Las 58 últimas estadísticas de tecnología financiera para obtener información financiera

Fintech, un sector conocido por sus oportunidades y potencial, es a menudo un tema de discusión para emprendedores y líderes empresariales. Fintech simplemente une finanzas y tecnología reforzadas por la transformación digital.

Cuando las finanzas y la tecnología combinan fuerzas, ofrecen una manera más rápida, mejor y más factible de abordar las finanzas. Para las empresas y las nuevas empresas, es una mina de oro. Cualquier negocio capaz de agregar valor o resolver los problemas de las personas mientras gana dinero tendrá una tendencia al alza en este sector. Por ejemplo, consideremos la banca digital. ¿Con qué frecuencia acudes hoy en día a los bancos tradicionales?

Las plataformas de banca digital han facilitado que las personas accedan a productos financieros a través de sus computadoras portátiles o dispositivos móviles. Transformó las interacciones con los clientes y se fusionó con operaciones más multicanal. Fintech está cambiando la forma en que las personas y las empresas administran el dinero o los activos. Las tendencias y estadísticas que aparecen a continuación lo dicen alto y claro.

Mire algunas estadísticas interesantes para comprender dónde está la tecnología financiera y hacia dónde se dirige en 2023.

Principales estadísticas de fintech en 2023

La inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) desempeñarán un papel importante en la tecnología financiera a medida que más empresas emergentes tecnológicas pasen a ser el centro de atención. Las estadísticas a continuación exploran esta y muchas de las últimas tendencias del mercado.

• El Nasdaq, sede de numerosas empresas tecnológicas líderes a nivel mundial, presenta 463 acciones relacionadas con fintech.
• En el segundo trimestre de 2022, Asia representó el 24% de los acuerdos globales de fintech, posicionándose como la región con el segundo mayor volumen de acuerdos después de Estados Unidos.
• El 90% de las empresas globales de tecnología financiera ya dependen en gran medida de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático.
• El 64% de las personas en todo el mundo utilizaban aplicaciones fintech en 2019.

• El uso de la banca digital en EE. UU. creció hasta abarcar al 65,3% de sus residentes en 2022.
• Se estima que 9 millones de hogares en Estados Unidos sin cuentas bancarias gastan entre 200 y 500 dólares al año en servicios como el cambio de cheques. Los depósitos directos digitales a través de fintech presentan una solución para evitar tarifas.
• Se estima que el uso de inteligencia artificial ahorrará a la industria de seguros casi 1.300 millones de dólares para 2023.
• El 56% de los profesionales identificó la seguridad y privacidad de la información como amenazas al auge de las fintech.

Estadísticas de inversión y financiación en fintech

El gran potencial y las oportunidades atraen tanto a inversores como a empresarios. Los fundadores aspiran a construir, mientras que los inversores asumen riesgos iniciales para obtener ganancias sustanciales más adelante. El sector fintech recibió enormes inversiones de capitalistas de riesgo y empresas de inversión con sus prometidos –y considerables– retornos futuros. Las estadísticas siguientes desglosan el tamaño de estas inversiones y el número de acuerdos exitosos.

• En el primer trimestre de 2022, los acuerdos de financiación de fintech globales alcanzaron 1.482. Eso es un crecimiento del 20% desde el primer trimestre de 2021.
• Las empresas de tecnología financiera de seguros obtuvieron 3.800 millones de dólares en financiación en 2020.
• El desafiante inicio económico de 2022 provocó una disminución intertrimestral del 33% en las inversiones globales en tecnología financiera durante el segundo trimestre.

• La inversión global de capital riesgo en fintech en 2022 fue de 92.200 millones de dólares.
• La financiación para el ámbito de la tecnología patrimonial experimentó un aumento del 36% intertrimestral en 2022, con más de 180 acuerdos cerrados.
• Los compromisos de capital riesgo superaron los 1.200 acuerdos en el segundo trimestre de 2022.
• Desde 2021 hasta el segundo trimestre de 2022, Estados Unidos lideró las inversiones en fintech, con un 38% al final del trimestre.

Tendencias en aplicaciones fintech

La gente acogió con agrado muchas aplicaciones y tecnologías a medida que las fintech comenzaron a evolucionar. Las herramientas de administración de dinero, las pasarelas de pago y algunos programas de custodia de criptomonedas se mantuvieron a la vanguardia. Las estadísticas a continuación muestran cómo respondieron los usuarios a las aplicaciones que acercaron a ellos productos e instituciones financieras.

• GoHenry, una herramienta de administración de dinero del Reino Unido, tiene más de un millón de usuarios pagos. Experimentó un aumento en el crecimiento de las búsquedas del 1260% entre 2018 y 2022.
• M1 Finance, una empresa estadounidense de servicios financieros, obtuvo 323 millones de dólares en su ronda de inversión serie E.
• La empresa fintech Revolut ha acumulado una financiación que supera los 1.700 millones de dólares.
• El número de usuarios de Robinhood superó los 9,1 millones en 2021, el triple que el de su competidor más cercano, WeBull.

• 29.600 dólares es el valor de transacción estimado por usuario de fintech para 2027.
• Para 2027, el valor de transacción por usuario superará los 29.600 dólares.
• Stripe, con una valoración de 95 mil millones de dólares, es la empresa fintech más valiosa de Estados Unidos.
• ARK Invest posee uno de los fondos negociados electrónicamente (ETF) de tecnología financiera más destacados, que abarca más de 630.000 acciones repartidas en 31 acciones únicas. En 2021, este ETF experimentó un crecimiento máximo del 209%.
• Tras su debut público en 2021, la valoración de mercado de Coinbase en el Nasdaq superó la marca de los 100 mil millones de dólares.
• En 2020, las empresas de tecnología financiera que atienden a consumidores minoristas aumentaron sus valores brutos de transacción en un 47%.

Estadísticas de crecimiento y adopción de fintech

Según las estadísticas a continuación, la industria está avanzando hacia la adopción de fintech sobre los sistemas bancarios convencionales. Hay un mayor uso de chatbots en los sectores bancarios. La preferencia de la gente por las criptomonedas se está ajustando dinámicamente. Exploremos estas estadísticas para descubrir perspectivas de crecimiento en el sector fintech.

• El valor de los acuerdos de inversión en Estados Unidos aumentó un 54% en 2019. Superó los 26.000 millones de dólares.
• Los bancos comenzaron a reducir costos mediante la creación de chatbots. Las predicciones dicen que se ahorrarán 7.300 millones de dólares en 2023.

• El mercado indio de tecnología financiera produjo 15 unicornios con una inversión total de 8 mil millones de dólares en 2021. Los unicornios se refieren a nuevas empresas que han superado los mil millones de dólares en su valoración.
• El Informe del Mercado Global de Servicios Financieros 2022 pronostica que el sector registrará una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 9,6%, lo que hará que el mercado valga 37 mil millones de dólares para 2026.
• La inversión mundial de capital de riesgo en empresas de tecnología financiera aumentó de 48.900 millones de dólares en 2020 a 131.500 millones de dólares en 2021.
• KuCoin, un intercambio de cifrado que surgió como uno de los 20 unicornios fintech en 2020, cuenta con una valoración superior a los 10 mil millones de dólares.
• Una de cada diez personas posee alguna variante de criptomoneda.
• Los sistemas de detección de fraude basados ​​en IA minimizan el tiempo de las investigaciones de fraude en un 70 % y aumentan la precisión en un 90 %.
• En 2017, el mercado mundial de tecnología financiera estaba valorado en aproximadamente 90.500 millones de dólares. Se prevé que alcance los 188.000 millones de dólares en 2024.

Las personas y sus preferencias en fintech

Las estadísticas a continuación analizan todo lo relacionado con las personas y el sector fintech. Ya sea su preferencia por servicios o aplicaciones, su nivel de confianza o su deseo de una mejor experiencia, aprenderá los matices que vinculan a las personas a este lado de la industria, donde las finanzas y la tecnología se encuentran.

• Jack Dorsey, ex director ejecutivo de Twitter, posee el 12,7% de todas las acciones en circulación de la empresa fintech Square, por un total de 50,8 millones.
• Se observó un aumento del 223 % en los empleos fintech anunciados en EE. UU. en 2021.
• En Estados Unidos, el 13% de los adultos reciben servicios bancarios mínimos, mientras que el 5% necesita más servicios bancarios.
• El 16,1% de las personas sin cuentas bancarias en Estados Unidos desconfían de las instituciones bancarias convencionales.
• De 2021 a 2022, el 10% de la población estadounidense recurrió a servicios de comprar ahora, pagar después (BNPL) o servicios de préstamos a plazos.
• Más de 21 millones de estadounidenses, alrededor del 11% de la población, carecen de una identificación emitida por el gobierno, lo que plantea desafíos a la hora de adquirir cuentas bancarias estándar.
• El costo financiero anual para quienes no tienen una cuenta bancaria es de aproximadamente $196,50, principalmente como resultado de los gastos de tarjetas de débito prepagas.

• Las empresas de tecnología financiera resuenan más entre las generaciones más jóvenes. Entre los de 18 a 24 años, el 51% confía en entidades fintech, y el 49% de los de 25 a 34 años hacen lo mismo. En comparación, los bancos tradicionales obtienen la confianza de sólo el 39% y el 42% de estos grupos de edad, respectivamente.
• El 56% de quienes no tienen un banco no tienen intención de abrir una cuenta corriente o de ahorros en el futuro.
• La encuesta de consumidores de Experian revela que el 56% de los consumidores están abiertos a compartir sus datos de contacto y el 42% está dispuesto a proporcionar información personal a entidades financieras si eso mejora su experiencia de servicio.
• El 24% de quienes no cuentan con servicios bancarios aún deben completar la escuela secundaria.

Blockchain en tecnología financiera

Como sector en evolución, las fintech caminan paralelas a la evolución tecnológica. Los acontecimientos recientes indican la creciente adopción de infraestructura descentralizada en tecnología financiera. Blockchain simplemente representa un punto de partida. Los beneficios que aporta al sector fintech animan a la gente a intentar aprovecharlo.

• Dos de cada cinco empresas de servicios financieros creen que blockchain revolucionará la prestación de servicios.
• En 2020, las inversiones globales dirigidas a empresas de blockchain y criptomonedas alcanzaron los 1.200 millones de dólares.

• El gasto mundial en soluciones relacionadas con blockchain ascendió a 6.600 millones de dólares en 2021, y las previsiones sugieren un aumento a 19.000 millones de dólares para 2024.

Hacer que la tecnología financiera sea segura

Los servicios financieros manejan mucha información confidencial. Si se expone, puede producirse robo o explotación, comprometiendo los datos del usuario. Con el auge de las fintech, este tipo de información se procesa digitalmente y, al carecer de las medidas de seguridad adecuadas, los piratas informáticos malintencionados pueden tener acceso a ella. Pero con el gobierno de la identidad, el control vuelve a estar en sus manos.

Obtenga más información sobre el gobierno de la identidad y cómo configurar un sistema para proteger los activos de fintech.