Shopify Capital y Shopify Capital Alternativas

(Esta es una publicación de invitados de nuestros amigos de Payability, una compañía financiera que ayuda a los vendedores del mercado a controlar sus problemas de flujo de efectivo y finalmente hacer crecer sus negocios).

Para muchos propietarios de pequeñas empresas, y especialmente para los vendedores de comercio electrónico, el acceso al capital es un obstáculo importante para el crecimiento. Para hacer crecer de manera efectiva su negocio de comercio electrónico, debe invertir, ya sea en una campaña de marketing, nuevos empleados o inventario a granel, por ejemplo. Si bien puede funcionar para algunas empresas de comercio electrónico, acudir a un banco para obtener financiamiento no siempre es la mejor opción (después de todo, el proceso es engorroso, prolongado y, a menudo, un esfuerzo inútil debido a las bajas tasas de aprobación de las empresas en línea).

Pero probablemente ya sabías esto. Lo que quizás no sepa es que existen opciones de financiamiento diseñadas para trabajar con su empresa, de modo que pueda obtener el efectivo que necesita, cuando lo necesita. En esta guía, desglosamos opciones populares como Shopify Capital, Instant Advance de Payability para Shopify y más.

Descargo de responsabilidad: esta publicación no pretende ser un consejo financiero. Solo presentamos algunas opciones de financiamiento comunes para las tiendas Shopify. Hay miles de otras soluciones de financiación, por lo que siempre sugerimos realizar una investigación adicional antes de tomar una decisión para su negocio.

Shopify Capital: qué es y cómo funciona

Shopify Capital ofrece dos tipos de financiamiento para comerciantes elegibles de Shopify: un anticipo de efectivo para comerciantes y un préstamo comercial. La elegibilidad se basa en tu historial con Shopify; si cumple con los requisitos mínimos, obtendrá una oferta en su página de administración de Shopify. Si acepta la oferta, pasará por un proceso de solicitud simple que requiere un papeleo mínimo y sin verificación de crédito. Si lo aprueban, los fondos se depositarán en su cuenta bancaria comercial dentro de dos días hábiles. Aquí hay un poco más sobre cómo funciona Shopify Capital:

• Monto de financiación : entre $ 200 y $ 1,000,000
• Interés : No hay interés. En su lugar, tendrá que pagar una cantidad fija/tarifa plana.
• Condiciones de pago :
  • MCA : un porcentaje fijo de sus ventas se remite diariamente hasta que se paga el monto total adeudado.
  • Préstamo : un porcentaje fijo de sus ventas se remite diariamente en el transcurso de 12 meses. Dentro de esos 12 meses hay seis ciclos de pago de 60 días con montos mínimos de reembolso.
  • Importes reales de las remesas : dado que el reembolso se basa en un porcentaje fijo de las ventas diarias, el importe real del pago diario cambia. Entonces, si tiene un día de ventas lento, el monto del reembolso es pequeño. Si tiene un gran día de ventas, el monto del pago será mayor.
• Beneficios de Pago Anticipado : Ninguno.
• Elegibilidad : Shopify Capital determina la elegibilidad según el estado y el historial de su cuenta en Shopify. Por lo tanto, solo "funciona" si usa la plataforma de comercio electrónico de Shopify para alojar su sitio web y/o usa su sistema de punto de venta, es decir, no podrá tener en cuenta ningún otro dato de comercio electrónico si vende en otras plataformas o mercados. .
• Cómo aplicar : no puede aplicar directamente a Shopify Capital, pero si ve una oferta en su cuenta, deberá completar una aplicación simple para obtener una aprobación final y fondos.
• ¿Verificación de crédito? No.

Si ve una oferta en su cuenta, tenga en cuenta que será válida durante 30 días. Si caduca, verá una nueva oferta o ninguna. Todo depende de su estado de elegibilidad el día del vencimiento.

Si no ve una oferta, si una caduca y no obtiene una nueva, o si necesita más de lo que se ofrece, no se preocupe. Tienes muchas otras opciones de financiación. Por ejemplo, el avance instantáneo de Payability para Shopify. Dirígete a la siguiente sección para obtener más información.

Avance instantáneo de Payability para Shopify: qué es y cómo funciona

Payability, una compañía financiera diseñada específicamente para vendedores de comercio electrónico, se dedica a brindarles a los vendedores en línea acceso a financiamiento rápido y sin fricciones, sin importar en qué mercados o plataformas vendas. Con el adelanto instantáneo de Payability para Shopify, podría obtener hasta $ 250,000 tan pronto como mañana para llevar su negocio de Shopify al siguiente nivel. La aprobación y el monto real de la financiación se basan en el estado de su cuenta y el rendimiento de las ventas, no en el crédito.

Si su negocio se extiende más allá de Shopify, puede conectar sus otros mercados y plataformas para obtener una oferta basada en toda su cartera de comercio electrónico (no solo sus ventas de Shopify). Y, si ya tienes financiamiento de Shopify Capital u otro proveedor de financiamiento, Payability aún puede brindarte el impulso adicional que necesitas para lograr tus objetivos más rápido.

Aquí hay más información sobre cómo funciona Instant Advance para Shopify:

• Monto de financiación : hasta $ 250,000 (el monto real suele ser del 75% al ​​150% del valor de un mes de los ingresos totales por ventas).
• Interés : No hay interés. En su lugar, tendrá que pagar una cantidad fija/tarifa plana. Las tarifas comienzan en 0.50% por semana sin tarifas de originación. Pague antes de tiempo para reducir su costo.
• Términos de pago : Instant Advance para Shopify es una compra de sus futuras cuentas por cobrar. A medida que venda, remitirá un porcentaje fijo de sus ventas a Pagabilidad hasta que se pague el monto total adeudado. Similar a Shopify Capital, el monto del pago diario cambia según cuánto vendas.
• Beneficios de pago anticipado: Recibirá un reembolso de la tarifa por cada semana que pague su anticipo antes de tiempo.
• Elegibilidad : para calificar, debe tener al menos nueve meses de historial de ventas y ganar al menos $ 2,000 en promedio en ventas por mes. Payability se conecta a muchas de las principales plataformas y mercados de comercio electrónico para determinar su elegibilidad y una oferta adecuada. Estos incluyen Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion y más. Entonces, a diferencia de Shopify Capital o Amazon Lending que solo se aplican a sus respectivas plataformas, Payability tiene una visión holística de todo su negocio de comercio electrónico.
• Cómo presentar una solicitud: complete una solicitud en línea simple (toma menos de 10 minutos). No se requiere papeleo. Obtenga decisiones y financiamiento en tan solo 24 horas.
• ¿Verificación de crédito? : No.
• ¿Necesita ayuda durante el proceso?: Puede hablar con un representante de cuenta de EE. UU. sobre su oferta: no hay servicios de contestador virtual ni ofertas automatizadas de todo o nada. El equipo de Payability está disponible para responder preguntas y brindar apoyo humano real antes y después de la financiación de lunes a viernes de 9 am a 6 pm EST.

Además, Payability también ofrece Instant Access, una solución de financiamiento que le pagará diariamente y en tiempo real. Entonces, si desea que le paguen al día siguiente por las ventas, todos los días, Payability puede ayudarlo.

Uso de Payability y Shopify Capital juntos

Como mencionamos anteriormente, el avance instantáneo de Payability para Shopify puede complementar cualquier financiamiento existente que ya tenga, ya sea de Shopify Capital u otro proveedor de financiamiento. Por ejemplo, si Shopify Capital le ofrece un máximo de $ 10,000, pero realmente necesita $ 15,000, Payability puede ayudarlo a cerrar la brecha. Simplemente hable con uno de los representantes de Payability en EE. UU. para comenzar.

Otras alternativas

Si ha investigado un poco sobre las opciones de financiamiento comercial, sabe que hay muchas, especialmente para los vendedores de comercio electrónico como usted. Además de Shopify Capital y Payability, también puede aumentar el flujo de efectivo e invertir en crecimiento con soluciones de proveedores como Square Capital, Stripe Capital o Fundbox.

Square Capital y Stripe Capital funcionan de manera muy similar a Shopify Capital. Al observar su historial en sus respectivas plataformas, Square Capital y Stripe Capital ofrecen opciones de financiación solo por invitación, financian en tan solo 24 horas, deducen automáticamente un porcentaje fijo de las ventas diarias como reembolso/remesa, etc. Fundbox ofrece una línea de crédito renovable, así como términos netos para sus clientes. Las calificaciones mínimas de Fundbox incluyen $ 50,000 en ingresos anuales, tres meses de historial de facturación, una cuenta bancaria comercial y un puntaje de crédito personal mínimo de 500.

Próximos pasos

Como puede ver, hay una variedad de opciones de financiamiento para su negocio de comercio electrónico. Para encontrar una solución adecuada para usted, considere cómo administra su negocio. En otras palabras, ¿opera en muchas plataformas o mercados, o solo en uno? ¿Cuánto dinero necesitas y cuándo lo necesitas? ¿Cómo es su flujo de efectivo diario? Cuando observa su negocio y sus necesidades financieras a vista de pájaro, debería poder determinar dónde solicitar financiamiento primero.

Mientras tanto, obtenga más información sobre Payability y Shopify, visite Payability.com/Shopify para obtener más información sobre las opciones de financiamiento multicanal de Payability, visite aquí.

Sobre el Autor

Victoria Sullivan es gerente de marketing en Payability. Tiene más de ocho años de experiencia en redes sociales, redacción y marketing. Antes de unirse al equipo de Payability, Victoria desarrolló contenido y estrategias de redes sociales para las principales marcas de tecnología, como Skype y Samsung. Tiene una licenciatura en Publicidad de la Escuela de Comunicaciones Públicas SI Newhouse de la Universidad de Syracuse. A menudo se la puede encontrar en una clase de yoga o trabajando en su blog de moda.

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