Comment financer votre entreprise avec Shopify Capital

Le financement, entre autres, est l'un des principaux facteurs qui déterminent la performance ou la distance parcourue par une entreprise. En 2022, 48,4 % des petites entreprises aux États-Unis ont fait faillite. Et l'une des principales causes de cet échec est le manque de financement.

Sans aucun doute, davantage d'entreprises prospéreront s'il existe des finances adéquates pour soutenir les dépenses des entreprises. Mais obtenir un soutien financier est loin d'être facile.

C'est pourquoi Shopify a créé Shopify Capital, une plateforme de financement qui propose aux commerçants des prêts éligibles pour financer leurs entreprises.

Qu'est-ce que Shopify Capital

Shopify Capital est une plateforme de financement développée par Shopify dans le seul but d'aider les propriétaires d'entreprise Shopify à financer leurs entreprises. C'est un excellent moyen d'obtenir un soutien financier sans les taux d'intérêt exorbitants des banques commerciales.

Notez qu'il existe d'autres moyens de financer votre entreprise Shopify sans prêt , mais ils ne sont pas sans obstacles.

Vous pouvez financer votre entreprise Shopify avec l'un des deux types de fonds Shopify Capital, qui sont;

• Prêt de capital Shopify
• Shopify Capital Merchant Cash Advance.

Cependant, seuls les magasins éligibles peuvent recevoir l'un ou l'autre.

Comment fonctionne Shopify Capital ?

Pour être éligible à Shopify Capital, votre boutique doit répondre aux critères d'éligibilité. Vous pouvez vérifier votre statut d'éligibilité à partir de la page Capital de votre interface administrateur Shopify.

Si votre boutique est éligible, Shopify vous en informera par e-mail et sur la page d'accueil de votre boutique Shopify.

Voici quelques critères que vous devez remplir pour être admissible au financement Shopify

• Vous avez une boutique Shopify
• Votre magasin est situé aux États-Unis, au Royaume-Uni et au Canada
• Votre magasin génère un montant spécifique de ventes
• Votre magasin a un profil à faible risque
• Votre boutique a un fournisseur de paiement activé

Les entreprises aux États-Unis sont éligibles aux prêts et aux avances de fonds Shopify Capital, tandis que celles du Royaume-Uni et du Canada ne peuvent accéder qu'à l'avance de fonds Shopify Capital.

Lorsque vous postulez pour le fonds Shopify Capital, Shopify examinera votre demande, et il y a trois résultats probables :

• Rejeter votre candidature
• Donnez-vous un fonds moindre
• Donnez-vous le montant que vous avez demandé

Prêt de capital Shopify

Un prêt Shopify Capital, également appelémontant du prêt , est une somme d'argent spécifique que Shopify offre aux marchands éligibles à des fins commerciales.Il n'est disponible que pour les entreprises Shopify dans certains États des États-Unis. Le remboursement s'étend sur 12 mois avec 60 jours par jalon.

Comme pour les banques traditionnelles, vous devez rembourser le montant du prêt avec intérêts, appelécoût d'emprunt fixe .Le montant du prêt plus le coût d'emprunt fixe est appelé letotal dû.

Si votre entreprise évolue après votre demande de prêt, Shopify déposera le montant nécessaire sur votre compte professionnel. Et dans les deux jours ouvrables suivant l'obtention du prêt, un montant spécifique sera déduit de vos ventes quotidiennes jusqu'à ce que le total dû soit remboursé en totalité.

Comment faire une demande de prêt Shopify Capital

Pour demander un prêt en capital Shopify, accédez à la page Capital de votre interface administrateur Shopify et demandez directement le prêt.

Étapes impliquées ;

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Paramètres , puis Capital.
2. Ouvrez le message d'éligibilité de Shopify Capital et cliquez surAfficher les offres de financement.
3. À partir de la page Capital, sélectionnez l'une des trois options et cliquez sur Demander .

Notez que chaque option comprendra des détails tels que le montant du prêt, le total dû et le taux de remboursement quotidien.

4. Si nécessaire, vérifiez votre identité et les détails de votre entreprise pour Shopify Capital.
5. Examinez attentivement les conditions de votre prêt dans la page Examiner les conditions du prêt et soumettre votre demande , puis cliquez sur Contrat de prêt marchandpour l'ouvrir dans un autre onglet du navigateur.
6. Après avoir examiné votrecontrat de prêt marchand , cliquez sur Soumettre la demande .

Il faut 1 à 3 jours ouvrables pour que le prêt soit approuvé. Mais si vous changez de fournisseur de paiement avant l'approbation, l'approbation peut prendre cinq jours ouvrables ou plus.

Comment rembourser un prêt de capital Shoppital

Vous pouvez rembourser le prêt Shopify en blocs – à partir de 20 $ – ou sous forme de somme forfaitaire. Le paiement est déduit du compte professionnel associé à votre compte Shopify.

De plus, Shopify ne déduit pas d'argent des ventes effectuées lorsque le paiement Shopify est toujours en mode test.

Suivez ces étapes pour rembourser votre prêt ;

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Paramètres , puis Capital.
2. Cliquez surEffectuer un paiement
3. Sélectionnez le montant que vous souhaitez payer

• Pour effectuer un paiement manuel, entrez le montant que vous souhaitez payer dans l' espace de montant personnalisé .
• Pour payer le montant total, cliquez sur Solde total restant .

4. Cliquez sur Étape suivante et vérifiez le montant
5. Cliquez sur Effectuer un paiement.

Et voilà, vous êtes soit libre de dettes, soit proche de celle-ci.

Avance de fonds Shopify Capital Merchant

Shopify Capital Merchant Cash Advance est une grosse somme d'argent que Shopify offre à ses utilisateurs pour développer leur entreprise. Mais contrairement au prêt Capital, il est accessible aux commerçants aux États-Unis, au Royaume-Uni et au Canada. Et les conditions de paiement sont plus souples.

Shopify prend un pourcentage fixe de vos ventes quotidiennes qui détermine le montant du versement quotidien. Une fois que vous avez remboursé 25 % du total dû, il n'y a pas de date limite pour effectuer le reste du paiement.

Comment faire une demande d'avance de fonds Shopify Capital Merchant

Pour demander une avance de capital Shopify, visitez la page Capital de votre interface administrateur Shopify et demandez directement le prêt.

Suivez les étapes ci-dessous pour demander une avance de fonds au commerçant

1. Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez à Paramètres , puis Capital.
2. Ouvrez le message d'éligibilité de Shopify Capital et cliquez surAfficher les offres de financement.
3. À partir de la page Capital, sélectionnez l'une des trois options et cliquez sur Demander .

Notez que chaque option comprendra des détails tels que le montant du prêt, le total dû et le taux de remboursement quotidien.

4. Dans la boîte de dialogue Examiner et accepter les conditions , lisez attentivement les sections Conditions générales, puis cliquez sur l'accord Shopify Capitalpour l'ouvrir dans un autre navigateur.
5. Après avoir examiné l'accord Shopify Capital et l' accord de débit préautorisé, revenez à la boîte de dialogueExaminer et accepter les conditionset cliquez surAccepter les conditions.

Votre demande d'avance de fonds prendra 2 à 5 jours ouvrables pour être examinée par Shopify Capital afin de déterminer si oui ou non votre qualité pour le prêt.

Remise de l'avance de fonds au marchand

Après avoir reçu l'avance de fonds du commerçant, Shopify Capital commence à déduire un certain montant de vos ventes quotidiennes. Une fois que vous avez remis 25 % de votre total, l'option de payer le reste en un seul versement devient disponible. Mais vous pouvez également décider de continuer à payer par versement quotidien.

Suivez les étapes ci-dessous pour remettre le solde;

• Depuis votre interface administrateur Shopify, accédez àParamètres , puis cliquez sur Capital.
• Cliquez sur Verser le solde .
• Revoyez la somme à remettre. Si vous souhaitez verser le solde complet, cochez la case d'autorisation et cliquez sur Verser le solde .

Notez qu'il faut jusqu'à 3 jours pour que le processus soit terminé. Et la remise quotidienne sera interrompue pendant la période de traitement.

Comment utiliser le fonds Shopify Capital

Si vous avez reçu un fonds Shopify Capital, l'utilisation que vous en ferez dépendra principalement de vos objectifs commerciaux et de votre taux de vente. Voici quelques suggestions sur la façon d'utiliser le fonds.

1. Rembourser les dettes existantes

Si vous avez des dettes ou des factures impayées, pensez d'abord à les compenser, surtout si les frais empruntés accumulent des intérêts. Selon le montant du prêt de capital que vous avez reçu, vous pouvez rembourser votre dette en une fois ou une grande partie de celle-ci.

La compensation des dettes impayées vous donne un nouveau départ. Il vous permet de planifier correctement vos finances et de vous concentrer sur la croissance de votre entreprise sans charges financières supplémentaires.

2. Déterminez les besoins de votre entreprise

Maintenant que vous avez réglé les factures impayées, vous pouvez procéder à l'évaluation de vos objectifs commerciaux actuels, des défis, des besoins et des opportunités pour identifier les domaines qui nécessitent des fonds supplémentaires.

Nous suggérons d'allouer de l'argent à la gestion des stocks, aux campagnes de marketing, à la recherche de conseils d'experts en affaires, à l'embauche de nouveaux employés ou à l'expansion de votre gamme de produits.

3. Gestion des stocks

Si vous vendez des produits physiques, vous pouvez utiliser ce fonds pour réapprovisionner ou élargir votre inventaire. L'achat de stocks en grande quantité réduit souvent les frais généraux. Vous pouvez acheter de nouveaux produits ou réapprovisionner des articles populaires avec une partie des fonds Shopify Capital.

Avoir un inventaire bien géré vous aidera à répondre aux demandes des clients et à maximiser les ventes. Si vous vendez des vêtements, vous pouvez vous approvisionner auprès de ces fournisseurs de vêtements .

4. Marketing et publicité

Un public plus large fait évoluer votre entreprise et augmente les taux de fidélisation de la clientèle. Investir dans le marketing vous aidera à élargir votre portée et à accroître la notoriété de votre marque.

Certaines stratégies de marketing et de publicité vitales qui nécessitent un financement comprennent les campagnes publicitaires en ligne, le marketing des médias sociaux, le marketing par SMS , le marketing d'influence, la création de contenu, l'optimisation des moteurs de recherche (SEO), le marketing par e-mail ou les partenariats avec d'autres entreprises.

5. Améliorez votre site Web ou votre boutique en ligne

Si vous souhaitez augmenter la conversion, la fidélisation de la clientèle et les ventes, vous avez besoin d'un site Web esthétique et convivial.

Ce sont deux facteurs qui influencent le comportement de vos clients sur votre site Web. Selon Hubstop, 38 % des personnes cesseront d'interagir avec un site Web s'il n'est pas attrayant.

Compte tenu de l'importance de l'apparence et des performances de votre site Web, nous vous conseillons d'investir dans l'amélioration de ces aspects de votre site Web.

Investissez dans des mises à jour de conception, une optimisation mobile ou des améliorations de fonctionnalités. Adoric vous permet de gamifier votre site Web Shopify, le rendant plus attrayant.

Cela peut aider à augmenter les conversions, à améliorer la satisfaction des clients et à réduire les taux de rebond.

Les avantages et les inconvénients de Shopify Capital

Bien que Shopify Capital soit une excellente source de financement pour les marchands Shopify ayant besoin d'argent supplémentaire, cela peut ne pas convenir à tout le monde. En tant que propriétaire d'entreprise, vos besoins peuvent ou non correspondre à ce que propose Shopify Capital. C'est pourquoi vous devez considérer le pour et le contre avant de prendre une décision.

Avantages:

• Source fiable : Shopify est une entreprise respectable et n'offre que des services professionnels. Vous pouvez donc faire confiance à leur programme de financement.
• Candidature facile : le processus de candidature au fonds Shopify Capital est simple et Shopify vous informe si vous êtes éligible au fonds. De plus, vous n'avez pas à franchir plusieurs obstacles lors de votre candidature, car Shopify dispose déjà de détails commerciaux et peut rapidement déterminer votre éligibilité.
• Le remboursement est simple : après avoir configuré votre fournisseur de paiement, Shopify déduit automatiquement un certain montant de vos revenus. Cela signifie que vous n'avez pas à vous soucier des défauts de paiement ou du calcul de ce qui reste.
• Votre pointage de crédit n'est pas pertinent : vous pouvez être admissible à Shopify Capital même avec un mauvais pointage de crédit tant que votre entreprise présente un faible risque.
• Des tarifs abordables : en comparant les frais d'emprunt de Shopify Capital à ceux des banques traditionnelles, vous conviendrez que les tarifs de Shopify sont plus abordables.

Les inconvénients;

• Le remboursement est déroutant : les taux de remboursement varient en fonction de plusieurs facteurs, il peut donc être un peu difficile de connaître votre taux de versement exact.
• Exclusivité : Shopify Capital est limité aux entreprises Shopify opérant dans des pays spécifiques comme le Royaume-Uni, les États-Unis et le Canada. Donc, si vous utilisez une autre plateforme de commerce électronique ou si vous êtes situé en dehors de ces pays, cette offre n'est pas pour vous.
• Le mode de remboursement est décourageant : Shopify ne vous accorde qu'un délai de grâce de deux jours, après quoi un certain pourcentage est déduit de vos ventes quotidiennes. Cela peut vous décourager, surtout si vos ventes sont encore au ralenti.
• Critères d'éligibilité peu clairs : mis à part les critères génériques susmentionnés, Shopify n'indique pas clairement ce qu'il faut pour se qualifier pour le fonds. Soit vous êtes admissible, soit vous ne l'êtes pas. Mais vous ne pouvez pas savoir ce que vous faites de mal.

Envelopper

Voilà. Le processus de prêt est simple et ne prend que cinq jours maximum pour recevoir les fonds si votre magasin répond aux critères d'éligibilité.

Après avoir reçu la course, une excellente façon de l'utiliser consiste à allouer des fonds aux outils et fonctionnalités qui peuvent aider à augmenter la conversion. Et Adoric est le meilleur outil du marché pour les utilisateurs de Shopify.

Les fonctionnalités de popup et de gamification de site Web sur Adoric réduisent les taux de rebond et augmentent les conversions. Nous sommes tous là pour vous aider à mieux servir vos utilisateurs et plus rapidement.