¿Es M1 Finance legítimo?

Publicado: 2023-03-25

M1 Finance es una plataforma de inversión innovadora que ofrece una combinación de inversión automatizada y negociación autodirigida. Con características como acciones fraccionarias, recolección de pérdidas fiscales y reequilibrio automático, ha atraído a muchos inversores que buscan una solución moderna y fácil de usar para administrar sus carteras.

Sin embargo, la pregunta sigue siendo: "¿M1 Finance es legítimo?" En este artículo, exploraremos las características, tarifas y reputación de M1 Finance para ayudarlo a determinar si esta plataforma de inversión es adecuada para usted.

Antecedentes de la compañía financiera M1

M1 Finance LLC es una empresa fintech con sede en Chicago fundada por Brian Barnes en 2015. La plataforma tiene como objetivo proporcionar servicios de inversión integrales y fáciles de usar para personas que buscan aumentar su riqueza. M1 Finance combina lo mejor de los servicios de corretaje tradicionales con la comodidad moderna de la tecnología de robo-asesoramiento para ofrecer una experiencia de inversión única. La empresa ha experimentado un rápido crecimiento desde su creación y ha atraído a millones de usuarios y miles de millones de dólares en activos bajo gestión.

La plataforma M1 Finance se destaca por su concepto de inversión "pastel", que permite a los usuarios crear una cartera personalizada que consta de varias "porciones" de inversión. Este enfoque innovador simplifica el proceso de inversión y lo hace más accesible tanto para inversores experimentados como novatos. Además, la plataforma ofrece una gama de funciones como acciones fraccionarias, reequilibrio automático y M1 Borrow, que permite a los usuarios pedir prestado dinero contra sus inversiones a tasas competitivas.

El compromiso de M1 Finance de proporcionar una plataforma de inversión rica en características y fácil de usar ha contribuido a su reputación positiva y crecimiento significativo en la industria financiera. La empresa ha recaudado una financiación sustancial de los inversores y continúa ampliando sus ofertas para satisfacer las necesidades cambiantes de su base de usuarios.

Reseñas de los clientes: un testimonio de la legitimidad y el valor de M1 Finance

M1 Finance ha recibido calificaciones sobresalientes de sus usuarios, lo que demuestra la confiabilidad y el valor de la plataforma en el mundo de las inversiones. Con una calificación de 4,7 estrellas de 51,7K calificaciones de Apple Store y una calificación de 4,5 estrellas de 22,2K reseñas en Google Play App Store, está claro que una cantidad significativa de usuarios aprecian y confían en M1 Finance como su plataforma de inversión de referencia. Las más de 500.000 descargas de la aplicación enfatizan aún más su gran atractivo y popularidad entre los inversores.

Las reseñas de los clientes juegan un papel crucial en la evaluación de la credibilidad de una empresa y la calidad de sus productos o servicios. En el caso de M1 Finance, las críticas positivas no solo refuerzan su legitimidad sino que también destacan las características innovadoras de la plataforma, como el concepto único de "pastel" que simplifica la inversión y promueve el crecimiento de la riqueza. Los usuarios también han elogiado la función de "préstamo" de M1 Finance, que permite a los inversores acceder a efectivo sin liquidar sus inversiones. Estos testimonios de clientes satisfechos brindan información valiosa sobre el compromiso de M1 Finance de brindar herramientas y servicios de inversión de primer nivel.

Aquí hay algunas reseñas de clientes que ofrecen información sobre las experiencias de los usuarios de M1 Finance:

“La mejor aplicación para Camino a la libertad financiera: M1 Finance supera con creces a todas las demás aplicaciones de corretaje/corretaje. He usado/uso actualmente Robinhood , Fidelity y Acorns . M1 es el claro ganador en términos de crecimiento de la riqueza. El concepto de “pastel” es la idea más eficiente e ingeniosa para invertir. Ellos han hecho esto simple. Otro aspecto que distingue a M1 Invest es su función de "préstamo". Soy un miembro dorado de su servicio (lo obtuve a $75 el primer año, normalmente $125 al año). Para mí, la función de préstamo me ha brindado los medios para hacer un pago inicial de mi automóvil sin retirar mis inversiones. Borrow también le permite al usuario recibir efectivo sin la liquidación de su cuenta de inversión y permite que mis inversiones sigan creciendo. Préstamo para miembros Gold tiene una tasa de interés del 2% (dinero barato). Mi dinero está empezando a acumularse y la escala que utilizan (valor total de la cuenta) permite al usuario tener una visualización de la "octava maravilla del mundo" (compuesto). Solo tengo 21 años y el futuro es brillante gracias a herramientas como M1. Esta aplicación es hermosa descendencia de una sociedad capitalista y esta aplicación será la razón de ser de muchos futuros millonarios. Mantener el buen trabajo."

“En general, es una buena plataforma de inversión para ciertos tipos de inversores. Definitivamente no para los comerciantes. El sistema circular es lo que me parece más interesante y en el buen sentido. También uso TD, pero encuentro M1 más adecuado para mis objetivos. Quería comentar en parte porque veo algunos comentarios negativos sobre tarifas ocultas y dificultad para usar los pasteles. Su cuota de membresía es opcional y nunca me han cobrado más que eso. Los pasteles tienen una pequeña curva de aprendizaje, pero en realidad no es tan difícil”.

Características y funcionalidad

M1 Finance ofrece un enfoque único para invertir, lo que permite a los usuarios crear "pasteles" personalizables que consisten en acciones individuales, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos. La función de inversión automatizada de la plataforma asigna fondos en función de los porcentajes objetivo establecidos por el usuario y reequilibra automáticamente la cartera según sea necesario. Esta función, combinada con la capacidad de comprar acciones fraccionarias, garantiza que los usuarios puedan mantener una cartera bien diversificada incluso con fondos limitados.

La plataforma también ofrece varios tipos de cuentas, incluidas cuentas sujetas a impuestos, cuentas de jubilación y cuentas de custodia. La función de administración de efectivo de M1 Finance, M1 Spend, permite a los usuarios mantener un saldo de efectivo en su cuenta y ofrece una tarjeta de débito para los gastos diarios. Los usuarios pueden obtener reembolsos en efectivo en compras con tarjeta de débito, y los miembros de M1 Plus pueden recibir hasta $10 en reembolsos de tarifas de cajero automático por mes.

Cosecha de pérdidas fiscales e inversión responsable

M1 Finance ofrece la recolección de pérdidas fiscales, una función que ayuda a los inversores a minimizar su obligación fiscal mediante la venta estratégica de inversiones con pérdidas para compensar las ganancias de capital. Esta característica puede ser especialmente valiosa para los usuarios con cuentas sujetas a impuestos, ya que puede ayudar a reducir el impacto fiscal general de sus actividades de inversión.

M1 Finance también apoya la inversión responsable a través de sus Expert Pies, que son carteras de inversión prefabricadas que se centran en factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Los usuarios pueden elegir entre una variedad de opciones de inversión responsable para alinear sus inversiones con sus valores y preferencias personales.

Tarifas y precios

Uno de los beneficios clave de M1 Finance es su estructura de bajo costo. La plataforma no cobra tarifas de negociación, tarifas de administración ni comisiones sobre acciones individuales y ETF, lo que la convierte en una opción atractiva para los inversores conscientes de los costos. Sin embargo, los usuarios deben tener en cuenta que los fondos mutuos no están disponibles en la plataforma y que se seguirán aplicando las proporciones de gastos para los ETF.

M1 Finance ofrece un nivel premium, M1 Plus, que viene con beneficios adicionales, como tasas de préstamo de margen más bajas, ventanas comerciales adicionales y una tasa de devolución de efectivo más alta en compras con tarjeta de débito. Y con los nuevos miembros que reciben la membresía M1 Plus gratis por 3 meses, un valor de $31 por un servicio con una tarifa anual de $125. Es fácil para nosotros decir que M1 Finance lo vale.

¿Para quién es mejor M1 Finance?

M1 Finance es más adecuado para inversores a largo plazo que buscan una plataforma fácil de usar, personalizable y de bajo costo para construir y administrar sus carteras de inversión. El exclusivo concepto de inversión de "pastel" de la plataforma, el reequilibrio dinámico y las acciones fraccionarias la convierten en una excelente opción para los inversores que desean un enfoque más directo y al mismo tiempo tener control sobre sus opciones de inversión. M1 Finance es ideal para:

Inversores pasivos que prefieren un enfoque de configuración y olvido para invertir.
Individuos que buscan construir una cartera diversificada con tarifas bajas.
Inversores que buscan una forma sencilla de invertir en acciones fraccionarias de acciones individuales y ETF.
Aquellos que desean automatizar sus inversiones y aprovechar el promedio de costos en dólares.

Por otro lado, M1 Finance puede no ser la mejor opción para los siguientes tipos de inversores:

Comerciantes activos o comerciantes diarios que requieren capacidades comerciales en tiempo real y herramientas de gráficos avanzadas.
Inversores que desean acceder a una amplia gama de opciones de inversión más allá de acciones y ETF, como opciones, futuros o forex.
Aquellos que requieren amplias herramientas de investigación, análisis financiero en profundidad o acceso a asesoramiento experto de profesionales financieros.

M1 Finance es una excelente plataforma para inversores pasivos a largo plazo que desean una forma simple y económica de crear y mantener una cartera diversificada. Los comerciantes activos o aquellos que buscan funciones más avanzadas deben considerar otras plataformas que se adapten a sus necesidades específicas.

Aplicación movil

La aplicación móvil de M1 Finance está disponible para dispositivos iOS y Android, lo que brinda a los usuarios una forma conveniente de administrar sus inversiones sobre la marcha. La aplicación ofrece una variedad de funciones, incluido el seguimiento de la cartera, el reequilibrio automático y el acceso a M1 Spend. Los usuarios también pueden configurar la autenticación biométrica para mayor seguridad.

Limitaciones

Si bien M1 Finance ofrece muchas funciones que atraen tanto a inversores principiantes como experimentados, tiene algunas limitaciones. La plataforma no brinda acceso a un asesor financiero, y los usuarios que buscan asesoramiento personalizado de asesores humanos pueden necesitar buscar en otra parte. Además, M1 Finance no admite el comercio de opciones, futuros o divisas.

La función de reequilibrio automático de la plataforma, si bien es conveniente, puede no ser adecuada para todos los inversores, especialmente para aquellos con una alta tolerancia al riesgo que prefieren un enfoque más activo para administrar sus carteras. Además, M1 Finance no ofrece préstamos de margen a usuarios con menos de $10,000 en sus cuentas.

Pensamientos finales: ¿M1 Finance es legítimo?

M1 Finance es, de hecho, una plataforma de inversión legítima que ofrece un enfoque de inversión único y fácil de usar. El innovador concepto de "pastel" de la plataforma, combinado con características como acciones fraccionarias, reequilibrio automático y tarifas bajas, la convierte en una opción atractiva para los inversores pasivos y a largo plazo.

Las reseñas positivas de los clientes, las altas calificaciones de la aplicación y el crecimiento y los logros de la empresa en la industria fintech dan testimonio de la legitimidad de M1 Finance y el valor que brinda a sus usuarios. Si bien M1 Finance puede no ser adecuado para comerciantes activos o aquellos que buscan funciones avanzadas, es una excelente opción para las personas que buscan construir y administrar una cartera de inversiones diversificada de una manera simple, de bajo costo y sin intervención.

En última instancia, si M1 Finance es o no la plataforma adecuada para usted depende de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y nivel preferido de participación en la gestión de su cartera. Sin embargo, dadas sus características innovadoras, los comentarios positivos de los usuarios y el compromiso de brindar una valiosa experiencia de inversión, M1 Finance es una opción confiable y de buena reputación para aquellos que buscan invertir a largo plazo. ¡Haga clic aquí para comenzar hoy!