Fundrise vs VNQ: ¿Cuál es mejor?

No es ningún secreto que los fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) se han convertido en una opción de inversión cada vez más popular durante la última década.

Con el auge de las plataformas inmobiliarias digitales como Fundrise y los ETF REIT tradicionales como Vanguard REIT (VNQ), los inversores tienen muchas opciones cuando se trata de invertir en bienes raíces.

Pero, ¿qué opción es la mejor para los inversores que buscan invertir? Esta publicación de blog comparará Fundrise vs VNQ para ayudarlo a decidir cuál es el mejor.

¿Qué es un REIT?

Un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) es un vehículo de inversión que permite a los inversionistas juntar su dinero para comprar, administrar y operar bienes raíces que generan ingresos.

Los REIT permiten a los inversores invertir en bienes raíces comerciales o residenciales sin comprar la propiedad directamente. Al juntar sus recursos, los inversionistas pueden acceder a varias propiedades que pueden haber sido demasiado costosas para comprar.

Los REIT suelen ofrecer altos rendimientos de dividendos, lo que los convierte en inversiones atractivas para aquellos que buscan generar ingresos a partir de su cartera. También permiten a los inversores diversificar sus carteras invirtiendo en diferentes tipos de bienes inmuebles.

Además, los REIT suelen ser menos volátiles que las acciones y proporcionan más liquidez que las inversiones inmobiliarias directas.

Para calificar como REIT, al menos el 90% de la renta imponible se distribuirá a los accionistas como dividendos. Además, los REIT permiten a los inversores obtener exposición a una gran cantidad de activos inmobiliarios en todo el mundo.

¿Qué es un eREIT de recaudación de fondos?

Fundrise eREIT es un fideicomiso abierto compuesto por múltiples propiedades comerciales y residenciales propiedad de la empresa. El eREIT de Fundrise es un producto relativamente nuevo en el mercado que ha generado mucha atención e interés en el sector inmobiliario.

La empresa se jacta de su capacidad para proporcionar a los inversores acceso a una cartera diversificada de inversiones de alta calidad en múltiples clases de activos y ubicaciones geográficas.

Los eREIT de Fundrise ofrecen a los inversores una opción atractiva para la diversificación y son más eficientes desde el punto de vista fiscal que los REIT tradicionales. Además, Fundrise permite a los inversores gestionar sus inversiones en línea y les proporciona análisis de rendimiento personalizables para realizar un seguimiento de sus inversiones.

Fundrise ha puesto a disposición muchos de sus eREIT a lo largo de los años a través de una nueva disposición en el Reglamento. Esto permite a los inversionistas no acreditados comprar hasta $5 millones en valores en 12 meses.

Esta nueva disposición ha permitido que surjan plataformas como Fundrise que financian colectivamente bienes raíces, creando más oportunidades de inversión y un nuevo concepto para la estructura REIT no negociable.

REIT cotizados en bolsa frente a REIT no cotizados

Con respecto a los REIT, hay dos categorías distintas: REIT que cotizan en bolsa (como Vanguard REIT VNQ) y REIT que no cotizan en bolsa (como Fundrise). Ambos tipos ofrecen a los inversores acceso a inversiones inmobiliarias, pero se deben considerar algunas diferencias clave al decidir la mejor opción.

Los REIT que cotizan en bolsa, como Vanguard VNQ, se negocian en una bolsa de valores, lo que permite a los inversores comprar y vender acciones como lo harían con cualquier otra acción. Esto los hace más líquidos que los REIT no cotizados y brinda a los inversores una mayor flexibilidad.

Sin embargo, la desventaja es que a menudo tienen tarifas más altas, lo que dificulta maximizar los rendimientos. Los REIT no negociables como Fundrise no se negocian en una bolsa de valores. En cambio, se ofrecen directamente a los inversores y solo se pueden volver a vender a las empresas en el momento de la venta.

Si bien esto limita la liquidez, las tarifas asociadas con los REIT que no cotizan son generalmente mucho más bajas que las de los REIT que cotizan en bolsa. Los rendimientos de Fundrise son más altos que los de Vanguard VNQ, aunque estos rendimientos dependen en gran medida de las condiciones del mercado.

En última instancia, es esencial investigar y determinar qué tipo de REIT se adapta mejor a sus objetivos financieros. Por ejemplo, un REIT que cotiza en bolsa puede ser mejor si busca una mayor liquidez.

Sin embargo, suponga que está dispuesto a aceptar un nivel reducido de liquidez a cambio de rendimientos de recaudación de fondos potencialmente más altos. En ese caso, un REIT no cotizado como Fundrise puede ser una mejor opción. Pero leer una revisión de recaudación de fondos puede ayudarlo a decidir qué opción es la adecuada para usted.

¿Es Vanguard REIT una mejor inversión?

Es crucial comprender la distinción entre Fundrise y otras inversiones que cotizan en bolsa, como este Vanguard REIT.

Fundrise es una inversión inmobiliaria única en su tipo, mientras que la mayoría de los REIT tradicionales consisten en bienes inmuebles que ya se han comprado.

Un beneficio significativo de invertir con VNQ es que puede vender su participación siempre que sea posible. Sin embargo, con Fundrise eREIT, no podrá acceder a su dinero hasta que haya transcurrido un tiempo específico.

Un eREIT permite a los inversores juntar su dinero para acceder a una cartera de bienes raíces en crecimiento. Fundrise luego puede agregar nuevas ofertas a la cartera que explora.

Alternativas de recaudación de fondos

Si por una razón u otra, Fundrise y VNQ no satisfacen sus necesidades en términos de sus prioridades de inversión, puede ayudar a armarse con otros competidores de Fundrise.

• DiversyFund

DiversyFund ofrece inversiones que ayudan a diversificar su cartera. Además, ofrecen un fondo de crecimiento inmobiliario que es perfecto para las personas que buscan exponerse al mercado inmobiliario sin una gran inversión inicial.

• calle de multitudes

Crowdstreet permite a los inversores acceder a inversiones inmobiliarias comerciales directas a través de su mercado en línea. Brindan acceso a ofertas de alta calidad y pueden ayudar a diversificar su cartera con inversiones en oficinas, tiendas minoristas y propiedades industriales.

El veredicto: Fundrise vs Vanguard

Al considerar qué Fundrise o Vanguard REIT (VNQ) es la mejor inversión, es esencial tener en cuenta factores como la liquidez, los rendimientos y las tarifas.

Fundrise ofrece una cartera más diversa de inversiones inmobiliarias y tarifas más bajas que VNQ, lo que lo hace más atractivo para los inversores que desean mayores rendimientos con un menor riesgo.

Además, Fundrise no tiene un monto mínimo de inversión, por lo que es la mejor opción para aquellos que buscan comenzar poco a poco. Con su sólido rendimiento y tarifas bajas, Fundrise es la mejor opción para los inversores.

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