¿Cómo afecta la inflación a un negocio y qué se puede hacer al respecto?

La inflación es una de las principales preocupaciones no solo para los consumidores sino también para los propietarios de pequeñas empresas. Cualquier propietario de una pequeña empresa que se pregunte cómo sobrevivir a la inflación debe comenzar con lo básico: ¿cómo afecta la inflación a una empresa? ¿Se puede hacer a prueba de inflación un negocio como el suyo? Si está buscando consejos sobre cómo aliviar los efectos de la inflación, está en el lugar correcto.

¿Qué es la inflación?

La inflación es una disminución del poder adquisitivo. En pocas palabras, significa que sus dólares no compran tanto como antes. El Fondo Monetario Internacional señala que la inflación generalmente se mide de manera amplia, refiriéndose a los aumentos de precios en un espectro de bienes, no solo en un sector, e indica un aumento general en el costo de vida en un país. La conclusión es que la inflación hace que sea más caro comprar casi todo.

Los economistas escriben volúmenes completos sobre la inflación, y hay muchos detalles que a la gente promedio le cuesta entender. No necesitamos perdernos en esos detalles, pero ayuda entender un poco sobre las tasas de inflación y algunos detalles de la inflación en este país. Ten paciencia con nosotros; Prometemos mantenerlo simple y rápido.

Para medir la inflación, los economistas usan algo llamado Índice de Precios al Consumidor (IPC) para observar las tendencias de los precios. El IPC ayuda a los economistas a medir los cambios de precios a lo largo del tiempo.

La tasa de inflación de EE. UU. se sitúa actualmente en el 8,3 % durante los 12 meses que finalizan en abril de 2022, según la Calculadora de inflación de EE. UU. de Coin News Media Group. Si bien eso suena como un gran número, es importante ponerlo en contexto. Aunque la inflación está teniendo un efecto innegable en la economía estadounidense, actualmente no se encuentra en niveles históricos. A modo de comparación, la tasa de inflación de EE. UU. se situó en el 13,3 % en 1979 y ha estado en torno al 3 % o menos en casi todos los años entre 1990 y 2021. La última vez que EE. UU. vio una inflación del 8 % o superior fue en 1981, y eso en realidad representó una mejora desde un punto alto inflacionario moderno.

Con esos números colocados en contexto, está claro que la inflación actualmente no es tan mala como podría ser. La otra cara de la moneda de esa realidad es que la inflación podría empeorar. Y si usted es propietario de una pequeña empresa y se ve afectado por la inflación en este momento, o está esperando que se produzcan los efectos de la inflación, definitivamente es hora de actuar para protegerse.

¿Cómo afecta la inflación a un negocio? La respuesta rápida

Los principales efectos de la inflación en una empresa son que es probable que venda menos, vea menores ganancias y pague costos más altos .

Profundizando un poco más en los efectos de la inflación, observe dos factores: el precio de las materias primas y la producción, y la cantidad de dinero que sus clientes tienen para gastar. Cuando cueste más comprar los huevos y la harina u obtener la madera o los clavos que necesita, sus ganancias disminuirán. Las materias primas a menudo se vuelven difíciles de encontrar y más costosas de entregar.

También ayuda considerar el poder adquisitivo de sus clientes. Si están pagando más por comestibles y electricidad, les queda menos dinero para gastar en lo que espera venderles.

Entonces, ¿la inflación es buena o mala para los negocios?

En cuanto a si la inflación es buena o mala para los negocios, las opiniones de los economistas pueden variar mucho, aunque la mayoría diría “depende”.

Por el contrario, obtiene una respuesta más clara cuando pregunta a los propietarios de pequeñas empresas. Cuando los investigadores preguntaron a más de 1500 propietarios de pequeñas empresas acerca de su problema más importante, una clara mayoría dijo que la inflación es su mayor problema. Un total de 31% eligió inflación, frente a 22% que dijo calidad laboral y 16% que dijo impuestos.

Los efectos de la inflación en las empresas

La inflación casi nunca está en cero. (La última vez que EE. UU. vio una inflación del 0 % fue al final de la Gran Depresión en 1939, y ese no fue exactamente el mejor de los tiempos). El precio de los bienes y materiales tiende a aumentar con el tiempo. Por lo general, solo nos preocupamos cuando la inflación aumenta rápida y significativamente, como comenzó en 2021 y continúa ahora.

Veamos algunos de los efectos de la inflación. Estos no afectarán a todos los negocios por igual, y se volverán más severos a niveles más altos de inflación.

Los bienes y materiales se vuelven difíciles de encontrar

Algunos expertos dicen que la inflación comienza con la escasez de ciertos bienes. Eso suena cierto en 2022, cuando hemos visto interrupciones masivas en el negocio normal debido a COVID-19 e interrupciones continuas en las cadenas de suministro de las que dependemos para entregar materias primas y productos terminados. La escasez de algunos bienes y materiales se ha visto agravada por los cambios en la forma en que los estadounidenses compran. Desde que comenzó la pandemia en 2020, los consumidores comenzaron a pedir más por correo en lugar de visitar las tiendas físicas. Las empresas se han apresurado a adaptarse y se han producido retrasos.

A mayor escala, hay una escasez mundial masiva de productos y retrasos en los envíos, y la congestión de los puertos afecta el comercio mundial. A medida que el COVID continúa aumentando periódicamente en lugares de todo el mundo, los bloqueos locales continúan causando problemas de envío regionales que crean ondas globales.

Los dólares compran menos y los materiales cuestan más

Los expertos lo llaman “poder adquisitivo erosionado”, y significa que cuando el precio de los bienes y materiales sube, sus dólares no compran tanto como antes. Veamos los huevos, como un simple ejercicio.

Suponga que está operando una pequeña panadería que consume 12 docenas de huevos a la semana. El costo al por mayor de una docena de huevos aumentó casi un 50% en solo 4 meses, según el Departamento de Agricultura de EE. UU. En enero, una docena de huevos le costaría a su panadería menos de $2, en promedio. En abril, pagaría alrededor de $2.95 por la misma cantidad de huevos. Su panadería ahora paga más de $35 por huevos cada semana, en lugar de alrededor de $24. Es posible que pueda absorber ese costo adicional, pero hacerlo se vuelve más desafiante cuando recibe la factura de la harina, el azúcar, la levadura y las servilletas y ve que esos costos también han aumentado, junto con todo lo demás que necesita comprar. .

Si no está operando una panadería, es posible que no le importe el precio de los huevos. Sus materias primas pueden ser acero, clavos, papel o cualquier otro millón de productos básicos que también están subiendo de precio. Sin embargo, a las personas que te compran puede importarles el precio de los huevos, y cuando gastan más en comestibles, tienen menos dinero para comprarte. La inflación afecta a los consumidores de bajos ingresos más que a los del extremo superior, porque un mayor porcentaje de los ingresos de esas familias se destina a las necesidades. Por supuesto, si vende productos de alta gama, sus clientes pueden verse menos afectados por la inflación.

Los consumidores redirigen el gasto

Cuando el dinero es escaso, los consumidores se enfrentan a decisiones difíciles sobre el gasto. En general, las personas se enfocan en las necesidades, no en los deseos. Eso significa abastecerse de lo básico, como gasolina para sus autos, ropa para sus hijos y comida para los armarios de la cocina. Si está vendiendo productos que se consideran no esenciales, notará una caída en las ventas antes. Y si responde a la inflación aumentando los precios, a sus clientes les resultará aún más difícil comprar.

Los costos laborales aumentan

Mientras el mundo trabajaba para recuperarse de la pandemia de COVID-19, muchas pequeñas empresas estadounidenses luchaban por encontrar empleados. Muchas industrias respondieron aumentando los salarios con la esperanza de atraer y retener empleados. A medida que su poder adquisitivo disminuye debido al efecto de la inflación en los precios, los empleados pueden comenzar (o continuar) su búsqueda de trabajos mejor pagados, y los empleadores pueden sentirse presionados para aumentar los salarios u ofrecer beneficios para ayudar a retener y atraer nuevos trabajadores según sea necesario.

¿Es posible un negocio a prueba de inflación?

Desafortunadamente, si existe un negocio a prueba de inflación, no es probable que lo encuentre en el sector de las pequeñas empresas. Los efectos de la inflación se sienten casi en todos los ámbitos, con la excepción de algunas de las empresas más grandes, como servicios públicos, bienes raíces y materias primas.

Probablemente no sea posible proteger completamente su pequeña empresa contra la inflación. Sin embargo, puede hacer una cantidad sorprendente para reducir los efectos de la inflación. En la siguiente sección de esta publicación, ofreceremos algunos consejos de expertos en negocios y finanzas que le mostrarán cómo sobrevivir a la inflación.

7 consejos sobre cómo sobrevivir a la inflación como propietario de una pequeña empresa

Nos pusimos en contacto con expertos en pequeñas empresas y finanzas para pedirles sus mejores sugerencias sobre cómo sobrevivir a la inflación. Esto es lo que tenían que decir:

1. Capitalice a pedido

Los propietarios de pequeñas empresas no son los únicos que ven subir los precios con nerviosismo. Sus clientes también están preocupados por la inflación. Es posible que pueda capitalizar sus preocupaciones, y ayudarlos, dándoles razones para comprarle ahora, antes de que los precios suban aún más, según Levon L. Galstyan, un CPA que trabaja con Oak View Law Group.

“Una posible ventaja de la inflación desde la perspectiva de las pequeñas empresas podría ser que los clientes quieran comprar lo antes posible cuando los precios continúan subiendo. Por lo tanto, hay una pequeña ventana de aumento de la demanda, y las pequeñas empresas pueden aprovechar esto”, dijo.

Piense en anunciar una venta de "abastecerse", descuentos o una oferta de compre dos y obtenga uno. El aumento de las ventas podría compensar el lucro cesante.

2. Estudia a tu competencia

Recuerde que el suyo no es el único negocio afectado por la inflación, dice Shawn Plummer, CEO de Annuity Expert Advice.

“Es un fenómeno mundial que afecta prácticamente a todas las empresas y consumidores. Si está tratando de evitar subir los precios para poder ser la única tienda en la ciudad que cobra precios más bajos, no ha ganado”, explica Plummer. “El esfuerzo que se necesita para evitar la realidad de tener que subir los precios para cubrir los costos no vale la pena”.

“Investigue los precios para ver lo que cobran sus competidores por productos comparables”, dice Galstyan. “Si sus precios son más altos, es posible que deba bajarlos para seguir siendo competitivo en el mercado. Muchos clientes tienen una idea preconcebida de cuánto debería costar un producto y cuánto están dispuestos a pagar por él. Considere esto cuando fije el precio de su producto y aumente su precio si es necesario para cumplir con las expectativas del cliente”.

3. Sube los precios estratégicamente

Hay una forma de generar más dinero en el día a día: aumentar los precios. Por supuesto, eso no es tan simple como parece. Si los clientes ya están luchando para estirar sus dólares, ¿estarán dispuestos a pagar más por sus productos?

“No hay una respuesta fácil a esta pregunta”, dice Austin Dowse, director ejecutivo de la tienda de comercio electrónico Aimvein, y agrega: “En algunos casos, las empresas pueden absorber costos más altos sin traspasarlos a los clientes. Si una empresa decide aumentar los precios debido a la inflación, es importante ser transparente acerca de la necesidad del aumento. Es más probable que los clientes acepten un aumento de precio si entienden por qué está sucediendo. Y las empresas que se comunican abiertamente con sus clientes tienen más probabilidades de generar confianza y lealtad a largo plazo”.

Irene Graham, CFA de Spylix, dijo que la inflación en realidad puede presentar una oportunidad para corregir sus precios.

“Compruebe si está infravalorado por sus administraciones o productos”, aconseja.

La forma en que habla sobre los aumentos de precios también puede marcar la diferencia, según Plummer.

“Amazon, por ejemplo, ha estado cobrando un costo de 'combustible e inflación' del 5% a sus vendedores externos”, dice. “Uno pensaría que este recargo no duraría para siempre, o eventualmente se incluirá en el precio general. Esto le permite mantener su precio base estable mientras se asegura de que sus márgenes no se reduzcan demasiado”.

“Aumentar los precios en todas partes no siempre es la mejor estrategia, ya que corre el riesgo de molestar a los clientes leales y alienar a los nuevos”, aconseja Galstyan. “En su lugar, comience aumentando el precio de sus productos más distintivos o atractivos. Luego, haga cambios estratégicos menores en los precios de otros artículos comúnmente comprados”.

4. Mantenga el valor de su marca

A nadie le gusta un aumento de precios, pero cuando los costos aumentan en todos los ámbitos, puede ser inevitable. La forma en que hablas sobre el aumento de precios marca la diferencia. Lo mejor que puedes hacer es ser sincero al respecto, en lugar de intentar disfrazar tus aumentos o, peor aún, reducir la calidad y la cantidad.

“Muchas empresas aumentan habitualmente sus tarifas sin informar a sus consumidores”, dice Galstyan. “Es otra práctica frecuente reducir la cantidad mientras se mantienen los precios. Sin embargo, estos métodos pueden dar lugar a quejas de los clientes, alboroto en las redes sociales y, lo que es peor, tener que revertir el aumento de precios o perder clientes por completo”.

La clave, dice, es la autenticidad y la honestidad.

“Decir a los clientes que la marca solo puede continuar brindando el nivel actual de ventajas si aumenta el costo, y prefiere hacerlo en lugar de disminuir la calidad del producto, es un argumento persuasivo en tales casos”.

5. Considere pedir prestado

Galstyan sugiere que solicitar un préstamo comercial (o una línea de crédito) puede ser inteligente durante una recesión. “Tomar un préstamo cuando la inflación está aumentando puede ser ventajoso. Si la inflación continúa, es posible que pueda pagar sus deudas con un capital menos costoso”.

Ofreció sugerencias sobre cómo podría gastar sabiamente el dinero que pide prestado: “Puede destinar el préstamo a la compra de inventario en grandes cantidades para satisfacer la demanda de los clientes o contratar a más empleados para mantenerse al día con el crecimiento del negocio. También puede usar el préstamo para aumentar los esfuerzos de marketing para atraer nuevos clientes e invertir en tecnología o equipos que faciliten las operaciones”.

6. Aférrate a tu personal

Los clientes leales son un activo durante los picos de inflación. Así son los empleados leales. Indeed.com estima que existe una pérdida potencial de entre $1,000 y $5,000 cada vez que incorpora a un nuevo empleado y dice que las empresas generalmente gastan un mínimo de $4,000 en la contratación. Cuando intenta mantener los costos bajos y la productividad alta, lo último que quiere hacer es gastar tiempo o energía contratando y capacitando a novatos que no podrán trabajar de manera rápida y eficiente.

Tal vez esté en una posición afortunada y pueda ofrecer a los empleados aumentos, bonificaciones e incentivos de retención. Tal vez no puedas. De cualquier manera, el dinero no es lo único que les importa a los empleados. Busque maneras de mantener informados a los empleados sobre el estado de la empresa e involúcrelos. Algunas tácticas de motivación de los empleados de costo relativamente bajo pueden marcar la diferencia, e incluso pueden ser deducibles de impuestos.

7. Prepárate para la próxima vez

Puede estar tan ocupado tratando de mantenerse a flote ahora que no está pensando en el futuro. Eso es un error. La inflación es una constante, y aunque no solemos notar la inflación en los niveles más bajos, es un hecho que estallará de vez en cuando y atrapará a los propietarios de pequeñas empresas por el presupuesto.

Es por eso que necesita sacar tiempo para buscar mejoras que ahorren costos, para este momento y el próximo. “Examine sus procesos para encontrar lugares para automatizar o agregar otras eficiencias”, dice Plummer. “La capacidad para automatizar el marketing, las ventas, la contratación, los recursos humanos y sus propias ofertas comerciales reales es mayor que nunca. Algunas empresas simplemente no han mirado o no están al tanto”.

También puede repensar y mejorar la cadena de suministro de su empresa. ¿De dónde vienen sus materiales? ¿Cuánto tiempo hace que buscaste diferentes proveedores que puedan estar más cerca de ti, ofrecer mejores precios o estar en zonas menos afectadas por las condiciones actuales? Una auditoría de la cadena de suministro puede ayudarlo a identificar cuellos de botella, mostrarle cuánto inventario debe tener disponible y mostrarle oportunidades para crear un plan de respaldo que puede ahorrarle tiempo y dinero cuando más lo necesita.

El resultado final sobre cómo la inflación afecta a las empresas

Si su pequeña empresa aún no está sintiendo los efectos de la inflación, probablemente pronto lo hará. Una serie de factores globales, incluida la pandemia y las interrupciones en la cadena de suministro, están impulsando la inflación a niveles que no se han visto en los EE. UU. en muchos años.

Esta publicación ofrece algunos consejos sobre cómo sobrevivir a la inflación. Si bien no puede proteger completamente su negocio contra la inflación, puede tomar medidas para aislarse, capitalizar la lealtad del cliente y la identidad de la marca, redoblar sus esfuerzos en el compromiso de los empleados y salir no solo intacto sino más fuerte de este desafiante entorno empresarial. Consulte las mejores formas de mejorar el flujo de efectivo para obtener más consejos para pequeñas empresas.

Preguntas frecuentes sobre la inflación comercial