Cómo solicitar el crédito fiscal por retención de empleados

Las palabras “crédito fiscal por retención de empleados” podrían estar obsesionando sus sueños, los sitios web de su empresa o sus anuncios de podcast extrañamente dirigidos. Si bien no podemos prometer que desaparezca, podemos decirle absolutamente cómo solicitar el crédito de retención de empleados (ERC).

En este artículo, lo guiaremos a través de una breve explicación del ERC, las dos opciones que tiene para solicitar el ERC, si debe contratar a un profesional para que lo ayude y, por supuesto, cómo solicitar el ERC.

¿Qué es el crédito fiscal por retención de empleados?

El programa de crédito fiscal por retención de empleados (ERC) se creó en virtud de la Ley CARES en 2020 para incentivar a las empresas con un crédito fiscal reembolsable por mantener a su personal en la nómina durante el cierre económico. Este programa ha finalizado desde entonces, pero aún puede reclamar el ERC de 2020 hasta el 15 de abril de 2024 y el ERC de 2021 hasta el 15 de abril de 2025. El ERC se puede reclamar por salarios pagados en 2020 puede ser tan alto como $ 5,000 por empleado, y el ERC para los salarios pagados en 2021 puede llegar a $21,000 por empleado.

Averigüe si califica para el ERC y exactamente cuánto podría recuperar con su reembolso del ERC.

Sus dos opciones sobre cómo solicitar el crédito por retención de empleados

¿Eres un lobo solitario en el mundo de los impuestos o necesitas un poco de ayuda adicional?

No tiene por qué avergonzarse de admitir que no ha leído las más de 100 páginas de orientación oficial del ERC. Por suerte para todos nosotros, hay personas que han dedicado su tiempo y energía a convertirse en auténticos expertos en ERC y en ofrecer aplicaciones fáciles de usar para ERC.

Si elige renunciar al especialista (y los honorarios que vendrán con él) y solicitar su ERC, está en buena compañía. Hay muchos propietarios de pequeñas empresas que han seguido el mismo camino que ahora están frente a usted y han vivido para contarlo.

¿Debo contratar a un profesional para reclamar mi ERTC?

Si bien puede presentar el crédito ERC por su cuenta, contratar a un contador o usar una compañía de financiamiento ERC confiable puede ahorrarle tiempo y garantizar que todo se haga correctamente.

Los pros y los contras de solicitar el ERC usted mismo

El IRS proporcionó el Formulario 941-X, que se modificó para permitir específicamente a los propietarios de pequeñas empresas modificar sus impuestos de 2020/2021 para reclamar los créditos ERC para los que califican. Este es un proceso largo y con la cantidad de cambios que sufrió el ERC solo en 2021, puede ser difícil comprender su elegibilidad y cómo calcular su ERC.

Muchos sitios web, incluido el sitio oficial del IRS, ofrecen orientación y listas de verificación paso a paso para que las siga. También puede encontrar sitios web que ofrecen calculadoras ERC, pero recuerde que es posible que no sean las más precisas.

Los pros y los contras de solicitar el ERC a través de un profesional

Si elige contratar a un profesional, hay muchas opciones diferentes de asistencia. Puede recurrir a un contador de confianza o puede utilizar una empresa que se especialice en la financiación de ERC para que se encargue de calcular su reembolso de ERC y presentar su formulario 941-x por usted.

Las empresas financieras/prestamistas como Lendio ofrecen servicios a los empresarios para ayudarlos con el proceso de solicitud del ERC. La mayoría de las empresas que ofrecen estos servicios se han asociado con una red de profesionales que han trabajado para convertirse en expertos en el complicado mundo de las reclamaciones ERC. Contratar a un profesional le ahorra trabajo, le brinda acceso a orientación durante todo el proceso y la tranquilidad de saber que se están presentando los formularios correctos incluso cuando las calificaciones y los procesos continúan cambiando.

Consulte nuestra lista de las mejores empresas con las que trabajar para obtener financiación del ERC para obtener más opciones.

Las posibles desventajas de contratar a un profesional son bastante obvias, pero vale la pena considerarlas. Pagarle a otra persona para que haga algo que técnicamente puede hacer usted mismo podría ir en contra de su modelo de negocio o preferencias personales. También está confiando en otra persona para completar su solicitud con el mismo cuidado que usted. A pesar de estas dos desventajas relativamente leves, cuando hay potencialmente miles de dólares en créditos de reembolso esperando por usted, podría valer la pena gastar el dinero extra para asegurarse de que no se lo pierda debido a un error en un formulario.

Cómo solicitar el crédito por retención de empleados en 5 pasos

¿Quiere saber cómo solicitar el ERC a través de un prestamista u otro programa? Hemos dividido el proceso general en cinco pasos fáciles de entender que lo ayudarán a reclamar esos créditos de reembolso en la primavera.

Paso 1: determine su elegibilidad para el ERC

Lo primero es lo primero, ¿su empresa es elegible para el ERC? A continuación, proporcionamos una lista básica de los requisitos de elegibilidad, pero puede encontrar una lista mucho más detallada en nuestro artículo sobre cómo calificar para el ERC.

Requisitos básicos de elegibilidad:

• Su empresa cerró debido a una orden gubernamental durante cualquier parte de 2020 y/o partes de 2021, los ingresos brutos de la empresa en cualquier trimestre de 2020 disminuyeron un 50 % o más en relación con el mismo trimestre de 2019, y usted mantuvo el 80 % de tus empleados en tu nómina
• Continuó pagando salarios durante los cierres que experimentó
• Se le considera una empresa emergente de recuperación

Algunos prestamistas o programas ofrecen cuestionarios para ayudarlo a determinar si su empresa es elegible para el ERC.

Paso 2: Reúna su documentación

Cuando se esté preparando para solicitar su ERC a través de un prestamista u otro programa, actúe como si estuviera declarando sus impuestos para el año y recopile los documentos importantes necesarios.

• Declaraciones de impuestos de 2020 y 2021 (incluya también los años anteriores si presenta su declaración después de 2022)
• Registros de nómina 2020 y 2021
• Registros de ganancias 2019-2021
• Récord de número de empleados a tiempo completo y a tiempo parcial en 2019-2021

Paso 3: complete su solicitud de reembolso ERC

Ahora que ha determinado que es elegible y ha reunido sus documentos importantes, ¡es hora de completar su solicitud de reembolso de ERC! Investigue y lea los términos y condiciones que su prestamista/programa pueda tener antes de decidir qué servicio profesional va a utilizar.

Asegúrese de anotar qué documentos necesitan de usted, ya que la mayoría de las empresas necesitarán determinar su elegibilidad de forma independiente antes de aceptar cualquier solicitud de usted. Bríndeles toda la información que soliciten, generalmente personal general y relacionada con el negocio, y adjunte todos los documentos que necesiten para verificar su elegibilidad.

Una vez que esté verificado, comenzarán a preparar sus declaraciones de nómina 941-X Enmendadas. Esté atento a su correo electrónico o cuenta para que pueda obtener cualquier otra información o documentos que puedan necesitar lo antes posible para garantizar que su proceso de solicitud sea rápido.

Paso 4: manténgase en contacto durante todo el proceso

Como mencionamos anteriormente, mantenerse en contacto con su prestamista/programa es importante durante todo el proceso de solicitud para que todo funcione sin problemas. Independientemente de la información de contacto que les proporcione (celular personal/comercial, número de teléfono fijo y/o correo electrónico), asegúrese de que sea algo a lo que acceda diariamente. Encienda su timbre y agregue su número a sus contactos para evitar llamadas perdidas o bloqueadas accidentalmente. Agregue su correo electrónico a sus contactos también mientras lo hace, y asegúrese de revisarlo regularmente para que pueda enviar cualquier documento adicional que puedan necesitar.

Paso 5: Reciba su reembolso de crédito de retención de empleados

¡Lo hiciste! ¡Mientras se apruebe su solicitud, el IRS le otorgará sus créditos!

Lendio cita de 2 a 8 meses para el cambio de ERC, pero con la afluencia de solicitudes que se avecina y la posible escasez de personal (sin mencionar los requisitos cambiantes), sería mejor suponer que tomará cerca de 10 meses antes de que vea alguno de esos creditos.

El resultado final de solicitar el ERC

Si bien el ERC puede ser desalentador, es una excelente manera de pagar por mantener a sus empleados en la nómina durante los diferentes cierres económicos que experimentamos en 2020 y más allá. Elimine parte del estrés de un proceso potencialmente abrumador y considere contratar a un profesional para que lo ayude a solicitar el ERC. La investigación nunca está de más; quién sabe, ¡podrías aprender que eres más experto de lo que pensabas!

¡Siga la información y los pasos que le proporcionamos y comience el proceso de solicitud del ERC hoy mismo! Tenemos varios otros artículos que pueden ayudarlo si tiene más preguntas sobre el ERC o desea compartir la información con su red.

Nuevamente, para obtener más información sobre el ERC, le sugerimos que lea sobre qué es el crédito fiscal por retención de empleados.

Preguntas frecuentes sobre la solicitud del crédito por retención de empleados