47 statistiques bancaires numériques qui fournissent des informations exploitables

Les clients modernes attendent des options de service plus rapides et plus diversifiées pour les services bancaires numériques. Une expérience omnicanale est désormais un élément incontournable pour fournir des services flexibles sur plusieurs canaux de communication.

La technologie et les attentes des gens vont de pair. C'est comme la troisième loi du mouvement de Newton, qui stipule qu'à chaque action correspond une réaction égale et opposée. À chaque action technologique, il y a des réactions égales et opposées de la part des gens. Les plateformes bancaires numériques sont à l'avant-garde de cette action technologique, facilitant l'hébergement de divers services financiers par les banques.

Les gens ont réagi de diverses manières. Explorez ces statistiques ci-dessous pour voir l'avenir de la banque numérique.

Principales statistiques bancaires numériques

Les statistiques ci-dessous montrent l'afflux croissant de banques numériques sur le marché moderne. Ils fournissent des services supérieurs et plus rentables que leurs homologues traditionnels.

• En 2021, le marché de la banque numérique aux États-Unis était estimé à 4,3 milliards de dollars, représentant une part de 28,78 % du marché mondial.
• La Chine, deuxième économie mondiale, devrait atteindre une taille de marché de 4,6 milliards de dollars d'ici 2026, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 19,9 % au cours de la période d'analyse.

• Le Japon et le Canada font partie des autres marchés géographiques dignes de mention; chacun devrait croître de 11 % et 13,1 %, respectivement, de 2021 à 2026.
• L'Allemagne devrait connaître une croissance d'environ 14,5 % CAGR en Europe. Dans le même temps, le reste du marché européen atteindra 5,2 milliards de dollars d'ici 2026.
• Environ 295,5 millions d'utilisateurs de services bancaires numériques se trouvent en Inde, dépassant les États-Unis de plus de 70 millions.

Banque traditionnelle vs banque numérique

Les banques traditionnelles exigent généralement une visite dans une succursale physique pour accéder à votre compte. À l'inverse, les banques en ligne fonctionnent sans emplacement physique et toutes les interactions doivent se produire numériquement.

Les banques en ligne peuvent offrir des avantages tels que des frais moins élevés et des taux de rendement plus élevés en raison des coûts opérationnels réduits associés à l'infrastructure physique.

Examinons quelques statistiques concurrentes pour déballer les faits sur les services bancaires traditionnels et numériques.

Tendances clés de la banque numérique

L'inclination des consommateurs à la banque numérique entraîne des changements importants dans les opérations bancaires. Beaucoup ont réduit le personnel de leur agence en fonction de l'achalandage des clients. Certains ont même fermé leurs succursales. L'accès offert par les services bancaires numériques est tout simplement trop attrayant pour les clients occupés.

Les tendances ci-dessous racontent la même histoire.

• Les utilisateurs de services bancaires numériques aux États-Unis devraient augmenter d'une année sur l'autre pour atteindre près de 217 millions d'ici 2025. Ce nombre était de 197 millions en mars 2021.

• La réduction de 18 % du personnel en succursale par client correspond aux attentes des clients qui souhaitent se rendre moins souvent en succursale.
• Dans un virage important vers les services bancaires en ligne, HSBC Bank au Royaume-Uni (UK) prévoit de fermer plus de 10 % de ses succursales – 69 sur 510.
• L'utilisation des services bancaires mobiles a connu une augmentation de 34 % en 2021 en raison de la poursuite des fermetures pandémiques.

Statistiques d'utilisation des services bancaires numériques

Selon Businesswire , 35 % des consommateurs préfèrent les services financiers non traditionnels comme les banques exclusivement numériques et les comptes numériques autonomes comme principaux fournisseurs de services. Le tableau ci-dessous présente les consommateurs et leur préférence pour les banques exclusivement numériques en fonction de leur âge.

• Les États-Unis, le Canada, le Japon, la Chine et l'Europe entraîneront un TCAC estimé à 13 % dans le secteur mondial de la banque d'investissement.
• La Chine devrait rester parmi les plus dynamiques de ce groupe de marchés bancaires numériques régionaux. Le marché de l'Asie-Pacifique, comme l'Inde, l'Australie et la Corée du Sud, devrait atteindre 615,6 millions de dollars d'ici 2026.
• Bank of America est en tête avec plus de 30 millions d'utilisateurs actifs d'applications mobiles et plus de 40 millions de clients de services bancaires en ligne.

Statistiques bancaires en ligne

Les services bancaires en ligne consistent à accéder à diverses fonctionnalités et services bancaires via le site Web de votre banque à partir de votre ordinateur. Vous pouvez vérifier les soldes, payer des factures et accéder à des fonctionnalités supplémentaires, telles que des demandes de prêt ou de carte de crédit, via le portail bancaire. Lisez les statistiques clés dans ce domaine pour découvrir où se dirige l'industrie.

• La technologie de chat en ligne, qui relie les clients à un représentant humain du service client, a un taux de satisfaction de 66 %. En revanche, seuls 26 % des clients sont satisfaits des chatbots alimentés par l'IA.
• 77 % des Canadiens, 71 % des habitants des États-Unis et 69 % des clients espagnols utilisent leurs services bancaires en ligne au moins tous les mois.
• Ally Bank et Discover Bank font partie des acteurs en croissance rapide du secteur de la banque en ligne, contribuant au marché de la banque numérique estimé à 4,3 milliards de dollars en 2021.

• En 2021, les utilisateurs de services bancaires mobiles en Australie ont dépassé pour la première fois les utilisateurs de services bancaires en ligne, avec plus de 63 % des Australiens utilisant les services bancaires mobiles pour acheter et gérer leurs comptes.

Statistiques bancaires mobiles

Les services bancaires mobiles consistent à utiliser des applications sur des appareils mobiles, tels que des smartphones ou des tablettes, pour accéder à bon nombre des mêmes fonctionnalités bancaires. La banque fournit ces applications où vous avez un compte et utilisez généralement les mêmes identifiants de connexion que votre portail bancaire en ligne.

Les statistiques ci-dessous parlent des avantages des services bancaires mobiles, de son avantage concurrentiel et de sa grande entrée sur la scène.

• Une enquête récente indique un taux d'adoption exceptionnellement élevé parmi les utilisateurs de services bancaires numériques, avec 89 % des clients utilisant leurs appareils mobiles pour les opérations bancaires. Parmi les milléniaux, ce nombre augmente encore plus à 97 %.
• Entre 2019 et 2023, les services bancaires mobiles parmi les titulaires de comptes bancaires aux États-Unis ont augmenté lentement.

• Au premier trimestre 2023, 63% des titulaires de comptes bancaires ont traité leurs affaires bancaires sur leur smartphone ou leur tablette, soit 5% de plus qu'au premier semestre 2019.
• En Afrique, les transactions bancaires mobiles sont passées de 495 milliards de dollars en 2020 à 701,4 milliards de dollars en 2021. Le nombre actuel d'utilisateurs de services bancaires mobiles sur le continent est de 600 millions.
• En 2021, environ 85% des particuliers turcs faisaient confiance aux smartphones pour tous leurs besoins bancaires et d'achat. À 82 % et 76 %, l'Afrique et la Corée du Sud ont connu une utilisation similaire. Le Brésil, avec 76 %, partage la troisième place avec la Corée du Sud, tandis que le Royaume-Uni (65 %) et les États-Unis (58 %) complètent le top cinq.
• Entre 2020 et 2021, les services bancaires mobiles ont augmenté cinq fois plus rapidement que les services bancaires en ligne. Cependant, les experts prévoient que les services bancaires en ligne se poursuivront, car les projections indiquent qu'il y aura plus de 3,6 milliards d'utilisateurs de services bancaires en ligne d'ici 2024.
• Les experts prévoient que les paiements mobiles augmenteront à un TCAC de 29 % de 2020 à 2027, pour atteindre environ 8,94 billions de dollars.

Statistiques sur les escroqueries, les fraudes et la sécurité des services bancaires numériques

La banque numérique est sujette aux cybermenaces. En 2023, la Reserve Bank of India (RBI) a signalé des fraudes bancaires s'élevant à plus de 302,5 milliards de roupies indiennes. Avec des transactions numériques massives, les services traditionnels de surveillance des fraudes ou des escroqueries doivent rattraper les défis de cybersécurité modernes auxquels les institutions bancaires sont confrontées.

• L'enquête annuelle de JP Morgan sur la fraude aux paiements a révélé une augmentation inquiétante de 10 % des fraudes liées aux cartes, tandis que les entreprises ont généralement signalé une baisse des volumes de fraudes numériques.
• En 2023, les exploits de fraude de moyenne technologie qui sévissaient auparavant dans la fintech deviennent plus accessibles pour les équipes de fraude. Les prêteurs américains ont connu pour la première fois une baisse de 1 % des attaques de robots automatisés.

• Les cybercriminels utilisent des logiciels malveillants et des chevaux de Troie pour cibler les utilisateurs, libérant plus de 100 000 nouveaux chevaux de Troie rien qu'en 2021. Tirer parti des failles de sécurité est également une approche courante pour ces pirates.
• Dans 34 % des cas, la fraude se produit sur un compte confirmé sur l'appareil de l'utilisateur, ce qui montre que la méthode à l'ancienne consistant simplement à voler des choses est toujours la norme.
• En 2022, le phishing représentait 90 % des violations de données.
• Alors que 91 % de tous les répondants accordent la priorité à la baisse des frais et à la commodité, leur importance est légèrement inférieure à la sécurité des comptes et des fonds (96 %) et à la confidentialité des informations personnelles (93 %).
• 95 % des titulaires de comptes américains font confiance à leurs banques pour protéger leurs informations personnelles sur les plateformes bancaires numériques.
  
  

Vers un avenir chargé en numérique

La banque en ligne offre de nombreux avantages par rapport à la plupart des banques traditionnelles. Les clients bénéficient de la facilité d'accès, d'expériences personnalisées et, surtout, de flexibilité.

Bien que les tactiques de sécurité nécessitent plus de travail, les plateformes bancaires numériques sont en passe de combler tout fossé entre les clients modernes et le secteur bancaire complexe.