Billdesk - Société indienne de passerelle de paiement en ligne

Publié: 2022-02-21

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La passerelle de paiement permet aux commerçants de traiter le crédit, le débit et d'autres paiements en ligne alternatifs. L'utilisation d'une passerelle de paiement peut aider à réduire la fréquence et la gravité des fraudes par carte de crédit dans le commerce électronique ou tout autre type d'entreprise. Cette passerelle pour les paiements sert d'intermédiaire pour s'assurer que les données des clients sont cryptées et sécurisées.

BillDesk est une société indienne de passerelle de paiement en ligne basée à Mumbai, en Inde. La société fournit des solutions de paiement aux clients du commerce électronique, des services financiers, de la vente au détail et d'autres secteurs. Billdesk est l'une des plus anciennes passerelles de paiement en Inde et est responsable de l'alimentation de près de 60% des paiements de factures en ligne du pays.

Billdesk appartient actuellement à PayU dans le cadre d'un accord de 4,7 milliards de dollars le 31 août 2021. PayU est une société basée aux Pays-Bas appartenant à Prosus, qui a acquis Billdesk dans le cadre de l'une des plus importantes transactions que l'industrie Fintech indienne ait connues à ce jour. .

BillDesk - Faits saillants de l'entreprise

Nom de démarrage	Bureau de facturation
Quartier général	Mumbai, Inde
Industrie	Finance
Fondé	2000
Fondateur	MN Srinivasu, Ajay Kaushal et Karthik Ganapathy
PDG	MN Srinivasu
Évaluation	2,5 milliards de dollars (septembre 2021)
Revenu	285,39 millions de dollars (2 124,2 millions de roupies au cours de l'exercice 21)
Financement total	241,4 millions de dollars (février 2022)
Zone servie	Inde
Site Internet	www.billdesk.com

Billdesk - À propos et comment ça marche ?
Billdesk - Industrie
Billdesk - Fondateurs et équipe
Billdesk - Histoire de démarrage
Billdesk - Mission et Vision
Billdesk - Nom, slogan, logo et sa signification
Billdesk - Modèle commercial et de revenus
Billdesk - Chiffre d'affaires et croissance
Billdesk - Financement et investisseurs
Billdesk - Concurrents
Billdesk - Défis relevés
Billdesk - Plans futurs

Billdesk - À propos et comment ça marche ?

Fondée en 2000 par une équipe d'anciens professionnels d'Arthur Andersen, BillDesk, une société indienne de passerelle de paiement en ligne, continue d'être à l'avant-garde de l'évolution des paiements numériques en Inde, créant des produits de paiement basés sur Internet qui permettent aux consommateurs d'effectuer des paiements en ligne. d'une manière sans frottement.

Produit et service d'environ plus de 20 ans de leadership sur le marché, BillDesk fournit une plate-forme de paiement fiable pour les paiements et les recouvrements électroniques à l'échelle de l'entreprise, les opérations de rapprochement et de règlement connexes, sur plusieurs canaux de distribution et en utilisant un large éventail de méthodes de paiement.

Billdesk - Industrie

L'industrie des passerelles de paiement en ligne est un secteur à croissance rapide qui devrait croître avec un TCAC de 9,18 % sur la période estimée entre 2020 et 2026. Le marché des passerelles de paiement devrait croître à un TCAC de 19,3 % entre 2018 et 2025. Le secteur a été évalué pour la dernière fois à 446,9 millions de dollars en 2017 et devrait atteindre 1 708,1 millions de dollars en 2025.

Billdesk - Fondateurs et équipe

Billdesk a été fondé en 2000 par MN Srinivasu, Ajay Kaushal et Karthik Ganapathy.

MN Srinivasu

Srinivasu, co-fondateur et directeur de BillDesk, est diplômé en économie de BCom qui a ensuite complété un PGDM de l'IIM Ahmedabad. MN Srinivasu a commencé sa carrière professionnelle en tant que directeur du groupe Agri Business d'ITC Limited, il est ensuite passé à ITC Zeneca Limited, où il a occupé le poste de contrôleur financier, mais cela n'a duré qu'un an, après quoi il est de nouveau passé au Trésor. (Services financiers) d'ITC Limited, où il a travaillé pendant 4 ans. Il a ensuite dirigé le Business Consulting chez Andersen. Cela a continué pendant une autre année, après quoi il a cofondé Billdesk.

Ajay Kaushal

Ajay Kaushal est l'un des fondateurs-directeurs de Billdesk, qui a débuté en tant que responsable de la recherche sur les titres chez SBI Capital Markets Limited. Il est ensuite devenu directeur chez Arthur Andersen, après quoi Kaushal a été administrateur chez CAF India. Il a géré ce poste pendant environ 6 ans avant de décider de co-fonder Billdesk. Ajay Kaushal a un BTech en génie électrique et électronique et il l'a complété par un PGGBM, MBA de l'IIM Lucknow.

Karthik Ganapathy

Karthik Ganapathy est un ancien élève de l'IIT Bombay et de l'IIM Bangalore, qui est considéré comme l'architecte en chef de la technologie et des opérations qui alimentent actuellement Billdesk. Fondateur de Bill Desk avant de fonder Billdesk, Ganapathy a travaillé avec Arthur Andersen.

L'équipe BillDesk fonctionne avec un effectif d'environ 501 à 1000 employés.

Billdesk - Histoire de démarrage

Les fondateurs de Billdesk, tous les trois, étaient employés dans le cabinet comptable américain Arthur Anderson. Ils ont quitté leur emploi pour créer leur propre entreprise.

Pendant ce temps, les gens devaient faire de longues files d'attente pour payer leurs factures, qu'il s'agisse de factures de téléphone ou d'électricité. Cela a donné aux fondateurs une idée d'une plate-forme de paiement pratique, qui a ensuite décidé de faire quelque chose pour rendre ce processus simple et plus pratique à l'aide d'une plate-forme en ligne et c'est ainsi qu'ils ont commencé avec leur entreprise.

Billdesk - Mission et vision

La vision de Billdesk est de créer une destination unique pour effectuer tous les paiements.

"Chez BillDesk, nous nous engageons dans cette vision de mettre en œuvre des solutions innovantes pour simplifier les paiements et les encaissements et de traduire les opportunités offertes par Internet en un réel plaisir pour les clients grâce à des services de paiement et d'encaissement efficaces."

"Nous avons pour mission de rendre les paiements accessibles et faciles pour tous grâce à des solutions leaders sur le marché. Notre plus grande satisfaction est le succès de nos clients et leur confiance dans notre expertise, notre personnel et notre technologie", indique le site Web de l'entreprise.

Billdesk - Nom, slogan, logo et sa signification

Le slogan de Billdesk indique "Tous vos paiements. Emplacement unique"

Le logo de BillDesk est le nom de l'entreprise écrit en lettres majuscules sur un fond jaune avec une couleur blanche au centre qui symbolise une lumière de couleur blanche qui devient jaune après avoir parcouru une distance. La couleur jaune est associée à la chaleur, au soleil et à la positivité.

Billdesk - Modèle commercial et de revenus

Bill Desk est considéré comme l'une des plus anciennes sociétés de technologie financière opérant dans un modèle commercial B2B. Billdesk a commencé par connecter les banques à tout commerçant ou service public qui devait accepter les paiements des clients. Une caractéristique importante de ce modèle commercial était qu'il n'impliquait aucune acquisition de consommateur final pour BillDesk - l'entreprise ne prélevait qu'une part du commerçant, de la banque ou du service public pour chaque transaction facilitée.

La plate-forme est utilisée par de nombreuses organisations, entreprises et banques indiennes. Cela comprend des entreprises du secteur des télécommunications, des assurances, du commerce électronique, des services financiers, des organisations caritatives et de nombreux fournisseurs de divertissement.

BillDesk fournit une plate-forme pour divers paiements en ligne et mobiles qui peuvent être effectués via des plates-formes d'agrégation en Inde.

"Il se concentre sur les bons segments de marché - banques, services financiers, services publics, vente au détail, commerce électronique et gouvernement - et les investisseurs sont optimistes quant à la taille que l'entreprise peut atteindre au fil du temps", a déclaré Dheeraj Poddar (directeur national, Inde, chez TA Associates Advisory ) a dit.

Le bureau de facturation aide les clients à organiser, gérer et effectuer des paiements pour toutes les factures régulières ou récurrentes qu'ils pourraient avoir. Les clients peuvent également revenir en arrière et revoir tous leurs paiements, en plus de recevoir et de payer via cette passerelle. Cela a fourni aux clients un moyen plus sûr, plus rapide et plus efficace d'effectuer des transactions financières.

BillDesk tire une grande partie de ses revenus des frais qu'il facture sur le traitement des transactions électroniques sur son réseau. Une partie de ses revenus provient des comptes prépayés pour les règlements récurrents (abonnements PINS et eTop up) qu'elle commercialise. Ce flux de revenus est ensuite suivi par un service de gestion des points de fidélité dont dispose BillDesk. En outre, la société tire également des revenus de ses autres services auxiliaires et de conseil.

Billdesk - Chiffre d'affaires et croissance

L'entreprise est rentable depuis plus d'une décennie, bien qu'elle ne révèle pas de chiffres exacts. Pour l'année 2017-18, la startup a vu son bénéfice (consolidé) augmenter à 149 crore INR à partir d'un montant de bénéfice de 138 crore INR. Les revenus des états consolidés ont augmenté de 899,7 crore INR à 1102,8 crore INR, ce qui représenterait une augmentation de 22,6 %. Parallèlement aux revenus, même les dépenses totales ont augmenté de 772,7 crores INR à 943,7 crores INR.

Billdesk a précédemment évalué ses revenus d'exploitation à Rs 1 804,7 crore au cours de l'EX20, qui ont augmenté de 17,7 % pour atteindre Rs 2 124,2 crore au cours de l'EX21.

Une grande partie (75%) des revenus de Billdesk provient du traitement de ses transactions en ligne, qui a augmenté de 33,8% au cours de l'exercice 21 et a atteint 1 593,12 roupies contre 1 190,3 crores de roupies qu'il a gagnés au cours de l'exercice 20. Billdesk gagne des gratuités sur les comptes prépayés pour les règlements récurrents (abonnements PINS et eTop up), qui ont augmenté de 56,8 % par rapport à Rs 158,5 crore au cours de l'EX20 pour atteindre Rs 248,5 crore au cours de l'EX21. Le programme de gestion des points de fidélité de Billdesk a également rapporté à l'entreprise 11,21 % de ses revenus d'exploitation au cours de l'EX21, qui ont enregistré une baisse d'environ 43,1 %, passant de Rs 418,8 crore au cours de l'EX20 à Rs 238,2 crore au cours de l'EX21. Commission, frais accessoires et autres frais de conseil jusqu'à Rs 44,4 cr.

Répartition des revenus de Billdesk

Billdesk Flux de revenus	FY21	FY20
Frais de traitement des transactions électroniques	Rs 1 593,12 cr	Rs 1 190,3 cr
Abonnements à partir de comptes prépayés (PINS et eTop up)	Rs 248,51 cr	Rs 158,5 cr
Service de gestion des points de fidélité	Rs 238,2 cr	Rs 418,8 cr
Autres revenus des services auxiliaires (commissions et frais de conseil)	Rs 37,06 cr	Rs 44,4 cr

Les dépenses annuelles de Billdesk ont connu une croissance de 16,06 % pour devenir Rs 1 880 crore au cours de l'exercice 21 contre Rs 1 620 crore qu'il a dépensé au cours de l'exercice 20.

Ventilation des dépenses du bureau de facturation

Dépenses BillDesk	FY21	FY20
Frais bancaires et frais de service	Rs 1 613,03 cr	Rs 1 369,86 cr
Avantages sociaux	Rs 152,52 cr	Rs 127,5 cr
Les autres	Rs 30,81 cr	Rs 78,65 cr
Coût de l'infrastructure (communication de données, informatique et hébergement de serveurs	Rs 30,81 cr	Rs 28,58 cr
Frais juridiques et professionnels	Rs 17,52 cr	Rs 15,26 cr
Marge d'EBITDA	16,62 %	16,79 %

Au cours de l'exercice en cours (FY21) en revue, BillDesk a réussi à gagner une seule roupie de revenus au niveau de l'unité en dépensant Rs 0,88. La croissance récente de BillDesk en termes d'amélioration de ses revenus peut être largement attribuée aux anciens clients existants de la société qui sont restés avec Billdesk au fil des ans.

Billdesk a été acquis par PayU, soutenu par Prosus, le 31 août 2021. Ce dernier a acquis Billdesk dans le cadre d'un accord d'une valeur de 4,7 milliards de dollars.

Billdesk - Financement et investisseurs

Billdesk a levé un total de 241,4 millions de dollars de financement sur 4 tours. Leur dernier financement a été levé le 16 novembre 2018, lors d'une ronde d'entreprise. Billdesk est financé par 7 investisseurs. Visa, General Atlantic et Temasek Holdings sont les investisseurs les plus récents.

En 2001, BillDesk a reçu son premier investissement de SIDBI Venture Capital Ltd et Bank of Baroda. En 2006, Clearstone Venture Partners et State Bank of India ont investi conjointement 7,5 millions de dollars dans l'entreprise. En 2012, la société américaine de capital-investissement TA Associates a réalisé un investissement non divulgué dans BillDesk. En 2015, BillDesk a reçu un investissement de 200 millions de dollars de General Atlantic et de Temasek, donnant ainsi à la société une valorisation totale de 1 milliard de dollars.

Date	Tour	Argent	Investisseur principal
16 novembre 2018	Ronde corporative	82,27 millions de dollars	Visa
15 mars 2016	Marché secondaire	150 millions de dollars	Atlantique général
4 avril 2012	Cycle de capital-investissement	-	Associés AT
22 juin 2006	Tour d'aventure	7,5 M$	Clearstone Venture Partners, Banque d'État de l'Inde

Billdesk - Concurrents

Les concurrents de BillDesk incluent -

Services de paiement TechProcess
GooglePay
Razorpay
Paiement aérien
Oxygène
PayUbiz
Paiement
Instamojo
CCAvenue
TéléphonePe
Payworld

Billdesk - Défis relevés

Début juillet 2020, BillDesk cherchait des opportunités sur le marché afin de pouvoir vendre son entreprise. L'entreprise avait également essayé de vendre son entreprise dans le passé, mais n'avait pas pu le faire. Alors cette année, ils ont fait une autre tentative.

En raison de la concurrence intense qui est présente dans ce segment, il ne devrait qu'augmenter. C'est en raison de cette concurrence dans le segment des paiements numériques qu'il est essentiel pour les entreprises de créer un système de paiement intégré.

Ainsi, l'un des obstacles était de se démarquer de la concurrence car l'entreprise est discrète et de nombreuses autres petites startups bien commercialisées ont éclaté ici et là, par exemple, PayUmoney, Paytm, Citrus et CC Avenue. Ayant été dans l'industrie pendant près de deux décennies, Billdesk a réussi à donner un avantage à l'entreprise pour échapper à la concurrence et avoir une bonne clientèle a certainement aidé.

Un obstacle récent auquel la société a été confrontée a été lorsque la Reserve Bank of India a réduit les taux de commission sur presque toutes les transactions en ligne, ce qui constituait un fardeau pour la société de passerelle de paiement BillDesk. Pourtant, ils ont maintenu leur rythme et ont régulièrement fourni leurs services, ce qui leur a permis d'être enfin dans la marge bénéficiaire.

Il y a eu des réglementations plus strictes concernant les passerelles de paiement et les agrégateurs (leurs commissions ont été réduites). De plus, la demande pour de telles passerelles n'a cessé d'augmenter et le besoin d'un système entièrement intégré a été réalisé par BillDesk car il ne reste qu'une passerelle de paiement. La plupart des investisseurs sont donc également attirés vers des entreprises qui offrent davantage de services frontaux à leurs clients.

En tant qu'acteur plus ancien de l'industrie de la facturation, Billdesk a connu des changements massifs dans l'industrie au cours des dernières années et des derniers mois, mais la société a réussi avec la clientèle plus ancienne qu'elle avait acquise au fil des ans, qui est restée avec eux. La prochaine ère de défi pour BillDesk graverait les performances de l'entreprise pour tirer parti de l'énorme stabilité et de l'élan dont elle a fait preuve.

Billdesk - Plans futurs

Billdesk fournit son service à presque toutes les villes de l'Inde. Il prévoit d'introduire l'automatisation et l'intelligence artificielle pour avoir une expérience transactionnelle encore plus étouffante pour les clients qui continueront à acquérir de plus grandes marques et plus de clients. La passerelle de paiement domestique BillDesk est de nouveau sur le marché pour être vendue après avoir été vendue sans succès il y a deux ans par ses promoteurs.

Cependant, les promoteurs de BillDesk tentent de vendre toute l'entreprise cette fois-ci, à la suite d'une rivalité croissante dans l'espace de traitement des paiements numériques du pays et de l'industrie du commerce électronique en plein essor.

Cela a été confirmé par deux personnes ayant une connaissance directe des plans de BillDesk, ajoutant que les promoteurs de BillDesk et le principal actionnaire de la société, General Atlantic, ont appelé au moins huit banquiers d'investissement pour des entretiens sur la présélection d'un prétendant.

Billdesk - FAQ

Qu'est-ce que BillDesk ?

BillDesk est une société indienne de passerelle de paiement en ligne basée à Mumbai, en Inde.

BillDesk est-il une société indienne ?

Oui, BillDesk est une société indienne de passerelle de paiement en ligne.

Comment BillDesk gagne-t-il de l'argent ?

BillDesk prélève une commission sur les commerçants et les services publics qu'il dessert et aucune sur les clients finaux. L'entreprise est rentable depuis plus d'une décennie, bien qu'elle ne révèle pas de chiffres exacts.

Comment fonctionne la passerelle de paiement BillDesk ?

Qui est le PDG de Billdesk ?

Srinivasu MN est l'actuel PDG de Billdesk.

Billdesk - Conclusion

BillDesk est un fournisseur de paiement en ligne à guichet unique qui aide les clients à organiser, payer et gérer leurs factures régulières et courantes. Les clients peuvent recevoir, consulter et payer toutes les factures qu'ils reçoivent de différents fournisseurs en un seul endroit avec BillDesk. BillDesk prélève une commission sur les commerçants et les services publics qu'il dessert et aucune sur les clients finaux. L'entreprise est rentable depuis plus d'une décennie, bien qu'elle ne révèle pas de chiffres exacts.