BlueVine VS Kabbage : Comparez les options de prêt, les qualifications de l'emprunteur, les taux et les conditions

Même si les prêteurs alternatifs proposent généralement des produits similaires, la façon dont ils présentent les informations peut rendre difficile toute comparaison directe. C'est le cas de BlueVine VS Kabbage, deux des prêteurs fintech les mieux établis du secteur. Ci-dessous, nous allons mettre les deux prêteurs en tête-à-tête et examiner de près ce qu'ils offrent aux emprunteurs potentiels.

Comparaison Kabbage VS BlueVine : quel prêt convient à votre petite entreprise ?

En ce qui concerne BlueVine VS Kabbage, les deux prêteurs proposent des lignes de crédit similaires pour les petites entreprises. BlueVine est plus facile à qualifier et a des limites d'emprunt plus élevées, tandis que Kabbage offre un meilleur service client. Les deux proposent également des services néobancaires.

Présentation de BlueVine

Autrefois société d'affacturage de factures, BlueVine s'occupe désormais de lignes de crédit et de services néobancaires. Les conditions d'emprunt et le processus de demande faciles de BlueVine en font un prêteur accessible à la plupart des entreprises.

Les lignes de crédit de BlueVine ont cependant un coût élevé. Ils ne sont pas non plus disponibles dans le Nevada, le Dakota du Nord ou le Dakota du Sud.

Présentation de Kabbage

Les lignes de crédit ne constituent qu'une partie du modèle commercial de Kabbage, qui comprend également les services de paiement et les services bancaires. Les marges de crédit de Kabbage sont petites et coûteuses, mais présentent un calendrier de remboursement moins contraignant que celui de bon nombre de ses concurrents.

Kabbage est connu pour son service client solide et sa transparence, ce qui rend généralement le processus de prêt fluide et indolore.

Quelle est la principale différence entre BlueVine et Kabbage ?

BlueVine et Kabbage offrant à la fois des lignes de crédit à court terme et des services néobancaires, les différences entre BlueVine et Kabbage résident principalement dans les termes précis de la manière dont ils offrent leurs services.

Les deux sociétés proposent :

• Lignes de crédit renouvelables
• Pas de frais d'entretien
• Pas de pénalités de remboursement anticipé
• Délais de financement rapides
• Candidatures simplifiées
• Services bancaires aux entreprises
• Services de paiement

Kabbage propose également

• Excellente transparence
• Prêts dans les 50 États
• Qualifications plus faciles des revenus des entreprises

BlueVine propose également

• Tarifs moyens plus bas
• Montants emprunteurs plus élevés
• Crédit et temps plus faciles dans les qualifications commerciales

Pourquoi choisir Kabbage comme prêteur ?

Kabbage plaira aux entreprises disposant d'un crédit décent, mais souhaitant toujours une ligne de crédit rapide et facile avec des modalités de remboursement mensuel. De plus, Kabbage est disponible dans les 50 États, ce qui en fait une option pour les entreprises du Nevada et des Dakotas.

Pourquoi choisir BlueVine comme prêteur ?

Les faibles qualifications des emprunteurs de BlueVine rendent ses lignes de crédit accessibles à un plus grand nombre d'entreprises. BlueVine peut également être plus compétitif en termes de tarifs que certains de ses concurrents.

Principales différences entre les prêts BlueVine et Kabbage

BlueVine et Kabbage proposent des produits très similaires avec des termes très similaires. BlueVine offre des qualifications plus détendues, des limites d'emprunt plus élevées et des taux légèrement meilleurs en moyenne, et évite les fortes pressions sur votre crédit pendant le processus de demande. Kabbage offre plus d'options de durée, une plus grande disponibilité géographique et de faibles exigences de revenus pour les emprunteurs.

BlueVine VS Kabbage : APR

Les APR de BlueVine varient entre 15 % et 78 %, tandis que Kabbage facture des frais mensuels au lieu de l'APR traditionnel. Ces frais mensuels peuvent varier de 0,25 % à 3,5 %. N'oubliez pas que votre cote de crédit et votre profil d'entreprise détermineront en fin de compte vos taux, quel que soit le prêteur que vous choisissez.

BlueVine VS Kabbage : Qualifications de l'emprunteur

Les nouvelles entreprises et les entreprises auront moins de crédit stellaire auront plus de facilité à se qualifier pour les marges de crédit de BlueVine. Une mise en garde, cependant, est que Kabbage a des besoins de revenus commerciaux inférieurs à BlueVine, ce qui pourrait en faire une meilleure option pour les petites entreprises.

BlueVine VS Kabbage : limites d'emprunt

Bien qu'aucun des prêteurs n'offre des montants énormes, les limites de crédit de BlueVine peuvent atteindre 250 000 $.

Kabbage plafonne à 250 000 $.

BlueVine VS Kabbage : extractions de crédit

Kabbage effectue une forte demande de crédit lors du processus de demande initial, contrairement à BlueVine.

BlueVine VS Kabbage : dessiner la durée des mandats

BlueVine et Kabbage proposent tous deux des durées de tirage de 6 et 12 mois. Kabbage, cependant, propose également une période de tirage de 18 mois.

BlueVine VS Kabbage : disponibilité géographique

Kabbage est disponible dans les 50 états. BlueVine n'est pas disponible dans le Nevada, le Dakota du Nord ou le Dakota du Sud.

Kabbage VS BlueVine : les fonctionnalités en un coup d'œil

Kabbage et BlueVine limitent leurs options de financement aux marges de crédit. Les deux sociétés sont également récemment entrées dans l'arène néobancaire, offrant des services de type bancaire aux clients.

Voyons rapidement ces fonctionnalités.

Autres produits et services BlueVine

En plus des marges de crédit, BlueVine propose également :

• Vérification des affaires
• Paiement de facture d'entreprise

BlueVine proposait auparavant des prêts et de l'affacturage des factures, mais ne propose actuellement que des financements sous forme de lignes de crédit.

Sur le plan néobancaire, BlueVine propose un compte courant d'entreprise qui offre un taux d'intérêt de 1,2 % sur les soldes jusqu'à 100 000 $ inclus s'ils respectent les exigences mensuelles de débit et de dépôt. Tout montant supérieur à 100 000 $ ne rapportera pas d'intérêts.

La fonction de paiement de facture de BlueVine comporte des frais de transaction de 2,9 %.

BlueVine VS Kabbage Emprunteur Qualifications

Comme nous l'avons vu ci-dessus, BlueVine et Kabbage s'adressent à un public similaire. Vous pouvez considérer leurs qualifications d'emprunteur comme un processus de filtrage non seulement pour les prêteurs, mais pour vous en tant qu'emprunteur.

Kabbage s'adresse aux entreprises ayant de faibles ventes annuelles, mais un crédit solide. BlueVine cible les entreprises avec un crédit légèrement en difficulté, mais avec un volume de revenus plus élevé.

Kabbage VS BlueVine : taux et conditions des prêts

En termes de tarifs et de termes, ainsi qu'ailleurs, il y a beaucoup de chevauchement entre Kabbage et BlueVine.

BlueVine est généralement en tête en termes de taux et de conditions, avec des montants d'emprunt plus élevés et un TAP médian inférieur. Les marges de crédit de Kabbage ont cependant une chose que BlueVine n'a pas, et c'est une option de durée de tirage de 18 mois.

Les marges de crédit de BlueVine sont remboursées hebdomadairement ou mensuellement selon la durée du tirage. Les Kabbages sont remboursés mensuellement.

Service & Support Client

Blue Vine propose les moyens suivants pour contacter le service client :

• Téléphone : de 8 h 00 à 20 h 00 HE, du lundi au vendredi
• E-mail : via la page de contact du site Web
• FAQ en ligne
• Réseaux sociaux : Twitter, Facebook

Kabbe peut être contacté par :

• Téléphone : de 8 h 00 à 21 h 00 HE
• E-mail
• Centre d'aide
• Réseaux sociaux : Twitter, Instagram, LinkedIn et Facebook

Avis d'utilisateurs, plaintes et critiques

En tant que prêteurs alternatifs, Kabbage et BlueVine font l'objet de plusieurs des mêmes critiques. En particulier, les clients se plaignent des frais élevés et rejettent les demandes auprès des deux sociétés.

Au-delà de cela, il existe des plaintes spécifiques à chaque prêteur.

Plaintes BlueVine et problèmes courants

Les emprunteurs de BlueVine se sont également plaints de :

• Lignes de crédit rejetées
• Problèmes de communication

Plaintes de kabbage et problèmes courants

Les emprunteurs de Kabbage se sont également plaints de :

• Frais anticipés
• Réductions soudaines des limites de crédit

Quel est le meilleur pour les besoins de mon entreprise : Kabbage ou BlueVine ?

Même avec des prêteurs aussi similaires que BlueVine et Kabbage, il n'y a pas de solution unique.

Choisissez Kabbage si…

• Vous avez un bon crédit
• Vous voulez une fenêtre de tirage de 18 mois
• Vous vivez dans le Nevada, le Dakota du Nord ou le Dakota du Sud
• Vous avez moins de 120 000 $/an de revenus

Choisissez BlueVine si…

• Vous avez un crédit dans les 600 bas
• Vous avez au moins 120 000 $/an de revenus
• Vous voulez une ligne de crédit avec un TAEG légèrement meilleur

FAQ Kabbage contre BlueVine :

Concurrents Kabbage & BlueVine

Kabbage et BlueVine ne sont pas les seules entreprises fintech à proposer des lignes de crédit aux petites entreprises. Si vous avez besoin d'une ligne de crédit mais que vous ne pensez pas qu'un des prêteurs vous convient, ou si vous ne correspondez pas aux qualifications d'emprunteur de ces deux sociétés, il existe des alternatives. Explorez nos meilleurs choix pour les alternatives Kabbage et les concurrents BlueVine pour en savoir plus.

Comparaison Kabbage VS BlueVine : quel prêteur convient le mieux à votre entreprise ?

Quand il s'agit de BlueVine VS Kabbage, le diable est dans les détails. J'espère que vous avez maintenant une bonne idée du prêteur, le cas échéant, qui répond le mieux à vos besoins. N'oubliez pas de magasiner pour trouver les meilleurs tarifs si le temps le permet, afin d'être sûr d'obtenir la meilleure offre possible.