¿Se puede realmente ganarle al mercado de valores?

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Invertir en acciones es una estrategia popular de ingresos pasivos para generar riqueza de por vida. Si bien los fondos indexados pueden ser la base de las carteras de muchos inversores, estas inversiones solo igualan el rendimiento de su punto de referencia.

Como resultado, podría considerar invertir en acciones individuales para vencer potencialmente al mercado de valores.

Pero, antes de emprender una juerga de selección de acciones, es importante conocer los riesgos potenciales y determinar si es realmente posible ganarle al mercado de valores.

¿Cuáles son los rendimientos históricos del mercado de valores?

Es fundamental comparar el rendimiento de su inversión con el mercado de valores en general. Si bien el rendimiento pasado no predice los resultados futuros, puede comparar una estrategia de inversión con el mercado general.

S&P 500

El S&P 500 es actualmente el "estándar de oro" cuando se compara el rendimiento de inversión de acciones y fondos. Este índice rastrea 500 de las empresas más grandes que cotizan en bolsa en las bolsas de valores de los Estados Unidos de la mayoría de los sectores industriales.

Hasta 2021, el rendimiento anual promedio es de aproximadamente 10.5%. Sin embargo, el rendimiento anual ajustado por inflación está más cerca del 7%.

Es importante tener en cuenta que este rendimiento positivo promedio no significa que un fondo de índice S&P 500 vaya a producir un rendimiento constante año tras año.

Tenga en cuenta que el mercado es inherentemente riesgoso y puede ser volátil en ocasiones. Además, las correcciones son una parte normal de la inversión.

Por ejemplo, puede experimentar un rendimiento superior al promedio del 26,89 %, como en 2021. Por otro lado, es posible que deba soportar una reducción anual del 38,49 %, como en 2008, cuando comenzó la Gran Recesión.

Ningún experto en inversiones sabe cómo se comportará el mercado de valores cada año. Sin embargo, si va a invertir en acciones de gran capitalización, es posible que desee comenzar con el objetivo de mantener inversiones con el potencial de superar al S&P 500.

Otros puntos de referencia del mercado de valores a tener en cuenta

Puede ser útil monitorear ciertos índices ya que pueden ser más relevantes para una estrategia de inversión en particular.

Algunos índices a tener en cuenta incluyen:

• Nasdaq 100: Las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en la bolsa Nasdaq. Las acciones tecnológicas son el componente principal de este índice.
• Dow Jones Industrial Average (DJIA): 30 empresas de industrias que incluyen tecnología, energía, finanzas y comercio minorista.
• Russell 2000: 2000 acciones de pequeña capitalización que tienen un mayor potencial de crecimiento que las acciones del S&P 500 pero tienen más volatilidad debido a sus capitalizaciones de mercado más pequeñas.

Con la excepción del Russell 2000, muchas de las acciones del Nasdaq 100 o DJIA también forman parte del índice S&P 500.

Las probabilidades de vencer al mercado

¿Es posible ganarle al mercado de valores?

En resumen, es difícil para muchos inversores profesionales superar constantemente al mercado.

El informe de fin de año de 2021 de S&P Global Indices informa que el 79,6 % de los fondos mutuos nacionales obtuvieron un rendimiento inferior al del índice S&P Composite 1500 en 2021. Además, el 85 % de los fondos activos de gran capitalización estuvieron por detrás del S&P 500 durante el mismo período.

Lo que es peor es que la firma de investigación también informa que es el 12º año consecutivo que los administradores de fondos activos han estado a la zaga del mercado.

Esta observación significa que la última vez que la mayoría de los fondos mutuos activos obtuvieron mejores resultados fue durante la Gran Recesión de 2008-09.

Si bien es posible superar al mercado de valores, la mayoría de los administradores de fondos profesionales no pueden hacerlo de manera constante.

La conclusión es que un fondo de acciones gestionado activamente con el objetivo de producir un mejor rendimiento de cartera que un fondo indexado pasivo es más probable que tenga un rendimiento inferior al del mercado.

Por qué la mayoría de los asesores no ganan al mercado

Hay varias razones por las que los fondos activos de gran capitalización no ganan al mercado. Comprender estos factores puede ayudarlo a tener más éxito con su estrategia.

Estrategia de inversión agresiva

Es posible que el administrador del fondo esté demasiado ansioso por obtener ganancias descomunales para superar a los fondos de la competencia. Lamentablemente, demasiado riesgo puede resultar en mayores pérdidas.

Optar por una estrategia que no sea muy agresiva puede aumentar las probabilidades de superar al mercado.

Más activos bajo gestión

Puede ser más difícil para los fondos mutuos y los ETF reequilibrar sus carteras sin afectar los precios de las acciones.

Si invierte como individuo, es probable que tenga más liquidez al pasar a nuevas posiciones.

Altas tarifas de fondos

La actividad continua de la cartera de las tarifas comerciales y las ganancias imponibles aumenta el índice de gastos del fondo. Este ratio y las comisiones de gestión de activos reducen la rentabilidad neta de la cartera.

Como inversor individual, puede elegir una plataforma que ofrezca operaciones sin comisiones para minimizar sus costes.

Liquidaciones de acciones de inversores

Los inversores pueden vender acciones de un fondo de bajo rendimiento para reinvertir su capital en otra inversión que se ajuste mejor.

Estas liquidaciones pueden obligar a los gestores de fondos a reducir el tamaño de sus carteras y no dar a una oportunidad de inversión el tiempo suficiente para materializarse.

demasiado efectivo

Mantener una posición de efectivo alta puede amortiguar los rendimientos potenciales. Como el fondo tiene menos exposición al mercado de valores, los administradores de fondos deben confiar más en las posiciones actuales para obtener un rendimiento superior.

Cambio de gestión

De vez en cuando, un administrador de fondos se retira o cambia a un fondo diferente. El nuevo administrador del fondo puede tener una estrategia de inversión diferente.

Este cambio de estrategia puede afectar al rendimiento del fondo.

¿Alguien ha vencido al mercado?

Varios fondos activos de gran capitalización superan al mercado de valores cada año, incluidos inversores legendarios como Warren Buffett y Peter Lynch.

Sin embargo, el número de gerentes profesionales exitosos puede no ser tan alto como proyectan la mayoría de los inversionistas. También es difícil para el mismo administrador de fondos lograr esta hazaña durante toda su carrera.

En lugar de depender de un fondo de acciones potencialmente costoso para elegir inversiones ganadoras, un servicio que vale la pena considerar es Motley Fool Stock Advisor.

Este es un servicio de inversión premium que recomienda acciones de gran capitalización que proyecta vencerán al mercado.

Desde su inicio, el servicio ha tenido un rendimiento de por vida del 496 % frente al 136 % del S&P 500 (al 21 de marzo de 2022).

Si bien no todas las selecciones de acciones mensuales generan ganancias, es un récord impresionante en comparación con muchos administradores de fondos profesionales.

Una suscripción anual puede ser más económica que contratar a un asesor profesional. Actualmente, los miembros nuevos pagan solo $89 por el primer año, luego $199. También hay una garantía de devolución de la tarifa de membresía de 30 días que le permite probar el servicio.

Recibirá dos recomendaciones de acciones mensuales que identifican empresas con potencial de crecimiento a largo plazo. Además, Motley Fool Stock Advisor proporciona una lista de 10 "acciones iniciales" que puede valer la pena agregar a su cartera en cualquier momento.

También puede recibir actualizaciones semanales de "Best Buys Now" para atractivas recomendaciones actuales.

Estas recomendaciones provienen de varias industrias, y es posible que las empresas aún no formen parte del S&P 500. Como resultado, es posible que le resulte más fácil crear una cartera de acciones diversificada.

El servicio incluso ofrece una herramienta de asignación de activos que puede simplificar su proceso de investigación.

Dicho esto, como con cualquier inversión, debe realizar su debida diligencia y solo actuar según las recomendaciones que coincidan con su estrategia de inversión.

Lea nuestra revisión de Motley Fool Stock Advisor para obtener más información.

¿Cuáles son los riesgos involucrados en la inversión en acciones individuales?

Invertir en acciones individuales puede ser una forma eficaz de mejorar el rendimiento de su cartera de acciones. Sin embargo, este enfoque de inversión no está libre de riesgos.

Estos son algunos de los principales riesgos de esta estrategia.

Asignación incorrecta de activos

Puede ser fácil sobreasignar una cartera a una empresa, sector o tendencia de inversión específicos. Si bien puede superar su punto de referencia si esa inversión en particular tiene un año increíble, puede asumir más riesgos de los necesarios.

Un ejemplo perfecto son las "acciones de memes" como AMC (NYSE: AMC), GameStop (NYSE: GME) y Bed Bath & Beyond (NASDAQ: BBBY). Estos tomaron por asalto el mercado a principios de 2021.

Los precios de las acciones de estas empresas han subido y bajado en un período de tiempo relativamente corto. Las acciones volátiles pueden requerir un amplio seguimiento de la inversión para evitar pérdidas pronunciadas cuando invierte en una idea ganadora.

Varios factores afectan el mercado de valores y la economía global. Ningún inversor sabe exactamente cómo reaccionará su cartera de inversiones. Como resultado, es esencial construir una cartera bien diversificada para minimizar su riesgo.

Tarifas de inversión

Si bien la mayoría de las aplicaciones de inversión están libres de comisiones, una estrategia comercial a corto plazo puede resultar en una fuerte factura de impuestos de fin de año por cualquier ganancia de capital. Puede encontrar esta situación con una cuenta de corretaje sujeta a impuestos.

También es posible encontrar tarifas al contratar a un asesor financiero para que lo ayude a administrar su cartera de inversiones.

Dado que los estudios confirman continuamente que muchos inversores profesionales no superan al mercado, es posible que los resultados potenciales no valgan la pena.

Cambiar los objetivos de inversión personal

Una realidad de inversión bien conocida es que "los mercados pueden permanecer irracionales por más tiempo del que usted puede permanecer solvente".

Es posible que deba vender sus acciones para reunir capital para un gasto en particular. O bien, el valor de una tenencia de cartera podría no apreciarse tanto como se anticipó originalmente.

También es común que los inversores se vuelvan más reacios al riesgo a medida que se acercan a la edad de jubilación. Por lo tanto, el intercambio de activos de mayor riesgo por inversiones más estables puede resultar en la venta de acciones de bajo rendimiento.

Cómo los inversores pueden vencer al mercado

Desafortunadamente, no existe una varita mágica para producir rendimientos que superen al mercado cada año. Sin embargo, los inversores pueden seguir estas sugerencias para mejorar potencialmente sus habilidades de inversión.

Invierta en negocios bien administrados

La compra de acciones de empresas que son eficientes, innovadoras y líderes en la industria puede ayudar a generar rendimientos constantes.

Los inversores también deben investigar la empresa y comprender cómo genera dinero. Estar familiarizado con los riesgos específicos de la acción puede ayudar a los inversores a saber cuándo una acción puede tener un rendimiento inferior.

Al invertir en acciones individuales, también puede ser una buena idea centrarse en acciones de gran capitalización. Estas empresas pueden ser menos volátiles que las acciones de pequeña capitalización y, al mismo tiempo, tener un potencial de crecimiento prometedor.

Comprar acciones fraccionarias de acciones

Muchas aplicaciones de inversión le permiten comprar acciones fraccionarias de acciones y ETF. La inversión mínima suele ser de $ 5 o menos por operación sin comisión.

La inversión fraccionada facilita la diversificación de su cartera cuando tiene un saldo de cartera pequeño. Tener que comprar acciones enteras puede requerir tener menos acciones o acumular más efectivo antes de comprar acciones.

Los inversores pueden considerar comprar porciones de acciones para crear una cartera que tenga entre 20 y 30 acciones individuales. Este tamaño de cartera aún es manejable, pero brinda a los inversores más oportunidades para superar al mercado.

El tamaño de la posición también puede ser importante para minimizar el riesgo de la cartera. Por ejemplo, los inversores solo pueden permitir que cada acción individual tenga una asignación máxima del 5% en su cartera total.

Conviértase en un inversor a largo plazo

En lugar de centrarse únicamente en el rendimiento anual de la cartera, la adopción de un período de tenencia de varios años puede evitar las ventas de pánico y el reequilibrio innecesario de la cartera.

Por ejemplo, Motley Fool Stock Advisor recomienda acciones que potencialmente pueden superar al S&P 500 durante los próximos tres a cinco años.

El precio de la acción de recomendación de acciones puede subir y bajar más y más que el mercado general durante el período de tenencia.

Sin embargo, una inversión ganadora puede superar su índice de referencia cuando se compara el rendimiento después de un período de tenencia de varios años.

Una filosofía de inversión de comprar y mantener también ayuda a eliminar las emociones al ignorar el ruido del mercado a corto plazo.

No cronometres el mercado

Otra sugerencia de inversión popular es que “el tiempo en el mercado es mejor que medir el tiempo del mercado”.

Sincronizar el mercado puede tener dos consecuencias negativas:

1. No comprar acciones porque son caras o comprar después a un precio más alto
2. Ventas de pánico debido a un titular de noticias negativo o un informe trimestral deficiente

Si bien hay comerciantes exitosos a corto plazo, el proceso de inversión puede llevar mucho tiempo para los inversores con un trabajo diario regular. Las operaciones cronometradas por el mercado también pueden requerir más habilidad, ya que debe comprender cómo realizar un análisis técnico.

Una de las razones por las que The Motley Fool ha podido vencer al S&P 500 es que mantiene ciertas acciones durante los altibajos.

Las recomendaciones de acciones exitosas no siempre aumentan su valor. Es común que las acciones y los fondos caigan debido a las condiciones negativas del mercado y los períodos lentos. Afortunadamente, las mejores acciones generalmente pueden recuperarse.

Dicho esto, es importante tener en cuenta que los momentos de debilidad pueden ofrecer una excelente oportunidad para comprar acciones si la acción se ajusta mejor que otras ideas de inversión.

Resumen

Es posible, pero no fácil, que los inversionistas promedio ganen al mercado de valores. Afortunadamente, existen servicios asequibles de selección de acciones que pueden ayudar a los inversores a encontrar acciones de gran capitalización que tengan el potencial de superar al mercado.

También es fundamental que los inversores mantengan una cartera diversificada y eviten comisiones de inversión innecesarias. Si lo hace, puede ayudar a gestionar el riesgo y optimizar el rendimiento de su inversión.