¿Cómo y por qué abrir una cuenta bancaria offshore?

Las cuentas offshore han conservado su popularidad entre particulares y empresarios y hoy en día no son algo ilegal. Una cuenta bancaria offshore es una cuenta abierta por un extranjero en cualquier país o banco fuera del territorio de su residencia y residencia fiscal.

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¿Para qué sirven las cuentas bancarias offshore y cómo abrir una cuenta de este tipo? Los expertos de International Wealth, el principal sitio web sobre servicios offshore, nos ayudarán a resolver estos problemas. Aprenderá sobre los países bancarios extraterritoriales más populares, las características de las cuentas extraterritoriales y el procedimiento para abrirlas.

¿Cuáles son los tipos de cuentas offshore?

Las cuentas offshore son cuentas bancarias en bancos e instituciones financieras extranjeras, que se pueden dividir en varios subgrupos:

1. Una cuenta para una empresa offshore: se denomina offshore debido al estado de la empresa (internacional/offshore), cuyo lugar de registro es un territorio offshore (Nevis, Belice, Islas Caimán, Delaware EE. UU., Islas Cook, etc.) .

2. Una cuenta personal en el extranjero: una cuenta abierta a nombre de un ciudadano extranjero en cualquier estado que no sea su lugar de residencia y residencia fiscal. Tal cuenta también se denomina cuenta extranjera.

3. Una cuenta extraterritorial para empresas extranjeras: una cuenta que se puede abrir en un banco extraterritorial para empresas europeas, asiáticas y otras empresas extranjeras. Al mismo tiempo, la empresa en sí no pertenece necesariamente a empresas extraterritoriales y, a menudo, tiene presencia económica en jurisdicciones respetables. Una cuenta extraterritorial de reserva suele abrirse para una subsidiaria o sucursal, o para establecer un fideicomiso para administrar un negocio.

¿Por qué abrir una cuenta bancaria offshore?

Tener una cuenta internacional es cada vez más común entre particulares y empresas. Los propósitos de abrir una cuenta offshore son:

1. protección de activos

2. ingresos pasivos de alto interés en depósitos

3. diversificación del capital y confidencialidad del usufructuario.

La banca offshore es la transferencia de dinero a un banco ubicado fuera del país de residencia fiscal del cliente.

Una cuenta bancaria offshore para particulares ofrece una serie de ventajas:

1. Accesibilidad y flexibilidad: los bancos extranjeros que ofrecen sus servicios se centran en la flexibilidad de sus productos. El objetivo principal es brindar acceso global a los ahorros personales a través de la banca en línea, lo que le permite realizar cualquier transacción desde cualquier parte del mundo.

2. Documentos mínimos para la apertura de una cuenta offshore para no residentes en relación con requisitos similares en bancos europeos.

3. Confidencialidad y seguridad: los bancos extraterritoriales prestan especial atención a la seguridad de los activos y la preservación de la información confidencial sobre sus clientes sin transferir datos a terceros.

4. Diversificación: los bancos extranjeros son adecuados y se utilizan para proteger el capital y distribuir activos entre diferentes carteras. Esto protegerá contra los riesgos de bloqueo de cuentas y fluctuaciones de divisas, así como contra el telón de fondo de las crisis políticas y económicas.

5. Protección: las cuentas extraterritoriales en bancos privados tienen un mayor nivel de protección frente a estructuras gubernamentales y comerciales extranjeras.

En general, una cuenta bancaria extraterritorial permite a una persona utilizar productos bancarios modernos con un alto nivel de seguridad.

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¿Cómo abrir una cuenta en el extranjero?

Cuando hemos entendido las ventajas de las cuentas offshore, es hora de hablar de cómo abrir una cuenta offshore.

Abrir una cuenta bancaria offshore para particulares o sociedades offshore no es tan fácil como abrir una cuenta bancaria en el país de residencia. Los bancos verifican cuidadosamente a cada cliente potencial, especialmente por su participación en la lista de sanciones de personas y jurisdicciones, así como por violaciones de las normas fiscales y fraude financiero.

Como parte de este proceso, los bancos requieren una serie de documentos relacionados con la realización de una diligencia debida detallada de KYC (Conozca a su cliente) sobre usted como nuevo cliente. Pero incluso esto no será suficiente para abrir una cuenta en el extranjero si el cliente ya ha sido incluido en la lista de personas sancionadas por la UE. Para resolver el problema, será necesario acotar la lista de bancos disponibles que darán el visto bueno para abrir una cuenta offshore y (si es necesario) elegir una ruta diferente para diversificar y proteger los activos.

Para abrir una cuenta offshore (para personas físicas), deberá proporcionar documentos legalizados traducidos y certificados por un notario:

• copia escaneada del pasaporte
• un documento que confirma el lugar de residencia
• certificado original del lugar de trabajo (el documento es necesario para confirmar la solvencia de una persona)
• un CV que indique la fuente de origen de los fondos y las transacciones futuras previstas en la cuenta.

La lista de documentos requeridos puede variar según el país seleccionado.

Cuando el paquete de documentos está listo, se envía para su verificación por el cumplimiento del banco. El proceso puede tardar hasta 30 días. Pero incluso con un paquete de documentos debidamente recopilados y completados, un banco extranjero puede rechazar a una persona.

¿Es posible abrir una cuenta offshore de forma remota?

Puede abrir una cuenta en el extranjero de forma remota en varias jurisdicciones, que incluyen:

• Belice
• Nieves
• Suiza
• bahamas
• Islas Cook
• curazao
• Liechtenstein
• Lucía, etc

El procedimiento para abrir una cuenta en el extranjero de forma remota es similar al proceso de creación de una cuenta bancaria en persona. La diferencia radica en la verificación KYC y la transferencia de documentos, que se realiza en línea a través de medios electrónicos de comunicación.

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Independientemente del método de apertura de una cuenta bancaria offshore, no debe olvidarse de la legalización correcta de los documentos y su preparación. Si el documento se presenta con errores o información incompleta, se denegará el servicio.

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