Comment réduire les commissions de négociation : 6 meilleurs conseils

L'investissement est désormais plus accessible que jamais grâce aux plateformes en ligne. Mais alors que des investissements plus intelligents peuvent être le moyen idéal pour construire votre valeur nette à un rythme plus rapide que l'inflation, des millions de commerçants à travers le monde ont été victimes de commissions élevées.

Que vous débutiez ou cherchiez à améliorer vos stratégies, ce guide sur la façon de réduire les commissions de trading pourrait vous aider à obtenir de bien meilleurs résultats.

La baisse des commissions est-elle vraiment importante ?

En tant que trader, apprendre à réduire les commissions de trading pourrait être l'un des moyens les plus importants d'obtenir le meilleur retour sur investissement de votre portefeuille.

Vous pouvez rechercher des frais de courtage et des types de frais pendant des heures, mais il suffit d'un peu de calcul pour comprendre pourquoi les commissions exigent votre attention. Les commissions des traders varient énormément, mais imaginons que votre courtier prenne 5% de chaque transaction. Dans ce cas, si vous deviez effectuer une transaction d'une valeur de 1 000 $, vous perdriez instantanément 50 $ à chaque fois.

Réduire les commissions commerciales à 2,5 %, par exemple, vous ferait économiser instantanément 25 $. Si vous deviez faire, disons, 10 000 $ de transactions par an, réduire de moitié vos commissions de 5 % à 2,5 % vous ferait économiser 250 $.

6 conseils pour économiser sur les commissions commerciales

Savoir que vous voulez payer moins est une chose, mais y parvenir en est une autre. Voici sept des meilleures façons de réduire vos frais de négociation pour des récompenses immédiates et continues.

Trouver un nouveau courtier

La première étape pour réduire vos frais de courtage est tout simplement de trouver une plateforme de trading avec des prix équitables. Il est très facile d'être conquis par des publicités télévisées ou des publicités PPC en ligne, mais cela ne signifie pas nécessairement qu'une plateforme ou un courtier est la meilleure option pour gérer votre portefeuille et vos transactions futures.

Il peut y avoir un contraste significatif dans les frais de commission entre deux plates-formes de courtage différentes, même lorsqu'elles se concentrent sur la même stratégie, il est donc impératif que vous lisiez et compreniez les frais proposés. En attendant, c'est le bon moment pour confirmer que le courtier offre un accès aux matières premières dans lesquelles vous souhaitez investir.

En plus des commissions commerciales, il est important d'enquêter sur les frais sur les dépôts et les retraits. Dans certains cas, le mode de paiement que vous avez choisi peut affecter les coûts. C'est un autre problème à prendre en compte lors de la recherche d'une plate-forme qui correspond à vos besoins.

Modifier la structure de commission de votre courtier

Trouver un courtier équitable est une chose, mais il est également important de sélectionner un style de commission de courtier qui convient à votre style de trading. Environ 58 % des Américains détiennent des actions, mais beaucoup ne réalisent pas que le fait de basculer entre les commissions par transaction et les commissions par action pourrait faire une énorme différence pour leurs gains en capital.

Une commission de paiement par transaction signifie que les frais facturés sont un taux fixe pour chaque transaction, quel que soit le nombre d'actions que vous achetez. À l'inverse, une méthode par action signifie que les frais sont déterminés par le nombre d'actions que vous achetez, plutôt que par la transaction elle-même. Donc, si vous ne négociez qu'un petit nombre d'actions, cette dernière est probablement la meilleure option.

De même, les day traders qui entrent et sortent de transactions peuvent trouver que cette méthode leur convient le mieux. À l'inverse, une commission fixe par transaction est idéale si vous négociez rarement avec de gros volumes dans chaque transaction.

Négocier

Le trading via des plateformes de courtage automatisées est une méthode populaire utilisée par des millions d'investisseurs. Cependant, travailler avec un courtier humain reste une stratégie pertinente. Lorsque vous empruntez cette voie, il peut être possible de négocier un taux de commission inférieur simplement en vous renseignant sur d'éventuelles remises.

Il est peu probable que vous puissiez négocier une commission inférieure au cours de la première année. Cependant, une fois ces 12 mois d'ouverture terminés, vous pouvez montrer le volume d'affaires que vous avez accordé au courtier et demander une structure de commission réduite. Le courtier peut accepter une offre pour vous garder en tant que client au cours des années à venir.

Les négociations ne fonctionneront pas toujours, même après avoir établi la loyauté. Néanmoins, négocier une économie de 10 % sur le coût par transaction pourrait potentiellement vous faire économiser des milliers de dollars au cours de votre vie, notamment parce qu'il est courant pour une personne moyenne d'investir jusqu'à 15 % de son salaire.

Évitez les suréchanges

Pour devenir un trader prospère, vous devez accepter qu'un grand pourcentage de votre temps sera consacré à la survie et à éviter le rouge plutôt que de frapper constamment le vert, c'est pourquoi éviter les pertes inutiles est un élément clé d'une stratégie gagnante. En tant que tel, il est préférable de ne pas trop négocier, quelle que soit la structure de commission sur laquelle vous vous trouvez.

Overtrading sur une structure par transaction verra naturellement vos fonds avalés par des commissions. La poursuite des pertes est une autre forme de sur-négociation qui n'entraîne que des pertes et des commissions supplémentaires. La rédaction d'un plan de trading à l'avance - y compris vos objectifs de profit et votre prix d'entrée - facilite des habitudes de trading plus intelligentes qui incluent moins de frais de commission.

Des étapes supplémentaires peuvent inclure la définition d'un chiffre stop-loss quotidien, ce qui vous empêchera de poursuivre des transactions inutiles et de simplement vous éloigner de votre ordinateur ou de votre application de trading pour smartphone. Il vaut mieux rester stable et éviter de nouvelles pertes de commissions que de perdre sur des transactions risquées.

Essayez un courtier en ligne

L'utilisation d'un réseau de communication électronique (ECN) vous permet de soumettre des ordres d'achat ou de vente pour des frais beaucoup plus bas, ce qui en fait un excellent moyen de réduire vos commissions globales. Cela vous donne une incitation supplémentaire à créer un marché pour vos titres.

Les ECN, également appelés auto- ou robo-brokers, suppriment l'élément d'erreur humaine du trading. Étant donné que les entreprises à l'origine de cette technologie n'ont pas à payer de gros salaires aux traders de Wall Street, elles peuvent vous permettre de négocier pour une fraction de la commission que vous paieriez autrement.

En plus de vous faire économiser de l'argent sur les frais de négociation, les robots-courtiers s'assurent que vos commandes sont exécutées automatiquement en fonction des prix que vous avez définis. Cela signifie que vous pouvez configurer des ordres de vente lorsque l'action monte en flèche et des ordres d'achat lorsque son prix baisse. C'est l'approche parfaite pour la plupart des stratégies de trading.

Envisagez un courtier sans frais

Quoi de mieux que de trader avec un ECN ? Utiliser un service de courtage sans frais, ce qui réduira le coût des commissions à zéro. Bien sûr, rien dans la vie n'est gratuit ; ces entreprises font leur argent ailleurs, c'est pourquoi vous devez considérer le pour et le contre avant de choisir cette option.

En plus de ne prendre aucune commission, bon nombre de ces plateformes ne facturent pas non plus de frais de dépôt. Alors, quel est le problème ? Eh bien, vous constaterez peut-être que les actifs que vous achetez coûtent plus cher qu'avec d'autres courtiers. Par conséquent, il est important de faire des recherches sur les actions que vous achetez et sur le nombre d'actions que vous souhaitez. Dans certains cas, la légère hausse de prix sera inférieure à la commission que vous paieriez ailleurs.

Même quand ce n'est pas le cas, la bonne nouvelle est que les courtiers sans frais facilitent le suivi de vos activités de trading et comprennent votre véritable retour sur investissement plutôt que de faire face à la mauvaise surprise d'une commission excessive dont vous avez oublié de tenir compte. Comme pour toutes les options, la clé est de trouver ce qui vous convient le mieux.

Le dernier mot sur la réduction de votre coût de commission

Savoir comment réduire les commissions de trading vous aidera à libérer tout le potentiel des investissements. Néanmoins, vous devez toujours prévoir un budget pour les commissions avant de commencer toute stratégie de trading. Cela vous aidera à mieux comprendre à quoi vous attendre et comment maximiser votre retour sur investissement.