47 Estadísticas de banca digital que brindan información procesable

Los clientes modernos esperan opciones de servicio más rápidas y diversas para la banca digital. Una experiencia omnicanal es ahora un elemento imprescindible para proporcionar servicios flexibles a través de múltiples canales de comunicación.

La tecnología y las expectativas de las personas van de la mano. Es como la tercera ley del movimiento de Newton, que establece que para cada acción hay una reacción igual y opuesta. A toda acción tecnológica, hay reacciones iguales y opuestas por parte de las personas. Las plataformas de banca digital están a la vanguardia de esta acción tecnológica, facilitando que los bancos alojen diversos servicios financieros.

La gente ha reaccionado de diversas formas. Explore estas estadísticas a continuación para ver el futuro de la banca digital.

Estadísticas clave de la banca digital

Las estadísticas a continuación muestran la creciente afluencia de bancos digitales en el mercado moderno. Brindan servicios superiores y más rentables que sus contrapartes tradicionales.

• En 2021, el mercado de la banca digital en los EE. UU. se estimó en 4300 millones de dólares, lo que representa una participación del 28,78 % del mercado global.
• Se prevé que China, la segunda economía más grande del mundo, alcance un tamaño de mercado de 4600 millones de USD para 2026, con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 19,9 % durante el período de análisis.

• Japón y Canadá se encuentran entre los otros mercados geográficos destacados; se prevé que cada uno crezca un 11 % y un 13,1 %, respectivamente, de 2021 a 2026.
• Se prevé que Alemania crezca aproximadamente un 14,5 % CAGR en Europa. Al mismo tiempo, el resto del mercado europeo alcanzará los 5200 millones de dólares en 2026.
• Aproximadamente 295,5 millones de usuarios de banca digital se encuentran en la India, superando a los EE. UU. por más de 70 millones.

Banca tradicional vs banca digital

Los bancos tradicionales generalmente requieren una visita a una sucursal física para acceder a su cuenta. Por el contrario, los bancos en línea operan sin ubicaciones físicas y todas las interacciones deben ocurrir digitalmente.

Los bancos en línea pueden brindar beneficios tales como tarifas más bajas y tasas de rendimiento más altas debido a la reducción de los costos operativos asociados con la infraestructura física.

Veamos algunas estadísticas de la competencia para desglosar los hechos sobre la banca tradicional y digital.

Tendencias clave de la banca digital

La inclinación del consumidor hacia la banca digital está provocando cambios significativos en las operaciones bancarias. Muchos han reducido el personal de sus sucursales de acuerdo con el tráfico de clientes. Algunos incluso han cerrado sus sucursales. El acceso que ofrecen los servicios de banca digital es demasiado atractivo para los clientes ocupados.

Las tendencias a continuación cuentan la misma historia.

• Se proyecta que los usuarios de banca digital en los Estados Unidos crezcan año tras año a casi 217 millones para 2025. Ese número fue de 197 millones en marzo de 2021.

• La reducción del 18 % en el personal de las sucursales por cliente se alinea con las expectativas de los clientes de visitar las sucursales con menos frecuencia.
• En un cambio significativo hacia la banca en línea, HSBC Bank en el Reino Unido (RU) planea cerrar más del 10 % de sus sucursales: 69 de 510.
• El uso de la banca móvil experimentó un aumento del 34 % en 2021 debido a los continuos bloqueos por la pandemia.

Estadísticas de uso de la banca digital

Según Businesswire , el 35 % de los consumidores prefieren servicios financieros no tradicionales como bancos exclusivamente digitales y cuentas digitales independientes como proveedores de servicios primarios. La siguiente tabla analiza los consumidores y su preferencia por los bancos exclusivamente digitales según la edad.

• Estados Unidos, Canadá, Japón, China y Europa impulsarán una CAGR estimada del 13 % en el sector bancario de inversión global.
• Se espera que China se mantenga entre los de más rápido crecimiento en este grupo de mercados bancarios digitales regionales. Se prevé que el mercado de Asia-Pacífico, como India, Australia y Corea del Sur, alcance los 615,6 millones de dólares para 2026.
• Bank of America lidera con más de 30 millones de usuarios activos de aplicaciones móviles y más de 40 millones de clientes de banca en línea.

Estadísticas de banca en línea

La banca en línea se refiere al acceso a diversas funciones y servicios bancarios a través del sitio web de su banco desde su computadora. Puede consultar saldos, pagar facturas y acceder a funciones adicionales, como solicitudes de préstamos o tarjetas de crédito, a través del portal bancario. Lea las estadísticas clave en esta área para descubrir hacia dónde se dirige la industria.

• La tecnología de chat en línea, que conecta a los clientes con un representante de servicio al cliente humano, tiene una tasa de satisfacción del 66 %. Por el contrario, solo el 26 % de los clientes están satisfechos con los chatbots impulsados ​​por IA.
• El 77% de los canadienses, el 71% de los estadounidenses y el 69% de los clientes españoles utilizan sus servicios de banca online al menos una vez al mes.
• Ally Bank y Discover Bank se encuentran entre los jugadores de rápido crecimiento en el sector de la banca en línea, contribuyendo al mercado de banca digital estimado en $ 4.3 mil millones en 2021.

• En 2021, los usuarios de banca móvil en Australia superaron a los usuarios de banca en línea por primera vez, con más del 63 % de los australianos usando la banca móvil para comprar y administrar sus cuentas.

Estadísticas de banca móvil

La banca móvil consiste en usar aplicaciones en dispositivos móviles, como teléfonos inteligentes o tabletas, para acceder a muchas de las mismas funciones bancarias. El banco proporciona estas aplicaciones donde tiene una cuenta y, por lo general, usa las mismas credenciales de inicio de sesión que su portal de banca en línea.

Las estadísticas a continuación hablan sobre los beneficios de la banca móvil, su ventaja competitiva y su gran entrada en escena.

• Una encuesta reciente indica una tasa de adopción excepcionalmente alta entre los usuarios de banca digital, con un 89 % de clientes que utilizan sus dispositivos móviles para operaciones bancarias. Entre los millennials, este número aumenta aún más al 97%.
• Entre 2019 y 2023, la banca móvil entre los titulares de cuentas bancarias en los Estados Unidos aumentó lentamente.

• En el primer trimestre de 2023, el 63% de los titulares de cuentas bancarias tramitó asuntos bancarios en su teléfono inteligente o tableta, un 5% más que en el primer semestre de 2019.
• En África, las transacciones de banca móvil aumentaron de $495 mil millones en 2020 a $701,4 mil millones en 2021. El número actual de usuarios de banca móvil en el continente es de 600 millones.
• En 2021, alrededor del 85 % de los turcos confiaron en los teléfonos inteligentes para todos sus requisitos bancarios y de compras. Con un 82 % y un 76 %, África y Corea del Sur experimentaron un uso similar. Brasil con el 76% compartió el tercer lugar con Corea del Sur, mientras que el Reino Unido (65%) y los EE. UU. (58%) completaron los cinco primeros.
• Entre 2020 y 2021, la banca móvil creció cinco veces más rápido que la banca en línea. Sin embargo, los expertos proyectan que la banca en línea continuará, ya que las proyecciones indican que habrá más de 3600 millones de usuarios de banca en línea para 2024.
• Los expertos prevén que los pagos móviles crecerán a una tasa compuesta anual del 29 % entre 2020 y 2027, alcanzando un estimado de 8,94 billones de dólares.

Estafas bancarias digitales, fraude y estadísticas de seguridad

La banca digital es propensa a las amenazas cibernéticas. En 2023, el Banco de la Reserva de la India (RBI) informó de fraudes bancarios por valor de más de 302 500 millones de rupias indias. Con transacciones digitales masivas, los servicios tradicionales de monitoreo de fraudes o estafas deben ponerse al día con los desafíos modernos de ciberseguridad que enfrentan las instituciones bancarias.

• La encuesta anual de fraude de pagos de JP Morgan reveló un aumento preocupante del 10 % en los fraudes relacionados con tarjetas, mientras que las empresas generalmente informaron volúmenes más bajos de engaño digital.
• En 2023, los exploits de fraude de tecnología media que anteriormente plagaron a fintech se están volviendo más accesibles para los equipos de fraude. Los prestamistas estadounidenses experimentaron una caída del 1 % en los ataques de bots automatizados por primera vez.

• Los ciberdelincuentes emplean malware y troyanos para atacar a los usuarios y lanzaron más de 100 000 nuevos troyanos solo en 2021. Aprovechar las vulnerabilidades de seguridad también es un enfoque común para estos piratas informáticos.
• En el 34% de los casos, el fraude ocurre en una cuenta confirmada en el dispositivo del usuario, lo que demuestra que el método antiguo de simplemente robar cosas sigue siendo un estándar.
• En 2022, el phishing representó el 90% de las filtraciones de datos.
• Si bien el 91 % de todos los encuestados prioriza tarifas más bajas y conveniencia, su importancia es ligeramente menor que la seguridad de las cuentas y los fondos (96 %) y la privacidad de la información personal (93 %).
• El 95% de los titulares de cuentas de EE. UU. confían en sus bancos para salvaguardar su información personal en las plataformas de banca digital.
  
  

Avanzando hacia un futuro cargado digitalmente

La banca en línea ofrece numerosas ventajas sobre la mayoría de los bancos tradicionales. Los clientes obtienen la facilidad de accesibilidad, experiencias personalizadas y, lo más importante, flexibilidad.

Aunque las tácticas de seguridad necesitan más trabajo, las plataformas de banca digital están en camino de cerrar cualquier brecha entre los clientes modernos y el complejo sector bancario.