Meilleures plateformes de financement participatif immobilier

Le crowdfunding immobilier est une nouvelle méthode d'investissement immobilier commercial. Certains sites Web permettent aux investisseurs ordinaires d'accéder à des actifs auparavant réservés aux riches. Les plateformes d'investissement immobilier, également appelées sites de financement participatif, mettent en relation des professionnels de l'immobilier et des promoteurs immobiliers avec des investisseurs individuels à la recherche d'une exposition immobilière sans les tracas de posséder, de gérer et de financer des propriétés.

Même si le financement participatif immobilier est risqué par nature, les fiducies de placement immobilier (FPI) pourraient vraiment aider à diversifier votre portefeuille tout en offrant des rendements compétitifs. Nous avons examiné plusieurs plateformes pour trouver nos meilleures plateformes de financement participatif immobilier. Les voici, comme indiqué ci-dessous.

1. Collecte de fonds (notre premier choix)

Fundrise a investi plus de 5 milliards de dollars dans l'immobilier aux États-Unis depuis sa création en 2012. Elle gère désormais plus de 1,5 milliard de dollars en capitaux propres pour le compte de plus de 168 000 investisseurs individuels.

Fundrise a cinq types de comptes différents :

• Entrée
• De base
• Cœur
• Avancé
• Et prime

À chaque niveau, il y a un montant minimum d'investissement et différents rendements et stratégies potentiels.

Avantages

• Il ne nécessite pas d'accréditation
• Parfait pour les débutants
• Application mobile la mieux notée
• Le rachat des actions peut être demandé à tout moment

Les inconvénients

• Il prend en charge les dividendes non qualifiés

Commencez avec la levée de fonds

2. RealtyMogul

RealtyMogul permet aux investisseurs accrédités et non accrédités d'investir dans l'immobilier commercial en ligne. Selon un rapport publié par RealtyMogul, les investisseurs ont investi plus de 698 millions de dollars via sa plateforme à ce jour. RealtyMogul a financé plus de 495 propriétés d'une valeur de plus de 3,98 milliards de dollars et compte plus de 218 000 membres inscrits.

Les investisseurs non accrédités peuvent investir dans deux fiducies de placement immobilier (REIT) publiques et non négociées (bien qu'ils soient confrontés à des restrictions d'investissement), et les investisseurs accrédités peuvent également investir dans des placements privés.

Avantages

• Les produits de fiducies de placement immobilier (FPI) sont offerts aux investisseurs non accrédités.
• Un programme de rachat de fonds de placement immobilier peut augmenter la liquidité.
• Des taux de retour sur investissement élevés.

Les inconvénients

• Des investissements minimaux exorbitants.
• Les structures de frais difficiles et compliquées varient en fonction de l'investissement.
• Un palmarès relativement inexpérimenté

Commencez avec First National Realty Partners

3. Rue de la foule

Crowdstreet est une plateforme d'investissement immobilier basée sur le Web qui permet aux investisseurs de financer diverses opportunités d'investissement immobilier. Les investisseurs de Crowdstreet peuvent investir dans des fonds gérés par des immeubles individuels ou créer un portefeuille d'investissement personnalisé qui comprend les deux types de transactions.

La plateforme de CrowdStreet comprend diverses propriétés, notamment industrielles, de bureaux, de self-stockage, multifamiliales, etc.

Avantages

• Interface facile à utiliser
• Il prend en charge diverses offres d'investissement
• Excellentes ressources pour les investisseurs
• Historique des performances
• La plupart de ses offres peuvent être incluses dans un IRA autogéré

Les inconvénients

• Seuls les investisseurs accrédités et à long terme et les investisseurs à la recherche d'une opportunité de diversification par rapport aux investisseurs en actions peuvent participer.
• Non ouvert aux investisseurs non accrédités
• La majorité des offres nécessitent un investissement minimum de 25 000 $

Premiers pas avec CrowdStreet

4. ÉquitéMultiple

EquityMultiple est une plateforme web de crowdfunding immobilier commercial permettant aux investisseurs de gérer professionnellement l'immobilier commercial. Il est disponible uniquement pour les investisseurs accrédités. L'investissement minimum est de 5 000 $.

EquityMultiple combine le financement participatif avec une stratégie d'investissement immobilier plus traditionnelle, ce qui peut entraîner des rendements élevés.

Avantages

• Les investissements immobiliers commerciaux sont accessibles aux investisseurs
• Un site web convivial
• Des taux de rendement potentiellement élevés

Les inconvénients

• Seuls les investisseurs accrédités sont éligibles
• Un investissement minimum élevé
• Une structure de frais complexe et compliquée qui varie en fonction de l'investissement

Démarrer avec EquityMultiple

5. Rue du rendement

Contrairement à certaines plateformes immobilières à financement participatif qui vous permettent d'acheter un bien immobilier commercial, Yieldstreet finance la dette utilisée pour financer ces investissements et une variété d'autres transactions.

Yieldstreet a lancé sa première offre de financement de litiges en 2015, mettant en relation des investisseurs avec un plaignant cherchant à emprunter de l'argent pour couvrir ses dépenses avant qu'un règlement de procès ne soit attendu.

Il s'est depuis étendu à une large gamme de services, y compris des prêts commerciaux tels que des avances de fonds aux commerçants, le financement de transactions immobilières industrielles et résidentielles et l'achat d'œuvres d'art et de pétroliers. Pendant la durée des prêts, les investisseurs perçoivent des paiements d'intérêts et un retour sur leur investissement principal (bien que cela implique toujours le risque de défaut).

Alors que la plupart des transactions ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités, Yieldstreet a lancé le Prism Fund en août 2020, ouvert aux investisseurs non accrédités avec un investissement minimum de 500 $. Plus de 2 milliards de dollars ont été investis dans la plateforme depuis novembre 2021.

Avantages

• Accès aux investissements commerciaux, juridiques et artistiques, immobiliers et maritimes
• Des accords de crédit structurés de manière privée sont disponibles pour les particuliers dans lesquels investir
• Les investissements adossés à des actifs pourraient fournir une certaine protection en cas d'insolvabilité.

Les inconvénients

• Les investissements sont très illiquides
• Les investisseurs qualifiés sont éligibles pour la plupart de ses investissements
• Ses offres sont limitées

Démarrer avec YieldStreet

6. Acre Trader

AcreTrader est une nouvelle plateforme d'investissement qui permet aux investisseurs d'acheter des parts de terres agricoles. La plateforme d'investissement d'AcreTrader fournit l'un des actifs les plus stables et les plus appréciés au monde.

Avec la plateforme d'investissement AcreTrader, les investisseurs ont la possibilité de :

• Investir dans les terres agricoles
• Diversifier son portefeuille
• Se protéger de l'inflation
• Se protéger contre la volatilité d'un marché boursier

AcreTrader a gagné en popularité depuis sa création en 2018, combinant des éléments d'investissement fractionnés et immobiliers.

Avantages

• La volatilité est faible.
• Les frais sont raisonnables.
• Diversification de son portefeuille

Les inconvénients

• Extrêmement illiquide
• Il n'y a pas de marché secondaire.
• Seuls les investisseurs qualifiés peuvent participer.

Démarrer avec AcreTrader

7. Premiers partenaires immobiliers nationaux

First National Realty Partners offre aux investisseurs accrédités la possibilité de recevoir des flux de trésorerie trimestriels en investissant dans des propriétés commerciales performantes, de marque nationale et ancrées dans une épicerie à travers le pays.

Avantages

• Dans chaque propriété proposée, il y a des locataires phares de premier ordre
• La trésorerie est garantie sur une base annuelle
• L'amortissement sur les taxes est rendu possible par K-1

Les inconvénients

• Les opportunités d'investissement sont limitées
• Ouvert aux investisseurs accrédités uniquement

Commencez avec First National Realty Partners

Conclusion

Avec toutes les informations contenues dans cet article, vous devriez être en mesure de prendre une décision éclairée concernant la meilleure plateforme de financement participatif immobilier pour votre entreprise d'investissement en ligne.