Incorporación de la gestión estratégica de riesgos en su negocio

Un estudio sobre las tendencias de gestión de riesgos reveló que solo el 30 % de los proyectos se entregan dentro del presupuesto, mientras que solo el 15 % se entregan a tiempo. En el mismo estudio, los investigadores establecieron que el 92 % de los directores ejecutivos de la encuesta acordaron que tener información sobre riesgos es crucial para el éxito a largo plazo. No obstante, solo el 23 % confía en tener conocimientos completos sobre los riesgos asociados con su negocio. La gestión de riesgos tiene que ver con la conciencia de las amenazas que pueden surgir en el camino para lograr su estrategia comercial. Ayuda a evitar y reducir riesgos para el éxito general de cualquier organización.

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¿Qué es la gestión estratégica de riesgos?

La gestión estratégica de riesgos se refiere a identificar riesgos, establecer sus causas y efectos, y luego crear una respuesta adecuada para mitigarlos. Todas las organizaciones se enfrentan a algún nivel de riesgo, lo sepan o no. Si no está bien informada de estos riesgos, una organización puede tener dificultades para lograr sus objetivos comerciales o incluso sobrevivir en el mercado. Por lo tanto, es una responsabilidad considerable de la dirección desarrollar medidas eficientes y eficaces para identificar y gestionar mejor los riesgos.

¿Cómo Medir y Gestionar el Riesgo Estratégico?

Para ser eficaz en la gestión de riesgos, primero hay que medirlos. La clave es medir los riesgos con los mismos estándares que usa para medir los resultados. Con este concepto, es mucho más fácil calcular el riesgo inherente que enfrenta su estrategia comercial. Las organizaciones pueden usar dos métricas clave para medir el riesgo estratégico:

• Capital Económico: Es el costo que supondrá cubrir las pérdidas asociadas a un estándar de solvencia predeterminado. El estándar se obtiene a partir de la calificación de deuda objetivo de la organización. Cualquier riesgo puede cuantificarse utilizando la moneda del capital económico.
• Rendimiento del capital ajustado al riesgo (RAROC): esta es una medida del rendimiento de la inversión (ROI) que tiene en cuenta elementos de los riesgos. Cuando un proyecto enfrenta grandes riesgos, debes evaluarlo de manera diferente. RAROC considera los cambios en el perfil de inversión al descontar los flujos de efectivo riesgosos contra los flujos de efectivo menos riesgosos. Si se determina que el RAROC es mayor que el costo de capital, entonces la iniciativa es viable para su organización y agregará valor.

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Cinco pasos para crear un proceso de gestión de riesgos estratégico eficaz

1. Defina su estrategia y objetivos comerciales y establezca los indicadores clave de rendimiento (KPI) para medir los resultados

Antes de profundizar en los riesgos, es bueno capturar su estrategia y objetivos comerciales generales. Esto lo hace mejor la junta directiva y debe ser muy específico y, posiblemente, cuantificable. Diferentes organizaciones utilizan diferentes enfoques para planificar sus estrategias. Podría ser un simple análisis FODA o un cuadro de mando más detallado y equilibrado. Sin embargo, una cosa familiar con estos dos enfoques es que no abordan el riesgo, y las organizaciones deben tomar medidas adicionales para incluir el riesgo en esta fase de planificación.

Mientras aún está definiendo su estrategia comercial, establezca indicadores clave de rendimiento que ayudarán a su organización a medir y realizar un seguimiento de los resultados. Sus KPI proporcionarán la hoja de ruta para el progreso futuro, ya sea que haya tenido éxito en alcanzarlos o no.

2. Identifique los riesgos que pueden impedirle alcanzar sus KPI.

Ahora que sabe para qué está trabajando, es hora de identificar qué riesgos pueden surgir en el camino para alcanzar sus KPI. Los factores que amenazan su éxito pueden ser internos o externos. Para garantizar una gestión de riesgos eficaz, debe identificar exhaustivamente todos los riesgos significativos. Al identificar los riesgos, debe prestar atención a lo siguiente:

• Determine qué podría suceder y dónde y cuándo puede ocurrir. Esto da contexto a sus riesgos identificados y cómo interfieren con sus objetivos comerciales.
• Identificar por qué y cómo podría ocurrir el riesgo. Esto significa hacer una lluvia de ideas sobre todas las posibles causas y consecuencias de cada riesgo.

Un enfoque más perspicaz para identificar los riesgos implica desglosar su estrategia comercial en suposiciones y probar cada suposición para determinar su susceptibilidad al riesgo. Además, tenga en cuenta que la identificación y evaluación de riesgos no se supone que sea un proceso de una sola vez. A medida que su organización evoluciona y el entorno empresarial cambia, debe revisar sus riesgos y realizar las actualizaciones necesarias. Por lo tanto, este será un proceso continuo que debe involucrar a todas las partes interesadas para obtener una perspectiva amplia.

3. Priorizar los riesgos en función de los objetivos comerciales

Una vez que haya identificado y analizado los riesgos de su negocio, el siguiente paso debe ser establecer el nivel de riesgo organizando los riesgos en una matriz de riesgos. Hacer esto lo ayuda a priorizar los riesgos en función de su gravedad e impacto en sus estrategias y objetivos comerciales. Los niveles de riesgo pueden ser tolerable, bajo, medio, alto e intolerable. Para determinar la prioridad de los riesgos a los que se enfrenta su organización, deberá tener en cuenta factores como el apetito por el riesgo, la sensibilidad al riesgo, la gravedad del riesgo, la capacidad de gestión del riesgo y la disponibilidad de recursos.

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Por ejemplo, si prioriza los riesgos en función de la actitud, su atención se centrará en el apetito por el riesgo, la tolerancia y el umbral. Si su organización tiene un alto apetito por el riesgo pero una baja tolerancia al riesgo, prioriza la respuesta al riesgo en función del nivel anticipado de impacto del riesgo en lugar del nivel de incertidumbre del evento de riesgo que ocurre.

4. Responder a las condiciones de riesgo

Después de identificar los riesgos y evaluarlos para determinar el impacto, debe determinar su plan de respuesta al riesgo. Debe haber una voz coherente y unificada en toda su organización sobre qué acciones deben tomarse para mitigar los riesgos. Naturalmente, los riesgos más altos deben abordarse primero.

Su estrategia de respuesta debe incluir un plan de acción sobre quién debe hacer qué para tratar de mitigar el riesgo. También debe especificar qué riesgos requieren una respuesta inmediata, cuáles pueden esperar y cuáles pueden ignorarse por completo. Además, al elegir una medida de mitigación, realice también un análisis de costo-beneficio. Otras cosas a considerar incluyen:

• Alejarse de la actividad que causó el riesgo
• Trabajar para reducir los efectos de los riesgos a un nivel tolerable
• Compartir o transferir el riesgo a un tercero
• Acepte la calificación de riesgo en lugar de luchar contra ella, especialmente cuando la implicación del costo supere los beneficios del tratamiento.

5. Supervise los resultados y ajústelos en consecuencia

La gestión de riesgos no tiene fin. Es un proceso continuo que requiere un seguimiento y una revisión constantes. Registre los resultados de las estrategias y medidas que ha establecido y repórtelos tanto interna como externamente. El monitoreo lo ayudará a observar cualquier cambio en el estado de los riesgos que enfrenta su organización y también ayudará a identificar nuevos riesgos o infracciones de control.

Recuerde que la gestión estratégica de riesgos lo ayudará a identificar las amenazas y oportunidades más importantes para sus metas y objetivos. Hacerse cargo de la gestión de riesgos en su empresa puede dar forma al éxito futuro a través de la reducción y la evitación de riesgos.