¿Qué es la Renta Mínima para Declarar Impuestos? [Actualizado para 2023]
Publicado: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "¿Necesita declarar impuestos? [Ingreso mínimo para declarar impuestos]")
E s esa época del año en que la gente comienza a preguntarse si necesita presentar una declaración de impuestos federales.
En caso de duda, digo ¡adelante y presente! (Tus declaraciones de impuestos de 2022 vencen el 18 de abril de 2023 y recomendamos TurboTax porque es 100 % gratuito para la mayoría de las personas).
Pero, al tomar una decisión tan importante, probablemente desee algunos números concretos, así que se los daré.
Aquí está la respuesta rápida: si es soltero, tiene menos de 65 años, no se lo reclama como dependiente y ganó menos de $12,950 en 2022 con su trabajo W-2, es posible que no tenga que presentar una solicitud. Este número sube a $ 13,850 para los ingresos de 2023 (para los planificadores avanzados).
Desafortunadamente, sin embargo, nada es tan simple cuando se trata de impuestos. El ingreso mínimo para declarar impuestos no es solo un número sencillo con el que puede comparar sus ingresos para tomar una decisión fácil. De hecho, hay tantos factores en juego que el IRS creó un cuestionario para ayudarlo a determinar si necesita presentar una declaración (más sobre eso más adelante).
Además, tenga en cuenta que si le retuvieron impuestos de su cheque de pago o califica para créditos fiscales, deberá presentar una declaración para recibir su reembolso. Por lo tanto, incluso si puede calificar para omitir la presentación de una declaración, probablemente querrá hacerlo de todos modos.
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El asistente de impuestos interactivo del IRS
Hay una serie de preguntas que debe responder para ayudarlo a determinar el monto mínimo de ingresos que le corresponde. Comencemos con el cuestionario del IRS que se encuentra en su página "¿Necesita presentar una declaración?". Este cuestionario se proporciona a través del asistente de impuestos interactivo (ITA) del IRS, que es un programa notablemente fácil de usar que se encuentra en el sitio web del IRS.
Las preguntas están diseñadas para ayudarlo a determinar si necesita presentar una declaración de impuestos federales y si necesita ajustar su Formulario W-4 para eliminar la retención de impuestos.
El IRS ha declarado que quiere ayudar a eliminar la pérdida de tiempo y dinero de las declaraciones que se presentan cuando no es necesario. Le recomiendo que acepte esa oferta y analice las preguntas.
Según el sitio web del IRS, responder estas preguntas no debería llevarte más de 10 a 15 minutos. Esto ciertamente vale la pena, especialmente si le ahorra el tiempo que le tomaría presentar la declaración o si le evita que le retengan dinero innecesariamente.
Casos en los que tendrá que presentar
Incluso si no tuvo muchos ingresos, es posible que aún tenga que declarar impuestos si se aplica alguna de las siguientes circunstancias:
- Le retuvieron impuestos federales de su pensión y/o salario para 2022 y desea recuperar un reembolso
- ¿Tiene derecho al Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo para 2022?
- Recibiste ingresos por desempleo
- Trabajaba por cuenta propia con ganancias de más de $400
- vendiste tu casa
- Debe cualquier impuesto especial sobre un plan de jubilación calificado (incluida una IRA o una cuenta de ahorros para la salud [HSA]) Puede adeudar impuestos si:
- Recibió una distribución anticipada de un plan calificado
- Hizo aportes en exceso a su cuenta IRA o HSA
- Nació antes del 1 de julio de 1949 y no tomó la distribución mínima requerida de su plan de jubilación calificado
- Recibió una distribución superior a $160,000 de un plan de jubilación calificado
- Usted debe impuestos de Seguro Social y Medicare sobre ingresos de propinas no declarados
- Estarás sujeto al Impuesto Mínimo Alternativo (AMT)
- Ganaste $108.28 o más de una iglesia exenta de impuestos o de una organización controlada por una iglesia
- Recibió un pago por adelantado del crédito fiscal de prima
- Se inscribió en un seguro de salud a través de un Mercado
- Recibió distribuciones de una cuenta de ahorros para la salud o una cuenta de ahorros médicos
- Reclamó un crédito para compradores de vivienda por primera vez en una declaración anterior
Si alguna de las circunstancias anteriores se aplica a usted, debe presentar una declaración de impuestos federales independientemente de sus ganancias.
La mayoría de nosotros con una pequeña empresa o un ajetreo paralelo necesitaremos presentar una solicitud, ya que un ingreso de trabajo por cuenta propia de más de $400 es uno de los requisitos mínimos.
Si ha confirmado que ninguna de estas circunstancias se aplica a usted, es posible que pueda evitar la presentación.
Máximos de ingresos
La siguiente pregunta que debe hacerse es si otra persona puede reclamarlo como dependiente. Si no es dependiente y tiene menos de 65 años, entonces no necesitará declarar impuestos a menos que sus ingresos excedan la siguiente cantidad:
( Estos números se han actualizado para el año fiscal 2022 )
- $ 12,950 (presentador único),
- $19,400 (jefe de hogar),
- $ 25,900 (casado que presenta una declaración conjunta),
- $25,900 (viudo calificado con hijo dependiente).
Para los contribuyentes de 65 años o más, las cifras de ingresos son ligeramente más altas para algunos tipos de presentación. Consulte el cuestionario del IRS para obtener más información al respecto.
Tenga en cuenta que si está casado y presenta una declaración por separado, el IRS requiere que presente una declaración si ha tenido un ingreso de más de $5, sin importar la edad que tenga.
Los dependientes pueden tener que presentar
Si usted es dependiente de otro contribuyente , entonces sigue un conjunto diferente de reglas. (Obtenga más información sobre lo que califica a alguien como dependiente en esta página web del IRS).
Las reglas que determinan si un dependiente necesita presentar una declaración de impuestos son algo complicadas, pero haré todo lo posible para que sea sencillo. Los dependientes que tienen menos de 65 años y tienen ingresos no derivados del trabajo (es decir, ingresos por intereses) superiores a $1,100, o ingresos derivados del trabajo (es decir, salarios) superiores a la deducción estándar de $12,950, deben presentar una declaración de impuestos.
Esa parte es bastante fácil. Aquí es donde se vuelve más complejo: si recibió ingresos devengados y no devengados en 2022, debe presentar una declaración si su ingreso combinado suma más que el mayor de (1) $1,100 o (2) ingresos devengados totales (hasta $12,950 ) más $350.
Por ejemplo, sus padres reclaman a Danielle, de 18 años, como dependiente. En 2022, recibió $200 en ingresos no derivados del trabajo de intereses sujetos a impuestos de una inversión y también ganó $4,050 de su trabajo de medio tiempo en la biblioteca. Los ingresos no laborales y los ingresos laborales de Danielle caen por debajo de los umbrales individuales. Su ingreso total de $4,250 también es menor que su ingreso del trabajo más $350 ($4,050 + $350 = $4,400). Dado que se aplican estos tres factores, Danielle no tiene que presentar una declaración de impuestos de 2022.
¿Sigo confundido? Comprensible. Básicamente, si usted es un dependiente y tiene ingresos tanto laborales como no laborales, debe presentar una declaración de impuestos si su ingreso total fue superior a $ 1,100 y su ingreso no laboral fue superior a $ 350.
Echemos un vistazo a Danielle. Si ganó $400 (en lugar de $200) de sus inversiones, esto elevaría su ingreso total a $4,450. En este caso, tendría que presentar una declaración de impuestos porque su ingreso total sería mayor que su ingreso del trabajo más $350 ($4,400).
Relacionado: Dónde hacer sus impuestos (Los 3 mejores lugares y precios)
Cómo presentar una declaración gratuita
Si no está seguro de si necesita presentar una declaración, entonces probablemente debería hacerlo. Y poder declarar gratis con TurboTax lo convierte en una obviedad. Puede presentar una declaración utilizando la Edición gratuita si tiene situaciones fiscales simples. Según TurboTax, las situaciones fiscales simples pueden incluir:
- Ingresos W-2
- Ingresos limitados por intereses y dividendos
- Una deducción estándar
- Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EIC)
- Créditos fiscales por hijos
No es elegible para usar la edición gratuita en situaciones como detallar sus deducciones, negocios o ingresos 1099-MISC, ingresos de propiedades de alquiler o cuando toma una deducción de intereses de préstamos estudiantiles.
Antes de comenzar, reúna todos sus documentos. Si los tiene, necesitará cosas como su W-2, 1099-INT, 1099-DIV o información del seguro social. Para determinar si necesita presentar una declaración usando TurboTax, comience respondiendo algunas preguntas.
Después de eso, se le pedirá que cree una cuenta de TurboTax con Intuit. Si ya tiene una cuenta de Intuit para Quickbooks o Mint, puede usar el mismo inicio de sesión para tener una cuenta para todos sus servicios.
Una vez que su cuenta esté configurada, a continuación, agregará más detalles sobre su información personal para ayudar a personalizar las preguntas que le hacen para completar su declaración.
A continuación, le harán otras preguntas como su estado civil, dirección postal y si alguien más puede reclamarlo como dependiente. TurboTax hizo preguntas basadas en su respuesta a preguntas anteriores. Por lo tanto, los pasos que experimente serán exclusivos de su situación actual.
El software TurboTax lo guiará a través de los pasos para determinar si necesita presentar una declaración en función de sus respuestas a las preguntas.
Después de agregar su información personal, se le pedirá que agregue su información de "Salario e ingresos". En esta sección, ingresará los ingresos que se aplican a usted. La posible información a ingresar será:
- Sueldos y salarios
- Ingresos del trabajo por cuenta propia
- Renta de desempleo
- Intereses y dividendos
- Ingreso de inversión
- Planes de jubilación y seguridad social
Una vez que ingrese los detalles de sus ingresos, el siguiente paso es agregar sus "Deducciones y créditos" o sus exenciones de impuestos. Las deducciones son cosas que pueden reducir su ingreso imponible, mientras que los créditos fiscales pueden reducir la cantidad de impuestos adeudados. Aquí hay unos ejemplos:
- impuesto a la propiedad
- Intereses hipotecarios
- Crédito tributario para dependientes e hijos
- Crédito por ingreso del trabajo
- Donación caritativa
- Gastos médicos
Si no está seguro de para qué deducciones o créditos califica, no se preocupe, lo guiarán con las preguntas correctas.
TurboTax lo ayuda en cada área de deducciones y créditos para garantizar que obtenga todas las ventajas fiscales para las que califica. Vale la pena tomarse el tiempo de revisar cada sección para obtener el mayor beneficio financiero.
Después de completar su información personal, ingresos, exenciones de impuestos y cualquier otra situación fiscal, será el momento de revisar su declaración federal.
Si hay algún problema, el software lo dirigirá a las áreas que necesitan una segunda mirada o información adicional para presentar su declaración.
Ahora que su declaración federal está completa y revisada, TurboTax le da la opción de incluir la información de su declaración federal en su declaración estatal. El proceso para completar su declaración estatal es el mismo que el federal. El software lo lleva paso a paso a través de sus ingresos y exenciones fiscales específicas de su estado.
Al terminar su declaración estatal, es hora de una revisión final de todo. Si se le debe una declaración, TurboTax necesitará información adicional sobre cómo le gustaría recibir sus reembolsos federales y estatales. También deberá firmar su declaración antes de que TurboTax la envíe al IRS.
Una ventaja de hacer una declaración de impuestos con TurboTax es que puede recuperar dinero que no sabría si no se tomara el tiempo para hacer una declaración. Un rendimiento esperado puede ser un golpe de suerte financiero para destinarlo a sus metas financieras.
La línea de fondo
Si sus ingresos están en el rango más bajo y simplemente no está seguro de qué hacer, siempre puede comenzar a completar una declaración de impuestos federales a través de un servicio de presentación gratuito como el que ofrece TurboTax. Su software debería ayudarlo a determinar si la presentación es necesaria en función de sus circunstancias específicas.
Consulte: Tres formas de presentar sus impuestos de forma gratuita
Siempre, repito, SIEMPRE presente una declaración si le retuvieron impuestos de su cheque de pago o si sospecha que podría calificar para un crédito fiscal reembolsable, como el crédito fiscal por hijos, créditos educativos, etc. (Obtenga más información sobre los créditos fiscales aquí)
¡En este caso, es tu dinero y deberías recuperarlo del Tío Sam!
¿Y usted? ¿Ganaste lo suficiente para declarar?
