Revisión de obras maestras: ¿Cuál es el truco?

¿Ya tiene una cartera diversificada llena de inversiones inmobiliarias y bursátiles (pero quiere diversificar su cartera aún más)? Si es así, ¡las inversiones alternativas como las obras de arte podrían presentar una oportunidad lucrativa!

Masterworks es una plataforma única, completa con su propio mercado secundario, que permite a los inversores acreditados y no acreditados comenzar a invertir en el mercado del arte de inmediato.

Ofreciendo rendimientos anuales considerables, requisitos mínimos de inversión relativamente bajos y una estructura de tarifas sencilla, solo necesita pasar por una breve entrevista telefónica antes de poder comenzar a invertir con Masterworks.

¿Podría ser esta la plataforma adecuada para ti? ¡Al final de este artículo, tendrás una respuesta!

Masterworks es mejor para...

Inversores particulares que quieran aprovechar una oportunidad de inversión única. Tradicionalmente, invertir en arte requiere que un inversor compre una obra de arte, que puede costar cientos de miles, si no decenas de millones, de dólares.

Obviamente, este no es un objetivo realista para el inversor medio. Afortunadamente, Masterworks está diseñado para facilitar que el inversionista común invierta en bellas artes.

Estos mismos requisitos de alto valor en dólares solían aplicarse a las inversiones inmobiliarias, pero hoy en día, los inversores pueden realizar inversiones fraccionadas. Masterworks adopta el mismo enfoque, lo que permite a un inversor comprar acciones fraccionarias de obras de arte y agregarlas a su cartera de inversiones.

Si alguna vez quiso invertir en bellas artes pero pensó que nunca podría pagarlo, ¡Masterworks podría ser la plataforma perfecta para usted!

Pros contras

Como cualquier otra plataforma, Masterworks tiene una buena cantidad de pros y contras. A continuación, enumeramos algunos de los que más nos llamaron la atención. Si desea una mirada más profunda a los pros y los contras, puede encontrar uno haciendo clic aquí.

Ventajas:

• Abierto a inversores no acreditados. Muchas plataformas limitan sus oportunidades de inversión premium solo a inversores acreditados, pero ese no es el caso con esta plataforma.

• Ofrece un mercado secundario. Si bien poder vender en el mercado secundario es común en el mercado de valores, muchas inversiones alternativas son inversiones ilíquidas. Afortunadamente, Masterworks le permite vender acciones de sus inversiones en arte directamente a otros inversores, utilizando el mercado secundario en su sitio web.

• Múltiples ofertas de inversión. En cualquier momento, Masterworks tendrá acciones de varias piezas disponibles. Puedes elegir en qué obra de arte te gustaría invertir.

Contras:

• Cantidades mínimas de inversión poco claras. Muchas revisiones indican que $10,000 es el mínimo. El sitio web en sí afirma que $ 15,000 es la inversión mínima, pero varios usuarios han informado que el requisito de inversión mínima real es de solo $ 1,000.

• No ofrece ingresos pasivos. Técnicamente obtendrá ganancias a medida que aumenten los precios del arte contemporáneo, pero no podrá obtener estas ganancias hasta que venda personalmente sus acciones (o Masterworks venda la pieza en cuestión).

• Requiere una entrevista telefónica. El propósito de la entrevista es ofrecer asesoramiento de inversión y una experiencia personalizada para todos los inversores de Masterworks, por lo que es fundamental para todo el proceso (al menos a los ojos de la empresa). Sin embargo, este requisito puede resultar desalentador para los inversores potenciales que desean el proceso de inversión optimizado y totalmente digital que ofrecen muchas otras plataformas de inversión.

Inversión mínima

El sitio web oficial de Masterworks establece que la inversión inicial requerida es de $15,000. También dice que las acciones de obras de arte se pueden agregar a su cartera de inversiones por $ 20 por acción. El precio por acción se verifica, pero los mínimos de inversión no.

En el pasado, parece que los "mínimos de inversión oficiales" eran ligeramente más bajos, a $10,000. Sin embargo, los usuarios tanto anteriores a $ 15k como posteriores a $ 10k afirman que pudieron hacer inversiones tan pequeñas como $ 1,000.

Parece que su requisito mínimo real de inversionista se decide durante la entrevista telefónica cuando deberá responder preguntas sobre sus activos, ahorros e ingresos. La información que proporciona parece tener una correlación directa con el "requisito de inversión mínima" que se le presenta.

Tarifa

Las tarifas de Masterworks son extremadamente sencillas. Pagará una tarifa de gestión anual (equivalente al 1,5 % del valor de su cuenta) todos los años. Cuando Masterworks vende una obra de arte, recibirás el 80% de las ganancias; Masterworks se queda con el otro 20% para cubrir costos como almacenamiento, seguros y tarifas regulatorias.

Oportunidades de inversion

Abierto a inversores acreditados y no acreditados, no hay duda de que Masterworks ofrece una alternativa única a los activos tradicionales. El arte de primer nivel de artistas famosos es una clase de activo a la que tradicionalmente ha sido imposible acceder para los inversores promedio.

El principal beneficio de las plataformas de inversión como Masterworks es que los inversores no tienen que financiar toda la inversión. En cambio, los inversores de Masterworks solo compran acciones, lo que ayuda a diversificar su cartera.

Los rendimientos promedio de esta clase de activos alternativos varían ampliamente, por lo que querrá considerar las obras de arte de primer orden de forma individual. Sin embargo, Masterworks es transparente sobre el rendimiento de estos activos alternativos, proporcionando información clave para obras de arte individuales, como:

• Precio de compra
• Precio de venta
• Apreciación bruta

Limitaciones

A pesar de los beneficios potenciales lucrativos que podría obtener de estas obras de arte, el proceso en sí no está exento de limitaciones o riesgos.

Lo que es más importante, tendrás que estar en él a largo plazo. Masterworks no venderá su arte de primer nivel hasta que los precios del arte aumenten significativamente. Esto significa que sus inversiones podrían permanecer durante 3 a 10 años.

Tampoco tendrá un flujo de ingresos constante. Recuerde, las obras de arte no proporcionarán ninguna devolución hasta que se completen las ventas de la subasta. Dependerá por completo del rendimiento a largo plazo y la apreciación del capital.

Actualmente, Masterworks solo permite a los miembros invertir a través de acciones fraccionarias en bellas artes. No ofrece ninguna otra opción, como fondos para la jubilación, préstamos o servicios bancarios.

Resumen de revisión de obras maestras

En general, Masterworks es una de las plataformas de inversión más singulares que permite a los inversores de arte de casi cualquier situación financiera comenzar a invertir en obras de arte. ¡La configuración de propiedad fraccionada, junto con los bajos requisitos de inversión inicial, hace que invertir en pinturas famosas sea accesible para casi cualquier persona!

Nos gustó especialmente que Masterworks tenga su propio mercado secundario en el sitio web, lo que ayuda a reducir las preocupaciones de liquidez de los inversores. En general, creemos que vale la pena echarle un vistazo a Masterworks si está interesado en obras de arte de primer nivel e inversiones a largo plazo. ¡Haz clic para comenzar!