Comment pouvez-vous investir dans l'or ?

L'or a longtemps été considéré comme une couverture contre presque tous les types de risques, de l'inflation aux bouleversements économiques, en passant par les fluctuations monétaires et la guerre.

Vous n'êtes pas obligé de vous limiter à acheter de l'or physique, comme des pièces ou des lingots, lorsque vous envisagez d'investir dans l'or.

Les fonds négociés en bourse (ETF) sur l'or ou les actions de sociétés minières aurifères sont d'autres options pour investir dans l'or. Vous pouvez également investir dans l'or en négociant des contrats à terme et des options.

Investissements dans l'or : que faire ?

Pour les investisseurs habitués à négocier des actions et des obligations en ligne, investir dans l'or physique peut être difficile.

Généralement, vous interagirez avec des courtiers en dehors des maisons de courtage traditionnelles en ce qui concerne l'or physique, et vous devriez envisager de souscrire une assurance pour vos investissements.

Les lingots, les pièces de monnaie et les bijoux sont les trois principaux moyens d'investir dans l'or physique.

Lingots d'or

Les lingots sont ce à quoi la plupart des gens pensent lorsqu'ils envisagent d'investir dans de gros lingots d'or brillants enfermés dans un coffre-fort.

En plus des rondes de quelques grammes jusqu'à quatre onces de poids, les lingots d'or sont le plus souvent disponibles en tailles d'une et dix onces.

L'or est actuellement au prix de 1 900 $ l'once (en septembre 2020), donc investir dans des lingots d'or est une entreprise coûteuse. Les lingots d'or sont différents des actions en ce sens qu'il n'est pas possible d'acheter des fractions d'actions.

Parce que le lingot d'or est si cher, il est particulièrement important de faire appel à un revendeur réputé et de payer la livraison et l'assurance, ou de le stocker dans un grand coffre-fort ou un coffre-fort.

Tenez-vous au courant des prix de l'or si vous choisissez d'acheter de l'or en lingots. Les concessionnaires mettent à jour les prix en fonction du prix au comptant actuel de l'or.

Pour acheter de l'or physique à l'aide de votre IRA, je vous recommande d'investir de l'or avec Regal Assets. Ils sont l'une des entreprises les plus réputées dans ce domaine. Vous pouvez lire cette revue détaillée de Regal Assets ici.

Pièces d'or

Les pièces d'or pèsent généralement une ou deux onces, mais des pièces d'une demi-once et d'un quart d'once sont également disponibles.

Le type de pièce d'or le plus largement disponible est celui des pièces de collection, telles que les Krugerrands sud-africains et les Maple Leafs canadiennes.

Des flans et des pièces usées ou endommagées sont également vendus par certains revendeurs.

Malgré leur teneur en or, les pièces d'or ne sont pas nécessairement tarifées en fonction de leur teneur en or. La valeur des pièces de collection est souvent élevée, en particulier celles qui sont très demandées.

Le prix d'une pièce American Gold Eagle, par exemple, est d'environ 2 000 $ à la mi-septembre 2020. Par rapport aux lingots d'or, cela représente une majoration de près de 5 %.

Même si vous pouvez trouver de meilleures offres sur les pièces d'or auprès de collectionneurs locaux ou de prêteurs sur gages, il est toujours plus sûr d'effectuer des achats auprès d'un revendeur agréé et réputé.

Bijoux en or

De plus, vous pouvez choisir d'acheter de l'or sous forme de bijoux que vous pouvez porter ou que quelqu'un a portés mais qui ont été endommagés.

Les risques d'investir dans des bijoux en or, en revanche, sont bien plus importants que ceux de l'or pur.

En règle générale, les bijoux d'occasion ne sont pas toujours vendus par des revendeurs réputés, vous devez donc faire attention à ce que vous achetez.

Il est important que la pièce soit authentique, non seulement pour vous, mais aussi pour toute personne à qui vous essayez de la vendre. Il est donc impératif d'obtenir autant de documentation que possible et d'acheter des bijoux d'investissement auprès d'un revendeur réputé.

Une certaine majoration sera imposée sur les bijoux en fonction de qui les a fabriqués et conçus. Il pourrait y avoir une différence allant jusqu'à trois fois la valeur de la forme brute du métal précieux.

De plus, vous devez vérifier la pureté de vos bijoux, c'est-à-dire leur pourcentage d'or. Un lingot d'or est défini comme 100% pur lorsqu'il a un 24 carats.

Si vos bijoux ont été fondus en or pur, un bijou de pureté inférieure a une valeur de fusion inférieure, ou la quantité d'or dans chaque composant.

Investissez dans l'or en achetant des actions de mines d'or

Les actions des sociétés qui extraient, raffinent et négocient l'or sont beaucoup plus simples à investir que l'or physique.

Si vous souhaitez investir dans des actions de mines d'or, vous pouvez utiliser votre compte de courtage.

Parmi les actions les plus populaires de ce secteur figurent :

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont, basée au Colorado, est la plus grande société d'extraction d'or au monde. La société exploite des mines en Amérique du Nord et du Sud ainsi qu'en Afrique.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : Le géant de l'exploitation aurifère est basé à Toronto et opère dans 13 pays à travers le monde.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Les mines d'or n'appartiennent pas à Franco-Nevada. Plutôt que d'acheter des redevances à d'autres mineurs, il achète les droits de redevances à d'autres.

Rappelez-vous, cependant, que les actions des sociétés aurifères sont corrélées avec les prix de l'or, mais elles sont également basées sur la rentabilité et les dépenses de chaque société.

Les sociétés aurifères individuelles comportent les mêmes risques que les autres actions, ce qui signifie qu'investir dans celles-ci comporte des risques similaires.

Vous pouvez rencontrer une certaine volatilité lorsque vous investissez dans des actions uniques, et elles n'offrent pas le même niveau de sécurité que les fonds diversifiés.

Investissez dans des ETF et des fonds communs de placement en or

Vous pouvez obtenir une exposition à la stabilité à long terme de l'or tout en bénéficiant d'une plus grande liquidité et d'une plus grande diversification qu'en investissant dans des actions aurifères individuelles en investissant dans des FNB et des fonds communs de placement aurifères.

Les fonds en or se présentent sous diverses formes. Un fonds indiciel géré passivement suit le prix des lingots ou les tendances de l'industrie à l'aide de contrats à terme ou d'options.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), par exemple, détient de l'or physique et des reçus de dépôt, et son prix suit le prix de l'or physique.

Alors que le VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) suit un panier de sociétés d'extraction et de raffinage d'or, il est géré passivement.

Les gestionnaires de fonds aurifères comme le Gold & Precious Metals Fund de Franklin Templeton sont actifs sur le marché de l'or.

L'objectif d'un fonds indiciel géré passivement est de battre son rendement. Leur taux de dépenses est relativement élevé en échange de cela.

N'oubliez pas que vous ne possédez pas vraiment d'or, mais du papier qui est théoriquement adossé à la dette ou aux capitaux propres d'une société minière ou à des contrats à terme et d'options adossés à des lingots physiques.

Par conséquent, les fonds communs de placement en or et les fonds négociés en bourse peuvent ne pas correspondre au prix du marché de l'or et leur performance peut être différente de l'or physique.

Investir dans l'or en utilisant des contrats à terme et des options

Le trading de contrats à terme ou de contrats d'options, une forme d'investissement spéculatif, est le moyen le plus risqué d'investir dans l'or.

Un dérivé est un instrument financier dont la valeur est entièrement déterminée par le prix de l'actif sous-jacent.

Il n'y a aucune condition de marché qui détermine si c'est un meilleur moment pour acheter ou vendre un titre dans un contrat à terme.

Un contrat d'options est un accord qui vous permet d'acheter ou de vendre un titre s'il atteint un certain prix à une certaine date.

Vous devez avoir un compte auprès d'un courtier en ligne qui propose des contrats à terme et des options afin d'investir dans ces produits.

La plupart des maisons de courtage en ligne autorisent la négociation de ces titres, mais elles peuvent demander aux titulaires de compte de signer des formulaires supplémentaires reconnaissant les risques liés à l'investissement dans ces dérivés.

La plateforme vous permet d'acheter et de vendre directement des options et des contrats à terme après avoir ouvert un compte de courtage.

Les plates-formes de négociation d'options et de contrats à terme facturent généralement une commission en fonction du nombre de contrats que vous achetez ou vendez.

Afin de vendre, de reconduire ou d'exercer leurs options avant qu'elles n'expirent sans valeur, les investisseurs qui investissent dans l'or par le biais d'options ou de contrats à terme doivent surveiller activement leurs avoirs.

De plus, chacune de ces options comporte un certain niveau d'effet de levier, ou de dette, par défaut, ce qui peut entraîner de graves pertes pour les investisseurs s'ils les utilisent de manière excessive et subissent des pertes de marché.

Devriez-vous investir dans l'or ?

L'or peut vous offrir un refuge sûr si vous êtes préoccupé par l'inflation et d'autres calamités. L'or a remarquablement maintenu sa valeur sur le très long terme, même si à court terme il peut être tout aussi volatil que les actions.

Vous pouvez investir dans de l'or physique, des actions aurifères, des FNB aurifères et des fonds communs de placement, ou des contrats à terme et d'options spéculatifs en fonction de vos préférences personnelles et de votre niveau de tolérance au risque.

Quelle que soit la forme d'or que vous choisissez, la plupart des conseillers recommandent de ne pas y allouer plus de 10 % de votre portefeuille.

Investir comporte certains risques. L'or ne fait pas exception. Beaucoup d'apprentissage est nécessaire sur le marché de l'or idiosyncrasique.

Le fait que les ETF et les fonds communs de placement sur l'or offrent une telle stabilité et un tel éclat en font l'option d'investissement préférée des investisseurs cherchant à investir dans de l'or.