Bon support client

Les inconvénients

  • Processus de demande long
  • Quelques frais supplémentaires

Si vous recherchez spécifiquement des prêts SBA, vous pourriez bénéficier de travailler avec une entreprise aussi spécialisée que SmartBiz. SmartBiz et ses partenaires bancaires se concentrent entièrement sur l'aide aux entreprises pour naviguer dans le programme de prêts aux entreprises SBA 7 (a) compliqué mais populaire. Étant donné que SmartBiz ne traite que des prêts SBA, vous saurez à quels types de taux et de conditions vous pouvez vous attendre dès le départ. N'oubliez pas que même avec l'excellent service client de SmartBiz, le processus de demande de prêt SBA prend un certain temps.

En quoi SmartBiz est différent de Lendio :

Lendio SmartBiz
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Prêts SBA
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 30 000 $ – 5 millions de dollars
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) Jusqu'à 3 mois

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6. Accion Opportunity Fund : Idéal pour les entreprises défavorisées

Action


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Avantages

  • Faibles exigences en matière de pointage de crédit
  • Remboursements mensuels
  • Pas de pénalité pour remboursement anticipé
  • Bon service client

Les inconvénients

  • Les tarifs peuvent être chers
  • Faibles montants d'emprunt
  • Non disponible dans tous les états

Alors que les services de jumelage comme Lendio peuvent être un excellent moyen pour les entreprises ayant un faible crédit ou des antécédents limités de trouver un prêteur, elles peuvent parfois bénéficier d'un service plus spécialisé. Accion s'associe à Lending Club pour offrir des prêts à terme aux entreprises qui ont tendance à être mal desservies par l'industrie traditionnelle des prêts, y compris les entreprises appartenant à des femmes, à des minorités et à des vétérans.

Sachez simplement qu'Accion est toujours un service centré sur la Californie, il se peut donc qu'il ne soit pas entièrement disponible dans votre état.

En quoi Accion Opportunity Fund est différent de Lendio :

Lendio Fonds d'opportunités d'action
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Prêts à terme
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) 5 000 $ – 100 000 $
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) Variable

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7. Financement des entreprises américaines : idéal pour les entreprises de taille moyenne

Financement des entreprises américaines


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Avantages

  • Plusieurs types de financement disponibles
  • Montants d'emprunt élevés
  • Les qualifications des emprunteurs sont inférieures à celles des banques
  • Bon service client

Les inconvénients

  • Les tarifs peuvent être chers
  • Quelques frais supplémentaires

Les entreprises en croissance peuvent avoir besoin de plus de capital que certaines des autres options de cette liste ne peuvent en fournir. Ces entreprises voudront peut-être jeter un coup d'œil au financement des entreprises américaines, qui peut fournir jusqu'à 10 millions de dollars en financement d'équipement ou en fonds de roulement. Si vous recherchez un prêteur fintech qui offre des conditions quelque peu similaires à celles d'une banque traditionnelle, mais avec des taux plus élevés, US Business Funding peut probablement répondre à bon nombre de vos besoins.

En quoi le financement des entreprises américaines est-il différent de Lendio :

Lendio Financement des entreprises américaines
Type de financement Lignes de crédit; Prêts SBA ; Emprunt de courte durée; prêts à terme ; avances de fonds marchand ; Financement d'équipement Prêts à terme, financement d'équipements ; Prêts SBA
Montant de l'emprunt 1 000 $ à 5 millions de dollars (varie selon le produit et le prêteur) Jusqu'à 10 millions de dollars
Approbation 72 heures (plus pour les prêts SBA) 24 heures (plus pour les prêts SBA)

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FAQ : Les meilleurs concurrents de Lendio

Est-ce que Lendio est une entreprise légitime ?

Lendio est un entremetteur de prêt légitime qui travaille avec de nombreux grands noms du prêt alternatif.

Lendio est-il un prêteur agréé par la SBA ?

Bien que Lendio n'octroie pas directement de prêts, y compris les prêts SBA, il associe les candidats aux prêteurs SBA agréés de son réseau.

Quel type d'entreprise est Lendio ?

Lendio est un service d'agrégation de prêts. Il associe les demandeurs aux prêteurs au sein de son réseau.

Qui sont les concurrents de Kabbage ?

Kabbage est une société de technologie financière qui propose des lignes de crédit et des services bancaires aux entreprises. Elle compte donc un grand nombre de concurrents, notamment BlueVine, OnDeck et Lendio.

Les 7 principaux concurrents de Lendio : lequel convient le mieux à votre petite entreprise ?

La question d'utiliser ou non Lendio se résume à savoir si vous souhaitez postuler directement auprès d'un prêteur au lieu d'utiliser ses fonctionnalités de mise en relation. Bien que cela puisse prendre plus de temps, cela vous permet un contrôle plus direct sur le processus. Bien que Lendio ne facture pas de frais supplémentaires aux candidats, il facture aux prêteurs des frais qui peuvent ou non vous être répercutés, de sorte que vous pouvez potentiellement économiser un peu d'argent en évitant l'intermédiaire.

Vous cherchez plus de ressources de prêt aux entreprises? Consultez notre liste des meilleurs prêts aux entreprises et notre liste des meilleurs prêts pour les start-ups.

En résumé : les 7 meilleurs concurrents de Lendio en un coup d'œil

  1. BlueVine : meilleur concurrent de Lendio pour les services bancaires
  2. OnDeck : meilleur concurrent de Lendio pour des cotes de crédit équitables
  3. Fundera by NerdWallet : Meilleur concurrent de Lendio pour le jumelage de prêts
  4. Kabbage Loans : meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises à faible revenu
  5. SmartBiz : Meilleur concurrent de Lendio pour les prêts SBA
  6. Accion : meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises défavorisées
  7. Financement des entreprises aux États-Unis : meilleur concurrent de Lendio pour les entreprises de taille moyenne