9 cours en ligne pour apprendre les bases de la banque d'investissement

Investment Banking est le poste le plus prestigieux et, en même temps, le plus stimulant.

Si vous êtes là-bas à Wall Street, vous trouverez que cette profession est la plus appréciée. Si vous êtes vraiment déterminé à travailler pendant de longues heures, c'est un cheminement de carrière passionnant pour aller de l'avant.

Les gens ont entendu le terme « banque d'investissement » mais n'en ont pas vraiment la moindre idée. Nous allons donc démystifier la banque d'investissement et vous expliquer comment vous pouvez aller plus loin dans ce domaine.

Qu'est-ce que la banque d'investissement ?

La banque d'investissement est une division spécifique de la banque liée à la création de capital pour différents types d'entreprises et même d'entités gouvernementales.

Les banques d'investissement aident en souscrivant de nouveaux titres de créance et de participation aux entreprises, en aidant aux fusions et acquisitions et en aidant à la vente de titres. En bref, les banques d'investissement entrent en jeu lorsqu'il s'agit de transactions financières importantes et complexes.

Les banques d'investissement fournissent également des conseils aux clients sur la valeur d'une entreprise et sur la manière dont elles peuvent structurer la transaction. Ils aident également avec la documentation nécessaire pour la Securities and Exchange Commission (SEC) requise pour qu'une entreprise devienne publique.

C'est trop technique. Essayons de comprendre tout le concept de banque d'investissement avec un exemple. Cet exemple vous permettra de vous faire une idée du processus assez facilement.

Exemple de banque d'investissement

Supposons qu'il y ait une entreprise qui souhaite devenir publique. L'entreprise entrera en contact avec un banquier d'investissement ou directement avec des banques d'investissement pour conclure un accord.

Les analystes de la banque d'investissement évalueront la société et décideront d'un prix équitable pour leurs actions, disons 25 dollars par action. Ensuite, la banque d'investissement décide d'acheter 200 000 actions de la société pour l'introduction en bourse.

La banque d'investissement verse 5 millions de dollars [200 000 * 25 $] à l'entreprise et remplit les formalités administratives. Plus tard, ils inscrivent l'action à 28 $ sur le marché et commencent à les vendre. Mais, ils ne peuvent pas vendre plus de 20 % de leurs actions à ce prix, ils sont donc obligés de réduire le prix à 24 $ par action pour vendre les actions restantes.

La banque d'investissement gagne 4,96 millions de dollars en vendant les actions sur le marché. [{40 000 x 28 $} + {160 000 x 24 $} = 4 960 000 $]. Mais ils ont payé 5 millions de dollars à l'entreprise. Ainsi, ils ont subi une perte de 40 000 $ dans cette transaction parce qu'ils ont surévalué le cours de l'action de la société.

C'était le scénario avec une seule banque d'investissement. Si plusieurs banques d'investissement se font concurrence pour une seule entreprise, elles seront obligées d'augmenter leurs prix pour garantir l'accord. Cela pourrait porter un coup plus dur aux banques d'investissement. Par conséquent, arriver au juste prix est crucial et difficile dans la banque d'investissement.

Nous espérons que cet exemple aura facilité la compréhension du fonctionnement des banques d'investissement.

Maintenant, comprenons le rôle d'un banquier d'affaires.

Que fait un banquier d'affaires ?

Les banques d'investissement emploient des banquiers d'investissement. Ils aident chaque entreprise, gouvernement ou autre entité à économiser du temps et de l'argent en gérant tous les grands projets. S'il y a des risques associés au projet, ils les identifieront et en informeront le client.

Les banquiers d'investissement sont des experts ayant une compréhension complète du climat d'investissement actuel. Les entreprises et les entreprises se tournent vers les banques d'investissement afin qu'elles puissent les aider à aller plus loin et à se développer. Les banquiers d'investissement passeront en revue les détails de l'entreprise et adapteront des recommandations parfaites en fonction des conditions du marché.

Les banquiers d'affaires aident les entreprises à lever des fonds pour le développement. Si une entreprise souhaite entrer en bourse, elle contactera des banquiers d'affaires pour une gestion complète de l'introduction en bourse (Initial Public Offering).

Pourquoi la banque d'investissement est-elle une option de carrière lucrative ?

Même si vous n'êtes qu'au début de votre carrière, vous aurez l'occasion de construire des modèles financiers volumineux et complexes. Cela vous aidera à devenir un expert dans ce que vous faites. Les banquiers d'affaires ne sont pas toujours doués pour investir leur propre argent. Mais ils préfèrent consacrer du temps aux évaluations.

Les banquiers d'investissement ne sortent jamais du marché. Vous pouvez donc considérer cela comme un cheminement de carrière stable et permanent. Même si vous êtes un jeune diplômé, vous pouvez vous attendre à un salaire inégalé par rapport à d'autres professions. Vous verrez la sécurité financière assez rapidement après être entré dans ce domaine.

Quel que soit le travail que font les banquiers d'investissement, c'est à peu près top secret jusqu'à ce qu'il soit annoncé publiquement. Donc, si vous déclarez quelque chose, il est également possible qu'il apparaisse sur la page d'accueil de la section commerciale.

Si vous êtes dans ce domaine pour de l'argent, vous en obtiendrez certainement beaucoup. En plus de cela, beaucoup de travail est également nécessaire pour obtenir les résultats. Si vous êtes debout pendant de longues heures, alors seulement devriez-vous envisager de vous lancer dans ce domaine.

En moyenne, un banquier d'investissement peut s'attendre à plus de 80 000 $ par an. La meilleure chose à propos de ce cheminement de carrière est que votre croissance peut être exponentielle avec le temps. Ainsi, lorsque vous grimperez les échelons avec l'expérience, vous verrez que votre salaire est à un tout autre niveau !

Donc, si vous envisagez de vous lancer dans la banque d'investissement, vous devez absolument commencer à y travailler.

Maintenant, passons en revue les étapes pour bâtir une carrière réussie dans la banque d'investissement.

Comment démarrer une carrière dans la banque d'investissement ?

Lorsque vous débutez dans le domaine de la banque d'investissement, vous devez vous concentrer sur l'acquisition de plus de connaissances. Si vous n'avez pas obtenu de diplôme dans ce domaine, la meilleure chose pour vous est le bon cours.

Alors, examinons certains des meilleurs cours pour apprendre la banque d'investissement.

Modélisation financière et d'évaluation [WallStreetPrep]

Si vous recherchez un programme de formation complet avant d'entrer dans le domaine de la banque d'investissement, le programme de formation en modélisation financière et d'évaluation est le choix parfait pour vous. Ce programme de formation complet est souvent utilisé pour former des professionnels dans les meilleures entreprises d'investissement.

Outre ce cours approfondi, vous recevrez également 38 mini-cours sur divers sujets pour clarifier vos bases.

Qu'allez-vous apprendre ?

• Construire des modèles financiers dans Excel à partir de zéro
• Apprenez la modélisation des états financiers, DCF, Comps, LBO et M&A
• Construire une liste d'acheteurs pour les entreprises cibles

Comme il s'agit d'un cours complet, vous devez posséder des connaissances de base sur les concepts comptables et être capable de travailler avec Excel.

Compétences professionnelles essentielles pour la banque d'investissement et la finance [edX]

Que vous débutiez ou progressiez dans votre carrière dans la banque d'investissement, vous trouverez ce cours extrêmement utile. Vous découvrirez les différents secteurs et sous-secteurs de l'ensemble du secteur financier.

Ce que vous apprendrez :

• Obtenez des informations sur diverses institutions financières
• Apprenez la littératie financière au niveau de l'industrie
• Construire votre marque et votre histoire pour soutenir votre argumentaire éclair

Ce cours est enseigné par des instructeurs qui ont des décennies d'expérience à Wall Street. Ainsi, vous pouvez vous attendre à des connaissances théoriques et pratiques issues de divers horizons, notamment les affaires, les mathématiques, l'ingénierie, l'économie et les sciences. Vous obtiendrez toutes les connaissances nécessaires pour commencer votre carrière en tant que banquier d'affaires dans ce cours.

Le cours complet de banque d'investissement 2022 [Udemy]

Le cours complet de banque d'investissement est idéal pour les personnes débutant dans ce domaine et souhaitant tout apprendre à partir de zéro. Vous serez initié aux quatre principaux domaines de la banque d'investissement au début, y compris les marchés des capitaux, la gestion d'actifs, la négociation et le courtage, et le conseil.

Ce que vous apprendrez :

• Construire des modèles financiers à partir de zéro
• 4 grands domaines de la banque d'investissement avec une connaissance approfondie de chacun
• Compétences pour passer les entretiens de banque d'investissement

Il s'agit d'un cours complet sur Udemy dans lequel vous approfondirez tous les sujets susceptibles d'être abordés lors d'un entretien avec une banque d'investissement. Si vous envisagez de décrocher un emploi à Wall Street, ce cours est comme un guichet unique pour toutes les connaissances requises. C'est un cours bien structuré avec des connaissances théoriques et pratiques.

Spécialisation en gestion des investissements [Coursera]

Il s'agit d'une spécialisation en 5 cours où vous acquerrez une compréhension des différentes stratégies d'investissement et de la manière dont elles sont conçues pour atteindre des objectifs financiers au niveau mondial. Vous acquerrez des connaissances théoriques et pratiques grâce à ce cours.

Ce que vous apprendrez :

• Construire et gérer le portefeuille d'investissement des clients
• Compréhension des marchés mondiaux
• Créer des plans d'investissement pour atteindre les objectifs à long terme des investisseurs

Le cours commencera par une compréhension de base des marchés mondiaux. Plus tard, vous acquerrez également des connaissances sur la constitution d'un portefeuille de placement pour vous et pour vos clients. Chaque décision que vous prendrez sur le marché financier dépendra des tendances futures et vous apprendrez à rechercher dans la bonne direction.

Les divisions de la banque d'investissement expliquées [Skillshare]

Ce cours Skillshare est un aperçu des différentes divisions d'une banque d'investissement typique. Ici, vous aurez une meilleure idée du fonctionnement de chaque division d'une banque d'investissement. Ainsi, vous pouvez vous attendre à aborder un entretien avec plus de confiance après avoir acquis des connaissances détaillées sur chaque division.

Ce que vous apprendrez :

• Diverses divisions de banques d'investissement
• Fonctionnement de chaque division d'une banque d'investissement
• Capacité à décider de votre division de travail

Comme il s'agit d'un cours d'entrée de gamme, vous apprendrez les bases de la banque d'investissement et le fonctionnement des banques d'investissement. En plus de cela, vous trouverez également assez facile d'expliquer dans une interview pourquoi vous êtes intéressé par une division particulière d'une banque d'investissement.

Cours gratuit sur la banque d'investissement [WallStreetMojo]

Il s'agit d'un cours de certification gratuit fourni par WallStreetMojo. L'ensemble du cours est divisé en deux parties. Le premier est la série de vidéos sur les services bancaires d'investissement et le second, les guides sur les services bancaires d'investissement. Avant de postuler pour un emploi dans le domaine de la banque d'investissement, vous devez être clair avec les bases de ce domaine.

Ce que vous apprendrez :

• Présentation de la banque d'investissement, de la comptabilité et d'Excel
• Modélisation financière avec Excel
• Élaboration d'un tableau d'analyse des entreprises comparables professionnelles
• Comprendre les graphiques de la banque d'investissement

Vous pourrez en apprendre davantage sur tous les termes utilisés dans la banque d'investissement dans ce cours gratuit. Le cours commence par les bases afin que chaque individu puisse le trouver utile et facile à comprendre.

Introduction à l'évaluation et à l'investissement [Alison]

Introduction à l'évaluation et à l'investissement est un autre cours en ligne gratuit qui vous présente les concepts de base de l'évaluation et de l'investissement. Afin de mieux comprendre les concepts, vous devrez d'abord parcourir les états des résultats et les bilans.

Plus tard, vous apprendrez également à identifier les bons et les mauvais stocks. En plus de cela, vous serez initié à diverses mesures telles que l'EBIDTA et l'EBIT pour évaluer le risque de tout investissement.

Ce que vous apprendrez :

• Concepts de base de l'évaluation et de l'investissement
• Identifier les bons et les mauvais stocks
• Évaluer les risques d'un investissement avec des mesures telles que l'EBIT et l'EBIDTA
• Étudier les composantes d'un bilan

Le cours utilise des exemples et des méthodes simples pour mieux expliquer tous les concepts de base.

Fondements de la finance [LinkedIn Learning]

La finance existera toujours dans le monde. Le cours Finance Foundations est un cours de base où vous comprendrez la lecture des bilans et même la compréhension des titres et des dérivés. Si vous entrez dans le domaine de la banque d'investissement, ce cours vous aidera avec les bases.

Même si vous n'êtes pas dans la banque d'investissement, vous trouverez ce cours précieux en raison de vos connaissances sur le financement. Il comprend les concepts de financement à court terme et à long terme.

Qu'allez-vous apprendre ?

• Comprendre les états financiers
• Modèles de financement à court terme et à long terme
• Connaissance du marché des valeurs mobilières et des produits dérivés
• Planification financière personnelle

En dehors de cela, vous rencontrerez également des rapports financiers d'entreprises comme Walmart.

Le banquier d'investissement [Avantage financier]

Vous pouvez obtenir un certificat reconnu par Wall Street et mettre à jour votre CV. L'Investment Banker est un cours en ligne complet qui comprend 4 cours différents et des réponses à certaines des principales questions d'entretien en banque d'investissement. Ainsi, vous pouvez vous attendre à être complètement prêt après avoir terminé ce cours.

Les 4 cours différents sont - Le comptable, le modélisateur, l'évaluateur et le faiseur de transactions. Ainsi, vous commencerez par les bases de la banque d'investissement avec des méthodologies comptables pour apprendre les moyens de conclure une transaction. Vous pouvez même ajouter vos compétences et certificats sur LinkedIn pour obtenir une meilleure visibilité.

Qu'allez-vous apprendre ?

• Comptabilité, modélisation financière, valorisation et analyse LBO & M&A.
• Connaissances pour réussir les entretiens avec les meilleures banques d'investissement
• Comprendre pour savoir quand une entreprise devrait opter pour une fusion ou une acquisition et plus encore

Une fois que vous avez acquis les bonnes connaissances grâce à des cours, vous devez développer certaines compétences qui vous aideront à décrocher un emploi parfait en tant que banquier d'affaires.

Certaines compétences vous seront enseignées dans le cours lui-même, tandis que d'autres doivent être développées par vous-même. Si vous souhaitez faire évoluer complètement votre carrière de banquier d'affaires, vous devez acquérir des compétences spécifiques.

Compétences requises en banque d'investissement

Pensée analytique

Les banquiers d'investissement doivent posséder des compétences analytiques précises pour présenter une analyse détaillée des plans d'investissement et des entreprises commerciales. Avec la bonne réflexion analytique, vous serez en mesure de présenter les compromis risque-rendement et les plans d'affaires et de les étayer avec des faits et des chiffres.

Compétences en communication

La tâche la plus importante d'un banquier d'affaires est de persuader et de convaincre les clients. Lorsque vous devez vendre une idée sur le marché, vous devez posséder des compétences extrêmes en communication et en présentation. Vous devez être suffisamment fluide et confiant pour convaincre les gens devant vous. En plus de cela, vous devez également être doué pour créer de bonnes feuilles de calcul, présentations et diaporamas.

Compétences en réseautage

Les banquiers d'investissement doivent beaucoup voyager pour développer leurs activités et conclure des accords. C'est là qu'ils doivent établir des liens avec des personnes de cultures et d'industries différentes. Maintenir des relations saines avec les clients et réseauter avec plus de personnes est une compétence essentielle pour les banquiers d'investissement.

Compétences en leadership et en gestion

Les compétences en gestion et en leadership sont extrêmement importantes pour un banquier d'affaires. Même si vous débutez en tant qu'analyste junior, vous serez très bientôt propriétaire d'une opportunité commerciale. Vous devrez peut-être bientôt gérer un segment d'activité complet dans n'importe quelle région. C'est donc là que vos compétences en leadership sont utiles.

Les candidats débutants sont également tenus de prendre des responsabilités et de rechercher des partenariats. Lorsque vous maîtrisez les compétences en leadership et en gestion, vous verrez votre travail devenir plus facile sur toute la ligne.

Ce sont là des compétences précieuses qui vous aideront à dynamiser votre carrière dans le domaine de la banque d'investissement.

Conclusion

Il est préférable de commencer votre carrière en banque d'investissement en suivant un cours et en obtenant une certification. Cela vous donnera un coup de pouce approprié pour trouver le bon emploi en tant que banquier d'affaires dans les meilleures entreprises. Les cours mentionnés ci-dessus vous aideront car ils sont parmi les meilleurs du marché. Vous pouvez maintenant consulter quelques applications financières intéressantes pour gérer votre patrimoine et celui de vos clients.