Comment faire une demande de crédit d'impôt pour la rétention des employés

Les mots «crédit d'impôt pour la rétention des employés» pourraient hanter vos rêves, vos sites Web d'entreprise ou vos annonces de podcast étrangement ciblées. Bien que nous ne puissions pas promettre de le faire disparaître, nous pouvons absolument vous dire comment faire une demande de crédit de rétention des employés (ERC).

Dans cet article, nous vous expliquerons brièvement l'ERC, les deux options dont vous disposez pour postuler à l'ERC, si vous devez engager un professionnel pour vous aider et, bien sûr, comment postuler à l'ERC.

Qu'est-ce que le crédit d'impôt pour la rétention des employés ?

Le programme de crédit d'impôt pour la rétention des employés (ERC) a été créé en vertu de la loi CARES en 2020 pour inciter les entreprises avec un crédit d'impôt remboursable à maintenir leur personnel sur la liste de paie pendant la fermeture économique. Ce programme a pris fin depuis, mais vous pouvez toujours demander l'ERC 2020 jusqu'au 15 avril 2024 et l'ERC 2021 jusqu'au 15 avril 2025. L'ERC peut être réclamé pour les salaires versés en 2020 pouvant atteindre 5 000 $ par employé, et l'ERC pour les salaires versés en 2021 peut atteindre 21 000 $ par employé.

Découvrez si vous êtes admissible à l'ERC et combien vous pourriez obtenir avec votre remboursement ERC.

Vos deux choix pour demander le crédit de rétention des employés

Êtes-vous un loup solitaire dans le monde fiscal ou avez-vous besoin d'un peu d'aide supplémentaire ?

Il n'y a pas de honte à admettre que vous n'avez pas lu les plus de 100 pages de conseils officiels de l'ERC. Heureusement pour nous tous, il y a des gens qui ont consacré leur temps et leur énergie à devenir de véritables experts de l'ERC et à proposer des applications faciles à utiliser pour l'ERC.

Si vous choisissez de renoncer au spécialiste (et aux frais qui l'accompagnent) et que vous demandez à réclamer votre ERC, vous êtes en bonne compagnie. Il y a beaucoup de propriétaires de petites entreprises qui ont suivi le même chemin qui se tiennent maintenant devant vous et ont vécu pour raconter l'histoire.

Dois-je embaucher un professionnel pour réclamer mon ERTC ?

Bien que vous puissiez déposer vous-même le crédit ERC, embaucher un comptable ou faire appel à une société de financement ERC de confiance peut vous faire gagner du temps et vous assurer que tout est fait correctement.

Les avantages et les inconvénients de postuler vous-même à l'ERC

L'IRS a fourni le formulaire 941-X, qui a été modifié pour permettre spécifiquement aux propriétaires de petites entreprises de modifier leurs impôts 2020/2021 pour réclamer les crédits ERC auxquels ils ont droit. Il s'agit d'un long processus et avec le nombre de changements que l'ERC a subis en 2021 seulement, il peut être difficile de comprendre votre éligibilité et comment calculer votre ERC.

De nombreux sites Web, y compris le site officiel de l'IRS, proposent des conseils et des listes de contrôle étape par étape à suivre. Vous pouvez également trouver des sites Web proposant des calculatrices ERC, mais n'oubliez pas qu'elles ne sont peut-être pas les plus précises.

Les avantages et les inconvénients de postuler à l'ERC par l'intermédiaire d'un professionnel

Si vous choisissez de faire appel à un professionnel, il existe de nombreuses options d'assistance. Vous pouvez soit passer par un comptable de confiance, soit faire appel à une société spécialisée dans le financement ERC pour gérer le calcul de votre remboursement ERC et remplir votre formulaire 941-x pour vous.

Les sociétés financières/de prêt telles que Lendio offrent des services aux propriétaires d'entreprise pour les aider dans le processus de demande d'ERC. La plupart des entreprises offrant ces services se sont associées à un réseau de professionnels qui ont travaillé pour devenir des experts dans le monde compliqué des réclamations ERC. L'embauche d'un professionnel vous fait moins de travail, vous donne accès à des conseils tout au long du processus et vous donne la tranquillité d'esprit de savoir que les bons formulaires sont déposés même si les qualifications et les processus continuent de changer.

Consultez notre liste des meilleures entreprises avec lesquelles travailler pour un financement ERC pour plus d'options.

Les inconvénients potentiels de l'embauche d'un professionnel sont assez évidents mais méritent d'être pris en considération. Payer quelqu'un d'autre pour faire quelque chose que vous pouvez techniquement faire vous-même peut aller à l'encontre de votre modèle commercial ou de vos préférences personnelles. Vous faites également confiance à une autre personne pour remplir votre demande avec le même soin que vous. Malgré ces deux inconvénients relativement légers, lorsqu'il y a potentiellement des milliers de dollars de crédits de remboursement qui vous attendent, cela peut valoir la peine de dépenser de l'argent supplémentaire pour vous assurer de ne pas manquer à cause d'une erreur sur un formulaire.

Comment faire une demande de crédit de rétention des employés en 5 étapes

Vous voulez savoir comment postuler à l'ERC par l'intermédiaire d'un prêteur ou d'un autre programme ? Nous avons décomposé le processus général en cinq étapes faciles à comprendre qui vous aideront à réclamer ces crédits de remboursement au printemps.

Étape 1 : Déterminez votre admissibilité à l'ERC

Tout d'abord, votre entreprise est-elle éligible à l'ERC ? Ci-dessous, nous fournissons une liste de base des conditions d'éligibilité, mais vous pouvez trouver une liste beaucoup plus détaillée dans notre article sur la façon de se qualifier pour l'ERC.

Conditions d'éligibilité de base :

• Votre entreprise a été fermée en raison d'une ordonnance gouvernementale pendant une partie de 2020 et/ou des parties de 2021, les recettes brutes de l'entreprise au cours de n'importe quel trimestre de 2020 ont diminué de 50 % ou plus par rapport au même trimestre de 2019, et vous avez conservé 80 % de vos employés sur votre liste de paie
• Vous avez continué à payer les salaires pendant toutes les fermetures que vous avez subies
• Vous êtes considéré comme une entreprise en démarrage de récupération

Certains prêteurs ou programmes proposent des questionnaires pour vous aider à déterminer si votre entreprise est éligible à l'ERC.

Étape 2 : Rassemblez votre documentation

Lorsque vous vous préparez à demander votre ERC par l'intermédiaire d'un prêteur ou d'un autre programme, agissez comme si vous produisiez vos impôts pour l'année et rassemblez les documents importants nécessaires.

• Déclarations de revenus 2020 et 2021 (incluez également les années précédentes si vous produisez après 2022)
• Bulletins de paie 2020 et 2021
• Records de bénéfices 2019-2021
• Record du nombre d'employés à temps plein et à temps partiel en 2019-2021

Étape 3 : Remplissez votre demande de remboursement ERC

Maintenant que vous avez déterminé que vous êtes éligible et que vous avez rassemblé vos documents importants, il est temps de remplir votre demande de remboursement ERC ! Faites vos recherches et lisez les termes et conditions de votre prêteur/programme avant de décider quel service professionnel vous allez utiliser.

Assurez-vous de noter les documents dont ils ont besoin de votre part, car la plupart des entreprises devront déterminer votre éligibilité de manière indépendante avant d'accepter toute demande de votre part. Donnez-leur toutes les informations qu'ils demandent, généralement personnelles et professionnelles, et joignez tous les documents dont ils ont besoin pour vérifier votre éligibilité.

Une fois que vous êtes vérifié, ils commenceront à préparer vos déclarations de paie modifiées 941-X. Gardez un œil sur votre e-mail ou votre compte afin de pouvoir leur fournir toute autre information ou document dont ils pourraient avoir besoin dès que possible pour vous assurer que votre processus de candidature est rapide.

Étape 4 : Restez en contact tout au long du processus

Comme nous l'avons mentionné ci-dessus, il est important de rester en contact avec votre prêteur/programme tout au long du processus de demande pour que tout se passe bien. Quelles que soient les informations de contact que vous leur donnez (portable personnel/professionnel, numéro de téléphone fixe et/ou e-mail), assurez-vous que vous y accédez quotidiennement. Activez votre sonnerie et ajoutez leur numéro à vos contacts pour éviter tout appel involontaire manqué ou bloqué. Ajoutez également leur adresse e-mail à vos contacts pendant que vous y êtes et assurez-vous de la consulter régulièrement afin de pouvoir envoyer tout document supplémentaire dont ils pourraient avoir besoin.

Étape 5 : Recevez le remboursement de votre crédit de fidélisation des employés

Tu l'as fait! Tant que votre demande est approuvée, l'IRS vous délivrera vos crédits !

Lendio cite 2 à 8 mois pour le redressement de l'ERC, mais avec l'afflux de candidatures à venir et les pénuries potentielles de personnel (sans parler de l'évolution des exigences), il serait peut-être préférable de supposer qu'il faudra plus de 10 mois avant de voir l'un des ces crédits.

L'essentiel sur la candidature à l'ERC

Bien que l'ERC puisse être intimidant, c'est un excellent moyen de vous rembourser pour avoir maintenu vos employés sur la liste de paie pendant les différentes fermetures économiques que nous avons connues en 2020 et au-delà. Éliminez le stress d'un processus potentiellement accablant et envisagez d'embaucher un professionnel pour vous aider à postuler à l'ERC. La recherche ne fait jamais de mal; qui sait, vous pourriez apprendre que vous êtes plus expert que vous ne le pensiez !

Suivez les informations et les étapes que nous vous avons fournies et commencez le processus de candidature à l'ERC dès aujourd'hui ! Nous avons plusieurs autres articles qui peuvent vous aider si vous avez d'autres questions concernant l'ERC ou si vous souhaitez partager l'information avec votre réseau.

Encore une fois, pour en savoir plus sur l'ERC, nous vous suggérons de lire ce qu'est le crédit d'impôt pour la rétention des employés.

FAQ sur la demande de crédit de rétention des employés