Cómo cancelar un automóvil para negocios | Deducciones de impuestos de vehículos

Con toda probabilidad, su automóvil es uno de sus mayores gastos del año. Entre los costos de la gasolina, las reparaciones y el seguro automotriz, el conductor promedio gasta aproximadamente $5,000 al año. Pero, ¿sabía que comprar un automóvil para negocios tiene beneficios deducibles de impuestos? Muchos propietarios de pequeñas empresas pueden aprovechar al máximo la deducción de impuestos de su automóvil si aprenden las respuestas a estas preguntas frecuentes a continuación.

Repasemos qué gastos de vehículos son deducibles de impuestos y qué costos no, mientras exploramos cómo cancelar un automóvil para negocios en 2022.

¿Puede cancelar el pago de su automóvil como un gasto comercial?

Según el tipo de negocio que reclame, el uso de su vehículo por motivos comerciales o personales será diferente. Mientras que algunos dueños de negocios compran un automóvil de la empresa , otros usan su vehículo personal para trabajar. Aquí hay algunos ejemplos de cómo variará la cancelación del pago de su automóvil como un gasto comercial:

Propietario único

Como propietario único , no existe distinción legal entre usted y su empresa. Como resultado, la decisión de financiar o comprar un automóvil no lo hace elegible para deducir los gastos del pago mensual del automóvil de sus impuestos federales.

Trabajadores por cuenta propia

Si trabaja por cuenta propia y compra un vehículo estrictamente para fines comerciales, hay algunas formas de cancelar algunos de los costos. Tenga en cuenta que es crucial realizar un seguimiento de ciertos gastos, como el millaje, para seguir siendo elegible para una deducción de impuestos en este caso. Hoy en día, la mejor manera de realizar un seguimiento de los gastos de kilometraje es con una aplicación de seguimiento de kilometraje de primera categoría .

No importa qué tipo de entidad comercial mantenga, el IRS examinará sus unidades. Si usa el automóvil tanto por motivos comerciales como personales, puede deducir solo los costos relacionados con el uso comercial . Con la ayuda de MileIQ , los dueños de negocios pueden realizar un seguimiento automático del kilometraje y clasificar cada viaje como personal o de negocios con solo deslizar el dedo.

Kilometraje estándar y gastos reales explicados

Ahora que sabe cómo las empresas unipersonales y el trabajo por cuenta propia afectan la cancelación de un automóvil para el negocio, examinemos cómo se compara la tasa de millaje estándar con el método de gastos reales.

El IRS establece la tasa de millaje estándar en 58 centavos por milla para su uso en los cálculos de impuestos. Puede deducir los gastos relacionados con el negocio relacionados con la operación de su vehículo si utiliza la tarifa estándar por milla. (Nota: las tarifas de millaje estándar no incluyen la depreciación del automóvil de su empresa. Para calcularlo, necesitará saber la cantidad de millaje de cada año. Luego: multiplique la cantidad de depreciación de cada año por la cantidad de millas conducido ese año y realizar un seguimiento de todos los gastos de mantenimiento regular, como cambios de aceite, etc., costos del vehículo para esos gastos operativos).

La tasa de millaje estándar se utiliza para calcular las deducciones por gastos de automóvil. Sin embargo, los gastos reales se utilizan para calcular la deducción por gastos de automóviles comerciales.

Esto se debe a que la conducción relacionada con el negocio implica costos ordinarios y necesarios para operar el vehículo. Se utilizan los gastos reales porque debe utilizar las tarifas reales para el uso real de su vehículo. Si utiliza el método de gastos reales, deberá realizar un seguimiento de todos sus gastos de conducción relacionados con la empresa, incluido el precio de compra y el impuesto sobre las ventas del vehículo; Costos de seguro; mantenimiento y reparaciones; tasas de matrícula; tarifas de estacionamiento (no peajes); gasolina (incluida la gasolina comprada para un vehículo de la empresa a su nombre personal); aceite, filtros, etc.; neumáticos; puestas a punto No puede deducir otros gastos del automóvil, como la depreciación o el mantenimiento general.

Cómo cancelar un automóvil para el negocio

Primero, la información obvia. Si vas a aprovechar esta amortización, debes saber que necesitarás un coche para tu negocio. Ahí es donde la mayoría de la gente comete su error. Compran un carro para el negocio lo cual es un gasto extra y no aprovechan el castigo porque no lo necesitan para su rutina diaria.

Lo segundo que debe saber es que dar de baja un automóvil para el negocio no es algo que pueda hacer por su cuenta. Deberá hablar con un contador sobre lo que ha estado haciendo con su negocio y cómo se relaciona con este tipo de deducción del impuesto sobre la renta. Un contador puede ayudarlo si no está seguro de lo que implica la cancelación. Es bueno saber esto, especialmente si es la primera vez que ha considerado dar de baja un automóvil para el negocio.

En tercer lugar, querrá averiguar cuánto necesita el automóvil para su negocio. No es que pueda obtener un Mercedes, Lamborghini o Ferrari nuevo después de unos meses y esperar poder reclamarlo como una cancelación. Si ya posee un automóvil, puede calcular cuánto le cuesta mantener ese automóvil cada año.

Después de calcular el costo real de poseer el automóvil, puede cancelar la cantidad adecuada para sus actividades comerciales. Si su categoría impositiva es inferior al 25 %, es muy probable que no valga la pena cancelar un automóvil para su negocio. Sin embargo, si se encuentra en un nivel más alto, podría haber una buena razón para cancelar su automóvil.

Si reclama el automóvil en sus impuestos, es importante asegurarse de que sus actividades comerciales no parezcan demasiado exageradas para lo que normalmente usaría el automóvil. No querrías que alguien del IRS llamara a tu puerta porque pensaron que estabas tratando de inflar tu informe de gastos.

Maneras de cancelar los gastos de su automóvil

El IRS le permite cancelar muchos tipos diferentes de gastos en sus impuestos, y un automóvil no es una excepción. De hecho, hay muchas maneras de cancelar los gastos de su automóvil a lo largo del año. ¡Si sigue unos pocos pasos simples, podrá declarar estos montos en sus impuestos como gastos comerciales! Si posee o alquila un automóvil por motivos de trabajo, siga los pasos mientras le enseñamos cómo aprovechar al máximo esta mágica deducción de impuestos.

El primer paso para saber cómo cancelar los gastos del automóvil en sus impuestos es comprender las diferentes formas en que puede manejar esta transacción.

1. La primera y más común forma de deducir los gastos del automóvil es mediante una deducción estándar. El código fiscal le permite tomar una deducción estándar cada año, independientemente del tipo de ingreso que tenga.

La deducción estándar te permite deducir los gastos más habituales en el mundo empresarial.

2. Una segunda forma de deducir los gastos del automóvil en sus impuestos es declararlos como gastos comerciales. Esta forma de hacer las cosas es mucho más común entre los autónomos, pero puede ser utilizada por cualquier persona. Este método le permite informar todos los gastos de automóvil relevantes para su negocio e incluso aquellos que son menos relevantes.

Este método divide sus gastos en dos categorías principales: los que se relacionan con el uso de su vehículo personal para fines comerciales y los que no. Repasaremos estos tipos en un minuto, pero el primer paso es aprender cómo reclamar deducciones para cada uno.

Una vez que haya hecho esto, puede reclamar una deducción estándar para sus gastos de automóvil relacionados con el negocio o informarlos individualmente. También puede deducir el kilometraje que conduce en nombre de su empresa.

3. Una tercera forma de cancelar los gastos del automóvil en sus impuestos le permite deducir los gastos durante un período prolongado de tiempo. El IRS le permite deducir estos costos durante siete años, independientemente del tiempo que haya sido propietario o alquilado el vehículo para fines comerciales.

4. La forma más significativa para que las empresas aprovechen esta exención fiscal es tomando la deducción de una manera similar a la depreciación del primer año. Si su vehículo vale menos de esta cantidad, entonces puede deducir el monto total hasta el límite de la diferencia.

Por ejemplo: si gana $100,000 por año y su vehículo vale $20,000; tomaría una deducción de $1,000 (el menor de los dos valores). Esta deducción se tomaría como parte de su plan de depreciación estándar con el IRS cada año.

Si conduce su automóvil con fines personales y comerciales, debe informar el porcentaje de millas recorridas con fines comerciales en sus impuestos. Después de aprovechar la deducción de millaje, puede deducir cualquier gasto sobrante en una de las otras opciones de deducción de impuestos mencionadas anteriormente. También puede informar cualquier tarifa de estacionamiento que pague por motivos relacionados con el trabajo de la misma manera.

Dónde informar los gastos de su automóvil

El siguiente paso para saber cómo cancelar los gastos del automóvil en sus impuestos es comprender dónde informar las deducciones.

Si trabaja por cuenta propia o tiene un Anexo C, debe informar estos gastos en su formulario del Anexo C en la parte inferior de la página uno. Puede tomar estas deducciones después de que se hayan informado todos sus otros gastos regulares relacionados con el negocio.

Si tiene un Anexo C y está empleado por una empresa, esta deducción se incluirá en sus gastos varios. Por lo general, se encuentra en la página uno o dos de su Formulario 1040.

Si está empleado por una empresa que no tiene el Formulario 1040, debe informar estos gastos en la sección de deducciones misceláneas de ese formulario en particular. Si no tiene acceso a todos los formularios en blanco, un profesional de impuestos del IRS puede ayudarlo con este proceso.

Finalmente, si no se encuentra en estas situaciones, puede aprovechar la misma deducción que se aplica a todos en sus impuestos. Esto es tomando la deducción estándar para los gastos de automóvil relacionados con su negocio.