Historia de éxito de Digit Insurance: una empresa emergente financiada por Virat Kohli
Publicado: 2022-05-25Company Profile es una iniciativa de StartupTalky para publicar información verificada sobre diferentes startups y organizaciones. El contenido de esta publicación ha sido aprobado por Digit Insurance .
La vida es arriesgada e incierta. No sabemos lo que nos espera. Uno puede enfrentar una muerte prematura o perder una extremidad en cualquier momento. Los accidentes no aparecen después de llamar a la puerta de su casa, simplemente nos encontramos con ellos de forma inesperada.
Digit Insurance es un proveedor de seguridad para todas las inseguridades que pueden ocurrir en la vida de uno. Tiene una gama de pólizas de seguro, como Seguro de bicicleta, Póliza de vehículos comerciales, Póliza de seguro de automóvil, Pólizas de seguro de salud y de viaje, y más, que tienen como objetivo que sus usuarios estén cubiertos sin problemas. Lea la historia de éxito de Digit Insurance a continuación, donde conocerá todo sobre Digit , su historia de inicio , fundadores y equipo , financiación e inversores, desafíos , y más.
Seguro de dígitos - Aspectos destacados de la empresa
| nombre de empresa | Seguro de dígitos |
|---|---|
| Sede | Bangalore, Karnataka, India |
| Sector | Finanzas, Servicios Financieros y Seguros |
| Fundador | Kamesh Goyal |
| Fundado | 2017 |
| Valuación | $ 4 + mil millones (a partir de mayo de 2022) |
| Ingresos | $ 311,83 millones (Rs 2324 millones de rupias en el año fiscal 21) |
| Fondos | $ 530,8 millones (2021) |
| Sitio web | godigit.com |
Seguro de dígitos - Acerca de
Seguro de dígitos: historia de inicio
Digit Insurance - Fundador y Equipo
Seguro de dígitos - Logotipo
Seguro de dígitos: modelo de negocio
Seguro de dígitos: modelo de ingresos
Seguros de Dígitos - Financiamiento e Inversores
Seguro de dígitos: crecimiento e ingresos
Seguro de dígitos - Premios y logros
Seguro de dígitos - Competidores
Seguro de dígitos - Planes futuros
Seguro de dígitos - Acerca de
Digit Insurance es una compañía de servicios financieros y seguros generales con sede en Bangalore . Su misión es simplificar los seguros para la gente común. Digit General Insurance ha creado numerosos planes de seguro que se pueden categorizar principalmente como:
- Seguro de salud Go Digit
- Seguro de coche Go Digit
- Seguro de 2 ruedas Digit o seguro de bicicleta GoDigit para bicicletas
- Seguro de vehículos comerciales Go Digit
- Seguro de viaje Go Digit
Seguro de dígitos: historia de inicio
Anteriormente, el pan tenía que ser rebanado de las hogazas. No era más simple que las rebanadas de hoy. La gente encuentra que el seguro es como esos panes sin rebanar. Los clientes tampoco entienden qué plan es apropiado para quién. La compañía cree que este pensamiento se puede cambiar. Con este dígito, Insurance comenzó a simplificar los seguros con el objetivo de volver a lo básico y a soluciones de seguros más simples y transparentes. Simple significaba que no había reglas retorcidas. La empresa necesitaba un nombre simple y, por lo tanto, encontró que el dígito del nombre era perfecto y apropiado para ellos .
Digit Insurance - Fundador y Equipo
Kamesh Goyal
Kamesh Goyal es el fundador y presidente de la compañía Digit Insurance. Anteriormente trabajó en Allianz Insurance como Jefe de Gestión de Activos y Planificación y Control de Grupo. También fue el Director Ejecutivo Regional allí. Goyal también se desempeñó como Director Ejecutivo, Director de Operaciones y Gerente de País en Bajaj Allianz. El propietario de Digit comenzó su carrera como Gerente en KPMG, India. Obtuvo BA LLB y también completó su Maestría en Administración de Empresas de la Universidad de Delhi.
Sobre el nombramiento de Jasleen como nuevo director general y director ejecutivo de Digit Insurance, asumiendo el cargo de Vijay Kumar, Kamesh Goyal, presidente de Digit Insurance, dijo: "Las ideas audaces que Vijay trajo a la mesa y la orientación que brindó en todos los ámbitos Seguramente será extrañado por todos nuestros colegas, incluyéndome a mí. Las ágiles estrategias de mercado de Jasleen y su prudente planificación operativa han ayudado a la empresa a expandir su presencia a un ritmo acelerado a pesar de la pandemia. Su gente y su enfoque orientado a los resultados seguramente pondrán a Digit en el camino del rápido crecimiento que todos hemos imaginado”.
Felipe Varghese
Philip Varghese actualmente se desempeña como Director Ejecutivo de Digit Insurance. Philip comenzó como Gerente de Proyectos en Allianz después de su breve paso por Alpic Finance. Luego se desempeñó como Gerente Sénior de Suscripción de Propiedades, CIO y CIO y Head Direct en Bajaj Allianz General Insurance. Varghese luego se unió a Bajaj Allianz Life, donde se desempeñó como director ejecutivo y director de operaciones antes de unirse como miembro de la junta de Allianz Technology. Philip finalmente se unió a Digit Insurance en una etapa muy temprana, cuando se asoció con el fundador de Digit.
Vijay Kumar
Vijay Kumar se desempeñó como director ejecutivo y director principal de Digit Insurance antes de que se anunciara que el puesto de director general y director ejecutivo recaería en Jasleen Kohli, quien asumirá el cargo a partir del 20 de abril de 2022. Comenzó como ejecutivo sénior de servicio y calidad en Kirloskar Pneumatic Company, Vijay Kumar ha trabajado en una variedad de empresas en posiciones clave de liderazgo, incluidas Maruti Udyog Ltd, Hyundai Motor India Ltd. y Bajaj Allianz, antes de unirse a Digit. Vijay Kumar se desempeñó como director ejecutivo de la organización desde que se fundó Digit en 2017, y su jubilación está fechada el 19 de abril de 2022.
Vijay Kumar, sobre su retiro, dijo: “He tenido una entrada satisfactoria en Digit y estoy feliz de ver a este bebé convertirse en un jugador gigante en tan poco tiempo. Confío en que Jasleen ejecutará los ambiciosos planes de crecimiento de Digit con facilidad y llevará a la empresa a mayores alturas en los próximos años. Como veterano apasionado de esta industria, seguiré de cerca a Digit a medida que transforme el espacio de los seguros a través de sus capacidades tecnológicas en los próximos años”.
Jasleen Kohli
Jasleen Kohli ha sido nombrada MD y CEO de Digit Insurance, a partir del 20 de abril de 2022. Kohli trabajó anteriormente como Chief Distribution Officer (CDO), quien ha estado trabajando con Digit desde el inicio de la compañía, mejor conocida como el primer empleado de la empresa. Como parte de sus responsabilidades como CDO de Digit, Jasleen tenía que supervisar todos los canales de distribución y ventas de Digit. Kohli también está rebosante de experiencia, con alrededor de 19 años de experiencia en la industria de seguros generales y de vida. Allianz Technology fue la última empresa con la que Kohli trabajó como directora antes de unirse a Digit. Jasleen Kohli tiene ahora 42 años y, con su último nombramiento, se convertirá en una de las directoras ejecutivas más jóvenes de la industria de seguros.
En el anuncio de su nombramiento como nueva MD y CEO de Digit, Jasleen Kohli dijo: “Estoy encantada con esta nueva responsabilidad que me ha confiado el equipo de Digit. Si bien será difícil llenar los zapatos experimentados de Vijay, estoy entusiasmado con este desafío".
Las citas siguieron con el anuncio de Jasleen Kohli como MD y CEO. La empresa también ascendió a Adarsh Agarwal del cargo de actuario designado a director de distribución (negocios corporativos). El puesto anterior de Adarsh Agarwal ha sido presentado por Nikhil Kamdar, quien se convirtió en el nuevo actuario designado, según los informes del 19 de abril de 2022.
Sriram Shankar fue otro ejecutivo de Digit, que formó parte del primer equipo de liderazgo de Digit. Desde que Shankar dejó Digit en agosto de 2018, se ha desempeñado en Goodera como director comercial y, finalmente, cofundó Findeed.
Digit Insurance trabaja actualmente con más de 1000 empleados.
Seguro de dígitos - Logotipo
Seguro de dígitos: modelo de negocio
El modelo comercial de Digit Insurance funciona igual que los modelos comerciales por los que optan las compañías de seguros, la única diferencia es que Digit tiene como objetivo introducir una gama de nuevos productos y servicios para interrumpir el sector de seguros generales indio. Posee una licencia general de seguros, lo que le permite a la empresa vender productos de seguros de salud. Los seguros de automóvil y hogar son comunes, pero Digital Insurance también ofrece seguros para joyas y móviles . Además, la compañía está redefiniendo la industria de seguros al trabajar digitalmente . Su estrategia comercial es crear alianzas beneficiosas con varias empresas.
Entre varios otros planes de seguro, Digit es una de las compañías de seguros que lanzó el seguro Go Digit Covid. El seguro de salud por coronavirus de la compañía es similar a una póliza de seguro de salud personalizada, que ayuda a cubrir los costos de hospitalización y tratamiento de las personas infectadas con Covid-19 que se hayan registrado previamente en Digit.
Piyush Mishra 
Seguro de dígitos: modelo de ingresos
Digit Insurance obtiene la mayoría de sus ingresos de su línea comercial de productos que incluye sus planes de seguro y sus primas. La compañía de seguros generales extiende una amplia gama de planes de seguros de salud, automóvil y viajes. El dígito registró $ 400 millones en primas anuales cuando se registró por última vez en octubre de 2021.
Seguros de Dígitos - Financiamiento e Inversores
La financiación de Digit Insurance lo ha visto ascender al estado de unicornio en 2021 . La empresa ha recaudado alrededor de 530,8 millones de dólares en financiación durante las 8 rondas de financiación que vio . La última ronda de financiación de la que fue testigo Digit el 18 de enero de 2022 provino de Wellington Hadley Harbour e Ithan Creek Master Investors, donde la empresa recaudó 70 millones de dólares.
Según las relaciones públicas publicadas por Digit Insurance, con fecha del 2 de julio de 2021 , el fundador y presidente de la compañía, Kamesh Goyal , anunció la nueva ronda de recaudación de fondos de Digit en la que la compañía recaudaría hasta $200 millones . Las inversiones de esta nueva ronda estarían dirigidas por Sequoia Capital India, IIFL Alternate Asset Managers y el inversor existente Faering Capital , entre otros, según las actualizaciones. Esta ronda hizo que el capital total infundido en la empresa fuera de $442 millones y se cree que es una de las mayores rondas de financiación en la historia de la industria de seguros india. Con esta ronda de recaudación de fondos, Digit Insurance se valoró en $3500 millones.
El Ministerio de Empresas aún no había presentado la última recaudación de fondos de Digit Insurance de $ 200 millones cuando la compañía recaudó una cantidad de ($ 16,30 millones) Rs 121 millones de rupias en una ronda liderada por TVS Growth Fund y otras personas de alto patrimonio neto, según el informes fechados el 26 de agosto de 2021. Para recaudar la suma, Digit supuestamente aprobó una resolución especial de adjudicación de un total de 38,47,427 acciones de capital a un precio de emisión de 314 rupias por acción, según los documentos regulatorios recientes.
La valoración actual de la empresa se estima en 3.540 millones de dólares, a partir de enero de 2022.
| Fecha | Nombre de transacción | Dinero recaudado | Inversores principales |
|---|---|---|---|
| 18 de enero de 2022 | Ronda de riesgo | $ 70 millones | Wellington Hadley Harbour e Ithan Creek Master Investors. |
| 26 de agosto de 2021 | Ronda de riesgo | $ 16,09 millones | Fondos de capital de TVS |
| 2 de julio de 2021 | Ronda de riesgo | $ 200 millones | Sequoia Capital India, administradores de activos alternativos de IIFL, Faering Capital y más |
| 16 de enero de 2021 | Ronda de riesgo | $ 18,77 millones | Socios A91, TVS Capital, Faering Capital |
| 21 de enero de 2020 | Ronda de riesgo | $ 84 millones | A91 Partners, Faering Capital, TVS Capital Funds |
| 5 de junio de 2019 | Ronda de riesgo | $ 50 millones | Participaciones financieras de Fairfax |
| 3 de julio de 2018 | Ronda de riesgo | $ 45 millones | Participaciones financieras de Fairfax |
| 1 de junio de 2017 | Ronda de riesgo | $ 47 millones | Participaciones financieras de Fairfax |
Digit Insurance está financiado por 4 inversores principales. IIFL Asset Management y Faering Capital son los inversores más recientes de la empresa.
Seguro de dígitos IPO
La startup respaldada por Virat Kohli, que también está respaldada por Fairfax Group del multimillonario canadiense Prem Watsa, ha considerado recaudar $ 500 millones en una oferta pública inicial con una valoración de entre $ 4.5 y 5 mil millones. Morgan Stanley e ICICI Securities son los corredores de libros. Es probable que los documentos de redacción se presenten al regulador del mercado en septiembre y la compañía busca cotizar en enero de 2023, según las fuentes que solicitaron el anonimato. Estas fuentes también afirmaron que Digit Insurance esperará recaudar alrededor de 4000 millones de rupias en la oferta pública inicial.
Seguro de dígitos: crecimiento e ingresos
Digit Insurance creció un 31,9 %, ganando una prima de 186 millones de dólares (20 de abril - 20 de diciembre) y afirmó tener más de 1,5 millones de rupias de clientes desde su creación . Después de completar la última ronda de financiación de julio de 2021, donde la compañía decidió recaudar $ 200 millones , Digit Insurance reveló que recaudó un total de $ 442 millones.
En 2020, la empresa amplió su negocio en un 30%. Dos productos principales ayudaron a la empresa a impulsar el crecimiento. Uno es el seguro médico Covid y el otro es el seguro contra incendios . La compañía experimentó un fuerte crecimiento en términos de su colección de primas debido a los factores mencionados anteriormente. La compañía ha registrado un crecimiento considerable en sus primas emitidas brutas desde su fundación, que se registró en Rs 5268 millones de rupias en el año fiscal 2021-2022.
Los informes dicen que el sector de seguros de vehículos carece de crecimiento, pero en 2021 las cosas se normalizarán y el sector de seguros de vehículos también experimentará un crecimiento como los demás sectores. Aunque la industria sufrió mucho debido a la situación de Covid-19, que hizo que las personas presenciaran una caída masiva en las tasas de interés, el miedo en la mente de las personas hizo que compraran un seguro médico de Covid y ayudaran a las empresas de seguros a crecer más de lo estimado.
La pandemia de coronavirus ha tenido sus repercusiones en la mayoría de las principales industrias, incluido el sector de seguros, que experimentó un crecimiento de solo el 5% el año pasado. Sin embargo, Digit Insurance ha exhibido un crecimiento prometedor del 44% a pesar de los problemas de la pandemia.
Se unió al Unicorn Club con una valoración de $ 1.9B
Digit Insurance se convirtió en la primera Startup india en 2021 en unirse al Unicorn Club , luego de su última ronda de inversión no revelada.
También lanzó un producto novedoso para el COVID-19 , una Cobertura de prestación fija para el COVID-19. Han podido llegar a más de 20 lakh de vidas indias a través de su producto Digit Group Illness Insurance.
Digit Insurance ya ha alcanzado una amplia gama de hitos. Estos son algunos de los aspectos más destacados del crecimiento popular de la empresa:
- Digit logró la codiciada valoración de unicornio en menos de 4 años de operación
- La empresa se jacta de atender a más de 2 millones de rupias de clientes
- Digit experimentó un enorme crecimiento de 11X en el negocio de salud grupal de la compañía, que se registró por última vez en Rs 170 millones de rupias.
- Digit Insurance afirma haber vendido más de 79 536 pólizas de salud y asegurado 42,5 lakh de vidas entre marzo de 2020 y septiembre de 2021
- La empresa creció un 44 % con una prima de 3.243 millones de rupias, como se señaló en marzo de 2021
- Digit es aclamada como la primera empresa india que logró una valoración de unicornio en 2021
- La valoración de dígitos ha superado la marca de $ 4 mil millones según los informes del 4 de mayo de 2022
Finanzas de dígitos
Los ingresos consolidados de las operaciones de Digit Insurance aumentaron en más del 56% para convertirse en Rs 1943 durante el año fiscal 21 , lo que elevó los ingresos totales consolidados de la compañía a Rs 2324 millones de rupias durante el mismo año fiscal. Digit también fue testigo de un fuerte aumento en sus gastos , que ascendieron a Rs 2358 millones de rupias durante el FY21 , y Rs 1619 millones de rupias en el FY20 .
Sin embargo, la pérdida neta de Digit se redujo de 193 millones de rupias en el año fiscal 20 a 58,67 millones de rupias en el año fiscal 21 , lo que hizo que la empresa Digit se acercara un poco más a la rentabilidad.
Rishabh Rathi 
Seguro de dígitos - Premios y logros
Algunos de los premios y logros destacados que obtuvo Digit insurance a lo largo de los años son:
- Digit Insurance fue anunciada como la Compañía de Seguros Generales del Año en la 24.ª edición de los Premios de la Industria de Seguros de Asia en 2020
- Obtuvo el premio Insurance Startup of the Year - India, que fue otorgado por los Insurance Asia Awards 2020
- Asia Insurance Review declaró a Digit como la mejor compañía de seguros generales del año en Asia
- Digit Insurance fue una de las empresas emergentes más populares de la India en 2019
- En los CMO Confluence & Corporate Awards 2019, Digit recibió el título de Mejor Compañía de Seguros Generales
- La empresa ocupó el quinto lugar entre las mejores empresas emergentes de LinkedIn de 2018
Seguro de dígitos - Competidores
Los principales competidores de la empresa son Acko , Coverfox y PolicyBazaar .
- Acko es el principal competidor de Digit Insurance. Es una empresa con sede en Mumbai fundada en 2016. También trabaja en la industria de seguros.
- Coverfox es uno de los principales competidores de Digit Insurance. Fue fundada en 2013 y tiene su sede en Andheri East, Maharashtra, India. También opera en el sector asegurador.
- PolicyBazaar también es un gran rival de Digit Insurance. Fue fundada en 2008 y tiene su sede en Gurgaon, Haryana, India. La empresa compite en el sector asegurador.
Purbalee Dutta 
Seguro de dígitos - Planes futuros
El Sr. Vivek Chaturvedi, CMO, dijo:
“Una vez más nos sentimos honrados y encantados de recibir este prestigioso premio como Compañía de Seguros Generales del Año. En Digit, nuestro esfuerzo constante es brindar la mejor experiencia al cliente con productos que realmente importan a nuestros clientes. ¡Y este reconocimiento es una validación de que estamos en el camino correcto de la simplicidad!”
La compañía de 2019 a 2020 ha sido testigo de un 87% de crecimiento en primas. Se ha ganado la confianza masiva de los clientes y espera tener una buena base de clientes junto con los 1,4 millones de rupias de los clientes existentes.
Digit Insurance actualmente está buscando cruzar la marca de Rs 6,500 crore en sus ventas premium cuando completará sus 5 años de operación en octubre de 2022.
preguntas frecuentes
¿Quién es el fundador de Digit Insurance?
Kamesh Goyal es el fundador de Digit Insurance y su presidente.
¿Qué seguros ofrece Digi Insurance?
El seguro de dígitos cubre pólizas de seguro como el seguro de bicicleta, la póliza de seguro de automóvil, las pólizas de seguro médico y de viaje, el seguro de propiedad, el seguro de tienda, el seguro contra incendios y muchos más. También cubre los seguros relacionados con el COVID.
¿Qué es la valoración de Digi Seguros?
En enero de 2021, Digit Insurance elevó su valoración a $1.9 mil millones, convirtiéndose en el primer Unicornio de 2021 en India. El patrimonio neto de Digit Insurance es actualmente de 3540 millones de dólares.
¿Quién es el director general de Digit Insurance?
Jasleen Kohli fue nombrada nueva directora ejecutiva y directora ejecutiva de Digit Insurance el 19 de abril de 2022, a partir del 20 de abril de 2022, y asumió el cargo de Vijay Kumar.
¿Qué famoso jugador de críquet ha financiado a Digit?
El popular capitán del equipo de cricket de la India, Virat Kohli, ha financiado Digit. Virat Kohli ha invertido Rs 2 crore en la puesta en marcha de seguros, mientras que su esposa, Anushka Sharma, ha invertido Rs 50 lakhs en la empresa casi al mismo tiempo.