Cómo un abogado de planificación patrimonial lo ayudará a proteger sus activos

La planificación de su patrimonio puede ayudarlo a usted o a sus beneficiarios a administrar y proteger los activos de posibles acreedores y reducir la carga fiscal. Los litigios aumentan rápidamente después de una recesión económica, con gobiernos e individuos que buscan recuperar los beneficios que obtuvieron injustamente durante la crisis y aquellos que buscan recuperar algunas de sus pérdidas presentadas por individuos.

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En Arizona, la planificación patrimonial no es un procedimiento único para todos. La mejor manera de preparar su patrimonio es hablar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial que pueda ayudarlo a crear un plan adaptado a sus necesidades y objetivos.

Las siguientes son algunas formas en que un abogado de planificación patrimonial le ayudará a proteger sus activos en caso de problemas imprevistos.

Estrategias financieras para evadir impuestos patrimoniales

Para reducir su carga fiscal, muchos clientes recurren a abogados que practican el derecho patrimonial en busca de ayuda. Un abogado de patrimonio puede ayudarlo a transferir activos claramente sin pagar impuestos o someter sus activos a impuestos más altos. Aunque las reglas de sucesión pueden cambiar rápidamente, un abogado de planificación patrimonial estará actualizado con las noticias financieras más recientes y familiarizado con todas las herramientas financieras necesarias para ayudar a sus clientes con los problemas fiscales.

Informar a los miembros de la familia sobre los activos

Uno de los problemas que enfrentan los dueños de propiedades u otros activos es quién obtiene qué después de su muerte. Esto puede dar lugar a litigios contra el patrimonio de los miembros sobrevivientes. Para evitar este escenario desagradable, el propietario de un activo debe obtener ayuda de un abogado de planificación patrimonial. No solo evaluarán los activos sino que también ayudarán en su transferencia en caso de fallecimiento del propietario original. Un abogado de planificación patrimonial actuará como ejecutor de testamentos e informará a los familiares sobrevivientes sobre los activos y todos los detalles relevantes para ayudar a facilitar la transferencia después de la muerte.

Contratar a un abogado de planificación patrimonial puede ayudar a sus seres queridos a obtener sus bienes sin ningún obstáculo. Preparan todos los documentos legales de acuerdo con los deseos del propietario y los actualizan regularmente de acuerdo con las leyes y reglamentos locales.

Soporte con el proceso de acuerdo de propiedad relacionado con activos

Sin duda, proteger los activos es difícil cuando un evento inesperado podría ponerlos en riesgo. En consecuencia, contratar a un abogado de planificación patrimonial es crucial si uno quiere transferir su patrimonio de manera segura. Un abogado puede verificar los documentos y títulos para asegurarse de que estén claros y puedan transferirse a los beneficiarios elegidos. También pueden entrar en este procedimiento los acuerdos prenupciales y posnupciales, los acuerdos de división de bienes y los acuerdos de divorcio que implican la división de bienes.

Un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a resolver cualquier problema relacionado con sus activos, como líneas de propiedad poco claras, y facilitar las cosas para la familia después de la muerte.

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Protección de los acreedores

La protección de activos es un paso esencial en el proceso de planificación patrimonial. La protección de activos es el proceso legal de defender su efectivo, activos, casa y otros activos contra los acreedores mientras está vivo y después de su muerte.

Después de todo, muchas personas están preocupadas por las deudas impagas y los acreedores que intentan reclamar su propiedad. Un abogado experto en patrimonio puede ofrecer una defensa legal cuidadosamente elaborada contra los cobradores de deudas sin escrúpulos. Brown & Hobkirk, PLLC, es una práctica legal líder en planificación patrimonial que ayuda a individuos y familias con asuntos legales complejos relacionados con planificación patrimonial, activos, testamentos y fideicomisos, y derecho comercial.

Documentos de poder notarial y directivas de atención médica

Puede elegir a una persona de confianza para que tome sus decisiones de atención médica mediante la creación de un poder notarial duradero para decisiones de atención médica y un testamento en vida con la ayuda de un abogado con experiencia en planificación patrimonial. Además, puede poner sus preferencias por escrito para que sirvan de guía si no puede preparar o entregar directivas médicas por sí mismo. Puede suceder si tiene una enfermedad terminal u otra afección grave, si se encuentra en estado vegetativo o si tiene alguna otra discapacidad. Puede revocar estos documentos legales si puede hacerlo legalmente y cumplir con las leyes de revocación de su estado.

Puede detallar sus directivas médicas e intenciones relacionadas con la salud en documentos legales preparados por el abogado de planificación patrimonial. Contratar a un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo a crear directivas de atención médica y designar un poder notarial. La creación de estos documentos legales puede salvar a su familia de la discordia y la confusión que a veces surge cuando un accidente o una muerte súbita le priva de la capacidad de tomar decisiones.

Asesorar sobre Ideas Efectivas

Incluso cuando puede tener las intenciones más nobles, es posible que lo que le gustaría que sucediera con sus activos no se pueda lograr legalmente o resulte en una molestia innecesaria. Un abogado experto en planificación patrimonial puede llamar su atención sobre estos problemas y ayudarlo a identificar alternativas más efectivas. También pueden asesorarlo sobre otras decisiones importantes al final de la vida que tal vez no pueda tomar más adelante en la vida, incluidas las directivas financieras y médicas, la donación de órganos, la eliminación de restos y asuntos relacionados. Sin la ayuda de un abogado de planificación patrimonial, puede poner a su familia en serios problemas financieros debido a una planificación descuidada y directivas poco claras después de la muerte.

Guía en la Distribución Legal de Activos

Los abogados que se especializan en planificación patrimonial saben que el proceso de distribución de activos a menudo involucra a los beneficiarios. Un abogado de planificación patrimonial puede asesorar a los clientes sobre la mejor manera de acomodar a los beneficiarios con necesidades especiales, requisitos educativos u otras inquietudes para que el proceso sea más fluido.

Además, un abogado puede idear estrategias para lograr objetivos caritativos e incluir organizaciones benéficas u otros grupos en su plan patrimonial. Garantiza que ningún individuo u organización tenga que pasar por un proceso prolongado para obtener los activos que desea dejarles. Un abogado de planificación patrimonial también puede garantizar que usted tenga los recursos necesarios para satisfacer las demandas de cada uno de sus dependientes.

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Creación de un testamento

Un último testamento (testamento), que especifica quién recibirá los bienes después de la muerte, debe ser escrito y firmado por dos testigos para ser válido según la ley de Arizona. Su testamento también está marcado por estos dos testigos, lo que prueba que estaban presentes cuando se hizo. Por lo general, los miembros de la familia son los beneficiarios, pero otras partes también pueden nombrarlos como beneficiarios, incluidos amigos, organizaciones benéficas, organizaciones sin fines de lucro y lugares de culto.

Sin embargo, si muere sin dejar testamento, el tribunal administrará su herencia a través de un proceso de sucesión. El proceso de sucesión es largo y traumático y se convierte en un asunto de registro público para sus beneficiarios. Además, si no encuentran herederos, su herencia irá al Estado de Arizona.

Por lo tanto, para este complejo asunto, un abogado de bienes ayuda a crear un testamento que cumpla con la ley de Arizona. Preparan su papeleo y lo adaptan para satisfacer sus necesidades únicas. Su abogado se asegurará de que su papeleo cumpla con todos los estándares legales y hará los arreglos necesarios para las firmas de testigos y notario público; para que no tengas que preocuparte por eso más tarde. Una ejecución sin problemas del testamento podría ser el papel más crítico que desempeña un abogado de planificación patrimonial y es la razón principal por la que las personas buscan contratarlos.

Estrategias efectivas de protección de activos

Después de analizar sus finanzas, evaluarán si los activos se pueden asegurar o transferir y si están sujetos a una demanda. Siempre dan una evaluación justa cuando discuten tales disputas legales potenciales.

Un abogado de activos debe comprender sus escenarios futuros actuales y potenciales para aplicar los métodos de protección necesarios.

Aquí hay algunas tácticas comunes que un abogado puede sugerir:

1. Sociedad de responsabilidad limitada

Un abogado puede aconsejarle que forme una corporación de responsabilidad limitada (LLC) para su negocio. Puede proteger los activos personales de juicios costosos o de acreedores que puedan usar su empresa.

Dado que establece una identidad separada para la empresa y sus propietarios, una LLC tiene limitaciones. Seguirá siendo responsable de las deudas contraídas por su empresa, incluso en caso de quiebra. Sin embargo, estos préstamos no afectarán su cuenta ni su hogar familiar. Puedes proteger tu patrimonio si alguien reclama contra tu empresa.

2. Seguro de responsabilidad civil

Un abogado de planificación patrimonial puede recomendar el empleo de un seguro de responsabilidad civil como su primera línea de defensa. Este tipo de seguro protegerá al consumidor de responsabilidad legal.

Sin embargo, si no tiene un seguro de responsabilidad civil, un abogado experimentado lo asesorará en este frente en consecuencia. Tanto los propietarios de viviendas como las empresas pueden beneficiarse de un seguro de responsabilidad civil.

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Aportando a Cuentas de Retiro

Los abogados de planificación patrimonial ayudan a maximizar sus contribuciones a los planes de pensiones, cuentas de jubilación y otros ahorros para proteger sus activos de futuros litigios y acreedores. Según las restricciones federales de ERISA, los fondos en estas cuentas no son susceptibles de litigios o sentencias judiciales.

Formas Jurídicas y Contratos

Puede perder sus activos ante los acreedores si no utiliza acuerdos y procesos legales. Usted redacta estos acuerdos con la ayuda de un abogado experto en planificación patrimonial, quien también se asegura de que siga los estándares de protección de activos.

Proteja sus bienes de los reclamos de los acreedores tomando precauciones, usando un descuento de valuación para reducir el valor del impuesto sobre sucesiones o donaciones de su FLP, y haciendo un uso inteligente de la exclusión anual del impuesto sobre donaciones y el crédito unificado. Un abogado de planificación patrimonial puede ser un recurso útil, ya sea que esté comenzando el proceso de planificación patrimonial o buscando cambiar un plan existente. Su casa, automóvil, cuenta bancaria, etc., estarán protegidos por un abogado de planificación patrimonial en caso de cualquier evento desafortunado.