Tipo de obligación

Las obligaciones, también conocidas como instrumentos de deuda, son utilizadas por entidades públicas y privadas, así como por gobiernos, para emitir préstamos o créditos. Los diferentes tipos de obligaciones emitidas por una empresa se consideran certificaciones formales de que la autoridad emisora ​​ha tomado prestado dinero del público. El monto prestado viene con la promesa de ser reembolsado en o antes del período de vencimiento. Como resultado, los tenedores de obligaciones se convierten en acreedores de una entidad u organización.

El factor esencial que distingue a las obligaciones de otras deudas es que no están respaldadas por garantías reales. Las obligaciones se obtienen en función de la solvencia de una persona y la buena voluntad del solicitante.

¿Es una obligación un pagaré?

Una obligación se considera un tipo de pagaré de un bono corporativo a largo plazo. El prestatario aquí es generalmente una empresa o una entidad, y el prestamista es el público. Solo están respaldados por la reputación y la integridad, y también se consideran los activos específicos del prestatario.

Los bonos del tesoro emitidos por el gobierno son el ejemplo perfecto de obligaciones, ya que también están libres de riesgo para invertir.

En los mercados financieros indios, se están operando casi 10 tipos de obligaciones, que difieren según la fecha de rescate, la tenencia, la seguridad, la tasa de interés, la tasa de cupón, etc.

Una obligación es un instrumento de préstamo o un bono de evidencia que significa que la empresa está obligada a pagar el monto junto con la tasa de interés.

Diferentes tipos de debentures en el mercado indio:

Las obligaciones se clasifican en términos generales en 4 categorías distintas, a saber:

• Obligaciones rescatables e irredimibles
• Red registrada y portadora
• Obligaciones garantizadas y no garantizadas
• Obligaciones convertibles y no convertibles

Obligación rescatable

Una obligación redimible es un tipo de obligación que se refiere a un acuerdo escrito relacionado con un préstamo que debe pagarse dentro de un período de tiempo determinado. Las tasas de interés presentadas son comparativamente menores y los plazos también se extienden. El período de tiempo preciso, el método de pago y el monto están limitados por el titular de la obligación a seguir.

Obligación irredimible

Esta categoría de debenture no puede redimirse durante la vida de la empresa, por lo que se denominan irredimibles. Únicamente podrán ser redimidos en el momento de la disolución de la sociedad, en caso de que la sociedad esté dispuesta a devolver el importe prestado, o hayan llegado a la fecha de caducidad/vencimiento. Estos tenedores de obligaciones tienen derecho a obtener intereses sobre el monto invertido.

obligación registrada

En este tipo de obligaciones, la información crucial del tenedor de las obligaciones, como el nombre, la dirección y el monto invertido, se registra en la autoridad emisora. Solo los tenedores de obligaciones tienen derecho a redimir obligaciones registradas, y son fácilmente transferibles si se cumplen las disposiciones de la Ley de Sociedades de 2013.

Obligaciones al portador/registradas

Las obligaciones al portador se pueden transferir fácilmente de una entidad a otra, y las empresas emisoras no tienen registros de los titulares. El interés de la obligación se paga a las personas que producen cupones de interés.

obligación garantizada

Esos debentures están garantizados por algunos activos que los tenedores pueden liquidar en caso de que necesiten recuperar las cuotas no liquidadas de la propiedad que se ha dado en garantía. También se conocen como obligaciones hipotecarias. Los tenedores de obligaciones garantizadas tienen el poder de reclamar el monto principal con una tasa de interés más alta.

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Debentura convertible

Una obligación convertible tiene el poder de convertir todas las participaciones en acciones después de un período específico. Son deudas a largo plazo emitidas por instituciones. Por otro lado, las obligaciones no convertibles conllevan muchos riesgos y problemas relacionados con la seguridad.

Debenture no convertible

Las obligaciones no convertibles no tienen derecho a convertirse en acciones. Siempre se tratan como deudas y los intereses se pueden pagar mensual, trimestral, semestral o anual. Las obligaciones no convertibles tienen un plazo fijo de vencimiento.

Pros y contras que debe conocer antes de invertir en Debenture

Las ventajas y desventajas asociadas con el tipo de debenture son

¿Por qué las obligaciones son preferentes sobre las acciones?

Las obligaciones tienen varias ventajas sobre las acciones, tales como:

Útil para operar y gobernar la formación de propiedad de la entidad

Los accionistas se convierten en propietarios parciales o pequeños de la empresa, lo que significa que el propietario depende en gran medida de los accionistas. Por otro lado, los tenedores de debentures no son accionistas, por lo que no puede afectar a la empresa de ninguna manera.

Forma eficaz y eficiente de financiación temporal

Una empresa tiene dos formas de recaudar fondos: deuda o capital. Si una empresa ha lanzado OPI y ha dado parte a los accionistas, es posible que no regrese. Mientras que las obligaciones se pueden canjear fácilmente. Las obligaciones se pueden devolver siempre que la empresa tenga la cantidad para devolver el dinero. Aunque la empresa emisora ​​tiene la opción de redimir la obligación antes del plazo de vencimiento.

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preguntas frecuentes

¿Sobre qué base se clasifican las obligaciones?

Las obligaciones se clasifican según diferentes bases, como seguridad, tenencia, convertibilidad, tasa de interés, tasa de cupón y redención.

¿Qué es más arriesgado, las acciones o las obligaciones?

Las acciones son más riesgosas en comparación con las obligaciones.

¿Es una obligación un préstamo?

Las obligaciones no son exactamente préstamos; son un documento de seguridad que acompaña al préstamo.

¿La obligación es real o nominal?

Las obligaciones vienen en la cuenta personal ya que están asociadas con la responsabilidad de la empresa hacia los tenedores de obligaciones.

¿Se aplica el TDS a los intereses de las obligaciones?

No se tomarán TDS hasta INR 5,000.

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