Comment protéger ses utilisateurs contre la fraude lors de la gestion d'une place de marché en ligne ?

Publié: 2023-06-29

1. Choisissez une solution de paiement sécurisée adaptée aux marketplaces

Utilisez une solution de paiement sécurisée : choisissez une solution de paiement réputée qui offre un dépôt fiduciaire. Cela sécurise les transactions en retenant les fonds jusqu'à ce que l'achat soit terminé ou que le service soit fourni comme convenu.

Pour assurer des paiements sécurisés sur les places de marché en ligne, Kreezalid s'associe à :

  • Bande
  • Mangopay
  • Lemonway
  • Paysurf

Cependant, vous pouvez vous connecter avec d'autres fournisseurs de paiement (Adyen, Mercado Pago,...) en utilisant notre API.

Exigence spéciale pour les places de marché européennes

Lorsque vous choisissez une solution de paiement pour votre place de marché européenne , assurez-vous qu'elle est conforme aux exigences PSD2, qu'elle prend en charge l'authentification forte du client (SCA) et qu'elle fournit de solides mesures de protection contre la fraude. De plus, tenez compte de la disponibilité des méthodes de paiement locales pour répondre aux préférences des clients dans différents pays européens. Vérifiez toujours les termes et conditions du fournisseur de paiement et demandez un avis juridique si nécessaire pour garantir la pleine conformité avec la réglementation européenne.

La plupart des gens supposent que le marché en ligne et les sites Web de commerce électronique peuvent être la même chose. Alors pourquoi ne pas utiliser Paypal pour gérer les transactions sur votre marché ? Voici un article complet vous montrant pourquoi vous ne devriez jamais considérer une solution de paiement e-commerce comme Paypal comme une option pour votre marketplace : 10 différences entre Marketplace et E-commerce à connaître

2. Vérifiez l'identité de vos utilisateurs avec KYC

Mettez en place une procédure KYC stricte : utilisez un processus de vérification d'identité robuste, tel que la demande de documents d'identification officiels, pour vous assurer que les utilisateurs sont authentiques et légitimes.

Que signifie KYC ?

KYC signifie "Connaissez votre client". Il s'agit d'un processus utilisé par les entreprises et les institutions financières pour vérifier l'identité de leurs clients et évaluer leurs facteurs de risque potentiels avant d'établir une relation d'affaires avec eux. KYC est un élément fondamental des efforts de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).

Le processus KYC implique la collecte d'informations et de documents spécifiques auprès des clients, tels que leur nom, adresse, date de naissance et documents d'identification émis par le gouvernement (par exemple, passeport, permis de conduire). Ces informations sont utilisées pour vérifier l'identité du client et s'assurer qu'il n'est pas impliqué dans des activités illégales.

Les principaux objectifs du KYC sont :

  1. Vérification d'identité : pour s'assurer que les clients sont bien ceux qu'ils prétendent être, réduisant ainsi le risque d'usurpation d'identité et de fraude.

  2. Évaluation des risques : pour évaluer le risque potentiel associé à un client et à ses activités afin de prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres transactions financières illicites.

  3. Conformité réglementaire : Pour se conformer aux réglementations et lois locales et internationales relatives aux services financiers et empêcher l'utilisation abusive du système financier pour des activités illégales.

KYC est une pratique courante dans divers secteurs, notamment la banque, l'assurance, la fintech et les marchés en ligne. Il aide les entreprises à maintenir l'intégrité de leurs opérations, à protéger leur réputation et à créer un environnement plus sûr pour les clients et les parties prenantes.

3. Modérez les inscriptions de vos vendeurs et de leurs produits ou services

Examinez attentivement les profils des vendeurs et vérifiez la conformité de leurs produits ou services avec vos règles et politiques. Éliminez rapidement les vendeurs et les offres suspects.

4. Établissez un système de notation des vendeurs

Permettez aux acheteurs de laisser des commentaires et des évaluations après leurs achats. Cela permet d'identifier les vendeurs fiables et d'empêcher les activités frauduleuses.

Pourquoi le système de notation est-il si important pour une place de marché en ligne ?

  • Confiance et transparence : Un système de notation des vendeurs offre une transparence aux acheteurs, leur permettant de prendre des décisions éclairées basées sur les expériences des autres utilisateurs. Il renforce la confiance entre les acheteurs et les vendeurs en offrant des informations sur la réputation et la fiabilité de chaque vendeur.
  • Assurance qualité : les évaluations des vendeurs permettent de garantir la qualité des produits ou services proposés sur votre place de marché. Les vendeurs les mieux notés sont plus susceptibles de fournir des produits ou des services satisfaisants, ce qui entraîne une plus grande satisfaction des clients.
  • Prévention de la fraude : un système de notation des vendeurs peut avoir un effet dissuasif sur les activités frauduleuses. Les vendeurs avec de faibles notes ou des critiques négatives sont moins susceptibles de se livrer à des pratiques malhonnêtes car ils risquent de perdre des clients potentiels.
  • Concurrence sur le marché : Le système de notation favorise une saine concurrence entre les vendeurs pour fournir les meilleurs produits et services afin de maintenir ou d'améliorer leurs notations. Cela encourage les vendeurs à proposer des prix compétitifs et un excellent service client.
  • Commentaires des clients : les évaluations des vendeurs sont des commentaires précieux pour les vendeurs afin de comprendre leurs points forts et leurs points à améliorer. Les vendeurs peuvent utiliser ces commentaires pour améliorer leurs offres et résoudre les problèmes soulevés par les clients.
  • Engagement des utilisateurs : les acheteurs sont plus susceptibles de participer à l'évaluation des vendeurs s'ils pensent que leurs commentaires sont appréciés et bénéficieront aux autres utilisateurs. Cet engagement accru des utilisateurs peut conduire à une communauté de marché plus active et dynamique.
  • Prise de décision : les évaluations des vendeurs simplifient le processus de prise de décision pour les acheteurs, en particulier lorsqu'ils sont confrontés à plusieurs options. Les acheteurs peuvent rapidement comparer les évaluations des vendeurs et faire des choix qui correspondent à leurs préférences et à leurs besoins.
  • Construire un marché basé sur la réputation : Un système de notation des vendeurs contribue à créer un marché basé sur la réputation où les vendeurs sont incités à maintenir des notes positives et à offrir une excellente expérience client.
  • Responsabilité : Les vendeurs avec des notes élevées sont motivés pour maintenir leur réputation positive, ce qui les rend responsables de leurs actions et interactions avec les clients.
  • Amélioration continue : les vendeurs peuvent utiliser les commentaires des évaluations pour identifier les domaines à améliorer et améliorer leurs performances au fil du temps, ce qui se traduit par une meilleure expérience client.

5. Sensibilisez vos utilisateurs aux risques de fraude

Fournissez des informations claires sur les pratiques de sécurité et les signes d'arnaques à vos utilisateurs. Encouragez-les à signaler tout comportement suspect.

6. Construire un support client solide

Restez à l'écoute de vos utilisateurs grâce à un support client réactif : offrez un service client réactif pour répondre rapidement aux demandes de renseignements, résoudre les problèmes et traiter les plaintes des utilisateurs. Découvrez comment optimiser le parcours de vos clients sur votre place de marché en ligne.

7. Surveillez les activités suspectes

Utilisez des outils de détection de fraude pour surveiller les activités inhabituelles ou frauduleuses sur votre plateforme. Collaborez avec les autorités compétentes : si vous détectez une activité frauduleuse, coopérez avec les autorités compétentes pour enquêter sur l'incident et prendre les mesures appropriées.

En mettant en œuvre ces mesures de sécurité, vous pouvez renforcer la confiance des utilisateurs et protéger votre place de marché contre la fraude et les activités malveillantes.