Crowdstreet vs FPI 2023

Les fiducies de placement immobilier (FPI) et les plateformes de financement participatif comme CrowdStreet sont toutes deux devenues des options populaires pour ceux qui cherchent à investir dans l'immobilier. Cependant, les deux options présentent des différences distinctes en termes de structure d'investissement, d'accessibilité et de rendements potentiels. Dans cet article, nous décomposerons les principales différences entre les FPI et CrowdStreet, et nous vous aiderons à déterminer quelle option peut être la mieux adaptée à vos objectifs d'investissement.

Structure d'investissement

Les FPI sont des sociétés qui possèdent et exploitent des biens immobiliers productifs de revenus, tels que des immeubles d'appartements, des centres commerciaux et des immeubles de bureaux. Ils sont tenus de distribuer au moins 90 % de leur revenu imposable aux actionnaires sous forme de dividendes, ce qui en fait un choix populaire pour ceux qui recherchent un flux régulier de revenus de leurs investissements. Les REIT sont négociés sur les principales places boursières, ce qui les rend facilement accessibles au grand public.

CrowdStreet, quant à lui, est une plateforme de financement participatif qui met en relation des investisseurs accrédités avec des promoteurs immobiliers et des sponsors cherchant à lever des capitaux pour leurs projets. Les investisseurs accrédités sont des personnes qui satisfont à certaines exigences de revenu et de valeur nette fixées par la Securities and Exchange Commission (SEC). Ces exigences sont mises en place pour protéger les investisseurs moins sophistiqués contre les risques d'investir dans des transactions immobilières privées.

Accessibilité

Les FPI sont cotées en bourse, ce qui signifie que n'importe qui peut acheter des actions et devenir actionnaire de la société. Cela les rend accessibles à un large éventail d'investisseurs, indépendamment de leur valeur nette ou de leur niveau de revenu. De plus, les FPI peuvent être achetées via un compte de courtage traditionnel, ce qui les rend faciles à acheter et à vendre.

CrowdStreet, en revanche, n'est disponible que pour les investisseurs accrédités. Cela signifie que seules les personnes ayant un certain niveau de revenu ou de valeur nette peuvent investir dans les offres proposées sur la plateforme. De plus, étant donné que les offres CrowdStreet sont privées, elles ne peuvent être achetées que via la plateforme et ne peuvent pas être achetées ou vendues sur un marché secondaire.

Retours potentiels

Les FPI ont le potentiel de fournir un flux régulier de revenus sous forme de dividendes, mais le potentiel d'appréciation du capital est limité. En effet, les FPI sont tenues de distribuer la majeure partie de leurs revenus aux actionnaires, ce qui laisse moins d'argent à l'entreprise pour réinvestir dans les propriétés et stimuler la croissance.

Les transactions CrowdStreet, en revanche, ont le potentiel de rendements plus élevés, mais comportent également un niveau de risque plus élevé. Étant donné que les transactions CrowdStreet sont privées, elles ne sont pas tenues de divulguer des informations financières au public, ce qui rend plus difficile l'évaluation du risque et des rendements potentiels d'une transaction particulière. De plus, les transactions immobilières privées sont généralement considérées comme plus risquées que les FPI cotées en bourse.

Diversification

La diversification est un aspect important de toute stratégie d'investissement. Cela implique de répartir vos investissements sur différentes classes d'actifs et secteurs afin de minimiser les risques et de maximiser les rendements. Les FPI et CrowdStreet peuvent offrir des opportunités de diversification, mais de différentes manières.

Investir dans des FPI vous permet de posséder plusieurs biens immobiliers dans différents secteurs, tels que le commerce de détail, les bureaux et les soins de santé. Cela peut fournir une diversification au sein de la classe d'actifs immobiliers. Cependant, les FPI sont toujours considérées comme un investissement dans une seule classe d'actifs et peuvent ne pas offrir autant de diversification qu'un investissement dans une combinaison de classes d'actifs.

CrowdStreet, d'autre part, vous permet d'investir dans des projets immobiliers spécifiques, ce qui peut offrir une diversification entre différents types de propriétés, emplacements et sponsors. Cela peut fournir un niveau de diversification qu'un investissement dans des FPI seuls peut ne pas offrir. Cependant, il est important de noter que la diversification du crowdfunding immobilier est encore limitée car vous ne pouvez investir que dans un petit nombre de transactions par rapport à un fonds commun de placement ou un ETF.

Liquidité

La liquidité fait référence à la facilité et à la rapidité avec lesquelles un investissement peut être acheté et vendu. Les FPI sont cotées en bourse sur les principales places boursières, ce qui les rend très liquides. Cela signifie que vous pouvez acheter et vendre des actions de FPI à tout moment pendant les heures de marché et au prix actuel du marché.

CrowdStreet, en revanche, est moins liquide. Étant donné que les transactions sur la plate-forme sont privées et non négociées sur une bourse publique, l'achat et la vente d'actions peuvent prendre plus de temps. De plus, le prix auquel vous pouvez vendre vos actions peut être différent du prix que vous avez payé, selon la performance de l'opération. C'est quelque chose qui doit être pris en considération lors de l'investissement dans des transactions immobilières privées via CrowdStreet.

Frais

Les FPI et CrowdStreet ont leur propre ensemble de frais. Les FPI facturent généralement des frais de gestion et d'autres dépenses, ce qui peut réduire vos rendements. De plus, comme les FPI sont cotées en bourse, vous pouvez également être assujetti à des frais de courtage lors de l'achat et de la vente d'actions.

CrowdStreet, d'autre part, facture généralement des frais de montage, qui sont des frais facturés par le sponsor pour lever des capitaux pour le projet. De plus, CrowdStreet facture également des frais de plate-forme, qui sont des frais d'utilisation de la plate-forme pour accéder et investir dans des offres. Il est important de comprendre les frais impliqués dans tout investissement et de les comparer aux rendements potentiels avant de prendre une décision.

Dernières pensées

En conclusion, les FPI et CrowdStreet peuvent offrir de la diversification, de la liquidité et des rendements potentiels, mais de différentes manières. Les FPI sont cotées en bourse, facilement accessibles et procurent un revenu stable, mais avec un potentiel limité d'appréciation du capital. CrowdStreet, d'autre part, n'est disponible que pour les investisseurs accrédités et offre un accès à des transactions immobilières privées avec un potentiel de rendements plus élevés, mais comporte également un niveau de risque plus élevé et moins de liquidité. Cliquez ici pour essayer CrowdStreet dès aujourd'hui. Il est important de tenir compte de vos objectifs de placement, de votre tolérance au risque et d'autres facteurs lorsque vous décidez quelle option vous convient le mieux.