Comment et pourquoi ouvrir un compte bancaire offshore ?

Les comptes offshore ont conservé leur popularité auprès des particuliers et des entrepreneurs et aujourd'hui ne sont pas quelque chose d'illégal. Un compte bancaire offshore est un compte ouvert par un étranger dans n'importe quel pays ou banque en dehors du territoire de sa résidence et de sa résidence fiscale.

Article connexe : 7 choses à rechercher dans un compte bancaire

A quoi servent les comptes bancaires offshore et comment ouvrir un tel compte ? Les experts d'International Wealth, le meilleur site Web sur les services offshore, nous aideront à résoudre ces problèmes. Vous découvrirez les pays bancaires offshore les plus populaires, les caractéristiques des comptes offshore et la procédure pour les ouvrir.

Quels sont les types de comptes offshore ?

Les comptes offshore sont des comptes bancaires dans des banques et institutions financières étrangères, qui peuvent être divisés en plusieurs sous-groupes :

1. Un compte pour une société offshore - est appelé offshore en raison du statut de la société (international/offshore), dont le lieu d'enregistrement est un territoire offshore (Nevis, Belize, Iles Caïmans, Delaware USA, Iles Cook, etc.) .

2. Un compte offshore personnel - un compte ouvert au nom d'un citoyen étranger dans tout État autre que son lieu de résidence et sa résidence fiscale. Un tel compte est également appelé compte étranger.

3. Un compte offshore pour les entreprises étrangères - un compte qui peut être ouvert auprès d'une banque offshore pour les entreprises européennes, asiatiques et étrangères. Dans le même temps, la société elle-même n'appartient pas nécessairement à des sociétés offshore et a souvent une présence économique dans des juridictions respectables. Un compte de réserve offshore est le plus souvent ouvert pour une filiale ou une succursale, ou pour créer une fiducie pour gérer une entreprise.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire offshore ?

Avoir un compte international devient de plus en plus courant chez les particuliers et les entreprises. Les objectifs de l'ouverture d'un compte offshore sont :

1. protection des actifs

2. revenu passif des intérêts élevés sur les dépôts

3. diversification du capital et confidentialité de l'ayant droit économique.

La banque offshore est le transfert d'argent vers une banque située en dehors du pays de résidence fiscale du client.

Un compte bancaire offshore pour particuliers offre de nombreux avantages :

1. Accessibilité et flexibilité – les banques étrangères offrant leurs services se concentrent sur la flexibilité de leurs produits. L'objectif principal est de fournir un accès mondial à l'épargne personnelle via la banque en ligne, ce qui vous permet d'effectuer n'importe quelle transaction de n'importe où dans le monde.

2. Documents minimums pour l'ouverture d'un compte offshore pour les non-résidents par rapport aux exigences similaires dans les banques européennes.

3. Confidentialité et sécurité - Les banques offshore accordent une attention particulière à la sécurité des actifs et à la préservation des informations confidentielles sur leurs clients sans transférer de données à des tiers.

4. Diversification - les banques étrangères conviennent et sont utilisées pour protéger le capital et répartir les actifs entre différents portefeuilles. Cela protégera contre les risques de blocage des comptes et les fluctuations des devises, ainsi que dans un contexte de crises politiques et économiques.

5. Protection - les comptes offshore dans les banques privées bénéficient d'un niveau de protection plus élevé contre les structures gouvernementales et commerciales étrangères.

En général, un compte bancaire offshore permet à un particulier d'utiliser des produits bancaires modernes avec un haut niveau de sécurité.

Lire aussi : Comparaison d'Infoblox et de SolarWinds IPAM : solutions DNS-DHCP-IPAM

Comment ouvrir un compte offshore ?

Lorsque nous avons compris les avantages des comptes offshore, il est temps de parler de comment ouvrir un compte offshore.

Ouvrir un compte bancaire offshore pour des particuliers ou des sociétés offshore n'est pas aussi simple que d'ouvrir un compte bancaire dans le pays de résidence. Les banques vérifient soigneusement chaque client potentiel, en particulier pour l'implication dans la liste des sanctions des personnes et des juridictions, ainsi que pour les violations de la réglementation fiscale et la fraude financière.

Dans le cadre de ce processus, les banques exigent un certain nombre de documents liés à la réalisation d'une vérification approfondie KYC (Know Your Customer) sur vous en tant que nouveau client. Mais même cela ne suffira pas pour ouvrir un compte offshore si le client a déjà été inclus dans la liste des personnes sanctionnées par l'UE. Pour résoudre le problème, il faudra réduire la liste des banques disponibles qui donneront le feu vert pour ouvrir un compte offshore et (si nécessaire) choisir une autre voie pour diversifier et protéger les actifs.

Pour ouvrir un compte offshore (pour les particuliers), vous devrez fournir des documents légalisés traduits et certifiés par un notaire :

• copie scannée du passeport
• un document confirmant le lieu de résidence
• certificat original du lieu de travail (le document est nécessaire pour confirmer la solvabilité d'un individu)
• un CV indiquant la source d'origine des fonds et les opérations futures prévues sur le compte.

La liste des documents requis peut varier selon le pays sélectionné.

Lorsque le paquet de documents est prêt, il est envoyé pour vérification par la conformité de la banque. Le processus peut prendre jusqu'à 30 jours. Mais même avec un ensemble de documents correctement collectés et remplis, un individu peut être refusé par une banque étrangère.

Est-il possible d'ouvrir un compte offshore à distance ?

Vous pouvez ouvrir à distance un compte offshore dans un certain nombre de juridictions, notamment :

• Bélize
• Nevis
• Suisse
• Bahamas
• les Îles Cook
• Curacao
• Liechtenstein
• Lucie, etc...

La procédure d'ouverture d'un compte offshore à distance est similaire au processus de création d'un compte bancaire en personne. La différence réside dans la vérification KYC et le transfert de documents, qui s'effectuent en ligne via des moyens de communication électroniques.

Lisez aussi : Comment éviter les arnaques aux achats en ligne

Quelle que soit la méthode d'ouverture d'un compte bancaire offshore, vous ne devez pas oublier la légalisation correcte des documents et leur préparation. Si le document est soumis avec des erreurs ou des informations incomplètes, le service sera refusé.

International Wealth propose d'ouvrir des comptes offshore pour les personnes physiques et morales de n'importe quel pays. Obtenez une assistance personnelle d'experts expérimentés et ne perdez pas votre temps à chercher une institution financière appropriée, à voyager à l'étranger et à préparer des documents conformément aux exigences d'une banque offshore. En outre, des agents et des intermédiaires enregistrés du monde entier fourniront des solutions offshore complètes pour l'enregistrement des entreprises, les licences, les structures de fiducie et les comptes dans les banques, les néo-banques et les systèmes de paiement.