Meilleurs comptes bancaires professionnels pour les sociétés à responsabilité limitée en 2023

Novo n'inclut que des frais peu courants ou rares que la plupart des utilisateurs peuvent facilement éviter, y compris des frais de découvert / paiement retourné de 27 $.

Les utilisateurs de Novo ne paieront pas de frais mensuels, pas de frais de solde minimum, pas de frais de transaction, pas de frais ACH ou de virement bancaire entrant, et pas de frais cachés. Si votre voyage d'affaires vous emmène à l'étranger, vous pouvez utiliser votre carte de débit Novo sans encourir de frais de transaction à l'étranger. Novo rembourse également les utilisateurs pour les frais de guichet automatique qu'ils rencontrent.

Bien que Novo n'offre pas aux utilisateurs de comptes rémunérés, vous trouverez des récompenses importantes.

Pour commencer, si vous utilisez votre carte de débit Novo pour organiser un voyage via Booking.com, vous bénéficierez d'une offre de remboursement de 6 % sur ces achats.

Vous pouvez également accéder à certains traitements de paiement sans frais via Stripe et certains crédits Google Cloud. Par exemple, Novo propose des remises et des crédits avec Gusto Payroll, QuickBooks, HubSpot, Segment, Snapchat Ads, etc.

Novo n'offre pas de prêts, de marges de crédit ou de cartes de crédit.

Le compte-chèques sur mesure de LendingClub a des frais mensuels raisonnables de 10 $. Encore plus raisonnable : ces frais peuvent être entièrement annulés si vous maintenez un solde minimum de 500 $ sur votre compte.

Vos seuls autres frais avec un compte-chèques d'entreprise LendingClub seront pour les virements nationaux sortants et les virements internationaux sortants (18 $ et 40 $ chacun, respectivement).

Gardez un solde dans votre compte-chèques sur mesure LendingClub jusqu'à 100 000 $, et vous serez récompensé par un APY relativement élevé, actuellement à 1,50 %.

Lorsque vous utilisez votre carte de débit LendingClub, vous recevez une remise en argent illimitée de 1 % sur les achats éligibles.

Les comptes LendingClub offrent également des remises automatiques sur les frais de guichet automatique et des intégrations comptables pour Mint, Quicken, QuickBooks et d'autres logiciels de comptabilité.

En tant que prêteur privilégié de la Small Business Administration, LendingClub propose des prêts SBA pouvant atteindre 500 000 $.

Les services bancaires aux entreprises Oxygen s'accompagnent de nombreux frais de 0 $. Vous ne paierez rien pour les frais mensuels, les virements ACH ou bancaires, ou l'utilisation des guichets automatiques sur le réseau.

La liste restreinte des frais d'Oxygen comprend les éléments suivants : des frais de 3 $ pour l'utilisation des guichets automatiques hors réseau, des frais de 1 % pour les transactions à l'étranger et des frais de 4,95 $ pour chaque tranche de 1 000 $ de dépôts en espèces.

Oxygen offre des remises en argent de 5 % sur les achats admissibles ainsi qu'une remise de 1 $ sur les achats de nourriture et de café. Chaque utilisateur peut également choisir d'activer une offre spéciale à la fois, comme des remises sur l'essence ou la livraison de repas. Les récompenses sont livrées presque instantanément sur votre compte Oxygen.

Si vous ouvrez un compte d'épargne professionnel Oxygen lié, vous pouvez gagner un APY allant jusqu'à 2,0 %.

Après 90 jours, une ligne de crédit Oxygen peut vous être proposée. Cela dépend de nombreux facteurs, notamment vos antécédents commerciaux et votre solvabilité générale.

Vous ne trouverez pas une longue liste de frais attachés à un compte bancaire Mercury LLC. Il n'y a pas de frais annuels, de frais mensuels de tenue de compte, de frais ACH mondiaux ou de virement bancaire, de frais de transaction à l'étranger ou de frais pour les cartes supplémentaires.

Vous pouvez rencontrer des frais peu courants, tels que les paiements de masse via l'API Mercury, la gestion de la trésorerie et le change.

Mercury propose une carte de crédit d'entreprise aux clients éligibles qui inclut une remise en argent automatique de 1,5 % sur tous les achats et une expédition gratuite en 2 jours à partir de centaines de magasins en ligne.

Vous pouvez également accéder à un large éventail de remises et d'offres promotionnelles des partenaires logiciels de Mercury. Étant donné que Mercury s'adresse aux startups, ces offres de comptabilité et de finance, de publicité, de commerce électronique, d'hébergement et d'autres types de logiciels peuvent être utiles.

Mercury offre également l'accès à un véhicule d'épargne spécial, Mercury Treasury, qui offre un APY élevé satisfaisant aux clients qui peuvent répondre aux exigences de solde minimum élevées pour ce type de compte. Actuellement, ce taux s'élève à 5,06 APY.

La carte de crédit d'entreprise de Mercury, connue sous le nom d'IO, offre des récompenses de remise en argent directes de 1,5 %. Contrairement à certaines autres cartes d'entreprise (telles que Brex), vous n'aurez pas besoin d'une grande quantité d'argent liquide pour être admissible à IO. Cependant, Mercury ne fait pas de rapport aux bureaux de crédit.

Les clients de Mercury peuvent également accéder à des capitaux sous forme de capital-risque. Mercury Capital propose des plans de remboursement simples, une dilution minimale et un intérêt concurrentiel. Vous pourrez également accéder à une base de données d'investisseurs consultable par secteur, type, taille de chèque et emplacement mondial.

Les seuls frais BlueVine que vous pouvez rencontrer sont des frais de guichet automatique hors réseau de 2,50 $, des frais de virement sortant de 15 $ et des frais de 4,95 $ pour chaque 500 $ en espèces que vous déposez.

Vous ne trouverez aucun frais récurrent avec BlueVine, tels que des frais de compte mensuels, des frais de transaction ou des frais de transfert.

BlueVine n'offre pas une large gamme d'avantages et de récompenses tels que des bonus d'inscription, des promotions partenaires ou des avantages de carte. Cependant, l'APY élevé (actuellement 2,0 %) sur les soldes de compte jusqu'à 100 000 $ nous fait bonne impression.

BlueVine semble également offrir des récompenses à durée limitée à ses clients bancaires. Par exemple, les clients ont récemment reçu des prix en espèces pour l'utilisation de leurs cartes de débit BlueVine.

Si vous vous inscrivez pour un compte courant BlueVine, vous pourriez être admissible à ouvrir un prêt ou une marge de crédit pour petite entreprise BlueVine. Vous bénéficierez d'un délai de remboursement de 6 mois ou de 12 mois.

Vous pouvez choisir parmi deux types de comptes bancaires commerciaux Capital One Spark, chacun ayant ses propres exigences et sa propre structure de frais. Voici un résumé de chacun :

• Capital One Basic Checking : Les frais mensuels de 15 $ peuvent être annulés si vous maintenez un solde moyen de 2 000 $. Vous pouvez effectuer jusqu'à 5 000 $ en dépôts en espèces chaque mois sans frais ; après cela, vous paierez 1 $ pour chaque 1 000 $ que vous déposez.
• Capital One Unlimited Checking: Ce compte est assorti de frais mensuels de 35 $ qui sont annulés avec un solde moyen minimum de 25 000 $. Vous serez autorisé à effectuer des dépôts en espèces sans frais jusqu'à 40 000 $/mois.

Vous pouvez ajouter un compte d'épargne à l'un ou l'autre des comptes chèques moyennant des frais mensuels de 3 $ si votre solde tombe en dessous de 300 $.

Vous pourrez peut-être accéder à un APY promotionnel sur les nouveaux comptes d'épargne Capital One Spark. Demandez une carte de crédit liée à votre compte et vous pourrez gagner des récompenses sur vos dépenses. Choisissez une carte Spark Classic ou Spark Cash pour des remises en argent, ou optez pour des Spark Miles pour gagner des avantages de voyage.

Capital One propose une large gamme de cartes de crédit et vous pouvez choisir entre des remises en argent et des avantages de voyage.

Vous pouvez également contracter un prêt Capital One ou ouvrir une ligne de crédit pour votre LLC.

Vous ne paierez aucun frais mensuel pour un compte Live Oak LLC. Vous éviterez également les frais pour les chèques payés ou déposés et pour les transactions au guichet automatique, ACH ou de débit en réseau.

Cependant, vous serez facturé 15 $ pour les virements entrants et 19 $ pour les virements sortants.

Live Oak offre actuellement une prime en espèces allant jusqu'à 150 $ chacun pour les nouveaux comptes chèques et comptes d'épargne d'entreprise, pour un maximum de 300 $.

Les comptes d'épargne d'entreprise de Live Oak sont livrés avec un APY de 4,0 % bien supérieur à la moyenne nationale, sans montant de dépôt minimum. Vous pouvez également ouvrir un certificat de dépôt avec Live Oak et gagner de 2,0 % à 5,0 %.

Live Oak propose des prêts SBA à partir de 150 000 $ aux entreprises éligibles.

Vous ne trouverez presque aucun frais attaché à un compte bancaire Lili. Bien que vous puissiez passer au compte Lili Pro, avec un forfait mensuel de 4,95 $ si vous souhaitez accéder à des outils supplémentaires, le forfait gratuit de Lili est une option intéressante.

Quel que soit le plan Lili que vous choisissez, vous ne paierez aucuns frais de compte, frais de découvert ou frais de transaction à l'étranger. Vous paierez des frais de 4,95 $ pour les dépôts en espèces via GreenDot.

Les cartes de débit Visa Business de Lili sont automatiquement inscrites à un programme de remise en argent. Les achats éligibles gagnent des récompenses.

Lili ne propose aucun accès au crédit.