¿Cómo se puede invertir en oro?

El oro se ha considerado durante mucho tiempo como una protección contra casi cualquier tipo de riesgo, desde la inflación hasta los trastornos económicos, las fluctuaciones monetarias y la guerra.

No tiene que limitarse a comprar oro físico, como monedas o lingotes, cuando piense en invertir en oro.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro o las acciones de compañías mineras de oro son otras opciones para invertir en oro. También puede invertir en oro mediante el comercio de futuros y opciones.

Inversiones en oro: ¿Qué hacer?

Para los inversores acostumbrados a negociar acciones y bonos en línea, invertir en oro físico puede ser un desafío.

En general, interactuará con comerciantes fuera de las casas de bolsa tradicionales cuando se trata de oro físico, y debería considerar obtener un seguro para sus inversiones.

Los lingotes, las monedas y las joyas son las tres formas principales de invertir en oro físico.

Lingotes de oro

Los lingotes son lo que la mayoría de la gente piensa cuando considera invertir en lingotes de oro grandes y brillantes encerrados en una bóveda.

Además de las rondas de unos pocos gramos hasta cuatro onzas de peso, las barras de lingotes de oro suelen estar disponibles en tamaños de una y diez onzas.

Actualmente, el oro tiene un precio de $ 1,900 por onza (a partir de septiembre de 2020), por lo que invertir en lingotes de oro es un esfuerzo costoso. Los lingotes de oro se diferencian de las acciones en que no es posible comprar acciones fraccionarias.

Debido a que los lingotes de oro son tan caros, es especialmente importante usar un distribuidor de confianza y pagar la entrega y el seguro, o almacenarlo en una bóveda grande o en una caja de seguridad.

Manténgase actualizado sobre los precios del oro si elige comprar oro a través de lingotes. Los comerciantes actualizan los precios en función del precio al contado actual del oro.

Para comprar oro físico usando su IRA, recomiendo invertir oro con Regal Assets. Son una de las empresas más reputadas en este campo. Puede leer esta revisión detallada de Regal Assets aquí.

Monedas de oro

Las monedas de oro suelen pesar una o dos onzas, pero también hay disponibles monedas de media onza y un cuarto de onza.

El tipo de moneda de oro más ampliamente disponible son las monedas coleccionables, como las Krugerrands de Sudáfrica y las Hojas de arce canadienses.

Algunos distribuidores también venden espacios en blanco y monedas desgastadas o dañadas.

A pesar de su contenido de oro, el precio de las monedas de oro no necesariamente se corresponde con su contenido de oro. El valor de las monedas coleccionables suele ser alto, especialmente las que tienen una gran demanda.

El precio de una moneda American Gold Eagle, por ejemplo, es de aproximadamente $ 2,000 a mediados de septiembre de 2020. En comparación con los lingotes de oro, eso es un margen de ganancia de casi el 5%.

Incluso si puede encontrar mejores ofertas en monedas de oro de coleccionistas locales o casas de empeño, aún es más seguro hacer compras a un comerciante autorizado y de buena reputación.

Joyas de oro

Además, puede optar por comprar oro en forma de joyas que puede usar, o que alguien usó alguna vez pero se dañó.

Los riesgos de invertir en joyas de oro, por otro lado, son mucho mayores que los del oro puro.

Como regla general, las joyas de segunda mano no siempre son vendidas por distribuidores acreditados, por lo que debe tener cuidado con lo que compra.

Es importante que la pieza sea auténtica, no solo para ti, sino también para cualquier persona a la que intentes vendérsela. Por lo tanto, es imperativo obtener la mayor cantidad de documentación posible y comprar joyas de inversión de un distribuidor acreditado.

Se impondrá una cierta cantidad de margen de beneficio a las joyas en función de quién las fabricó y diseñó. Podría haber una diferencia de hasta tres veces el valor de la forma bruta del metal precioso.

Además, debe verificar la pureza de sus joyas, que es su porcentaje de oro. Una barra de oro se define como 100% pura cuando tiene 24 kilates.

Si sus joyas se fundieron en oro puro, una pieza de joyería de menor pureza tiene un valor de fusión más bajo, o la cantidad de oro que habría en cada componente.

Invierta en oro comprando acciones mineras de oro

Las acciones de las empresas que extraen, refinan y comercializan oro son mucho más fáciles de invertir que el oro físico.

Si desea invertir en acciones mineras de oro, puede utilizar su cuenta de corretaje.

Entre las acciones más populares en este sector se encuentran:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont, con sede en Colorado, es la compañía minera de oro más grande del mundo. La empresa opera minas en América del Norte y del Sur, así como en África.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : El gigante de la minería de oro tiene su sede en Toronto y opera en 13 países de todo el mundo.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : las minas de oro no son propiedad de Franco-Nevada. En lugar de comprar regalías de otros mineros, compra los derechos de regalías de otros.

Recuerde, sin embargo, que las acciones de las empresas auríferas están correlacionadas con los precios del oro, pero también se basan en la rentabilidad y los gastos de cada empresa.

Las compañías de oro individuales conllevan los mismos riesgos que otras acciones, lo que significa que invertir en ellas conlleva riesgos similares.

Puede experimentar cierta volatilidad al invertir en acciones individuales, y no brindan el mismo nivel de seguridad que los fondos diversificados.

Invierta en ETF de oro y fondos mutuos de oro

Puede obtener exposición a la estabilidad a largo plazo del oro mientras disfruta de más liquidez y una mayor diversificación que invertir en acciones de oro individuales invirtiendo en ETF de oro y fondos mutuos.

Los fondos de oro vienen en una variedad de formas. Un fondo indexado administrado pasivamente rastrea el precio de los lingotes o las tendencias de la industria utilizando futuros u opciones.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), por ejemplo, tiene oro físico y recibos de depósito, y su precio sigue el precio del oro físico.

Si bien el ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX) rastrea una canasta de empresas de extracción y refinación de oro, se administra de forma pasiva.

Los administradores de fondos de oro como el Gold & Precious Metals Fund de Franklin Templeton tienen sus manos activas en el mercado del oro.

El objetivo de un fondo indexado administrado pasivamente es superar su rendimiento. Su relación de gastos es relativamente alta a cambio de esto.

Recuerde que en realidad no posee oro, sino papel que teóricamente está respaldado por deuda o acciones de una empresa minera o contratos de futuros y opciones respaldados por lingotes físicos.

En consecuencia, los fondos mutuos de oro y los fondos cotizados en bolsa pueden no coincidir con el precio de mercado del oro, y su rendimiento puede ser diferente al del oro físico.

Invierte en oro usando futuros y opciones

Negociar contratos de futuros u opciones, una forma de inversión especulativa, es la forma más riesgosa de invertir en oro.

Un derivado es un instrumento financiero cuyo valor está totalmente determinado por el precio del activo subyacente.

No existe una condición de mercado que determine si es un mejor momento para comprar o vender un valor en un contrato de futuros.

Un contrato de opciones es un acuerdo que le permite comprar o vender un valor si alcanza un precio determinado en una fecha determinada.

Debe tener una cuenta con un corredor en línea que ofrezca futuros y opciones para poder invertir en estos productos.

La mayoría de los corredores en línea permiten negociar con estos valores, pero pueden solicitar a los titulares de cuentas que firmen formularios adicionales reconociendo los riesgos de invertir en estos derivados.

La plataforma le permite comprar y vender directamente opciones y futuros después de establecer una cuenta de corretaje.

Las plataformas de comercio de opciones y futuros generalmente cobran una comisión basada en la cantidad de contratos que compra o vende.

Para vender, renovar o ejercer sus opciones antes de que caduquen sin valor, los inversores que invierten en oro a través de opciones o contratos de futuros deben monitorear activamente sus tenencias.

Además, cada una de estas opciones conlleva un cierto nivel de apalancamiento o deuda por defecto, lo que puede generar graves pérdidas para los inversores si las usan en exceso y sufren pérdidas de mercado.

¿Deberías invertir en oro?

El oro puede ofrecerle un refugio seguro si le preocupa la inflación y otras calamidades. El oro ha mantenido notablemente su valor a muy largo plazo, aunque a corto plazo puede ser tan volátil como las acciones.

Puede invertir en oro físico, acciones de oro, ETF de oro y fondos mutuos, o futuros especulativos y contratos de opciones según sus preferencias personales y su nivel de tolerancia al riesgo.

Independientemente de la forma de oro que elija, la mayoría de los asesores recomiendan asignarle no más del 10% de su cartera.

Invertir implica cierto riesgo. El oro no es una excepción. Se requiere mucho aprendizaje en el idiosincrásico mercado del oro.

El hecho de que los ETF y los fondos mutuos de oro ofrezcan tal estabilidad y brillo los convierte en la opción de inversión preferida para los inversores que buscan invertir en algo de oro.