Comment gagner avec des Stablecoins ?

Les crypto-monnaies ont évolué au cours de la dernière décennie d'une province de geeks à une industrie de plusieurs milliards de dollars. Récemment, la sphère crypto a connu une montée en puissance de plateformes et de solutions innovantes inspirées du Bitcoin et cherchant à résoudre les problèmes existants et à mettre en œuvre de nouvelles approches. Les Stablecoins sont devenus l'un des projets les plus réussis qui ont considérablement facilité le processus d'utilisation des crypto-monnaies. Ils ont été introduits en réponse au problème de volatilité du marché de la cryptographie dans le but de minimiser les risques pour les investisseurs. Aujourd'hui, la liste des fonctions des stablecoins s'est considérablement élargie au-delà de leur rôle initial et inclut désormais le trading et l'investissement, qui sont des domaines particulièrement lucratifs.

Qu'est-ce qu'un Stablecoin ?

Alors, que sont les stablecoins ? Les Stablecoins sont apparus comme un moyen pour les gens d'améliorer les chances de leurs investissements cryptographiques de conserver leur valeur. Essentiellement, la majorité des transactions impliquant des pièces stables se produisent en raison du désir des particuliers ou des entreprises d'assurer un niveau de prévisibilité plus élevé. Les Stablecoins atteignent leur fiabilité de valeur grâce à un rattachement, également connu sous le nom de taux de change fixe, qui est lié à un instrument établi tel qu'une monnaie fiduciaire ou une autre crypto-monnaie. Par exemple, Tether, le stablecoin qui est généralement considéré comme le plus populaire parmi les investisseurs, est soutenu par le dollar américain.

Cela signifie qu'en théorie, le prix d'un Tether doit toujours être égal à un dollar. En réalité, les pièces stables, similaires aux autres moyens d'échange cryptographiques, connaissent constamment des fluctuations, mais dans leur cas, de telles variations de prix sont assez négligeables. Cette fonctionnalité a valu aux pièces stables un rôle d'excellentes réserves de valeur pour les entités effectuant des opérations de cryptographie. Les investisseurs peuvent se tourner vers les pièces stables en période de volatilité extrême du marché et survivre à cette période sans avoir besoin de retirer de l'argent et de perdre une valeur considérable de leurs actifs cryptographiques en raison des frais de conversion fiat.

Les stablecoins fonctionnent de la manière suivante : une entreprise derrière les stablecoins crée une réserve pour l'actif, qui sert de garantie pour la pièce. Lorsqu'un client achète une unité du stablecoin, l'entreprise doit acquérir une unité de l'actif qui la sauvegarde. Cela réduit la capacité d'un grand nombre de détenteurs de stablecoins à mettre l'entreprise en faillite s'ils décident simultanément de vendre leurs fonds en stablecoins.

Types de pièces stables

Comme il a été mentionné précédemment, pour créer un stablecoin, il faut trouver un actif approprié qui servirait de garantie fiable. Les stablecoins garantis par Fiat sont considérés comme les plus courants et sont largement utilisés par différents opérateurs, des échanges cryptographiques aux banques. Comme il ressort clairement de leur nom, ces stablecoins sont soutenus par les principales monnaies fiduciaires. Le Tether susmentionné n'est qu'un exemple. USD Coin est un autre stablecoin basé sur le dollar américain, qui est construit sur la blockchain Ethereum et régi par Centre, un consortium qui établit des normes politiques, financières et techniques pour les stablecoins.

Les stablecoins crypto-collatéralisés reposent sur une réserve d'autres crypto-monnaies telles que Bitcoin. L'un des exemples de ce type de stablecoins est DAI qui est soutenu par ETH et fonctionne sur le protocole MakerDAO. Le principal avantage de DAI est sa nature décentralisée puisque la valeur de ce stablecoin est contrôlée par des contrats intelligents plutôt que par un seul organe directeur.

Enfin, il existe également des pièces stables qui ont choisi de ne pas utiliser de garanties et ont plutôt intégré des mécanismes de régulation interne. Ampleforth (AMPL) est un stablecoin qui est contrôlé par un algorithme qui gère son approvisionnement pour s'assurer que le prix de la pièce reste dans la limite d'un dollar.

Faire des profits en utilisant des Stablecoins

Paiements stables

Un moyen sûr de gagner des stablecoins est de les accepter comme moyen de paiement. Avec NOWPayments, quelle que soit la crypto avec laquelle ils vous paient, vous pouvez toujours choisir de recevoir USDT, USDC ou DAI, ou tout autre stablecoin, et éviter la volatilité tout en continuant à traiter avec la crypto.

Investir

L'émergence des stablecoins a contribué au développement de la finance décentralisée, une forme de finance qui n'implique aucun intermédiaire comme les banques et qui repose plutôt sur la technologie blockchain et les contrats intelligents. MakerDAO permet aux détenteurs de DAI de déposer leurs fonds dans un contrat intelligent via le service Oasis.app et de gagner des intérêts en fonction du taux d'épargne Dai. Cette option n'implique aucun dépôt minimum, limite et frais et accorde aux utilisateurs le droit de retirer leur DAI à tout moment.

Pourtant, les pièces stables sont également utiles pour les types traditionnels de gestion d'actifs. Par exemple, actuellement, il existe de nombreuses plateformes de prêt de crypto qui fournissent leurs services aux clients désireux d'emprunter de la crypto ou de gagner des intérêts sur leurs fonds. Les modèles commerciaux de ces entreprises sont similaires à ceux utilisés par les banques, mais au lieu de payer à leurs clients un petit pourcentage sur leurs investissements, ils sont en mesure d'offrir des récompenses annuelles nettement plus importantes ; jusqu'à 13% par an dans certains cas.

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles ces sociétés ont la capacité de surpasser les institutions financières établies. Ils utilisent des transactions blockchain qui impliquent des frais peu élevés, ne possèdent et n'entretiennent aucune installation en dehors de leur bureau et ne conservent pas un grand nombre d'employés. De plus, ils profitent du fait que les stablecoins peuvent être échangés 24h/24 et 7j/7 et n'entraînent pas de frais importants. Ces facteurs contribuent à réduire les frais généraux et à accroître les intérêts sur les dépôts des clients. Ainsi, investir avec de telles plateformes peut potentiellement générer des rendements impressionnants.

Commerce

Malgré le fait que les pièces stables sont conçues pour être des refuges sûrs du monde de la cryptographie, leurs prix ne sont pas à l'abri de légers mouvements. C'est une bonne nouvelle pour tous ceux qui souhaitent capitaliser sur ces fluctuations. La stratégie est assez simple et ne nécessite aucune expertise significative. Essentiellement, un commerçant peut acheter un stablecoin lorsque son prix est inférieur à un dollar. Ensuite, ils peuvent vendre les fonds lorsque la pièce le dépasse. Les changements de valeur des stablecoins ne sont pas rares et se produisent plusieurs fois par mois. Cela fait de ce type d'activité commerciale une entreprise relativement sûre et généralement intéressante, en particulier lorsqu'il s'agit de grosses sommes d'argent.

Prêts cryptographiques

Pourtant, il existe une option pour ceux qui n'ont pas peur de risquer et sont prêts à perdre leurs dépôts si tout se passe selon un scénario négatif. Aujourd'hui, de nombreuses plateformes comme Aave prêtent des cryptomonnaies à leurs clients. Les pièces stables sont également sur la liste.

Par exemple, CoinRabbit est une plate-forme qui vous permet d'emprunter une somme de stablecoins et d'utiliser Bitcoin (ou ETH, BCH, DOGE ou XRP) comme garantie. Cette méthode est pertinente si l'on pense qu'une certaine devise volatile pourrait monter en flèche en valeur. De cette façon, ils appliquent cette stratégie pour utiliser l'effet de levier pour réaliser des bénéfices.

Conclusion

Aujourd'hui, les stablecoins constituent un instrument qui répond aux besoins de la communauté crypto et facilite le processus d'adoption massive. Avec leur aide, les particuliers et les entreprises sont en mesure d'échapper à la volatilité des marchés. Et il n'est pas nécessaire de convertir les fonds en fiat. Il est également important de se rappeler que les pièces stables présentent de multiples opportunités pour les investisseurs et les commerçants. Ils pourraient offrir d'excellents rendements financiers s'ils sont gérés correctement.