Les 58 dernières statistiques Fintech pour les informations financières

La Fintech, secteur reconnu pour ses opportunités et son potentiel, est souvent un sujet de discussion pour les entrepreneurs et chefs d’entreprise. La Fintech rejoint simplement la finance et la technologie renforcées par la transformation numérique.

Lorsque la finance et la technologie unissent leurs forces, elles offrent une manière plus rapide, plus efficace et plus réalisable de gérer la finance. Pour les entreprises et les startups, c'est une mine d'or. Toute entreprise capable d'ajouter de la valeur ou de résoudre les problèmes des gens tout en gagnant de l'argent aura une tendance à la hausse dans ce secteur. Par exemple, pensez simplement aux services bancaires numériques. À quelle fréquence allez-vous dans les banques physiques de nos jours ?

Les plateformes bancaires numériques ont permis aux particuliers d’accéder facilement aux produits financiers via leur ordinateur portable ou leur mobile. Elle a transformé les interactions avec les clients et a fusionné vers des opérations plus multicanales. La Fintech change la façon dont les particuliers et les entreprises gèrent leur argent ou leurs actifs. Les tendances et statistiques ci-dessous le disent haut et fort.

Examinez quelques statistiques passionnantes pour comprendre où en est la fintech et où elle se dirige en 2023.

Principales statistiques fintech en 2023

L’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique (ML) joueront un rôle important dans la fintech à mesure que de plus en plus de startups à forte intensité technologique passeront sous le feu des projecteurs. Les statistiques ci-dessous explorent cela ainsi que bon nombre des dernières tendances du marché.

• Le Nasdaq, qui abrite de nombreuses entreprises technologiques de premier plan à l'échelle mondiale, présente 463 actions liées à la fintech.
• Au deuxième trimestre 2022, l’Asie représentait 24 % des transactions mondiales dans le domaine des technologies financières, se positionnant ainsi comme la région ayant le deuxième volume de transactions le plus élevé après les États-Unis.
• 90 % des entreprises fintech mondiales s’appuient déjà largement sur l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique.
• 64 % des personnes dans le monde ont utilisé des applications fintech en 2019.

• L'utilisation des services bancaires numériques aux États-Unis a augmenté pour atteindre 65,3 % de ses résidents en 2022.
• Aux États-Unis, 9 millions de foyers sans compte bancaire dépensent entre 200 et 500 dollars par an en services tels que l'encaissement de chèques. Les dépôts directs numériques via fintech présentent une solution pour contourner les frais.
• On estime que l’utilisation de l’intelligence artificielle permettra au secteur de l’assurance d’économiser près de 1,3 milliard de dollars d’ici 2023.
• 56 % des professionnels ont identifié la sécurité et la confidentialité des informations comme des menaces à l'essor de la fintech.

Statistiques d'investissement et de financement dans la fintech

Un grand potentiel et des opportunités attirent les investisseurs et les entrepreneurs. Les fondateurs aspirent à construire, tandis que les investisseurs prennent des risques initiaux pour réaliser des bénéfices substantiels plus tard. Le secteur de la fintech a bénéficié d’énormes investissements de la part des sociétés de capital-risque et des sociétés d’investissement, avec les rendements futurs promis – et considérables. Les statistiques ci-dessous détaillent la taille de ces investissements et le nombre de transactions réussies.

• Au premier trimestre 2022, les transactions mondiales de financement dans le domaine des technologies financières ont atteint 1 482. Cela représente une croissance de 20 % par rapport au premier trimestre 2021.
• Les entreprises de technologie financière de l’assurance ont obtenu un financement de 3,8 milliards de dollars en 2020.
• Le contexte économique difficile de 2022 a entraîné une baisse trimestrielle de 33 % des investissements mondiaux dans les technologies financières au deuxième trimestre.

• L’investissement mondial en capital-risque dans la fintech en 2022 s’élevait à 92,2 milliards de dollars.
• Le financement du domaine des technologies de gestion de patrimoine a connu une augmentation de 36 % d'un trimestre sur l'autre en 2022, avec plus de 180 transactions finalisées.
• Les engagements en capital-risque ont dépassé les 1 200 transactions au deuxième trimestre 2022.
• De 2021 au deuxième trimestre 2022, les États-Unis ont dominé les investissements dans les technologies financières, avec 38 % à la fin du trimestre.

Tendances des applications fintech

Les gens ont accueilli favorablement de nombreuses applications et technologies à mesure que la fintech commençait à évoluer. Les outils de gestion financière, les passerelles de paiement et certains logiciels de conservation de cryptomonnaies sont restés au premier plan. Les statistiques ci-dessous montrent comment les utilisateurs ont réagi aux applications qui leur ont rapproché les produits et les institutions financières.

• GoHenry, un outil de gestion financière du Royaume-Uni, compte plus d'un million d'utilisateurs payants. Il a connu une augmentation de la croissance des recherches de 1 260 % entre 2018 et 2022.
• M1 Finance, une société américaine de services financiers, a obtenu 323 millions de dollars dans le cadre de son cycle d'investissement de série E.
• L'entreprise de technologie financière Revolut a amassé un financement dépassant 1,7 milliard de dollars.
• Le nombre d'utilisateurs de Robinhood dépassait les 9,1 millions en 2021, soit le triple de celui de son concurrent le plus proche, WeBull.

• 29 600 $ est la valeur estimée des transactions par utilisateur de technologie financière d’ici 2027.
• D’ici 2027, la valeur des transactions par utilisateur dépassera 29 600 $.
• Stripe, avec une valorisation de 95 milliards de dollars, est l'entreprise fintech la plus valorisée aux États-Unis.
• ARK Invest détient l'un des fonds négociés électroniquement (ETF) fintech les plus importants, englobant plus de 630 000 actions réparties sur 31 actions uniques. En 2021, cet ETF a connu une croissance maximale de 209 %.
• Lors de ses débuts publics en 2021, la valorisation boursière de Coinbase sur le Nasdaq a dépassé la barre des 100 milliards de dollars.
• En 2020, les sociétés de technologie financière s'adressant aux consommateurs de détail ont augmenté la valeur brute de leurs transactions de 47 %.

Statistiques sur l’adoption et la croissance des technologies financières

Selon les statistiques ci-dessous, le secteur s'oriente vers l'adoption de la fintech par rapport aux systèmes bancaires conventionnels. Les chatbots sont de plus en plus utilisés dans le secteur bancaire. La préférence des gens pour les crypto-monnaies s’ajuste de manière dynamique. Explorons ces statistiques pour découvrir les perspectives de croissance dans le secteur de la fintech.

• La valeur des transactions d'investissement aux États-Unis a bondi de 54 % en 2019. Elle dépassait les 26 milliards de dollars.
• Les banques ont commencé à réduire leurs coûts en mettant en place des chatbots. Selon les prévisions, ils économiseront 7,3 milliards de dollars en 2023.

• Le marché indien de la fintech a produit 15 licornes avec un investissement total de 8 milliards de dollars en 2021. Les licornes font référence aux startups qui ont dépassé le milliard de dollars dans leur valorisation.
• Le rapport sur le marché mondial des services financiers 2022 prévoit que le secteur enregistrera un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 9,6 %, ce qui portera le marché à 37 milliards de dollars d'ici 2026.
• Les investissements mondiaux en capital-risque dans les entreprises de technologie financière sont passés de 48,9 milliards de dollars en 2020 à 131,5 milliards de dollars en 2021.
• KuCoin, un échange cryptographique qui est devenu l'une des 20 licornes fintech en 2020, affiche une valorisation supérieure à 10 milliards de dollars.
• Une personne sur dix possède une variante de crypto-monnaie.
• Les systèmes de détection des fraudes basés sur l'IA minimisent la durée des enquêtes sur les fraudes de 70 % tout en augmentant la précision de 90 %.
• En 2017, le marché mondial des technologies financières était évalué à environ 90,5 milliards de dollars. Il devrait atteindre 188 milliards de dollars d’ici 2024.

Les gens et leurs préférences en fintech

Les statistiques ci-dessous traitent de tout ce qui concerne les personnes et le secteur fintech. Qu'il s'agisse de leur préférence pour les services ou les applications, leur niveau de confiance ou leur désir d'une meilleure expérience, vous découvrirez les nuances qui lient les gens à ce côté de l'industrie, là où la finance et la technologie se rencontrent.

• Jack Dorsey, ancien PDG de Twitter, détient 12,7 % de toutes les actions en circulation de la société fintech Square, pour un total de 50,8 millions.
• Une augmentation de 223 % a été observée dans les emplois annoncés dans le secteur de la fintech aux États-Unis en 2021.
• Aux États-Unis, 13 % des adultes bénéficient d’un minimum de services bancaires, tandis que 5 % ont besoin de davantage de services bancaires.
• Aux États-Unis, 16,1 % des personnes sans compte bancaire se méfient des institutions bancaires conventionnelles.
• De 2021 à 2022, 10 % de la population américaine a eu recours aux services d’achat immédiat, à payer plus tard (BNPL) ou aux services de prêt à tempérament.
• Plus de 21 millions d’Américains, soit environ 11 % de la population, n’ont pas de pièce d’identité délivrée par le gouvernement, ce qui complique l’acquisition de comptes bancaires standards.
• Le coût financier annuel pour ceux qui n'ont pas de compte bancaire est d'environ 196,50 $, résultant principalement des dépenses liées aux cartes de débit prépayées.

• Les entreprises Fintech trouvent davantage un écho auprès des jeunes générations. Parmi les 18 à 24 ans, 51 % font confiance aux entités fintech, et 49 % des 25 à 34 ans font de même. En comparaison, les banques traditionnelles n’obtiennent respectivement la confiance que de 39 % et 42 % de ces tranches d’âge.
• 56 % des personnes sans banque n’ont pas l’intention d’ouvrir un compte courant ou un compte d’épargne.
• L'enquête auprès des consommateurs d'Experian révèle que 56 % des consommateurs sont disposés à partager leurs coordonnées et 42 % sont prêts à fournir des informations personnelles aux organismes financiers si cela améliore leur expérience de service.
• 24 % de ceux qui ne disposent pas de services bancaires doivent encore terminer leurs études secondaires.

La blockchain dans la fintech

En tant que secteur en évolution, la fintech évolue parallèlement à l’évolution technologique. Les développements récents indiquent l’adoption croissante d’infrastructures décentralisées dans la technologie financière. La blockchain représente simplement un point de départ. Les avantages qu’elle apporte au secteur fintech encouragent les gens à essayer d’en profiter.

• Deux sociétés de services financiers sur cinq pensent que la blockchain va révolutionner la prestation de services.
• En 2020, les investissements mondiaux ciblant les entreprises de blockchain et de cryptomonnaie ont atteint 1,2 milliard de dollars.

• Les dépenses mondiales consacrées aux solutions liées à la blockchain ont totalisé 6,6 milliards de dollars en 2021, et les prévisions suggèrent une augmentation à 19 milliards de dollars d'ici 2024.

Sécuriser la technologie financière

Les services financiers traitent de nombreuses informations sensibles. En cas d’exposition, un vol ou une exploitation peut s’ensuivre, compromettant les données des utilisateurs. Avec l’essor de la fintech, ce type d’informations est traité numériquement et, faute de garanties adéquates, des pirates informatiques malveillants peuvent mettre la main dessus. Mais avec la gouvernance des identités, le contrôle vous revient.

Apprenez-en davantage sur la gouvernance des identités et sur la façon de mettre en place un système pour sécuriser les actifs fintech.