Liberar la confianza y la autoridad: un plan para una defensa exitosa de los empleados en los servicios financieros

Para las empresas de servicios financieros, establecer una imagen de marca sólida y confiable es fundamental para lograr un éxito sostenido. Sin embargo, el estricto entorno regulatorio a menudo plantea un desafío, que disuade a muchas instituciones de adoptar plenamente la defensa de los empleados. A diferencia de otras industrias, el sector financiero opera bajo la atenta mirada de organismos reguladores como FINRA, SEC, IIROC, FCA y PRA, imponiendo pautas estrictas sobre comunicación y transparencia. En consecuencia, el miedo al incumplimiento y las posibles repercusiones ha llevado a una cierta renuencia entre las instituciones financieras a aprovechar plenamente el poder de la defensa de los empleados.

No obstante, en esta era de mayor compromiso digital, una estrategia bien diseñada junto con las herramientas adecuadas puede capacitar a las instituciones financieras para cosechar los múltiples beneficios de la defensa de los empleados y, al mismo tiempo, gestionar eficazmente los riesgos asociados. Al integrar iniciativas de defensa de los empleados estratégicas y de cumplimiento, su institución financiera no solo puede ampliar su base de clientes, sino también fomentar relaciones duraderas, mejorar la credibilidad y posicionarse como un líder respetable de la industria.

Ir por delante:

• ¿Por qué lanzar un programa de defensa de los empleados?
• 4 pasos para desarrollar su estrategia de defensa de los empleados
• Superar los obstáculos regulatorios con Oktopost
• Resumiendo

¿Por qué lanzar un programa de defensa de los empleados?

Quizás se pregunte por qué las instituciones financieras necesitan participar en la defensa de los empleados, para empezar. La investigación de Gartner indica que una parte significativa de los compradores B2B utilizan las redes sociales para informar sus decisiones de compra, siendo los principales canales YouTube (65%), Facebook (60%), Instagram (55%), X (48%) y Linkedin. (43%).

Teniendo en cuenta la dependencia de su audiencia de las redes sociales para tomar decisiones de compra, no proporcionarles información y consejos valiosos sobre estas plataformas sin duda brindará a sus competidores una ventaja significativa. Y debido a que los clientes tienden a confiar en las personas más que en las marcas, la defensa de los empleados es la mejor manera de conectarse con sus clientes potenciales y construir su reputación como un experto financiero confiable.

Los proveedores de servicios financieros que participan en programas de defensa de los empleados se han beneficiado de las siguientes maneras:

Ganan más clientes y empoderan a los vendedores

En el panorama competitivo de la industria de servicios financieros, donde la confianza y las relaciones desempeñan un papel crucial, empoderar a los empleados para que actúen como defensores puede cambiar las reglas del juego. De hecho, el 81% de los vendedores socialmente comprometidos en la industria de servicios financieros informan mayores perspectivas comerciales . Al permitir que los empleados comuniquen la propuesta de valor de la institución a través de sus redes personales, las instituciones financieras pueden ampliar su alcance y acceder a mercados que antes eran inaccesibles.

Es un juego de números. Tus empleados tienen una media de 10 veces más seguidores que tus páginas corporativas. Estos seguidores pueden ser antiguos compañeros, personas que conocen de la universidad, vecinos, familiares o amigos. Muchas de estas personas podrían ser clientes ideales para su institución, pero si publica únicamente en sus canales corporativos, es poco probable que su mensaje les llegue. Al utilizar la defensa de los empleados, no solo llega a estas personas, sino que también se gana su confianza a través de su conexión con sus empleados. Esta estrategia permite un enfoque más personalizado, fomentando conexiones más sólidas con los clientes y aumentando la probabilidad de conseguir nuevos negocios.

Crean conexiones genuinas con los clientes

Según la Encuesta de Confianza 2023 de PwC , solo el 29% de los consumidores confían en las instituciones de servicios financieros, retrocediendo tres puntos desde 2022.

Afortunadamente, la defensa de los empleados puede rectificar la situación, brindando un toque humano a su marca. Al alentar a los empleados a compartir sus ideas, experiencias y conocimientos de la industria, sus empleados son percibidos como expertos en el campo que buscan compartir sus conocimientos con su red.

Esto humaniza su institución y establece un nivel más profundo de confianza y relación con los clientes, fomentando un mayor sentido de credibilidad y confiabilidad. Al proporcionar a los empleados las herramientas y el apoyo para compartir contenido previamente aprobado y estimulante, las instituciones pueden involucrar a los clientes en un nivel más personal y relacionable, mejorando la satisfacción y retención general del cliente.

Posicionan su marca como una autoridad financiera acreditada

En una industria que depende en gran medida de la experiencia y la credibilidad, es primordial construir una sólida reputación como autoridad financiera confiable y bien informada. La defensa de los empleados permite a las instituciones financieras mostrar sus conocimientos profundos de la industria y su liderazgo intelectual, posicionando a la marca como una fuente de referencia para obtener información y asesoramiento financieros confiables.

Al compartir constantemente contenido revelador, como análisis de mercado, estrategias de inversión y actualizaciones regulatorias, las instituciones pueden solidificar su posición como una voz confiable e influyente dentro del panorama de los servicios financieros, atrayendo nuevos clientes y reteniendo a los existentes.

4 pasos para desarrollar su estrategia de defensa de los empleados

Ahora que hemos establecido por qué su institución financiera debería considerar la defensa de los empleados, hablemos de cómo.

Un programa eficaz de defensa de los empleados requiere una planificación y ejecución cuidadosas. Para maximizar el impacto de tales iniciativas, las instituciones financieras deberían centrarse en varios factores clave.

1. La autenticidad es clave

Fomentar una comunicación auténtica y atractiva es fundamental. Si bien es vital supervisar las comunicaciones escritas de sus empleados para garantizar que cumplan con las pautas de su institución, es igualmente importante que el contenido resuene con su voz auténtica. En una era en la que las audiencias buscan conexiones genuinas e interacciones personalizadas, es esencial evitar mensajes genéricos que claramente parezcan "copiar y pegar".

En cambio, los empleados deben usar su voz para construir conexiones significativas con su audiencia abordando sus inquietudes y consultas y brindándoles consejos personalizados. Al humanizar la marca y establecer una conexión emocional con la audiencia, las instituciones financieras pueden cultivar una base de clientes leales y comprometidas, fomentando relaciones a largo plazo basadas en la confianza y el entendimiento mutuo.

2.Asegúrese de que el contenido sea educativo e informativo

Es primordial lograr un delicado equilibrio entre el contenido promocional e informativo. Si bien es imperativo promocionar los productos y servicios de la institución, centrarse exclusivamente en el contenido promocional puede provocar una caída en la participación y parecer spam. Esto anula el propósito de su programa de defensa de los empleados.

La incorporación de piezas de liderazgo intelectual y conocimientos de la industria que vayan más allá de la mera promoción puede mejorar significativamente la autoridad y credibilidad de su institución. Al proporcionar contenido educativo valioso que trasciende la promoción de productos, las instituciones financieras pueden posicionarse como líderes de opinión dentro de la industria, atrayendo a una audiencia más amplia y fomentando un mayor sentido de confianza y confiabilidad.

3. Implementar procesos de aprobación estrictos

Todo el contenido compartido debe someterse a un proceso de aprobación previa que se alinee perfectamente con la identidad y los valores generales de la marca de la institución. Esta meticulosa alineación no sólo fomenta una imagen de marca consistente y coherente, sino que también refuerza los valores centrales y la misión de la institución a través de diversos canales de comunicación.

Lo más importante es que también ayuda a su institución a cumplir con las regulaciones de la industria. Al tener un proceso de aprobación exhaustivo en el que se tienen en cuenta todas las regulaciones, las instituciones financieras pueden construir una narrativa unificada que resuene en su audiencia y refuerce la credibilidad y confiabilidad de su marca.

4. Coloque el cumplimiento en el centro de su programa de defensa de los empleados

Navegar por las regulaciones de las redes sociales es vital para las organizaciones de servicios financieros, dadas las posibles implicaciones legales y financieras del incumplimiento. Organismos reguladores clave como FINRA, FTC, FCA y otros hacen cumplir reglas que abarcan áreas como registros, supervisión y comunicaciones justas. Los desafíos de cumplimiento para las instituciones financieras incluyen la gestión de riesgos para la reputación derivados del contenido viral, la navegación por implicaciones legales complejas, la supervisión de numerosas interacciones con terceros y la mitigación de riesgos de actores maliciosos.

Entonces, ¿cómo puede su institución aprovechar la defensa de los empleados sin estar abierta a estos riesgos?

Comprender los requisitos

El cumplimiento de las redes sociales B2B implica navegar por un intrincado marco de reglas y regulaciones, que se actualizan con frecuencia para seguir el ritmo de los avances tecnológicos. Garantice un conocimiento y una comprensión exhaustivos de las últimas leyes y regulaciones dentro de su equipo.

Reconozca su alcance de operación

Participar en las redes sociales requiere mantener múltiples cuentas en varias plataformas. Mapee continuamente la presencia de su organización en las redes sociales para monitorear las actividades realizadas por su personal en estas plataformas.

Realizar evaluaciones de riesgos

Según la guía del FFIEC , establecer un programa de gestión de riesgos es crucial para identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos relacionados con las redes sociales. Este programa debe abarcar una estructura de gobernanza, políticas integrales, procesos de gestión de riesgos para relaciones con terceros, capacitación de empleados, protocolos de supervisión y funciones sólidas de auditoría y cumplimiento.

Desarrollar políticas y delegar responsabilidades

Una vez que haya comprendido los riesgos y las obligaciones de cumplimiento, cree políticas de uso de contenido claras e integrales alineadas con las leyes y regulaciones pertinentes. Asegúrese de que todos los empleados comprendan sus funciones y responsabilidades para mantener el cumplimiento de las redes sociales.

Monitorear y regular

Supervise y supervise constantemente sus actividades en todas las cuentas de redes sociales para garantizar el cumplimiento continuo. Realice auditorías periódicas y aproveche las plataformas de redes sociales B2B con funciones personalizadas para que las instituciones financieras faciliten un seguimiento eficaz y la mitigación de riesgos.

Priorizar el compromiso con las partes interesadas

La naturaleza dinámica de las redes sociales implica la generación continua de contenido por parte de empleados, clientes, pares y socios. Utilice este contenido para identificar posibles riesgos de cumplimiento y utilícelo como herramienta para monitorear y abordar cualquier problema emergente.

Emplear soluciones tecnológicas avanzadas

Mejore la gestión de sus redes sociales utilizando plataformas de gestión central especializadas diseñadas específicamente para actividades de redes sociales B2B, incluida la gestión del cumplimiento, para mitigar eficazmente los riesgos asociados con el uso de las redes sociales.

Realizar sesiones de capacitación para empleados

A medida que las regulaciones continúan evolucionando, es crucial mantener a los defensores de sus empleados bien informados sobre las últimas reglas y regulaciones dentro del sector de servicios financieros. Lleve a cabo sesiones de capacitación periódicas centradas en el cumplimiento normativo, dotándolos de conocimientos y protocolos integrales para utilizar eficazmente la defensa de los empleados y, al mismo tiempo, proteger a su empresa de riesgos potenciales.

Superar los obstáculos regulatorios con Oktopost

Los estrictos requisitos regulatorios impuestos por las autoridades financieras a menudo han disuadido a las instituciones de adoptar plenamente la defensa de los empleados. Sin embargo, la sólida plataforma de Oktopost ofrece una solución integral para abordar estas preocupaciones. Con sus flujos de trabajo de aprobación y su función de palabras prohibidas, puede asegurarse de que todo el contenido compartido por los empleados cumpla con las regulaciones de la industria y las pautas organizativas. La plataforma también presenta roles y permisos de gobernanza, lo que permite a su empresa limitar quién tiene acceso a qué datos de redes sociales. Lo más importante es que Oktopost hace de la seguridad de los datos su máxima prioridad , permitiéndole estar seguro de que sus datos no llegarán a manos maliciosas.

Al permitir que las instituciones mantengan un control estricto sobre el contenido que se difunde, Oktopost minimiza el riesgo de incumplimiento y salvaguarda la reputación y la posición de la institución dentro de la industria.

Resumiendo

A medida que las instituciones financieras navegan por las complejidades del panorama digital, la integración de una estrategia bien pensada de defensa de los empleados, complementada con herramientas avanzadas como Oktopost, puede servir como catalizador para superar los desafíos regulatorios y mejorar la presencia general de marca, la credibilidad y la credibilidad de la institución. y relaciones con los clientes. Al priorizar conexiones genuinas, establecer la marca como una autoridad de la industria y garantizar el cumplimiento estricto de los estándares regulatorios, las instituciones financieras pueden aprovechar la defensa de los empleados no solo para impulsar el crecimiento sino también para construir una sólida ventaja competitiva dentro del sector de servicios financieros en constante evolución. Obtenga más información sobre cómo Oktopost puede ayudar a llevar los esfuerzos de defensa de los empleados de su institución financiera al siguiente nivel.