Pouvez-vous réellement battre le marché boursier ?

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Investir dans des actions est une stratégie de revenu passif populaire pour créer un patrimoine à vie. Bien que les fonds indiciels puissent constituer la base des portefeuilles de nombreux investisseurs, ces investissements ne correspondent qu'à la performance de leur indice de référence.

Par conséquent, vous pourriez envisager d'investir dans des actions individuelles pour potentiellement battre le marché boursier.

Mais, avant de vous lancer dans une frénésie de sélection de titres, il est important de connaître les risques potentiels et de déterminer s'il est réellement possible de battre le marché boursier.

Quels sont les rendements boursiers historiques ?

Il est essentiel de comparer le rendement de vos placements à l'ensemble du marché boursier. Bien que les performances passées ne prédisent pas les résultats futurs, vous pouvez comparer une stratégie d'investissement à l'ensemble du marché.

S&P 500

Le S&P 500 est actuellement le « gold standard » lorsqu'il s'agit de comparer les performances d'investissement des actions et des fonds. Cet indice suit 500 des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis dans la plupart des secteurs industriels.

Jusqu'en 2021, le rendement annuel moyen est d'environ 10,5 %. Cependant, le rendement annuel corrigé de l'inflation est plus proche de 7 %.

Il est important de noter que ce rendement positif moyen ne signifie pas qu'un fonds indiciel S&P 500 produira un rendement constant année après année.

Gardez à l'esprit que le marché est intrinsèquement risqué et peut parfois être volatil. De plus, les corrections font partie intégrante de l'investissement.

Par exemple, vous pouvez connaître un rendement supérieur à la moyenne de 26,89 %, comme en 2021. D'un autre côté, vous devrez peut-être subir une baisse annuelle de 38,49 %, comme en 2008, lorsque la Grande Récession a commencé.

Aucun expert en investissement ne sait comment le marché boursier se comportera chaque année. Cependant, si vous envisagez d'investir dans des actions à grande capitalisation, vous voudrez peut-être commencer par détenir des investissements susceptibles de surperformer le S&P 500.

Autres indices boursiers à surveiller

Il peut être utile de surveiller certains indices car ils pourraient être plus pertinents pour une stratégie d'investissement particulière.

Certains index à surveiller incluent :

• Nasdaq 100 : Les 100 plus grandes sociétés non financières cotées à la bourse Nasdaq. Les actions technologiques sont la principale composante de cet indice.
• Dow Jones Industrial Average (DJIA) : 30 entreprises issues de secteurs tels que la technologie, l'énergie, la finance et le commerce de détail.
• Russell 2000 : 2 000 actions à petite capitalisation qui ont un potentiel de croissance plus élevé que les actions du S&P 500 mais qui sont plus volatiles en raison de leurs plus petites capitalisations boursières.

À l'exception du Russell 2000, de nombreuses actions du Nasdaq 100 ou du DJIA font également partie de l'indice S&P 500.

Les chances de battre le marché

Est-il possible de battre la bourse ?

En bref, il est difficile pour de nombreux investisseurs professionnels de surperformer systématiquement le marché.

Le rapport de fin d'année 2021 de S&P Global Indices rapporte que 79,6 % des fonds communs de placement nationaux ont sous-performé l'indice S&P Composite 1500 en 2021. De plus, 85 % des fonds actifs à grande capitalisation ont suivi le S&P 500 pour la même période.

Pire encore, la firme de recherche rapporte également que c'est la 12e année consécutive que les gestionnaires de fonds actifs sont à la traîne du marché.

Cette observation signifie que la dernière fois que la majorité des fonds communs de placement actifs ont surperformé, c'était pendant la Grande Récession de 2008-2009.

Bien qu'il soit possible de surperformer le marché boursier, la plupart des gestionnaires de fonds professionnels ne sont pas en mesure de le faire de manière régulière.

En fin de compte, un fonds d'actions géré activement dans le but de produire une meilleure performance de portefeuille qu'un fonds indiciel passif est en fait plus susceptible de sous-performer le marché.

Pourquoi la plupart des conseillers ne battent pas le marché

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles les fonds actifs à grande capitalisation ne battent pas le marché. Comprendre ces facteurs peut vous aider à mieux réussir votre stratégie.

Stratégie d'investissement agressive

Il est possible que le gestionnaire de fonds soit trop désireux d'avoir des gains démesurés pour surpasser les fonds concurrents. Malheureusement, trop de risque peut entraîner des pertes plus importantes.

Opter pour une stratégie qui n'est pas très agressive peut augmenter les chances de surperformer le marché.

Plus d'actifs sous gestion

Il peut être plus difficile pour les fonds communs de placement et les ETF de rééquilibrer leurs portefeuilles sans impact sur les cours des actions.

Si vous investissez en tant qu'individu, vous aurez probablement plus de liquidités lorsque vous passerez à de nouveaux postes.

Frais de fonds élevés

L'activité continue du portefeuille provenant des frais de négociation et des gains imposables augmente le ratio des dépenses du fonds. Ce ratio et les frais de gestion d'actifs réduisent la performance nette du portefeuille.

En tant qu'investisseur individuel, vous pouvez choisir une plateforme qui offre un trading sans commission pour minimiser vos coûts.

Liquidations d'actions d'investisseurs

Les investisseurs peuvent vendre des actions d'un fonds sous-performant pour réinvestir leur capital dans un autre investissement qui leur convient mieux.

Ces liquidations peuvent obliger les gestionnaires de fonds à réduire la taille de leurs portefeuilles et à ne pas laisser suffisamment de temps à une opportunité d'investissement pour se concrétiser.

Trop d'argent

Le maintien d'une position de trésorerie élevée peut atténuer les rendements potentiels. Le fonds étant moins exposé au marché boursier, les gestionnaires de fonds doivent s'appuyer davantage sur les avoirs actuels pour surperformer.

Changement de direction

De temps à autre, un gestionnaire de fonds prend sa retraite ou passe à un autre fonds. Le nouveau gestionnaire de fonds peut avoir une stratégie d'investissement différente.

Ce changement de stratégie peut impacter la performance du fonds.

Quelqu'un a-t-il battu le marché ?

Plusieurs fonds actifs à grande capitalisation battent le marché boursier chaque année, y compris des investisseurs légendaires comme Warren Buffett et Peter Lynch.

Cependant, le nombre de gestionnaires professionnels qui réussissent n'est peut-être pas aussi élevé que le projettent la plupart des investisseurs. Il est également difficile pour un même gestionnaire de fonds d'accomplir cet exploit tout au long de sa carrière.

Au lieu de compter sur un fonds d'actions potentiellement lourd pour choisir des investissements gagnants, un service à considérer est Motley Fool Stock Advisor.

Il s'agit d'un service d'investissement haut de gamme qui recommande des actions à grande capitalisation qui, selon ses prévisions, battront le marché.

Depuis sa création, le service a enregistré une performance à vie de 496 % contre 136 % pour le S&P 500 (au 21 mars 2022).

Bien que toutes les sélections d'actions mensuelles ne génèrent pas de bénéfices, il s'agit d'un record impressionnant par rapport à de nombreux gestionnaires de fonds professionnels.

Un abonnement annuel peut être moins cher que de faire appel à un conseiller professionnel. Actuellement, les nouveaux membres ne paient que 89 $ la première année, puis 199 $. Il existe également une garantie de remboursement des frais d'adhésion de 30 jours qui vous permet d'essayer le service.

Vous recevrez deux recommandations d'actions mensuelles qui identifient les entreprises ayant un potentiel de croissance à long terme. De plus, Motley Fool Stock Advisor fournit une liste de 10 "actions de départ" qui peuvent valoir la peine d'être ajoutées à votre portefeuille à tout moment.

Vous pouvez également recevoir des mises à jour hebdomadaires "Best Buys Now" pour des recommandations actuelles attrayantes.

Ces recommandations proviennent de divers secteurs et les entreprises ne font peut-être pas encore partie du S&P 500. En conséquence, vous aurez peut-être plus de facilité à constituer un portefeuille d'actions diversifié.

Le service propose même un outil d'allocation d'actifs qui peut simplifier votre processus de recherche.

Cela dit, comme pour tout investissement, vous devez faire preuve de diligence raisonnable et n'agir que sur les recommandations qui correspondent à votre stratégie d'investissement.

Lisez notre revue Motley Fool Stock Advisor pour en savoir plus.

Quels sont les risques liés à l'investissement dans une action unique ?

Investir dans des actions individuelles peut être un moyen efficace d'améliorer les performances de votre portefeuille d'actions. Cependant, cette approche d'investissement n'est pas sans risque.

Voici quelques-uns des principaux risques de cette stratégie.

Mauvaise répartition de l'actif

Il peut être facile de sur-affecter un portefeuille à une entreprise, un secteur ou une tendance d'investissement spécifique. Bien que vous puissiez battre votre indice de référence si cet investissement particulier a une année incroyable, vous pouvez assumer plus de risques que nécessaire.

Un exemple parfait est les « stocks de mèmes » comme AMC (NYSE : AMC), GameStop (NYSE : GME) et Bed Bath & Beyond (NASDAQ : BBBY). Ceux-ci ont pris d'assaut le marché au début de 2021.

Les cours des actions de ces sociétés ont bondi et se sont effondrés en relativement peu de temps. Les actions volatiles peuvent nécessiter un suivi approfondi des investissements pour éviter des pertes importantes lorsque vous investissez dans une idée gagnante.

Divers facteurs influent sur le marché boursier et l'économie mondiale. Aucun investisseur ne sait exactement comment son portefeuille d'investissement réagira. Par conséquent, il est essentiel de constituer un portefeuille bien diversifié pour minimiser votre risque.

Frais d'investissement

Alors que la plupart des applications d'investissement sont sans commission, une stratégie de trading à court terme peut entraîner une lourde facture fiscale en fin d'année pour tout gain en capital. Vous pouvez rencontrer cette situation avec un compte de courtage imposable.

Il est également possible de rencontrer des frais lors de l'embauche d'un conseiller financier pour vous aider à gérer votre portefeuille de placement.

Comme les études confirment continuellement que de nombreux investisseurs professionnels ne surperforment pas le marché, les résultats potentiels peuvent ne pas valoir les frais.

Changer les objectifs d'investissement personnels

Une réalité d'investissement bien connue est que "les marchés peuvent rester irrationnels plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable".

Vous devrez peut-être vendre vos actions pour lever des capitaux pour une dépense particulière. Ou bien, un avoir en portefeuille pourrait ne pas s'apprécier autant que prévu à l'origine.

Il est également courant que les investisseurs deviennent plus réfractaires au risque à l'approche de l'âge de la retraite. Par conséquent, échanger des actifs plus risqués contre des investissements plus stables peut entraîner la vente d'actions sous-performantes.

Comment les investisseurs peuvent battre le marché

Malheureusement, il n'y a pas de formule magique pour produire des rendements supérieurs au marché chaque année. Cependant, les investisseurs peuvent suivre ces suggestions pour potentiellement améliorer leurs compétences en matière d'investissement.

Investir dans des entreprises bien gérées

L'achat d'actions d'entreprises efficaces, innovantes et chefs de file de l'industrie peut aider à produire des rendements constants.

Les investisseurs doivent également faire des recherches sur l'entreprise et comprendre comment elle gagne de l'argent. Connaître les risques spécifiques de l'action peut aider les investisseurs à savoir quand une action peut sous-performer.

Lorsque vous investissez dans des actions individuelles, il peut également être judicieux de vous concentrer sur les actions à grande capitalisation. Ces sociétés peuvent être moins volatiles que les actions à petite capitalisation tout en ayant un potentiel de croissance prometteur.

Acheter des fractions d'actions

De nombreuses applications d'investissement vous permettent d'acheter des fractions d'actions et d'ETF. Le minimum d'investissement est généralement de 5 $ ou moins par transaction sans commission.

L'investissement fractionné facilite la diversification de votre portefeuille lorsque vous avez un petit solde de portefeuille. Avoir à acheter des actions entières peut nécessiter de détenir moins d'actions ou d'accumuler plus d'argent avant d'acheter des actions.

Les investisseurs peuvent envisager d'acheter des tranches d'actions pour constituer un portefeuille contenant entre 20 et 30 actions individuelles. Cette taille de portefeuille reste gérable mais offre aux investisseurs davantage d'opportunités de surperformer le marché.

La taille des positions peut également être importante pour minimiser le risque du portefeuille. Par exemple, les investisseurs ne peuvent autoriser que chaque action individuelle à avoir une allocation maximale de 5 % dans leur portefeuille total.

Devenez un investisseur à long terme

Au lieu de se concentrer uniquement sur la performance annuelle du portefeuille, l'adoption d'une période de détention pluriannuelle peut éviter les ventes de panique et les rééquilibrages inutiles du portefeuille.

Par exemple, Motley Fool Stock Advisor recommande des actions susceptibles de surperformer le S&P 500 au cours des trois à cinq prochaines années.

Le prix de l'action de recommandation d'actions peut fluctuer à la baisse et à la hausse par rapport à l'ensemble du marché pendant la période de détention.

Cependant, un investissement gagnant peut surperformer son indice de référence lorsque l'on compare les performances après une période de détention de plusieurs années.

Une philosophie d'investissement d'achat et de conservation aide également à éliminer les émotions en ignorant le bruit du marché à court terme.

Ne chronométrez pas le marché

Une autre suggestion d'investissement populaire est que "le temps passé sur le marché vaut mieux que le timing du marché".

La synchronisation du marché peut entraîner deux conséquences négatives :

1. Ne pas acheter d'actions parce qu'elles sont chères ou acheter plus tard à un prix plus élevé
2. Vente de panique en raison d'un titre d'actualité négatif ou d'un mauvais rapport trimestriel

Bien qu'il existe des traders à court terme prospères, le processus d'investissement peut prendre du temps pour les investisseurs ayant un travail régulier. Les transactions synchronisées avec le marché peuvent également nécessiter plus de compétences, car vous devez comprendre comment effectuer une analyse technique.

L'une des raisons pour lesquelles The Motley Fool a pu battre le S&P 500 est qu'il détient certaines actions pendant les hauts et les bas.

Les recommandations d'actions réussies n'augmentent pas toujours en valeur. Il est courant que les actions et les fonds chutent en raison de conditions de marché négatives et de périodes creuses. Heureusement, les meilleures actions peuvent généralement rebondir.

Cela dit, il est important de noter que les périodes de faiblesse peuvent offrir une excellente occasion d'acheter des actions si l'action convient mieux que d'autres idées d'investissement.

Résumé

Il est possible, mais pas facile, pour les investisseurs moyens de battre le marché boursier. Heureusement, il existe des services de sélection de titres abordables qui peuvent aider les investisseurs à trouver des actions à grande capitalisation susceptibles de surperformer le marché.

Il est également vital pour les investisseurs de maintenir un portefeuille diversifié et d'éviter des frais de placement inutiles. Cela peut aider à gérer les risques et à optimiser la performance de leur investissement.