Los beneficios de CCM para mejorar su portal de clientes

En el sector bancario, las soluciones tecnológicas centradas en el cliente han pasado a ocupar un lugar central. Una de las principales innovaciones que ha transformado la forma en que las instituciones financieras interactúan con sus clientes es la Gestión de Comunicación con el Cliente (CCM). Cuando se integra en el portal de banca de clientes, CCM puede mejorar significativamente las capacidades del propio portal, con importantes beneficios en términos de ahorro de costos de implementación, confiabilidad superior, escalabilidad, respuesta más rápida y tiempos de latencia bajos.

Una estrategia de gestión de la comunicación con el cliente es el enfoque sistemático que utilizan las empresas, incluidas las del sector bancario, para gestionar y optimizar eficazmente sus interacciones con los clientes a través de diversos canales. Esta estrategia incluye la planificación, creación, entrega y análisis de las comunicaciones con los clientes. Las estrategias de CCM implican el uso de diversas tecnologías, procesos y herramientas para garantizar que el mensaje correcto llegue al cliente correcto, a través del canal correcto y en el momento correcto.

Aprovechar un sistema de gestión de comunicaciones con el cliente en el portal del cliente bancario puede ayudar a los bancos a lograr varios beneficios. Esto incluye aumentos significativos en la participación del cliente, la capacidad de crear nuevas relaciones y mejoras en la experiencia del cliente. Al mismo tiempo, también ofrece a los bancos una ventaja competitiva que pueden aprovechar para impulsar un crecimiento sólido a largo plazo.

¿Para qué sirve un CCM y por qué integrarlo en un portal de banca de clientes?

En banca, una estrategia CCM puede ayudar a las empresas a gestionar y optimizar todas las comunicaciones con sus clientes a través de múltiples canales, desde la impresión tradicional hasta las plataformas digitales. Un CCM admite una amplia gama de interacciones con los clientes, como mensajería personalizada, generación de documentos, distribución multicanal y análisis de rendimiento.

Esto ayuda a las organizaciones a simplificar y acelerar la forma en que crean, entregan, almacenan y actualizan sus comunicaciones. Mediante el uso de un sistema CCM, los bancos pueden crear una experiencia de comunicación fluida y eficiente que esté en sintonía con las necesidades cambiantes del consumidor digital moderno.

Dentro de una estrategia de gestión de relaciones con el consumidor, un software o plataforma CCM ayuda a optimizar las comunicaciones con los clientes para garantizar que sean personalizadas, interactivas y capaces de crear espacios de conversación nuevos y más estimulantes.

¿Por qué un CCM para servicios financieros?

Los bancos, aseguradoras y otros proveedores de servicios financieros necesitan generar una enorme cantidad de comunicaciones para interactuar con sus clientes. Esto incluye todo, desde intercambios de correspondencia de rutina, actualizaciones de pólizas y contratos, estados de cuenta, notificaciones de renovación y la transmisión de información sobre nuevos productos y servicios. Un CCM es esencialmente una herramienta que los bancos pueden utilizar para crear y distribuir todo su contenido en los canales más adecuados, incluidos correo electrónico, llamadas telefónicas, aplicaciones móviles, SMS, redes sociales e interfaces web, todo de forma automatizada y compatible. manera.

Los CCM más avanzados también incorporan actualizaciones sobre las diversas reglas de cumplimiento complejas y dinámicas que rigen cómo se deben utilizar y almacenar los datos de los clientes, y son especialmente eficaces para las organizaciones de servicios financieros que operan en un mercado altamente regulado.

Finalmente, una plataforma de gestión de comunicación con el cliente recopila y organiza los rastros digitales de las interacciones con los clientes. A medida que los bancos lidian con las complejidades de una base de clientes empoderada digitalmente, la importancia de una plataforma CCM se vuelve rotundamente clara: al servir como elemento de conexión, permite a las instituciones orquestar rutas de comunicación personalizadas que trascienden los canales tradicionales y fomentan una mayor participación del cliente. ¿Pero cómo logra esto? Fundamentalmente, la eficacia de una estrategia de CCM depende de su naturaleza inherentemente basada en datos.

Cómo los bancos aprovechan las estrategias CCM basadas en datos

Al analizar los comportamientos, las preferencias y el historial de transacciones de los clientes, los bancos obtienen posesión de los recursos de información que necesitan para adaptar sus comunicaciones con precisión quirúrgica. Esto no solo alimenta sentimientos de confianza y lealtad, sino que también amplifica la capacidad de la organización para responder proactivamente a las necesidades de los clientes, creando así relaciones duraderas en una época en la que el uso de datos es esencial para crear las conexiones más significativas.

Por lo tanto, cualquier estrategia de gestión de comunicación con el cliente se basa inevitablemente en datos y, al integrar CCM en su portal de banca de clientes, las empresas pueden aprovechar sus capacidades para lograr algunos objetivos importantes.

Información y personalización del cliente

Los bancos recopilan grandes cantidades de datos a través de múltiples puntos de contacto, incluidas transacciones, interacciones y comportamientos digitales. Al analizar estos datos, los bancos pueden obtener información valiosa sobre las preferencias, comportamientos y necesidades de los clientes. Esta información permite a los bancos crear comunicaciones personalizadas y relevantes, como enviar recomendaciones de productos o servicios, ofrecer asesoramiento financiero ad hoc o desarrollar propuestas específicas basadas en el historial de transacciones de un cliente individual.

Segmentación y focalización

Las estrategias CCM, debido a que se basan en datos, permiten a los bancos segmentar a sus clientes en conjuntos distintos según criterios específicos (por ejemplo: demografía, comportamientos u objetivos financieros). Esta segmentación permite a los bancos desarrollar comunicaciones específicas que resuenen en cada grupo, como enviar materiales de planificación de jubilación a clientes mayores o información sobre préstamos estudiantiles a clientes más jóvenes.

Comunicación omnicanal

La industria bancaria interactúa con los clientes a través de múltiples canales, incluidos correo electrónico, SMS, aplicaciones móviles, sitios web y correo impreso. Si bien los datos de los clientes ayudan a los bancos a determinar los canales más eficaces para llegar a clientes específicos y optimizar la experiencia de comunicación, las estrategias de CCM ayudan a mantener los mensajes coherentes en todo momento.

Automatización y eficiencia

La automatización basada en datos es un componente clave de las estrategias de CCM. Al aprovechar los datos de los clientes, los bancos pueden automatizar las comunicaciones rutinarias, como notificaciones de transacciones, extractos y recordatorios de pagos. Esto no sólo mejora la eficiencia operativa, sino que también garantiza la entrega oportuna y precisa de información urgente o prioritaria.

Retroalimentación y mejora continua

Los bancos pueden medir cada vez con mayor precisión la eficacia de sus comunicaciones con datos seleccionados y cualificados. Al analizar las métricas de participación, las respuestas de los clientes y los comentarios, los bancos pueden perfeccionar sus estrategias de CCM con el tiempo. Es un proceso iterativo que garantiza que las comunicaciones se vuelvan más relevantes, atractivas y útiles para los clientes.

Cumplimiento y seguridad

En el sector bancario, el cumplimiento normativo y la seguridad de los datos son fundamentales. Al utilizar los datos de manera eficaz, los bancos pueden garantizar que las comunicaciones cumplan con las regulaciones de la industria y salvaguarden la información confidencial de los clientes.

Análisis predictivo

Las técnicas avanzadas de análisis de datos, como los modelos predictivos, pueden ayudar a los bancos a anticipar las necesidades y comportamientos de los clientes. En este caso, la información recopilada se utiliza para proporcionar comunicaciones de manera proactiva que aborden inquietudes potenciales u ofrezcan oportunidades particulares, con el objetivo de mejorar la experiencia general del cliente.

En resumen, podríamos decir que en banca existe casi una relación simbiótica entre los datos y una estrategia de Gestión de la Comunicación con el Cliente. Mientras que los datos permiten a los bancos crear comunicaciones personalizadas, relevantes y eficientes, CCM los utiliza para que las comunicaciones sean consistentes, oportunas y atractivas.

Gestionar la comunicación con los clientes: los beneficios de CCM

En el acelerado mundo bancario actual, establecer una relación sólida y personalizada con los clientes es fundamental. Una estrategia CCM bien diseñada permite a los bancos ofrecer interacciones fluidas, específicas y significativas, mejorar la satisfacción y lealtad del cliente e impulsar la eficiencia operativa, el cumplimiento y el crecimiento de los ingresos. Los beneficios son muchos, sólo hay que investigarlos, uno a uno.

Ahorro en costos de integración

Los gastos son una preocupación importante para cualquier organización que adopte una nueva tecnología. Sin embargo, a largo plazo, la implementación de CCM puede generar ahorros significativos. Los métodos tradicionales de comunicación, como la creación y distribución manual de documentos, pueden consumir muchos recursos y ser propensos a errores. Con CCM, los bancos pueden automatizar estos procesos, reduciendo la necesidad de intervención manual y el riesgo de errores. Esto no sólo mejora la eficiencia operativa, sino que también minimiza los costos generales, lo que en última instancia se traduce en una gestión financiera más eficaz.

Máxima confiabilidad

En banca, la confiabilidad no es negociable. La integración de un CCM puede ofrecer a los clientes la máxima confiabilidad al aprovechar el poder del procesamiento paralelo. Los sistemas tradicionales a menudo tienen dificultades para manejar un gran volumen de comunicaciones simultáneamente, lo que genera retrasos e interrupciones en las interacciones con los clientes. El CCM, por otro lado, puede ejecutar numerosos procesos de comunicación en paralelo, garantizando información oportuna y precisa a los clientes sin comprometer la confiabilidad del portal.

Máxima escalabilidad

La escalabilidad es fundamental para cualquier plataforma digital, especialmente en una industria dinámica como la bancaria. Las demandas de los clientes pueden aumentar inesperadamente, particularmente durante períodos de dificultades financieras o cuando ocurren eventos económicos importantes. CCM ofrece la ventaja de una máxima escalabilidad, lo que permite a los bancos manejar sin problemas mayores volúmenes de comunicaciones sin comprometer el rendimiento del portal. La capacidad de aumentar los recursos bajo demanda garantiza que las experiencias de los clientes sigan siendo consistentes, independientemente de las fluctuaciones y cambios repentinos.

Respuesta extremadamente rápida y tiempos de latencia bajos.

En el acelerado mundo digital, los tiempos de respuesta y la latencia, si se perciben como excesivos, pueden hundir la reputación de un banco. La carga lenta de la página o las respuestas retrasadas pueden frustrar a los usuarios y provocar momentos de fricción irremediables. Al incorporar CCM al portal de Internet, los bancos garantizan un procesamiento de comunicación eficiente, una recuperación de datos optimizada y la ejecución paralela de tareas y, en consecuencia, aceleran el tiempo de respuesta y garantizan una baja latencia. Los clientes pueden acceder a la información de su cuenta, al historial de transacciones y a otros servicios bancarios con un retraso mínimo, lo que mejora su experiencia bancaria en línea en general.

Personalización y compromiso con el cliente.

Una de las características distintivas de CCM es su capacidad para soportar comunicaciones altamente personalizadas .En el contexto de un portal bancario, esto significa que los clientes pueden recibir información y actualizaciones que son directamente relevantes para sus actividades e intereses financieros. La comunicación personalizada no sólo mejora el compromiso sino que también fomenta un sentido más profundo de lealtad del cliente. Los bancos pueden personalizar promociones, alertas y otros mensajes en función del comportamiento financiero de cada individuo, lo que genera interacciones más significativas y una relación cliente-banco más sólida porque se percibe como auténtica.

Con Doxee, la integración de CCM en el portal de banca de clientes es solo el comienzo

De lo que hemos comentado, queda claro que la integración de un CCM en el portal de banca de clientes constituye un elemento estratégico para gestionar comunicaciones de 360 ​​grados dentro de una industria cada vez más basada en datos como la de los servicios financieros.Las actividades y prácticas que hemos descrito, relacionadas con los procesos de digitalización de documentos en papel (los procesos que transforman las facturas en formato XML y las envían al Sistema de Intercambio para su validación, por ejemplo) conducen a una distribución sistemática y coordinada de las comunicaciones del lado del cliente. . En el caso delos procesos sin papel , si se utiliza una fuente de datos para crear comunicaciones para los clientes (como una copia de cortesía de una factura) y luego se utiliza la misma fuente de datos para crear y distribuir documentos PDF a través de múltiples canales, esto se lleva a cabo a través de el MCP.

La experiencia del cliente bancario no termina ahí: en este punto es posible crear videofacturas y micrositios, un plus que permite convertir las mismas comunicaciones envideos o sitios web donde atraer la atención de los clientes “llamándolos”. por nombre”, poniendo en marcha un tipo de marketing uno a uno que proporciona formas innovadoras de interacción.

Si los datos son la palanca principal en una estrategia de comunicación digital, el CCM de Doxee para la gestión de procesos documentales fue creado para mejorar los flujos de información en cada etapa del proceso de producción de contenidos.Los datos se enriquecen, clasifican y optimizan para maximizar la efectividad de las comunicaciones y, dado que los datos están disponibles en formatos que facilitan tanto los procesos digitales como la logística postal de las comunicaciones en papel, se utilizan para instruir el flujo de trabajo de procesamiento.

La integración de la Gestión de Comunicación con el Cliente de Doxee en el portal de banca de clientes ofrece numerosos beneficios que satisfacen las necesidades tanto de la organización como de sus clientes. Desde ahorros de costos en implementación hasta máxima confiabilidad de producción, desde escalabilidad hasta tiempos de respuesta más cortos, CCM mejora las capacidades generales del portal bancario. Al adoptar esta tecnología, las instituciones financieras pueden optimizar eficazmente sus procesos de comunicación, ofrecer a los clientes experiencias que satisfagan sus necesidades específicas y seguir siendo competitivas en un mundo cada vez más digital. A medida que la industria bancaria continúa evolucionando, CCM es una herramienta poderosa para impulsar la innovación y la eficiencia.