Fondo de inversión de lanzamiento de LendMe optimizado para las condiciones actuales del mercado

El mercado inmobiliario actual es cualquier cosa menos predecible gracias a las tasas de interés en constante cambio, los inventarios de viviendas agotados en todo el país y los problemas continuos de la cadena de suministro que interrumpen los esfuerzos de desarrollo. Si bien puede parecer un movimiento particularmente audaz para iniciar un fondo hipotecario en medio de tanta incertidumbre, el dúo dinámico de Zak y Ahsan Karzi, hermanos y cofundadores de LendMe, Inc., no se desanimó de crear un pronto lanzamiento, fondo hipotecario con objetivos estratégicos diseñado específicamente para prosperar en el entorno actual del mercado de tasas de interés elevadas.

A partir de sus más de 18 años combinados de experiencia en las industrias financiera y de bienes raíces superpuestas, los Karzi han anunciado el próximo lanzamiento de LendMe Income Fund I, un fondo hipotecario de hoja perenne que invertirá activamente en préstamos de primer grado que no sean QM en los EE. UU. mercado hipotecario. Centrándose en la financiación de bienes raíces residenciales, apoyando las oportunidades de propiedad de viviendas y aportando capital privado al mercado inmobiliario, el Fondo de ingresos I brindará beneficios tanto al mercado como a los inversores.

Partiendo de la génesis inmensamente exitosa de su firma de préstamos de dinero fuerte LendMe, Inc., que vio a la compañía progresar constantemente de hacer negocios por $2 millones en 2014 a financiar más de $165 millones solo en 2021, los hermanos Karzi buscan replicar su historial de entregar resultados de siguiente nivel mientras brinda un servicio al cliente sin igual. Ciertamente, no es un pedido pequeño, pero Zak y Ahsan tienen una confianza suprema en las relaciones clave de la industria que han establecido a lo largo de los años, junto con su capacidad única para aprovechar los conocimientos del mercado y la tecnología para ofrecer resultados sin concesiones a través del Fondo de ingresos I de LendMe.

Lo siguiente es una mirada entre bastidores a la historia detrás del ascenso meteórico de LendMe y el próximo lanzamiento del Fondo de ingresos I. Todos los indicadores apuntan a que esta es una oportunidad muy prometedora para los inversores que buscan rendimientos netos superiores al promedio y colaborar con dos líderes probados en la industria de préstamos que han establecido un historial de éxito junto con un creciente contingente de clientes altamente satisfechos.

Mejorar los procesos es una piedra angular de LendMe, Inc.

Zak Karzi se sintió inicialmente atraído por la industria de préstamos en 2005, cuando reconoció que facilitar el acceso rápido al capital era uno de los factores más importantes, si no el más importante, en las transacciones de bienes raíces, y era un proceso que sabía que podía mejorar. “Después de mudarse al área del sur de California desde Chicago en 2005, las abundantes oportunidades en el ámbito de las hipotecas residenciales se hicieron evidentes”, recuerda Karzi. “Adquirí experiencia de manera constante y adquirí una perspectiva invaluable de primera mano de los matices involucrados con las transacciones de bienes raíces que pude aprovechar años más tarde para pasar con éxito al sector de préstamos de dinero fuerte y lanzar LendMe, Inc. en 2014”.

Durante el tiempo que trabajó en el nicho de las hipotecas residenciales, Zak obtuvo una perspectiva privilegiada sobre los desafíos y los puntos conflictivos que los prestamistas y los clientes encontraron durante las fases de financiación y transacción de un acuerdo. Motivados por ayudar a los corredores y agentes, así como a los prestatarios, a tener una experiencia más positiva, Zak y su hermano Ahsan fundaron LendMe para abordar las ineficiencias que aquejan a la industria. “Mi objetivo inicial al iniciar LendMe era crear un proceso de financiamiento verdaderamente fluido que fuera fácilmente accesible para los corredores de hipotecas y los agentes de bienes raíces”, señala Zak. "No somos un prestamista directo al consumidor, ya que creo que existe un valor inherente en el canal mayorista, que satisface las necesidades únicas de los corredores y agentes para establecer relaciones de trabajo sostenibles y mutuamente beneficiosas". Este enfoque ha demostrado ser extremadamente efectivo, ya que LendMe originó más de $600 millones en préstamos y cerró 1200 transacciones entre 2014 y 2022.

El ascenso posterior de LendMe a medida que se convirtió en una potencia de préstamos de dinero duro ha sido un esfuerzo gratificante para los Karzi. “Al tener experiencia en hipotecas minoristas, estaba íntimamente familiarizado con las dificultades innatas asociadas con el cierre de negocios y la obtención de una comisión”, observa Zak. “Esto llevó a mi hermano y socio comercial Ahsan y a mí a centrarnos en el lado mayorista del mercado y hemos desarrollado un vehículo en LendMe que brinda un servicio y velocidad de clase mundial con los niveles más altos de satisfacción del cliente no solo para los prestatarios. , sino también a los corredores de hipotecas y agentes inmobiliarios”.

Calidad comprobada, resultados innegables

Sin duda, el espacio de préstamos está abarrotado, y los proveedores de capital tienen que demostrar rápidamente su calidad a los clientes para poder sobrevivir, un objetivo que LendMe ha logrado con mucho éxito en un plazo relativamente corto gracias a su flujo de trabajo superior para manejar un mayor volumen y un modelo de negocio optimizado. que ofrece una experiencia de cliente envidiable. “Nuestra capacidad para agilizar el proceso de préstamo y optimizar el flujo de trabajo es lo que distingue a LendMe de la competencia”, observa Karzi. “Hemos implementado estratégicamente tecnología que minimiza los puntos débiles en el proceso de presentación, análisis y cierre, lo que nos permite aceptar la presentación de un préstamo, realizar la diligencia debida y la suscripción y proporcionar aprobaciones y documentación del préstamo, todo en cuestión de uno o dos días hábiles en promedio, todo mientras se mitigan los factores de riesgo comunes”.

Cuando se trata del proceso de préstamo, el tiempo vale su peso en oro: cuanto más eficiente sea un prestamista en el procesamiento y financiamiento responsable de los préstamos, mejor. Los Karzi están continuamente perfeccionando y actualizando su estrategia de suscripción para equilibrar la mitigación de riesgos y la velocidad, obsesionándose con los detalles más minuciosos para ofrecer el mejor producto final a sus clientes. “La filosofía de suscripción de LendMe se basa en un enfoque intuitivo y de sentido común”, dice Karzi. “Entendemos que nuestros prestatarios principales son principalmente inversionistas inmobiliarios experimentados, compradores de viviendas o personas que buscan crecer y escalar sus carteras de bienes raíces que buscan un proceso de préstamo eficiente y sin complicaciones que les permita cerrar transacciones rápidamente para asegurar los activos subyacentes. . Nuestro objetivo es evitar introducir fricciones innecesarias en el proceso y, en cambio, funcionar como socios comerciales confiables con nuestros corredores, agentes y prestatarios, analizando y mitigando el riesgo en función del tamaño y la condición del mercado, LTV, experiencia, crédito y datos históricos del cliente. Mientras que otros prestamistas generalmente buscan razones para negar préstamos, el equipo de LendMe se enorgullece de desarrollar de manera proactiva soluciones innovadoras y viables para financiar préstamos y preparar a nuestros clientes para el éxito a largo plazo”.

LendMe Investment Fund I: una oportunidad de inversión como ninguna otra

El LendMe Income Fund I está dirigido a inversores acreditados capaces de prometer un mínimo de $100 000, con el objetivo de generar un dividendo preferente del 8,5 %. A partir del primer trimestre de 2023, LendMe Income Fund I anticipa un aumento inicial de $25 millones. Los hermanos Karzi aprovecharán su amplio conocimiento de la industria crediticia y su vasta red de socios estratégicos para administrar y optimizar de manera eficiente el rendimiento a largo plazo de Income Fund I.

Los Karzi han experimentado de primera mano la naturaleza inherentemente dinámica del mercado y se han acostumbrado a adaptar constantemente su modelo de negocio a las tendencias cambiantes para seguir siendo relevantes. Hacerlo no es poca cosa y requiere mantener una comprensión profunda de los mercados en los que participan activamente, una tarea para la que los hermanos utilizan la tecnología. “Con la tecnología actual que hemos integrado en nuestra plataforma, podemos identificar tendencias históricas en cada submercado e identificar los riesgos asociados con cada uno”, señala Zak. “Este nivel básico de conocimiento nos permite ajustar nuestro apalancamiento en cualquier activo o submercado dado para mitigar el riesgo y anticipar posibles cambios en el mercado. El porcentaje de crédito que otorgamos en los mercados siempre está diseñado intencionalmente para protegernos tanto a nosotros como a nuestros clientes de cualquier factor de riesgo descendente, al mismo tiempo que nos brinda una posición sólida en las condiciones actuales del mercado”.

La tecnología ha revolucionado prácticamente todas las industrias, y el espacio de préstamos no es una excepción. Los Karzi han lanzado un portal de inversores en línea para su nuevo fondo que mejorará la transparencia y permitirá a los inversores controlar el rendimiento en tiempo real. “Utilizamos empresas de gestión de tasaciones de terceros, tecnologías crediticias, sistemas en segundo plano, sistemas de originación de préstamos, gestión de proyectos, servicios de préstamos y proveedores de datos de mercado”, señala Zak. “Usamos una combinación de todas estas herramientas para determinar los factores de riesgo y las posibles señales de alerta que podrían ser motivo para no otorgar crédito. Todo nuestro sistema y el proceso de presentación de fondos están automatizados a través de nuestro propio sistema interno. Tenemos la capacidad de administrar nuestra cartera y realizar un seguimiento activo del progreso y el estado de nuestros préstamos activos y en curso. Los inversores tendrán la capacidad de monitorear su cartera a través de su propio portal de inversores”. El Income Fund I de LendMe está preparado para ofrecer grandes resultados y, a juzgar por la habilidad de los Karzi para desarrollar métodos efectivos para lograr sus objetivos, sus inversores deberían estar llenos de entusiasmo por lo que les depara el futuro.

Para obtener más información, póngase en contacto con Zak Karzi

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