La guía del propietario de pequeñas empresas sobre las tarifas de ERC

Las empresas se están moviendo rápidamente para sacar provecho del Crédito por Retención de Empleados, un crédito fiscal reembolsable que está volviendo a invertir miles de dólares en las pequeñas empresas. Sin embargo, si aún no ha aprovechado este crédito fiscal, es posible que se esté preguntando acerca de las posibles tarifas de ERC.

En esta publicación, analizaremos las tarifas asociadas con el uso de un profesional financiero o una empresa de ERC de terceros para reclamar su crédito de ERC. También hablaremos sobre cómo puede evitar estos cargos (alerta de spoiler: significa presentar sus propias declaraciones de impuestos enmendadas). Siga leyendo para conocer todo lo que necesita saber sobre las tarifas del crédito fiscal por retención de empleados.

¿Qué son las tarifas y los cargos del ERC? La respuesta corta

Las tarifas de crédito por retención de empleados son tarifas que se pagan a un CPA, experto en impuestos, especialista en ERC u otro experto que reclama el ERC en nombre de una empresa.

Los dueños de negocios que optan por reclamar el crédito ellos mismos mediante la presentación de una declaración de impuestos enmendada ante el IRS no pagan ninguna tarifa. Presentar los formularios adecuados con el IRS es gratis. Solo pagará tarifas si contrata a un tercero para calcular su ERC, preparar su declaración enmendada y enviar la documentación adecuada al IRS.

¿Por qué debería pagar las tarifas de ERC?

Si tiene la opción de reclamar su ERC sin cargo, ¿por qué optaría por pagar tarifas para que un tercero prepare su declaración enmendada? He aquí por qué debería considerar contratar a un profesional cuando se trata de reclamar el ERC:

• Averigüe si califica: las pautas de ERC pueden resultar confusas, especialmente si se tiene en cuenta que los requisitos para 2020 y 2021 son diferentes. Un experto de ERC que esté bien versado en las pautas de ERC puede ayudarlo a determinar si califica para ERC y para qué trimestres.
• Maximice su reembolso: Calcular el ERC puede ser un poco complicado. Los dueños de negocios que no están familiarizados con las pautas del ERC podrían calcular mal, lo que podría resultar en un ERC más bajo o, lo que es peor, un cálculo inexacto que resulte en multas del IRS. Los expertos de ERC pueden ayudar a calcular con precisión el ERC para maximizar su reembolso y evitar errores costosos.
• Complete los formularios de impuestos correctamente: el formulario 941-X se usa para modificar las declaraciones trimestrales y se usa para reclamar el ERC retroactivamente. Si bien no es imposible para alguien nuevo en impuestos, el proceso puede ser frustrante y prolongado. Un profesional de ERC puede garantizar que los formularios se completen correctamente para que pueda recibir su reembolso de ERC sin demoras causadas por errores en su documentación.
• Protección durante una auditoría: muchos profesionales que se especializan en ERC ofrecen algún tipo de protección de auditoría ERC. En la mayoría de los casos, recibirá un paquete de documentación que incluye órdenes de cierre del gobierno, cálculos y otra información vital que necesitará en caso de que el IRS lo audite.

Estructuras de tarifas de ERC

La estructura y el monto de las tarifas del ERC varían significativamente. Aquí hay algunas pautas generales a tener en cuenta en función de si trabaja con un CPA, un proveedor de servicios de impuestos o una empresa que se especializa en reclamos de ERC.

Tarifas de ERC cobradas por las empresas de ERC

Debido a que las pequeñas empresas pueden reclamar el ERC de manera retroactiva, hay una serie de empresas que ahora se especializan en reclamos de ERC. Por una tarifa, estas empresas de ERC preparan, calculan y presentan reclamaciones de ERC.

La mayoría de las empresas de ERC cobran una tarifa contingente . Esto significa que la empresa cobrará un porcentaje del monto del reembolso recaudado en nombre de la empresa. En la mayoría de los casos, esta tarifa no se pagará hasta que la empresa reciba su cheque de reembolso ERC del IRS.

Dado que los servicios de ERC son relativamente nuevos, no hay ningún estudio o informe que describa las tarifas promedio. Sin embargo, según la investigación de Merchant Maverick, la tarifa promedio de ERC es de alrededor del 15% al ​​25% .

Veamos un ejemplo para darle una idea de cuánto costaría esto. Si su empresa está configurada para recibir $ 50,000 como reembolso de ERC y la compañía que reclamó su crédito cobra el 20%, pagaría $ 10,000 después de recibir su reembolso. Esto le dejaría con un total de $40,000 en fondos.

Comparación de las tarifas de la empresa ERC

Aquí hay una descripción general rápida de las tarifas de la empresa ERC. Tenga en cuenta que muchas compañías de ERC no divulgan esta información y solo discutirán las tarifas después de que haya enviado la información básica para ver si califica (este servicio generalmente es gratuito).

Tarifas de ERC cobradas por CPA

Los estándares profesionales evitan que los CPA cobren tarifas contingentes, por lo que la estructura de precios para preparar y presentar el ERC se verá un poco diferente.

Los contadores públicos y los profesionales de impuestos suelen utilizar una de dos estructuras de tarifas: tarifas por hora o tarifas fijas .

Con una tarifa por hora, le pagará al tercero una cantidad basada en el tiempo dedicado a preparar y presentar su reclamo ERC. Por ejemplo, si la tarifa por hora es de $100 y su CPA dedicó cinco horas a su reclamo, se le facturarán $500.

Según un informe de la NSA, la tarifa promedio de los servicios de impuestos de un CPA es de alrededor de $174/hora. Sin embargo, esta cantidad varía significativamente de un estado a otro, el nivel de experiencia del CPA y otros factores.

Una tarifa fija es una tarifa fija que se cobra por realizar tareas específicas. Por ejemplo, un CPA puede cobrar una tasa fija de $200 por el Formulario 941-X que se prepara y presenta ante el IRS.

Los costos pueden acumularse rápidamente, por lo que es importante asegurarse de que su documentación ERC esté organizada, especialmente si está pagando una tarifa por hora. Cuanto más tiempo pase un experto en impuestos o CPA recopilando y organizando información, mayor será su factura.

Una advertencia sobre estafas y tarifas de ERC

Desafortunadamente, no todas las empresas de ERC son legítimas. Hay una serie de estafadores que se aprovechan de dueños de negocios inocentes, y el IRS ha advertido a las empresas que estén atentas a estas estafas.

A menudo, estos estafadores solicitan el pago de una tarifa por adelantado. Una vez pagado, el reclamo nunca se presenta, se pueden robar datos importantes, se presenta un reclamo para una empresa que no es elegible para el crédito o se inflan los cálculos. En el mejor de los casos, el propietario de la empresa simplemente pierde la tarifa que se pagó al estafador. Pero puede empeorar aún más, ya que se podría exigir a la empresa que devuelva los fondos de ERC a los que no tenía derecho, junto con posibles multas e intereses.

Si bien algunas empresas legítimas de ERC permiten que los clientes paguen por adelantado, esta también es una señal de alerta importante para las estafas. Asegúrese de entender exactamente qué buscar cuando se trata de estafas de ERC e investigue sobre todas las empresas de terceros para evitar estos costosos errores.

Cómo evitar pagar tarifas de ERC

Como se mencionó anteriormente en esta publicación, no hay tarifas asociadas con la presentación de su reclamo ERC a menos que contrate a un tercero. Si desea mantener una mayor parte de su dinero en su bolsillo, puede evitar pagar los archivos ERC simplemente presentando los formularios adecuados usted mismo.

Para presentar su reclamo ERC, deberá:

• Determine si es elegible para reclamar el ERC
• Calcula tu reembolso ERC
• Complete el Formulario 941-X para cada trimestre en el que sea elegible para recibir ERC
• Envíe sus formularios completos al IRS y espere su cheque de reembolso

Si bien esta opción requiere un poco más de tiempo y esfuerzo, muchas empresas consideran que vale la pena ahorrar miles de dólares en tarifas de ERC.

Preguntas frecuentes sobre las tarifas de ERC

El resultado final de las tarifas de ERC

Si contrata a alguien para que calcule, prepare y presente su ERC, prepárese para pagar las tarifas y otros cargos que conlleva este servicio. Si no se siente preparado para la tarea de reclamar el ERC usted mismo, comience su búsqueda de un profesional de ERC con nuestra lista de las mejores empresas de ERC. Estas empresas ofrecen características como tarifas competitivas, análisis ERC gratuito y protección de auditoría.