Cómo financiar tu negocio con Shopify Capital

La financiación, entre otras cosas, es uno de los principales factores que determinan qué tan bien se desempeña una empresa o qué tan lejos funciona. En 2022, el 48,4% de las pequeñas empresas en EE. UU. fracasaron. Y una de las principales causas de este fracaso es la falta de financiación.

Sin duda, más empresas prosperarán si existen las finanzas adecuadas para respaldar los gastos comerciales. Pero, obtener apoyo financiero está lejos de ser fácil.

Es por eso que Shopify creó Shopify Capital, una plataforma de financiamiento que ofrece préstamos a comerciantes elegibles para financiar sus negocios.

¿Qué es ShopifyCapital?

Shopify Capital es una plataforma de financiamiento desarrollada por Shopify con el único objetivo de ayudar a los dueños de negocios de Shopify a financiar sus negocios. Es una excelente manera de obtener apoyo financiero sin las tasas de interés exorbitantes de los bancos comerciales.

Tenga en cuenta que hay otras formas de financiar su negocio Shopify sin préstamos , pero no están libres de obstáculos.

Puedes financiar tu negocio de Shopify con cualquiera de los dos tipos de fondos de Shopify Capital, que son;

• Préstamo de capital de Shopify
• Adelanto en efectivo para comerciantes de Shopify Capital.

Sin embargo, solo las tiendas elegibles pueden recibir cualquiera de ellos.

¿Cómo funciona Shopify Capital?

Para calificar para Shopify Capital, tu tienda debe cumplir con los criterios de elegibilidad. Puedes verificar tu estado de elegibilidad desde la página Capital de tu panel de control de Shopify.

Si su tienda es elegible, Shopify le notificará por correo electrónico y en la página de inicio de su tienda Shopify.

Aquí hay algunos criterios que debe cumplir para calificar para la financiación de Shopify

• Tienes una tienda Shopify
• Su tienda está ubicada en EE. UU., Reino Unido y Canadá
• Tu tienda genera una cantidad específica de ventas
• Tu tienda tiene un perfil de bajo riesgo
• Tu tienda tiene habilitado un proveedor de pago

Las empresas en los EE. UU. son elegibles para préstamos de Shopify Capital y adelantos en efectivo para comerciantes, mientras que las del Reino Unido y Canadá solo pueden acceder al adelanto en efectivo para comerciantes de Shopify Capital.

Cuando solicite el fondo Shopify Capital, Shopify revisará su solicitud y hay tres posibles resultados:

• Rechazar su solicitud
• Darte un fondo menor
• Darte la cantidad que pediste

Préstamo de capital de Shopify

Un préstamo de Shopify Capital, también llamadomonto del préstamo , es una cantidad específica de dinero que Shopify ofrece a los comerciantes elegibles con fines comerciales.Solo está disponible para negocios de Shopify en ciertos estados de los EE. UU. El plazo de pago es de 12 meses con 60 días por hito.

Al igual que con los bancos tradicionales, debe pagar el monto del préstamo con intereses, lo que se denominacosto fijo de préstamo .El monto del préstamo más el costo fijo del préstamo se denomina eltotal adeudado.

Si tu negocio crece después de tu solicitud de préstamo, Shopify depositará el monto necesario en tu cuenta comercial. Y dentro de los dos días hábiles posteriores a la obtención del préstamo, se deducirá una cantidad específica de sus ventas diarias hasta que el total adeudado se pague en su totalidad.

Cómo solicitar un préstamo de capital de Shopify

Para solicitar un préstamo de capital de Shopify, ve a la página Capital desde tu panel de control de Shopify y solicita el préstamo directamente.

Pasos involucrados;

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Configuración y luego a Capital.
2. Abra el mensaje de elegibilidad de Shopify Capital y haga clic enVer ofertas de financiamiento.
3. Desde la página de Capital, seleccione una de las tres opciones y haga clic en Solicitar .

Tenga en cuenta que cada opción incluirá detalles como el monto del préstamo, el total adeudado y la tasa de pago diaria.

4. Si es necesario, verifica tu identidad y los detalles comerciales para Shopify Capital.
5. Revise cuidadosamente los términos de su préstamo en la página Revisar los términos del préstamo y envíe su solicitud , luego haga clic en Acuerdo de préstamo comercialpara abrirlo en otra pestaña del navegador.
6. Después de revisar suAcuerdo de préstamo comercial , haga clic en Enviar solicitud .

La aprobación del préstamo demora de 1 a 3 días hábiles. Pero si cambia su proveedor de pago antes de la aprobación, la aprobación podría demorar cinco días hábiles o más.

Cómo pagar el préstamo de capital de Shopital

Puede pagar el préstamo de Shopify en bloques, comenzando con $ 20, o como una suma global. El pago se deduce de la cuenta comercial asociada a tu cuenta de Shopify.

Además, Shopify no deduce dinero de ninguna venta realizada cuando el pago de Shopify aún está en modo de prueba.

Siga estos pasos para pagar su Préstamo;

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Configuración y luego a Capital.
2. Haz clicen Realizar un pago
3. Seleccione la cantidad que desea pagar

• Para realizar un pago manual, ingrese el monto que desea pagar en el espacio de monto personalizado .
• Para pagar el monto total, haga clic en Saldo total restante .

4. Haga clic en Siguiente paso y revise la cantidad
5. Haga clic en Realizar un pago.

Y ahí lo tienes, estás libre de deudas o cerca de ellas.

Adelanto en efectivo para comerciantes de Shopify Capital

Shopify Capital Merchant Cash Advance es una gran suma de dinero que Shopify ofrece a sus usuarios para hacer crecer sus negocios. Pero a diferencia del préstamo de Capital, es accesible para los comerciantes en los EE. UU., el Reino Unido y Canadá. Y las condiciones de pago son más flexibles.

Shopify toma un porcentaje fijo de sus ventas diarias que determina el monto de la remesa diaria. Después de haber pagado el 25 % del total adeudado, no hay fecha límite para completar el resto del pago.

Cómo solicitar Shopify Capital Merchant Cash Advance

Para solicitar un anticipo comercial de capital de Shopify, visita la página Capital desde tu panel de control de Shopify y solicita el préstamo directamente.

Siga los pasos a continuación para solicitar un anticipo de efectivo comercial

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Configuración y luego a Capital.
2. Abra el mensaje de elegibilidad de Shopify Capital y haga clic enVer ofertas de financiamiento.
3. Desde la página de Capital, seleccione una de las tres opciones y haga clic en Solicitar .

Tenga en cuenta que cada opción incluirá detalles como el monto del préstamo, el total adeudado y la tasa de pago diaria.

4. En el cuadro de diálogo Revisar y aceptar los términos , revisa cuidadosamente las secciones de Términos y condiciones, luego haz clic en elAcuerdo de capital de Shopifypara abrirlo en otro navegador.
5. Después de revisar elAcuerdo de capital de Shopify y el Acuerdo de débito preautorizado, regrese al cuadro de diálogoRevisar y aceptar términosy haga clic enAceptar términos.

Tu solicitud de anticipo de efectivo tardará de 2 a 5 días hábiles en ser revisada por Shopify Capital para determinar si eres o no apto para el préstamo.

Envío del anticipo de efectivo del comerciante

Después de recibir el adelanto en efectivo del comerciante, Shopify Capital comienza a deducir una determinada cantidad de sus ventas diarias. Una vez que haya remitido el 25% de su total, estará disponible la opción de pagar el resto de una sola vez. Pero también puedes decidir seguir pagando a través de remesas diarias.

Siga los pasos a continuación para remitir el saldo;

• Desde tu panel de control de Shopify, ve aConfiguración y luego haz clic en Capital.
• Haga clic en Remitir saldo .
• Revisar el monto a remitir. Si desea remitir el saldo completo, marque la casilla de autorización y haga clic en Remitir saldo .

Tenga en cuenta que el proceso tarda hasta 3 días en completarse. Y el envío diario se detendrá durante el período de procesamiento.

Cómo utilizar el fondo de capital de Shopify

Si has recibido un fondo de Shopify Capital, el uso que le des dependerá en gran medida de tus objetivos comerciales y la tasa de ventas. Aquí hay algunas sugerencias sobre cómo utilizar el fondo.

1. Pague las deudas existentes

Si tiene deudas o facturas pendientes, considere compensarlas primero, especialmente si la tarifa prestada acumula intereses. Dependiendo de la cantidad del préstamo de capital que haya recibido, puede pagar su deuda de una vez o una gran parte de ella.

La compensación de la deuda pendiente le da un nuevo comienzo. Le permite planificar sus finanzas adecuadamente y concentrarse en hacer crecer su negocio sin cargas financieras adicionales.

2. Determine las necesidades de su negocio

Ahora que ha liquidado las facturas pendientes, puede procesar la evaluación de sus objetivos comerciales, desafíos, necesidades y oportunidades actuales para identificar áreas que necesitan fondos adicionales.

Sugerimos asignar dinero para la gestión de inventario, campañas de marketing, búsqueda de consejos comerciales expertos, contratación de nuevos empleados o expansión de su línea de productos.

3. Gestión de inventario

Si vende productos físicos, puede utilizar este fondo para reponer o ampliar su inventario. La compra de inventario en grandes cantidades a menudo reduce los costos generales. Puedes comprar nuevos productos o reabastecer artículos populares con una parte de los fondos de Shopify Capital.

Tener un inventario bien administrado lo ayudará a satisfacer las demandas de los clientes y maximizar las ventas. Si vende ropa, puede obtener su inventario de estos proveedores de ropa .

4. Mercadeo y Publicidad

Una audiencia más amplia escala su negocio y aumenta las tasas de retención de clientes. Invertir en marketing lo ayudará a ampliar su alcance y aumentar el conocimiento de la marca.

Algunas estrategias vitales de marketing y publicidad que requieren financiamiento incluyen campañas de publicidad en línea, marketing en redes sociales, marketing por SMS , marketing de influencers, creación de contenido, optimización de motores de búsqueda (SEO), marketing por correo electrónico o asociaciones con otras empresas.

5. Mejore su sitio web o tienda en línea

Si desea aumentar la conversión, la retención de clientes y las ventas, necesita un sitio web que sea estético y fácil de usar.

Estos son dos factores que influyen en el comportamiento de sus clientes en su sitio web. Según Hubstop, el 38% de las personas dejarán de interactuar con un sitio web si no es atractivo.

Dada la importancia de la apariencia y el rendimiento de su sitio web, le recomendamos que invierta en mejorar estos aspectos de su sitio web.

Invierta en actualizaciones de diseño, optimización móvil o mejoras de funcionalidad. Adoric le permite gamificar su sitio web de Shopify, haciéndolo más atractivo.

Esto puede ayudar a aumentar las conversiones, mejorar la satisfacción del cliente y reducir las tasas de rebote.

Los pros y los contras de Shopify Capital

Aunque Shopify Capital es una excelente fuente de financiación para los comerciantes de Shopify que necesitan dinero extra, puede que no sea una buena opción para todos. Como propietario de un negocio, sus necesidades pueden alinearse o no con lo que ofrece Shopify Capital. Es por eso que debes considerar los pros y los contras antes de tomar una decisión.

Ventajas:

• Fuente confiable: Shopify es un negocio respetable y solo ofrece servicios profesionales. Así que puedes confiar en su programa de financiación.
• Solicitud sencilla: el proceso de solicitud del fondo de Shopify Capital es sencillo y Shopify le notifica si es elegible para el fondo. Además, no tienes que saltar varios obstáculos al presentar la solicitud, ya que Shopify ya tiene detalles comerciales y puede determinar rápidamente tu elegibilidad.
• El pago es simple: después de configurar su proveedor de pago, Shopify deduce automáticamente una cierta cantidad de sus ingresos. Esto significa que no tiene que preocuparse por no pagar o calcular lo que queda.
• Tu puntaje de crédito es irrelevante: puedes calificar para Shopify Capital incluso con un puntaje de crédito malo, siempre que tu negocio sea de bajo riesgo.
• Tasas asequibles: al comparar la tarifa de préstamo de Shopify Capital con la de los bancos tradicionales, estará de acuerdo en que las tasas de Shopify son más asequibles.

Contras;

• El reembolso es confuso: las tasas de reembolso varían según varios factores, por lo que conocer la tasa exacta de remesa puede ser un poco difícil.
• Exclusividad: Shopify Capital se limita a las empresas de Shopify que operan en países específicos como el Reino Unido, EE. UU. y Canadá. Entonces, si usa cualquier otra plataforma de comercio electrónico o se encuentra fuera de estos países, esta oferta no es para usted.
• El método de pago es desalentador: Shopify solo te da un período de gracia de dos días, después del cual se descuenta un cierto porcentaje de tus ventas diarias. Esto puede hacer que te sientas desanimado, especialmente si tus ventas aún son escasas.
• Criterios de elegibilidad poco claros: además de los criterios genéricos antes mencionados, Shopify no establece claramente qué se necesita para calificar para el fondo. O calificas o no calificas. Pero no puedes saber lo que estás haciendo mal.

Envolviendolo

Ahí tienes. El proceso de préstamo es sencillo y solo toma un máximo de cinco días para recibir el fondo si su tienda cumple con los criterios de elegibilidad.

Después de recibir la tirada, una excelente forma de utilizarla es destinando fondos a herramientas y funcionalidades que puedan ayudar a aumentar la conversión. Y Adoric es la mejor herramienta del mercado para los usuarios de Shopify.

Las funciones de gamificación de ventanas emergentes y sitios web en Adoric reducen las tasas de rebote y aumentan las conversiones. Estamos todos para ayudarle a servir a sus usuarios mejor y más rápido.