Cómo invertir en vino: lo que necesita saber para comenzar

Las inversiones alternativas están ganando popularidad a medida que más inversores se dan cuenta de que diversificarse fuera del mercado de valores es una buena idea para lograr sus objetivos financieros.

Sin embargo, invertir en activos físicos no es infalible. Debes evitar las modas pasajeras como los Beanie Babies y los productos que requieren un mantenimiento intensivo, como los automóviles.

Invertir en vino puede diversificar efectivamente su cartera ya que existe una demanda constante de este producto. Tenemos la primicia sobre cómo puede convertirse en un exitoso inversionista en vinos.

Qué evaluar al invertir en vino

Hay varios factores a considerar al comparar las inversiones en vinos finos. Asegúrese de evaluar los siguientes criterios.

Potencial de envejecimiento y longevidad

El vino de grado de inversión generalmente requiere entre 10 y 25 años para lograr su rendimiento de precio máximo. Una de las principales razones de esto es que el buen vino mejora con el tiempo.

Querrá buscar un vino que mejore con la edad para que tenga más potencial alcista.

Hay varios factores de envejecimiento a considerar, que incluyen:

• Acidez
• Contenido de alcohol
• Color
• pH
• taninos

También pueden existir algunas diferencias entre los vinos blancos y los vinos tintos. Por ejemplo, los vinos tintos dependen de los taninos para oscurecerse y proporcionar un cuerpo óptimo. Sin embargo, los taninos no son tan cruciales para los vinos blancos, que naturalmente tienen un proceso de envejecimiento más corto.

Profundizando más, el tipo de uva también puede desempeñar un papel importante porque puede haber varios tipos de vino de la misma región.

También querrá asegurarse de que el vino se guarde correctamente para evitar la exposición a temperaturas extremas y otras alteraciones del envejecimiento.

Historial de precios

Cuando invierte en vinos finos, es esencial revisar el historial de precios de un tipo en particular, ya que le permite pronosticar las tendencias de precios.

Además, los precios pueden variar según la región (es decir, Burdeos frente a Borgoña) y el viñedo.

Un índice de vinos finos puede facilitar el seguimiento de los precios del mercado del vino por región y cosecha. El Liv-ex Fine Wine 1000 es un excelente punto de partida, ya que rastrea 1000 vinos en todo el mundo.

Los vinos franceses tienden a tener el mejor rendimiento ya que han elaborado este manjar durante siglos.

Algunas de las regiones con mejor desempeño incluyen:

• Alsacia
• Burdeos
• borgoña
• champán
• valle Loire

Otras regiones de vinos finos incluyen el Valle de Napa en California o Argentina y Chile en América del Sur.

Reputación y pedigrí del productor

Como cualquier artículo, algunos productores tienen mejor reputación que otros. Como resultado, sus productos generalmente se valoran a valores de mercado más altos.

Querrá concentrarse en invertir en marcas de vino con el mejor pedigrí, ya que sus valores pueden ser más seguros y más probables de apreciar.

Si tiene el presupuesto, los productores de primer crecimiento suelen vinificar el vino más caro. Pocos vinos son dignos de las denominaciones Grand Cru o Premier Cru.

Algunas de las propiedades legendarias incluyen Chateau Haut-Brion y Chateau Mouton Rothschild.

Escasez

Además del potencial de envejecimiento de un vino, la escasez es otro factor fundamental para aumentar el valor de la inversión. Un vino de coleccionista puede aumentar de valor a medida que disminuye la oferta y la demanda se mantiene saludable.

A medida que quedan menos botellas de un vino deseable tapadas con corcho, el precio de cada botella restante puede aumentar. Combine la escasez con un excelente potencial de envejecimiento y muchos otros factores positivos para obtener una ganancia de inversión a largo plazo.

Por ejemplo, una botella de Two Buck Chuck probablemente no sea la mejor inversión, ya que se fabrica en grandes cantidades y no tiene excelentes propiedades de envejecimiento.

Alternativamente, una botella de vino como Domaine de la Romanee-Conti probablemente sea una mejor inversión.

Antiguo

Como cualquier cosecha agrícola, algunos años serán mejores que otros. El clima y el rendimiento de los cultivos son factores fundamentales en la conveniencia de un vino.

Predecir los mejores años de cosecha no es una ciencia porque algunos años de producción requieren más envejecimiento que otros para alcanzar la madurez completa. Por lo tanto, si bien puede predecir cosechas buenas o malas por adelantado, es mejor esperar varios años para diversificar su cartera.

Reseñas de críticos de vino

Si desea invertir en vino, investigar las opiniones de catadores de vino profesionales puede ayudarlo a determinar el potencial de inversión de un vino.

Algunos de los críticos de vino más influyentes incluyen:

• Tim Atkin
• Roberto Parker
• jancis robinson

Wine-Searcher puede facilitar la búsqueda de reseñas críticas. Si bien cada revisión puede tener diferentes métricas de puntuación, los vinos finos con una calificación superior a 95 sobre 100 tienden a ser las opciones más prometedoras.

Las mejores formas de invertir en vino

Hay varias maneras diferentes de invertir en vino. Deberá considerar la inversión mínima, las tarifas de servicio y el método de almacenamiento junto con la investigación del vino en sí antes de elegir la opción ideal para sus necesidades.

Estas son las mejores opciones para comenzar a invertir en vino.

Subastas en persona

Asistir a subastas de vino en persona en las casas de subastas puede ser una excelente manera de invertir en vino si vive en áreas donde las personas liquidan con frecuencia sus colecciones individuales.

Además, estas casas de subastas podrían ofrecer la forma más fácil de acceder a vinos raros de coleccionistas de alto perfil que no están disponibles en otras plataformas.

Si usted es el postor ganador, su precio de compra final consiste en tres gastos separados.

Éstos incluyen:

• Precio de martillo (su oferta ganadora)
• Prima del comprador (típicamente 15-20% del monto de la oferta)
• Impuesto de venta

Para los inversores en vino que disfrutan de la emoción de las subastas en vivo, una casa de subastas en persona podría ser una excelente opción.

Subastas en línea y sitios web

Una subasta en línea es más accesible ya que puede ofertar desde cualquier parte del mundo. Si bien la competencia es mayor que en los eventos presenciales, aún puede acceder a colecciones deseables que pueden no estar disponibles a través de otras plataformas de inversión.

Otro beneficio potencial de las casas de subastas en línea es obtener vino a un precio de venta bajo si hay pocas ofertas. Sin embargo, también se pueden aplicar tarifas adicionales y una reserva mínima.

La mayoría de las plataformas en línea organizan subastas semanales y una ventana de ofertas de varios días.

Estos son algunos de los principales sitios de subastas de vino en línea.

crurado

Puede participar en las ventas semanales a través de Crurated y pagar las ofertas ganadoras a través de blockchain y NFT. Es posible pujar por lotes individuales y colecciones que contengan varios estuches.

La plataforma incluso tiene una asociación exclusiva con el productor de Borgoña Charles Lachaux.

Hay cuatro opciones diferentes de membresía que van desde gratis hasta 500 euros mensuales. La membresía Explorer de cortesía le permite disfrutar de almacenamiento gratuito y premium sin comprador para hasta 50 botellas de vino.

Los tres planes de membresía paga tienen cada vez más beneficios para almacenamiento de vino de cortesía y acceso a subastas exclusivas.

Vino Espectro

Hay múltiples subastas semanales y subastas en vivo trimestrales a través de Spectrum Wine. Puede obtener una vista previa de los próximos lotes y realizar ofertas anticipadas. También hay una tienda minorista para compras a pedido.

Las ubicaciones de almacenamiento de vino se encuentran en California y Hong Kong. Es posible coordinar las recolecciones en persona en el almacén de Santa Ana, California.

Para las ofertas ganadoras, la prima del comprador es el 22% del precio de remate (prima mínima de $10). También se aplican tarifas de envío y almacenamiento.

Sus métodos de pago incluyen tarjeta de crédito, cheque, transferencias bancarias y giros postales.

Oferta de vino

WineBid organiza subastas en línea de vinos finos y raros que finalizan los domingos a las 7 p. m. (hora del Pacífico). Los listados también pueden ofrecer una opción Comprar ahora si no quiere arriesgarse a perder frente a un postor de la competencia.

Si desea invertir en vino, puede ofertar por botellas individuales de vino o cajas completas. Las ofertas ganadoras están sujetas a una prima del comprador del 17 %, que es inferior a la de algunos competidores.

La casa de subastas se asocia con Global Storage Network (GSN) para almacenar sus botellas de vino si lo desea. La mayoría de los almacenes están repartidos por California.

El almacenamiento comienza en $0.50 por mes por botella de vino con una membresía de plataforma gratuita. Actualizar a una membresía paga cuesta $ 49 o $ 99 al año y puede reducir sus tarifas de almacenamiento y envío.

Los miembros Premium también obtienen acceso a ofertas anticipadas y promociones exclusivas.

Intercambios de vino

Una bolsa de vino le permite comprar, vender o intercambiar vino directamente con otros propietarios a través de una plataforma confiable. Puede evitar la emoción y las tarifas que rodean una subasta para negociar un mejor precio.

Estas plataformas también pueden facilitar la venta de su colección con un período de espera más corto, mientras que las subastas pueden ser ideales para vinos finos.

Estos son algunos de los principales intercambios de vino.

El Intercambio Internacional de Vinicultores de Londres (Liv-ex)

Liv-ex ofrece una plataforma de comercio internacional para comprar o vender vino entre particulares y empresas. Junto con los lotes existentes, puede negociar futuros de vino En Primeur.

Además, también puede aprovechar las instalaciones de almacenamiento de la plataforma.

Desafortunadamente, la membresía está reservada para compradores profesionales, lo que impide que se unan inversores minoristas y coleccionistas privados.

Si es elegible para ser miembro, la mayoría de los pedidos se envían desde Europa porque Liv-ex se encuentra en el Reino Unido. Se pueden aplicar tarifas de envío y almacenamiento.

Intercambio de Vinos (Winex)

Wine Exchange ayuda a los coleccionistas a ampliar su cartera de vinos y licores de grado de inversión. La empresa tiene su sede en los Estados Unidos y está abierta a coleccionistas individuales.

Puedes comprar vinos nacionales e internacionales con valor coleccionable. Muchos vinos están en stock, y también puede reservar listados previos a la llegada.

Unirse al Blue Chip Wine Club de la compañía cuesta $49.98 por año y lo ayuda a ahorrar un 15 % en más de 150 vinos californianos.

Esta es una excelente plataforma para comprar botellas individuales de añadas recientes y antiguas bajo demanda. Sin embargo, no puede vender ni intercambiar vino con otros miembros.

Fondos y Futuros del Vino

Los inversores calificados pueden negociar futuros de vino hasta tres años antes de que el vino se embotelle y se venda al público.

Sí, puedes invertir en vino cuando todavía está en la barrica.

Las plataformas comerciales llaman a esta opción de inversión en primeur. Puede ser uno de los primeros inversores en la cosecha de un castillo e invertir en vinos raros que podrían agotarse cuando estén disponibles para el público en general.

Si no está listo para negociar futuros de vino, también puede obtener exposición en papel a través de acciones y fondos de alcohol que incluso pueden producir cerveza y licor.

Un puñado de productores de vino tienen acciones que cotizan en bolsa, como el productor con sede en Oregón Willamette Valley Vineyard Inc.

Para consternación de algunos inversores, no existe un fondo de vino. Como resultado, no existe una excelente manera de obtener una exposición directa al vino a través del mercado de valores.

Plataformas de inversión en vino

Las plataformas de inversión en vino pueden ser la forma más fácil de comenzar a invertir en vino como inversor individual o si desea ayuda práctica.

La mayoría de las plataformas tienen tarifas y mínimos de inversión relativamente bajos, brindan almacenamiento en bodegas y pueden seleccionar su cartera para lograr una diversificación óptima.

Estas son algunas de las principales plataformas de inversión en vinos.

Inversión en Vinos de Culto

Cult Wine Investment lo ayudará a crear una cartera personalizada en función de su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión. La plataforma reequilibra automáticamente su cartera y usted tiene la propiedad directa de las distintas participaciones.

Sin embargo, debe estar dispuesto a invertir $ 10,000 o más para comenzar a usar esta plataforma de inversión en vinos. Al invertir al menos $ 35,000, puede obtener acceso a catas de vino, personalización avanzada de cartera y visitas al almacén.

No hay tarifas de compra y venta, pero su tarifa de gestión anual puede llegar al 2,95%.

Vinovest

Puede crear una cartera gestionada a largo plazo y acceder a una plataforma de negociación a corto plazo a través de Vinovest. Considere este servicio si desea ayuda práctica para crear una cartera de vinos.

Hay cuatro niveles de precios diferentes, y el nivel de inicio de nivel de entrada solo tiene una inversión mínima de $ 1,000.

Este nivel inicial crea una cartera de varios vinos nacionales y extranjeros con una selección impulsada por algoritmos, almacenamiento seguro en bodega y una tarifa anual del 2,85 %.

Invertir al menos $ 10,000 brinda acceso a una revisión de cartera semestral de un asesor profesional de vinos. También puede invertir en vinos raros inaccesibles para los miembros Starter y disfrutar de una tarifa anual reducida del 2,70 %.

Al igual que las otras plataformas de inversión en vinos, los saldos más altos, como $ 50,000 y $ 250,000, obtienen acceso ampliado a asesores, eventos exclusivos y vinos solo para subastas.

La plataforma lanzó recientemente una plataforma comercial para comercializar vino en el mercado secundario de vino.

Este beneficio le brinda más control y puede ser beneficioso si desea vender las inversiones en vino que ha realizado antes de que maduren por completo. Se aplican cargos adicionales por esta comodidad.

Lea nuestra reseña de Vinovest para obtener más información.

vino

Si solo desea invertir una pequeña cantidad de dinero en vino, Vint tiene la menor cantidad de barreras comerciales. Por ejemplo, puede invertir tan poco como $ 50 a $ 100 por oferta al comprar acciones en lugar de botellas enteras de vino.

Una posible desventaja de las acciones fraccionarias es que no puede solicitar la entrega de su inversión. También debe crear su propia cartera ya que la plataforma no ofrece cuentas administradas como Vinovest o Cult.

El período de tenencia anticipado en esta plataforma de inversión en vinos es de tres a siete años, y no puede vender sus acciones hasta que Vint decida liquidar la oferta. Afortunadamente, una plataforma de negociación secundaria puede lanzarse en el futuro para canjes anticipados.

La estructura de tarifas también es un poco diferente a la de la competencia. En lugar de pagar una tarifa anual, paga una tarifa de abastecimiento por adelantado entre el 8% y el 10% del monto de la inversión.

preguntas frecuentes

Antes de agregar vino a su cartera de inversiones, estas preguntas pueden ayudarlo a determinar si es la opción adecuada para usted.

Resumen

Invertir en vino puede ayudarlo a diversificar su cartera, pero puede ser menos líquido que las acciones y los bonos. Además, normalmente requiere un compromiso de inversión a largo plazo.

Si bien las carteras administradas están disponibles, la inversión en vinos generalmente requiere más investigación para encontrar las ofertas más prometedoras.

Independientemente de si eres un enófilo o no, el vino de grado de inversión es un activo prometedor que genera ingresos. La asignación de una pequeña parte de su cartera puede exponerlo a un activo que puede superar a las acciones.