Comment financer votre entreprise Shopify sans prêt en 2023

Démarrer et gérer une entreprise, qu'elle soit en ligne ou physique, nécessite des capitaux. Les entreprises de commerce électronique ne nécessitent peut-être pas autant de capital que les entreprises physiques, mais vous avez toujours besoin de fonds pour gérer votre entreprise dans la plupart des cas.

Certains propriétaires d'entreprises de commerce électronique contractent des emprunts pour financer leurs activités. Cependant, démarrer ou soutenir votre entreprise avec un prêt n'est pas une bonne idée. Souvent, les taux d'intérêt élevés sur les prêts peuvent prendre un certain temps pour rembourser ou entraver la croissance de votre entreprise.

Raisons pour lesquelles emprunter un prêt est mauvais

Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez éviter les prêts en 2023.

1. Taux d'intérêt élevés

La plupart des prêts, en particulier ceux des banques, ont des taux d'intérêt élevés. Rembourser les intérêts d'un prêt et le capital d'amorçage n'est pas une chose facile à faire. Les conditions du prêt peuvent changer au fil du temps, ce qui rend la compensation plus difficile.

2. Cela pourrait affecter votre pointage de crédit

Lorsque vous contractez des prêts auprès des banques et que vous ne parvenez pas à rembourser le prêt, cela pourrait réduire votre pointage de crédit en peu de temps. Une cote de crédit faible réduit vos chances d'obtenir d'autres formes d'aide financière lorsque vous en avez le plus besoin.

3. Cela peut ruiner la relation avec vos garants

Si vous impliquez un garant lors de la souscription d'un prêt, cela signifie que la banque peut confisquer son actif si vous êtes en défaut de paiement. Lorsque cela se produit, cela met à rude épreuve la relation entre vous et votre garant, vous laissant sans personne pour vous soutenir dans les transactions futures.

7 façons de financer votre entreprise Shopify sans prêt

Puisque nous avons établi que l'emprunt n'est pas le meilleur moyen de lever des fonds pour votre entreprise Shopify, la question que vous vous posez peut-être maintenant est de savoir quelles autres options de financement pouvez-vous essayer. Vous trouverez ci-dessous sept façons alternatives de financer votre entreprise Shopify sans prêt en 2023.

1. Amorçage

Le bootstrapping est l'une des options de financement du commerce électronique les plus courantes. Il s'agit de financer votre boutique Shopify avec vos économies personnelles et les revenus de votre entreprise. De nombreux propriétaires de petites entreprises tirent parti de cette méthode de financement, car elle leur donne un contrôle absolu sur leurs entreprises et leurs finances.

Le bootstrapping vous aide à éviter de contracter des emprunts avec des taux d'intérêt élevés. Si c'est bien fait, c'est un excellent moyen de faire évoluer votre entreprise, surtout au début.

Par exemple, les fondateurs de Shopify ont démarré la plate-forme pendant six ans avant d'opter finalement pour un financement en capital-risque.

2. Par la famille et les amis

Oui, vous avez bien entendu. Vous pouvez contacter vos amis proches et votre famille pour solliciter des fonds pour votre entreprise de commerce électronique. Le fonds que vous recevez de votre famille et de vos amis peut être sans intérêt et vous disposez d'un délai de grâce plus long pour rembourser. Alors que parfois, vous n'avez pas à rembourser.

Certains propriétaires de petites entreprises se rabattent souvent sur le soutien de leur famille et de leurs amis lorsque le démarrage échoue. Cependant, vous devez faire preuve de prudence si vous décidez d'emprunter cette voie. Assurez-vous de rembourser le financement le moment venu afin de ne pas mettre à rude épreuve votre relation.

3. Capital Shopify

Shopify a lancé un programme de prêt de capital pour ses utilisateurs en 2016 appelé Shopify capital. Comment ça marche? Lorsque vous recevez le fonds, Shopify déduit automatiquement un certain montant de vos ventes quotidiennes pour rembourser le fonds. Pour faire une demande de capital Shopify, vous devez avoir une boutique Shopify, être considéré comme à faible risque, avoir un fournisseur de paiement et résider au Royaume-Uni, aux États-Unis ou au Canada.

Shopify Capital est un excellent moyen d'accéder à des financements supplémentaires pour les entreprises de commerce électronique sans prêt. Le processus de demande est simple et rapide. Et vous pouvez rembourser le fonds quotidiennement sans vous soucier des intérêts composés.

4. Capital-risque du commerce électronique

Venture Capital est un autre moyen d'obtenir un financement de démarrage de commerce électronique pour les petites entreprises. Il s'agit d'une forme de financement où des individus, connus sous le nom d'investisseurs providentiels, financent des startups en échange de fonds propres. La plupart des investisseurs en capital-risque ciblent les startups à leurs débuts qui ont le potentiel de se développer.

Le capital-risque vous donne également accès à un réseau d'investisseurs qui peuvent vous aider à dynamiser votre entreprise en plus du financement.

Cependant, un critère pour recevoir un fonds de capital-risque est de renoncer à une partie de votre entreprise et au seul droit de prendre des décisions. Cela signifie que les investisseurs ont leur mot à dire sur vos activités commerciales. Si cela ne vous dérange pas, le capital-risque pourrait être ce dont votre entreprise Shopify a besoin pour évoluer.

5. Financement participatif

Le financement participatif est un moyen de lever des fonds de démarrage de commerce électronique auprès du public en échange de produits et services exclusifs. Dans la plupart des cas, vous conservez un contrôle à 100 % sur votre entreprise. Cependant, certains groupes de financement participatif peuvent exiger l'équité, mais ce n'est pas une pratique courante.

Si vous souhaitez essayer la méthode de financement participatif, vous pouvez visiter des sites Web comme Indiegogo, GoFundMe et Kickstarter.

L'un des avantages de l'utilisation du financement participatif pour lever des capitaux pour votre entreprise est la promotion précoce. Les gens apprendront à connaître votre entreprise et ce que vous proposez avant de vous lancer. Ainsi, si votre modèle d'entreprise impressionne le public, vous pouvez enregistrer une performance exceptionnelle dans les premiers stades de votre entreprise.

Cependant, vous risquez d'attirer des concurrents ou un PR négatif puisque votre modèle d'affaires est accessible au public.

6. Subventions

Une autre façon de financer votre entreprise Shopify consiste à accorder des subventions. Les subventions sont des fonds d'entreprise que vous recevez sans vous attendre à les rembourser. En d'autres termes, ils sont de l'argent gratuit. Certaines personnes et organisations proposent d'aider les propriétaires de petites entreprises à développer leur entreprise en leur accordant des subventions.

Bien que les investisseurs ne vous demandent pas de rembourser une subvention, l'obtenir demande beaucoup d'efforts, de temps et d'engagement. Votre business model et votre stratégie doivent être convaincants. Et vous devez remplir les conditions d'éligibilité avant d'en faire la demande.

Vous pouvez demander des subventions dans plusieurs catégories, telles que la nationalité, le type d'entreprise, le sexe, etc. Le prix de la subvention peut être aussi bas que 500 $ et aussi élevé que 500 000 $, selon la source et le but.

7. Financement avec partage des revenus

Si aucune des méthodes de financement que nous avons partagées jusqu'à présent ne vous semble praticable, essayez la méthode de partage des revenus. Cette méthode utilise une technologie de pointe pour analyser une entreprise et créer plusieurs offres en fonction des performances de l'entreprise.

En tant que propriétaire d'entreprise qui demande ce type de financement, vos données sur les revenus déterminent votre admissibilité et le montant auquel vous pouvez accéder.

L'avantage de ce type de financement est qu'il est facile d'accès.

Le partage des revenus est une excellente option de financement du commerce électronique pour les petites entreprises, car il se concentre sur la rentabilité de votre entreprise et non sur les personnes que vous connaissez. De plus, vous gardez le contrôle total de votre entreprise et de votre prise de décision.

Plusieurs applications de comptabilité Shopify peuvent vous aider à calculer vos revenus avec précision si vous souhaitez opter pour ce type de financement de démarrage de commerce électronique.

Derniers mots

Si vous souhaitez conserver le contrôle total de votre entreprise, évitez d'emprunter un prêt et recherchez des options de financement de commerce électronique qui n'exigent pas de capitaux propres. Il est toujours préférable de financer son entreprise sans emprunt, surtout au début.

Heureusement pour vous, nous avons partagé quelques options de financement éprouvées que vous pouvez exploiter pour faire décoller votre entreprise.

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